平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安
第一部分基本管理………….
第一章总则……
第二章业务人员的聘用及异动………………...……
第三章业务人员的工作职责………….…………………；
第四章业务人员日常管理…………….…………………；
第五章业务人员的品质管理办法………….……………；
第六章组织归属…………
《个人寿险业务人员基本管理办法》平安
第一部分基本管理………….……………….…………………5-48
第一章总则………………………….…………………………5-8
第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48
第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50
第三章基本养老补贴…………………………………………50-51
第四章长期服务奖……………………………………………51-54
第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98
第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56
第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70
第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84
第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98
第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141
第一章考核基本规定……..……………….………………98-102
第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115
第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128
第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141
第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141
第六部分附件…….………………..…...…………………141-142
第一部分基本管理
第一章总则
第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。
第三条业务人员的日常管理、考核、待遇、福利、工作规范等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。
第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。
第五条本办法所称“业务主管”，是指经本公司聘用的各级业务主任、营业部经理和业务总监；“行销主管”是指经本公司聘用的各级行销主任及行销经理；本办法所称“营业部”，是指各级营业部经理所管辖的营业单位；本办法所称“营业组”，是指营业部之下，由各级业务主任所管辖的营业单位；本办法所称“直辖”，是指由业务主管直接管辖的各级业务员在内的营业单位。
第六条本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬，计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）＝初年度保费×初年度佣金率。
但是，若该保单为短期契约转换，则佣金按如下规则发放：
对先退保旧单，后投保新单的情况：新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保
单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。
对先投保新单，后退保旧单的情况：新保单佣金低于旧保单佣金的，扣回新保单所有佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，扣回旧保单所有佣金。
备注：
1．定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。
2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单，但不含新增附约、追加保费、追加销售项目产生的新契约；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的保单，但不含永久失效保单；附加险、一年期主险、银行保险保单
3．操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作
4．发放的佣金参与相关待遇和考核的计算,件数参与待遇和考核的计算。
第七条本办法所称“续年度服务津贴”，是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬，计算公式如下：续年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率，其领取以：（一）收进续期保费；（二）业务员在职为条件。
第八条本办法所称“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六个月为一个考核期，本期任职未满六个月者，并入一下考核期；年度考核期为每年1-12月。晋升营业部经理的时间固定为每年的一月一日或七月一日。
第九条本办法所称“件数”，是指寿险新契约的长期险保单件数(不含短期险)。短期健康险考核期内累计600元保费为一件，总件数不超过自然件数。
第十条本办法所称“第13个月年度保费继续率”，计算公式如下：
考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费
(含附约)
第13个月年度保费继续率=
考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)
例：
2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契约，在2002年5月
2003年6月 1日—2003年6月30日区间内实收的第二年保费
（含附约）
第13个月年度保费继续率=
2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契约保费
（含附约）
备注：
1．第13个月年度保费继续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件，免缴，注销，迁出，人为停效，效力终止，转换终止（投连转保）。
2．第13个月年度保费继续率的计算以生效时间为准，且考察期间为12个月。3．提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率，并按此核发应收期的继续率奖金。
4．计算时考虑了保单60天的宽限期。
5．健康险纳入继续率的计算。
6．第13个月年度保费继续率每个月计算、核发，滚动进行。
7．新成立的营业单位，本年度无续期保单的，第13个月年度保费继续率以75%计算。
8．根据继续率水平核发当年度年终奖金时，取用当年12月计算的继续率9．考核中使用的继续率为本考核期最后一个月计算的继续率。
第十一条个人寿险业务人员每月的发佣时间为20日（遇节假日顺延）。考核时间为每月的28日。
第十二条本办法的考核不得作为竞赛奖惩的工具，随意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章业务人员的聘用及异动第一节业务人员的聘用第十三条各分支机构根据公司的年度计划和业务发展需要制定增员计划。增员的速度、规模应与当地市场情况、自身管理条件相适应，以保障业务队伍的健康发展。
第十四条业务人员聘用的基本条件:
---年龄：20周岁---50周岁；
---学历：高中以上学历（含）；
---相貌端正、身体健康；
---无不良嗜好、无违法犯罪记录。
第十五条各级业务单位及人员在招募新业务人员时，不得违反下列规定：（一）不得招募兼职业务人员；（二一）不得就业务人员的工作内容、报酬及福利等事项作虚假或夸大说明，尊重新人的知情权；
（三二）未经许可，不得以公司或个人名义刊登招募广告；
（四三）在招聘过程中，不得损害他人、公司及社会利益。
第十六条公司鼓励正式职级以上的业务人员推荐新人，但推荐人和各级主管亦应把握新人的素质和品行，对推荐新人负有选择、辅导、训练的责任。对脱落率高的主管可暂停其团队的增员活动。
第十七条 T招聘作业流程： OP （一）报名
1．应聘人员应准备以下材料：
---填写《中国平安人寿保险股份有限公司个人寿险业务员求职表》（见附件1）；
---个人简历；
---身份证复印件，并提供原件；
---个人最高学历证明复印件，并提供原件；
---近期一寸免冠照两张；
---公司认为必需的其它材料。
（二）面谈
---推荐人面谈并签署意见。
---上述材料交与营业部主管初步面谈并签署意见。
（三）参加创业说明会
由营销部或营业区统一安排，说明会的会场原则上选在公司的职场。营销部经理和营业区经理须参加新人说明会，并就公司的发展、运作机制、企业文化和营销工作内容做重点说明。
（四）“礼贤”甄选系统测试：
业务人员必须经过“礼贤”甄选系统测试且满足一定的录用分数方可录用，机构人管将提供给营业部经理打印的“礼贤”甄选系统测试报告。
NA业务员条件：4分以上，如“礼贤”甄选系统测试3分，则性向平均分须6分或自信心、说服力8分以上；
FNA业务员条件：7分以上；
同一业务员一年内只可进行一次“礼贤”甄选系统测试。
（五）决定性面谈：
1．营业部经理根据”礼贤”甄选系统面谈指南进行决定性面谈；：
2．条件合格者由营业部经理面谈后签署意见，填写面谈记录表，交营业区人管；。
3．不合条件者将应聘材料归档或退回。
（六）组织培训——营销部人管室、培训部
1．代理人培训：
（1）人管室审核上报的所有应聘材料，确定可报考代理人考试人员名单并提交培训部组织报名；
（2）培训部公布培训人员名单、培训时间、地点；
（3）培训部组织培训、考试，并及时反馈考试结果；
（4）人管室将培训未通过人员的资料退回营业区。
2．岗前培训：
（1）人管室根据代理人考试通过人员名单，确定参训人员名单并送交培训部组织报名；
（2）培训部公布培训人员名单、培训时间、地点；
（3）培训部组织培训、通关考试，并公布考试结果；
（4）人管室将培训未通过人员的资料退回营业区。
（七）签约并录用
1．培训合格并通过保险代理人考试的应聘人员需准备以下材料：
——担保书：其推荐人及其直属主管为当然担保人（内担保），同时须另觅一名外担保人并出具担保书。外担保人男性应不满60周岁，女性不满55周岁，须具有当地正式户口、正当职业、确定的住所及相应的担保能力；若原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时，须另觅新的担保人提供担保。当外担保提出终止担保时，业务员须自申请人提请之日起一周内变更有效外担保。
---有价单证保证金收据。
---《新人入司健康告知书》（见附件2）或近期（2个月）县、区级以上医院体检合格证明
---《保险代理人资格证》（或考试通过证明）
---入司承诺书
2．对持有代理资格证的人员与其签订《保险代理合同》；
3．机构人管依此将个人资料录入电脑系统；
4．人管室签发《寿险业务员上岗报到通知书》（见附件3）。应聘人员持《寿险业务员上岗报到通知书》到营业部报到，营业部经理在《报到回执》上签字后交回人管室，据以确定入司时间。无特殊原因，超过5个工作日不到营业部报到的，取消录
用资格。
第十八条营销部人管室应根据公司规定的增员条件进行审核把关，营业部主管对人管室意见有不同看法，由营业区和营销部协商，最终由营销部裁定。
第十九条新人培训未通过者，经其本人申请，营业区主管及培训部签字同意，可给一次机会，允许其参加下期培训和考试。
第二十条对提供假学历、假身份证明、假担保、隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除合同，并追究其推荐人、主管的连带责任。
第二十一条新人应在初次参加培训的营业区上岗，业务人员如有以任何不正当的手段，对非其推荐新人或其他业务单位的在职业务人员进行内部增员的行为时，应视情节轻重予以记过、降级或解除保险代理合同的处罚。
第二十二条
二次入司是指持有代理人资格证的业务员离司6个月以上，重新办理相关入司材料，与公司重新签定代理合同，并使用原有代码。业务员离司后，若要重新入司一律按二次入司进行处理。以下情况的业务员不能进行二次入司：
（一）因违反公司业务品质管理规定而被解除代理合同；
（二）有两次（含）以上的离职记录；
第二十三条二次入司的职级恢复、组织归属、考核和待遇等按如下规定执行：（一）二次入司职级恢复的规定
1．原职级为试用业务员的，恢复为试用业务员；
2．原职级为正式业务员的，恢复为正式业务员；
3．原职级是业务主任以上人员，恢复为正式业务员；如果自复职之日起一个月内增员持证人力6人（含）以上者，恢复为业务主任，同时与辖下人员确立推荐关系；
（二）组织归属的规定
符合二次入司条件的离职人员被其他营业部、组的人员推荐二次入司的，则归属现推荐人的营业部、组，同时与现推荐人建立推荐关系；若二次入司人员为主任以上职级，同时与所在营业组主管建立育成关系；
（三）考核的规定
二次入司人员从重新入司之日起按照基本法标准参加各项考核，其中继续率考核指标不含二次入司日之前所销售的保单。
（四）待遇和年资的规定：
1．二次入司人员从重新入司之日起重新计算各项待遇，不享受之前销售保单的各项待遇计算。
2．二次入司人员从重新入司之日起重新计算在职年资，之前的长期服务奖金的年资累计和主任养老公积金的年资累计中断。
第二十四条推荐人须为正式业务员以上职级，试用业务员不可以增员。
第二节业务人员的异动
第二十五条业务人员转正程序：
（一）试用业务员业绩达到转正条件，填写《业务人员及行销路线人员晋级申请表》（见附件5），提交营业部经理。
（二）营业部经理审核其业绩及差勤、工作日志等综合表现，签署意见后交营业区。
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 -2
无营业区的直接交营销部人管室；（三）营业区核对其业绩，有无业务员投诉或客户投诉；（四）营销部人管室全面审核后，确定转正培训人员名；（五）培训部组织转正培训及考试，并将考试结果反馈；（六）人管室根据考试结果签署意见后送营销部经理签；（七）营销部下文公布转正人员名单，电脑作转正处理；（八）营销部人管室将转正材料归入二级档案；第二十六条；行销路线人员晋升程序：；（
无营业区的直接交营销部人管室。
（三）营业区核对其业绩，有无业务员投诉或客户投诉等并签署意见，然后上报营销部人管室。
（四）营销部人管室全面审核后，确定转正培训人员名单。反馈营业区同时送交培训部。
（五）培训部组织转正培训及考试，并将考试结果反馈营销部。
（六）人管室根据考试结果签署意见后送营销部经理签批。
（七）营销部下文公布转正人员名单，电脑作转正处理。
（八）营销部人管室将转正材料归入二级档案。
第二十六条
行销路线人员晋升程序：
（一）业务人员业绩达到晋级条件，填写《业务人员及行销路线人员晋级申请表》，并逐级上报营业部经理、营业区经理（无营业区的直接上报营销部人管室）和营销部人管室审核。
（二）人管室审核后签署审核意见送营销部经理室营销部经理审批。
（三）营销部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。
（四）培训部根据营销部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。（五）营销部将考试合格人员的《晋级申请表》送个险销售负责人审批，并报区域事业部。
（六）区域事业部审批后，下公文公布晋级人员名单，电脑做晋级处理。（七）营销部人管室将晋级材料归入二级档案。
第二十七条晋升业务主任程序：
（一）业务人员若业绩达到晋升业务主任条件，则填写《各级业务主任晋级申请表》（附件6），并逐级上报营业部经理、营业区经理（无营业区的直接上报营销部人管室）和营销部人管室审核。
（二）人管室审核后签署审核意见送营销部经理室营销部经理审批。
（三）营销部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。
（四）培训部根据营销部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。（五）营销部人管室将考试合格人员编制《各级业务主任晋级申报表》送个险销售负责人审批，并报区域事业部。
（六）区域事业部审批后，下发公文公布晋级人员名单，电脑做晋级处理（七）营销部人管室将晋级材料归入二级档案。
第二十八条晋升营业部经理程序
（一）业务人员若业绩达到营业部经理晋级条件，填写《各级营业部经理晋级申报表》（附件7），并逐级上报营业部经理、营业区经理（无营业区的直接上报营销部人管室）和营销部人管室审核。
（二）人管室审核后签署审核意见送营销部经理室营销部经理审批。
（三）营销部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。
（四）培训部根据营销部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。（五）营销部人管室将考试合格人员编制《营业部经理晋级申报表》送个险销售负责人审批，并报区域事业部。
（六）区域事业部审批后，下公文公布晋级人员名单，电脑做晋级处理。
（七）营销部人管室将晋级材料归入二级档案。
第二十九条晋升业务总监的程序：
（一）业务人员业绩若达到晋升总监的条件，由营销部人管室填写《业务总监晋升申请表》（见附件8）。
（二）报营销部经理、个险销售负责人、个险负责人审核。
（三）报区域事业部审批。
（四）区域事业部批准后下公文，电脑做晋级处理。
（五）营销部人管室将晋级材料归入二级档案。
第三十条降级处理程序：
（一）机构营销部人管室核查未达到维持条件的业务人员名单，并进行降级操作；各级主管降级需填写《各级业务主管降级审批表》（见附件9），由机构签署核查意见后，上报区域事业部同意并进行降级操作；营业部经理以上降级人员须逐级上报区域事业部，经区域事业部批准后下文公布降级人员名单，并进行降级操作。
（二）理顺降级后的隶属关系。
（三）将降级材料归入业务员二级档案。
第三十一条
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………. 第一章总则…… 第二章业务人员的聘用及异动………………...…… 第三章业务人员的工作职责………….…………………； 第四章业务人员日常管理…………….…………………； 第五章业务人员的品质管理办法………….……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98 第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56 第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70 第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84 第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141 第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128 第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141 第六部分附件…….………………..…...…………………141-142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理
平安、泰康《基本法》对比
人性化考核 ?平安：回算两个考核季，且人力业绩均100%，真正的人性化考核 ?泰康：回算两个考核季，额度不超过维持考核的50% ?平安：若A B，当B的职级高于A时，A仍享受B的育成?泰康：若发生上述情况，无论A以后是否高于B，均不再享受
新人利益 ?平安：只要承保 一件有效契约就有250元底薪 ?泰康：FYC<500元无底薪 500
转正标准 ?平安:6个月3200元6件?泰康:3个月4000元6件 示例: 一个员工入司以后 第1月第2月第3月第4月第5月第6月FYC400450480600600700 平安650700730600600670 泰康400450450800800800说明:在平安佣金加底薪可得3950元，并且已转正,可享受正式员工待遇；在泰康只能拿到3730元,还只是个试用员工
继续率奖 ?比例:平安70%以下无继续率,泰康为80% ?奖金:平安继续率奖金最底为第二年度续佣的30% 最高为第二年度续佣的110%泰康继续率奖金最底为第二年度续佣的8% 最高为第二年度续佣的12% 相差之大不可同日而语!!!
３７《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………、 第一章总则…… 第二章业务人员得聘用及异动………………、、、…… 第三章业务人员得工作职责…………、…………………; 第四章业务人员日常管理……………、…………………; 第五章业务人员得品质管理办法…………、……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………、………………、…………………5—４8 第一章总则…………………………、…………………………5－８ 第二章业务人员得聘用及异动………………、、、……………９—2０第三章业务人员得工作职责…………、……………………20－23 第四章业务人员日常管理……………、……………………2３－3４ 第五章业务人员得品质管理办法…………、………………3４-4４ 第六章组织归属……………………………、………………45—48 第二部分业务人员得福利……………………………………４9—5４ 第一章业务人员得三项基本福利…………、………………、４9—４9 第二章养老公积金…………、………………………………50—５0 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………５1-５4 第三部分业务人员得待遇…………………………………54—98 第一章待遇基本规定……………………、、………………、54—5６ 第二章A类机构业务人员待遇……、………………………56-70 第三章B类机构业务人员待遇………、、……………………7０—８4
第四章Ｃ类机构业务人员待遇…………、、…………………84—９8 第四部分业务人员得考核……………………………、、……98－14１ 第一章考核基本规定……、、………………、………………98—1０2 第二章A类机构业务人员考核…………、、、………………1０2-115 第三章B类机构业务人员考核……………、……………１１５—12８ 第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则……、………………、、…、、、……、、…………141－141 第六部分附件……、………………、、…、、、…………………14１—142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员得招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定,满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共与国保险法》(以下简称《保险法》)、《保险代理人暂行管理规定》特制定２005年《个人寿险业务人员基本管理办法》(以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”,就是指符合本公司业务人员得聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导与管理等工作得外勤人员。 第三条业务人员得日常管理、考核、待遇、福利、工作规范等事项，除另有规定外,均依照本办法办理。 第四条业务人员可选择组织发展与行销发展两种方式。组织发展得职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监.行销发展得职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理。组织发展人员与行销发展人员可相互转任。 第五条本办法所称“业务主管”,就是指经本公司聘用得各级业务主任、营业部经理与业务总监;“行销主管"就是指经本公司聘用得各级行销主任及行销经理;本办法所称“营业部”,就是指各级营业部经理所管辖得营业单位；本办法所称“营业组＂，就是指营业部之下,由各级业务主任所管辖得营业单位;本办法所称“直辖＂，就是指由业务主管直接管辖得各级业务员在内得营业单位。
平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………. 第一章总则…… 第二章业务人员的聘用及异动………………...…… 第三章业务人员的工作职责………….…………………； 第四章业务人员日常管理…………….…………………； 第五章业务人员的品质管理办法………….……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理………….……………….…………………5-48 第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98
第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56 第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70 第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84 第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141 第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128 第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141 第六部分附件…….………………..…...…………………141-142 第一部分基本管理 第一章总则 第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理合同》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员。
泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法 （2012版）
目录 第一章总则 (2) 第二章组织架构及职责 (4) 第三章人员管理 (8) 第四章工作管理 (14) 第五章品质管理 (16) 第六章薪资和福利 (25) 第七章晋升与维持考核标准 (38) 第八章相关说明 (44) 第九章附则 (46)
第一章总则 第一条家庭保险顾问（Family Insurance Consultant，简称FIC）是泰康人寿保险股份有限公司(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。为规范家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。 第三条本办法用词定义如下： 一、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。 二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。
三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。 第四条家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于《劳动合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。 第五条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各分公司及其下属分支机构的银行保险FIC系列“家庭保险顾问”。
总公司营销部 营销员管理规定 （修订版） 泰康人寿保险股份有限公司 第一章总则 第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。 第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。 第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。 第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。
第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责 第一节营销部门组织结构 第五条营业总部、各分公司设立营销部。营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。下设营销员管理处、营业部、营业组。组织框架如图所示。 第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。 第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。
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37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理…………. 第一章总则…… 第二章业务人员的聘用及异动………………...…… 第三章业务人员的工作职责………….…………………； 第四章业务人员日常管理…………….…………………； 第五章业务人员的品质管理办法………….……………； 第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48
第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50 第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98 第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56 第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70 第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84 第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128 第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141
[标签:标题] 篇一：平安基本法速查表-晋升篇2015 晋升篇一、收展员晋升区主任：晋升筹备资格：1、转正满六个月，现职级收展员六级（含）以上；2、本人直接增员5人（含），其中正式人力2人（含）；3、通过区主任晋升考试； 4、胜任素质测评各项得分均达到标准； 5、个人最近三个月业绩回归达到4件，12000业绩以上； 6、本人最近三个月续期二（三）次收费综合达成率80%（92%）（含）以上 晋升筹备资格：1、本人直接育成3个（含）以上展业区；2、现职级为展业区主任六级（含）以上职级，且担任展业区主任职务满半年； 3、通过展业课长晋升考试； 4、胜任素质测评各项得分均达到标准；注：主管胜任素质评核表中综合考评栏各单项得分低于5分，基本素质栏总分低于21分，专业素质总分低于 70分，不允许晋升. 晋升条件：1、筹备课所辖展业区4个（含）以上，其中本人直接育成3个（含）展业区以上； 2、筹备课所辖人力达50人（含）以上，且转正人力达30人（含）以上； 3、筹备课当月完成新契约业绩150000元（含）以上； 4、筹备课直辖区最近三个月累计完成新契约业绩90000元（含）以上； 5、筹备课直辖区当月所辖人力须达5人（含）以上，业绩达20000元以上； 6、筹备课直辖区最近三个月平均有效活动率达80%（含）以 上； 7、筹备课直辖区续期二（三）次收费综合达成率80%（92%）（含）以上。三、课长晋升展业处经理晋升筹备资格：1、本人直接育成2个（含）以上展业课；2、担任展业课长（含）以上职级满半年；3、通过展业处经理晋升考试；4、机构区拓部审核胜任素质评 核合格。晋升条件：1、所辖展业课达到3个（含）以上，其中本人育成2个（含）展业课以上；2、所辖人力达150人（含）以上1； 3、筹备处完成新契约业绩400000元（含） 以上； 4、直辖课最近三个月累计完成新契约业绩270000元（含） 以上； 5、直辖课当月所辖人力须达35人（含）以上，业绩达96000元以上； 6、直辖课最近三个月有效活动率达70%（含）以上； 7、直辖课续期二（三）次收费综 合达成率80%（92%）（含）以上。 篇二：平安基本法演讲比赛 考核篇算考核人力； 2、全区宽限期末二次续期收费综合达成率80%（含）以上； 3、全区宽限期末三次续 期收费综合达成率92%（含）以上；4、全区日常管理与活动管理均达到公司的要求； 5、平衡型机构另有规定者，按平衡型文件执行。 2、全区月均有效活动率在75%（含）以上； 3、全区日常管理与活动管理均达到公司的要求。篇二：平安基本法速查表-晋升篇2015晋升篇一、收展员晋升区主任：晋升筹备资格：1、转正满六个月，现职级 收展员六级（含）以上；2、本人直接增员5人（含），其中正式人力2人（含）；3、通 过区主任晋升考试；4、胜任素质测评各项得分均达到标准；5、个人最近三个月业绩
平安人寿绩效考核 篇一：中国平安保险股份有限公司绩效考核指标及评分标准绩效考核指标与评分标准 中国平安保险公司组织人事部 人力资源改革小组 考核 指标设计原则 ?考核指标高度体现岗位职责原则 ?考核指标尽可能具体和量化之原则 ?考核指标导向之原则即考核指标与公司总 体目标一致原则 ?考核指标简单与易操作之原则 ?考核指标按实际需要进行调整之原则 年终考核指标 本人签名：本部门主管领导签名 年终考核指标 篇二：平安人寿保险基本法 37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理????. 第一章总则??
第二章业务人员的聘用及异动??????...?? 第三章业务人员的工作职责????.???????； 第四章业务人员日常管理?????.???????； 第五章业务人员的品质管理办法????.?????； 第六章组织归属???? 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安 第一部分基本管理????.??????.???????5-48 第一章总则??????????.??????????5-8 第二章业务人员的聘用及异动??????...?????9-20 第三章业务人员的工作职责????.????????20-23 第四章业务人员日常管理?????.????????23-34 第五章业务人员的品质管理办法????.??????34-44 第六章组织归属???????????.??????45-48 第二部分业务人员的福利??????????????49-54 第一章业务人员的三项基本福利????.??????.49-49 第二章养老公积金????.????????????50-50 第三章基本养老补贴????????????????50-51 第四章长期服务奖?????????????????51-54 第三部分业务人员的待遇?????????????54-98 第一章待遇基本规定????????..??????.54-56 第二章a类机构业务人员待遇??.?????????56-70 第三章B类机构业务人员待遇???..????????70-84
泰康保险新版基本法
泰康人寿保险股份有限公司 家庭保险顾问管理办法（2012版） 目录 第一章总则 (2) 第二章组织架构及职责 (4) 第三章人员管理 (8) 第四章工作管理 (14) 第五章品质管理 (16) 第六章薪资和福利 (25) 第七章晋升与维持考核标准 (38) 第八章相关说明 (44) 第九章附则 (46) 第一章总则
第一条家庭保险顾问（FamilyInsuranceConsultant，简称FIC）是泰康人寿保险股份有限公司(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。为规范家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。 第三条本办法用词定义如下： 一、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。 二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。 三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。