半导体风险核保讲座
致人保财险江苏省分公司
2011年4月
演讲者
Stephen Chu
讲座内容
>发展趋势
>工厂布局
>工艺流程
>无尘室
>行业风险
>风险管理及核保
>损失案例
>再保解决方案
半导体行业的趋势
半导体行业的趋势
>元件更小（0.13μ-0.09μ-0.65μ -0.045μ -0.032μ）
01300906500450032
>晶圆（wafer）更大（4” -6” -8” -12”）
>创新周期更短
>无尘室（clean room）面积更大且价值更高
>生产厂商更少但生产规模更大
>更多的扩展条款/ 新建半导体厂的设计及施工时间更短
>现有工厂的利损风险（LoP）/ 在建工程的预期利损风险（ALoP）很高
半导体行业的趋势(
续)
‘A’厂每月生产5000片晶圆
特殊芯片制造商
A
B
‘B’厂每月生产6000片晶圆‘’厂每月生产片晶圆
‘C’厂每月生产40000片晶圆C
半导体行业的趋势(
续)
‘A’ 每月生产5000个晶片
特殊芯片制造商
A
B
‘B’ 每月生产6000个晶片‘’每月生产个晶片‘C’每月生产40000个晶片所有测试都在‘C’厂进行
C
‘A’厂每月生产5000片晶圆
特殊芯片制造商
A
B
‘B’厂每月生产6000片晶圆‘’厂每月生产片晶圆‘C’厂每月生产40000片晶圆所有测试都在‘C’厂进行
‘C’厂作为最终测试区域C
厂作为最终测试区域变得至关重要
>各厂间的相互依存关系将更加错综复杂
>产品周期将日益缩短
>重置价值将日益增加
>重置所需时间变得更加关键
>产品质量要求严格、供货时间缺乏弹性
产品质量要求严格供货时间缺乏弹性
>发生损失后，将采取重置而非维修方式恢复生产
>日益增加的保险价值要求更大的直保和再保承保能量
工厂布局
举例–半导体工厂的平面图
厂房1
物料场
办公区
研发室
化学品 3 - 5 层
供气站
厂房2
装配大楼
储藏库3-5层5层占地面积:220000m23 5 层 5 层
占地面积: 220,000 m 建筑面积: 173,000 m2
厂房3
1 层
截面图
集成电路楼
5 楼厂房1
测试区
封装区
楼
4 楼车间C1
测试区 3 楼楼
车间B1
办公区
2 楼1楼车间A1
储物间公用设施
1 楼地下室
截面图(续)
办公楼
厂房2
办公区
4 楼车间C2
办公区3楼楼车间B2
办公区
2 楼1楼车间A2
储物间公用设施
1 楼地下室
横截面图(续)
厂房3
车间3
半导体工艺流程
生产工艺流程–基本介绍
生产工艺流程-概要
晶圆生产过程
-晶体生长炉/ 抛光
-酸浴/ 二氧化硅层
Wafer Growing
二氧化硅转化成多晶硅
多晶硅加热到1400摄氏度
添加掺杂多晶硅
加入晶种
晶片切割，抛光，打磨，品保
光罩制造
电路设计/ 光罩
晶圆生产过程
-晶体生长炉/ 抛光-酸浴/ 二氧化硅层
晶圆生产过程
-晶体生长炉/ 抛光-酸浴/ 二氧化硅层
光罩制造
电路设计/ 光罩
处理
-旋涂/ 炉内软烤
-晶圆光罩对准/曝光/ 显影/ 硬烤-湿蚀刻/干蚀刻/ 掺杂剂/ 沉积层-金属溅镀使电路层相连
分层
晶圆准备
硅片
生成晶圆氧化层晶圆氧化添加光刻胶层添加光刻胶
质量风险管理 一、法规要求 二、质量风险点 ◆质量风险管理的两大主要原则：质量风险的评估应基于科学知识并与保护患者相联系；质量 ◆风险管理的资源投入、形式和文件应与风险的水平相适应。 ◆无菌制剂是指法定药品标准列有无菌检查项目的制剂。 ◆注射剂指药物制成的供注入人体内的无菌溶液（包括乳浊液和混悬液）以及供临用前配成溶液或混悬液的无菌粉末或浓溶液。其质量保证的重点在于无菌保证、细菌内毒素和微粒污染的控制。也需要特别关注防止混淆和交叉污染。 三、最终灭菌产品的质量风险评估案例 （一）无菌保证风险与质量风险控制点 无菌保证的风险主要来自于：产品灭菌前微生物污染水平；灭菌工艺的可靠性；容器密封的完整性；无菌保证管理体系。 1.产品灭菌前微生物污染水平 产品灭菌前通常都存在一定程度的微生物。微生物污染主要受以下因素影响： ◆原材料和包装材料中的微生物——风险在于其可能进入产品。质量风险控制方法： ?制定原辅料采购标准，规定微生物限度。通常应不超过100CFU/g，并不得含致病菌。 ?进行供应商的确认时应重点关注供应商的生产过程对微生物污染、细菌内毒素的污染、产品混淆和交叉污染风险的控制措施。 ?对供应商及其供应的原料进行年度质量回顾分析，以评估其质量状况。对不良趋势的供应商应采取针对性的措施，如增加现场检查的频率，更加严格的抽样方案。 ?严格管理仓储条件，确保原料储存过程中质量受控。如干燥、防虫、防鼠等。包装材料如玻璃瓶应定点采购，其包装应能防止昆虫进入，储存过程防止受潮长霉。 2.生产环境 注射剂的生产从原料称量开始直至完成密封，都分别在相应的卫生洁净区中进行。生产过程各步骤都可能存在药物直接暴露于环境的环节，存在来自于生产环境的微生物污染的风险。如果能证明在动态下生产区的洁净度能符合上述标准，则来自环境的微生物污染风险是较低的。 3.生产设备 注射剂通常采用固定的设备，安装了生产及在线清洗、消毒等多种工艺管道。因此设备存在残留物或微生物的可能，对产品有潜在风险。质量风险控制方法： ?设备在线清洁和在线灭菌的方法应足够详细，应包括所有影响清洁效果的参数，如水温、清洁剂浓度、流速、时间、阀门的开闭次序和时间、蒸汽温度、压力等书面规定，以确保清洁效果的重现性。
注会考试 《公司战略与风险管理》90个知识点 1.战略的5大关键要素：有愿景、具有可持续性、有效传递战略的流程、与获取的竞争优势有关、能利用企业与环境之间关系 2.企业的使命要素与企业使命陈述 使命是企业在社会经济中的整体发展方向所担当的角色和责任，也是企业的根本任务或其存在理由。 A.反映企业定位，包括盈利方式，企业的社会责任以及市场定位的企业价值 B.有导向作用 C.说明业务范围 D.有利于界定自身的企业形象，加深客户对企业的认识 E.企业使命取决于影响战略决策的利益相关者的相对能力 企业使命陈述是一个正式的书面文件，是对企业使命的明确陈述。使命陈述的作用包括3个方面：一是提供一个企业监控的基础；二是向利益相关者传递企业的经营哲学及理念；三是反映企业的核心价值观 3.五力模型的局限性 A.该分析模型基本上是静态的，而现实中竞争环境始终在变化 B.它能够确定行业的盈利能力，但是对于非营利机构，有关获利能力的假设可能是错误的 C.它基于这样一种假设：即一旦进行了这种分析，企业就可以制定企业战略来处理分析结果，这只是一种理想的方式 D.它假设战略制定者可以了解整个行业，包括所有潜在的进入者和替代品的信息，这个假设在现实中不存在 E.它低估了企业与供应商，客户或者分销商、合资企业之间可能建立长期合作关系以消除替代品威胁的可能性 4.钻石模型分析
A.有利因素状况 a.物质资源，土地、矿产、气候 b.人力资源，技能、激励、工资、劳资关系 c.可用于投资的资金以及如何使用这些资金 d.可被有效使用的知识 e.基础设施，交通、通讯和住房 B.钻石条件-强大的国内市场需求 C.相关和支持性行业的存在 D.企业战略、结构和同业竞争 5.按照竞争优势的资源基础理论，企业的持续竞争优势主要是由资源禀赋决定的 6.战略管理与运营管理的区别（范、关、不、性） A.战略管理涉及企业的全局和整体，运营管理更主要是职能性管理 B.战略管理需要管理和改变与外部的关系，运营管理更关注企业内部关系的处理 C.战略管理具有很大的模糊性和不确定性，运营管理处理比较常规的事务因而较易预见和量化 D.战略管理往往涉及企业的变革，运营管理是在现有状态下把事做好，不涉及企业变革 7.鼓励竞争的主要因素 A.存在大量的同质竞争者 B.行业增长缓慢 C.较高的沉没成本 D.缺乏产品差异化 E.仅靠大规模取得优势 F.竞争对手时常更换 G.较高的战略性投资
凯里供电局安全生产风险管理体系基础知识手册 一、通用部分 1、我们的安全理念是什么 答：一切事故都可以预防。 2、南方电网公司有关风险体系建设的指导性文件主要有哪些 答：主要文件有《安全生产风险管理体系》、《安全生产风险管理体系审核指南》、《安全生产风险管理体系建设与实施指导文件汇编》。 3、安全生产风险管理体系的特点有哪些什么 答：以风险控制为导向，强调事前的分析与控制； 以PDCA闭环管理为原则，强调工作的计划性、有效性能； 以系统化、规范化为管理思想，强调管理工作的系统性、管理过程的规范性； 以持续改进为目标，不断提高电网安全生产的绩效； 以先进管理体系为基础，突出专业化特色，实现了管理创新。 4、安全生产风险管理体系解决了什么问题 答：解决安全生产“管什么，怎么管，做什么，怎么做”的问题，从管理理念、内容和方法上确保安全生产风险可控与在控。 5、安全生产“三大敌人”是什么 答：违章、麻痹、不负责任。 6、安全生产风险管理体系建设与实施有哪些重要意义 答：安全生产风险管理体系，强调系统的过程管理与结果管理并重，关注事前的风险分析与评估，超前控制风险，把安全防范关口前移，持续、系统地改进安全生产管理，提升企业安全管理水平，促进企业持续、健康、科学的发展。 7、安全生产风险管理体系有哪几个单元共有多少个要素 答：南方电网公司安全生产风险管理体系共有九个单元。共有51个要素。 8、在安全生产风险管理体系推行过程中应注意做好哪“三个结合”、充分发挥哪“三种人”的作用实现“两个控制” 答：“三个结合”即安全生产风险管理体系与实际工作相结合。安全生产风险管理体系与生产管理规范化建设相结合。安全生产风险管理体系与本单位管理现状相结合。“三种人”是领导、中层干部、骨干。“两个控制”是质量、进度控制。 9、安全生产风险管理体系建设原则是什么
一、单选题 1、不相容职务分离控制的核心是（D） A各司其职 B各负其责 C协调合作 D内部牵制 2、在处理“三重一大”的过程中，企业应该（D） A由董事长或总经理个人单独进行决策 B以个别征求意见等方式进行决策 C紧急情况下可以由个人或少数人临时决定，事后无须向上级报告 D实行集体决策审批或者联签制度 3、下列控制活动中反映了内部牵制思想的是（A） A不相容职务分离控制 B会计系统控制 C授权审批控制 D财产保护控制4、下列各项中，不属于常见的内部控制活动是（D） A预算控制 B会计系统控制 C运营分析控制 D财务决算控制 5、随着全面风险管理意识的加强，甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险条件，制订应急方案，明确相关责任人和处理流程、程序和政策，确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制的要素是（A） A控制活动 B内部监督 C信息与沟通 D风险评估 6、绩效考评系统的评价主体主要是（A） A公司董事会和各级管理者 B各级管理者 C全体员工 D各个部门7、以下绩效考评模式考虑了资本成本且着眼于企业长远发展的是（C） A会计基础绩效考评模式 B平衡计分卡绩效考评模式 C经济基础绩效考评模式 D战略管理绩效考评模式 8、企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（A） A合同管理 B采购管理 C生产管理 D销售管理 9、股东经过委托代理链对企业进行管理，那么委托代理的核心是（C） A明确责任 B加强监督 C适当授权 D薪酬分配 10、授权的形式有多种，最好的形式是（D） A面谈 B电子邮件 C电话 D书面 11、某企业觉得研究开发一种新产品，并要求财务部门编制预算，这种预算属于（B） A经营预算 B资本预算 C注重结果 D现金收支预算 12、承担监控职责的预算控制的最高级别控制主体是（A） A预算管理委员会 B预算管理工作机构 C各责任中心 D各利润中心13、下列选项中不属于全面预算流程所包括的阶段是（D）
危险源辨识、风险评价及风险控制基础知识(通用版) Safety management is an important part of enterprise production management. The object is the state management and control of all people, objects and environments in production. ( 安全管理 ) 单位：______________________ 姓名：______________________ 日期：______________________ 编号：AQ-SN-0860
危险源辨识、风险评价及风险控制基础知 识(通用版) 对于危险源的认识，一直以来大家都是一些模糊的概念，各企业为了通过职业健康与安全管理体系的认证，都在咨询管理公司的指导下整理了公司各部门的危险源，并形成了危险源辨识清单，但是大多数的结果都有是，将危险源辨识清单摆放在资料柜中储存，每年再拿出来更新几条，以满足体系运行的要求。这其实是一个本末倒置的作法，完全将危险源管理中最重要的东西给忽略掉了，本着让大家对危险源辨识、风险评价及管理有一个基础的认识，以下就危险源辨识、风险评价及风险控制的过程进行一些基础的说明，希望给大家一个抛砖引玉的作用。 首先，危险源及风险评价的定义是什么？
危险源是指一个系统中具有潜在能量和物质释放危险的、在一定的触发因素作用下可转化为事故的部位、区域、场所、空间、岗位、设备及其位置。也就是说，危险源是能量、危险物质集中的核心，是能量传出来或爆发的地方。 另外一种定义是根据职业健康安全管理体系标准 （GB/T28001-2001）术语和定义，危险源是指可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态。 职业健康安全管理体系标准中对危险源的定义中没有包括重大危险源的概念，关于重大危险源，国家安全生产监督管理总局提出，由中国安全生产科学研究院起草的《危险化学品重大危险源辨识 GB18218-2009》中有明确的定义，危险化学品重大危险源是指长期地或临时地生产、加工、使用或储存危险化学品，且危险化学品的数量等于或超过临界量的单元。（我们公司不存在危险化学品重大危险源，工业城天然气站属于标准所称的重大危险源） 风险指某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合； 风险评价：评估风险大小以及确定风险是否可容许的全过程。
风险及风险管理基础知识 一、风险的定义 1、我国风险管理学界主流的风险定义： 风险定义分为两个层次： （1）强调风险的不确定性， （2）强调风险对人们所带来的损害。 第一个含义，可以用概率来衡量风险的不确定性； 第二个含义，可以用风险度来衡量 2、风险的形成机理 风险因素 定义：是指能增加或产生损失频率和损失幅度的要素，它是事故发生的潜在原因， 是造成损失得内在或间接原因。 例如：一栋大楼，建筑大楼所用的建筑材料的质量和建筑结构合理性都是造成房屋 倒塌风险的潜在因素。 分类： 1）物理风险因素（Physical Hazard）物理风险因素系有形因素，并能直接影响某 事物的物理性质，如：建筑物的所在地、建材等；又如：汽车的生产厂家、规格、 刹车系统等。 2）道德风险因素（Moral Hazard）道德风险因素系无形因素，与人的修养品德有关，如：人的欺诈行为。 3）心理风险因素（Mental Hazard）心理风险因素也是一种无形因素，它与人的心 理状态有关。如：侥幸心理；又如：投保后不注意对损失的防范等。 风险事故 定义：是指造成生命财产损失的偶发事件，是直接或间接造成损失的事故，因此可 以说风险事故是损失的媒介物。即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。 例如：下雪天路很滑，导致发生车祸，造成人员伤亡，这时“雪”是风险因素，“车祸”就是风险事故。 损失 定义：损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位 来衡量。并且损失必须满足以上的所有条件才能称其为损失。
例如：固定资产的折旧，它满足了经济价值减少这个条件，但由于它是有计划的和预期可知的经济价值的减少，因此不满足损失的所有条件，故不能称其为损失。 3、风险因素、风险事故和损失三者的关系 解释这三者的关系，有能量释放理论和骨牌理论 4、风险的分类 风险的划分依据风险名称说明 损失产生的原因 人为风险分为：行为风险、经济风险、政治风险和技术风险 自然风险自然界不可抗力而引起，如：台风、洪水、地震 风险性质 纯粹风险风险结果只有损失而无获利机会 投机风险既有损失，又有获利机会 损失环境 静态风险由不可抗力或人的错误行为引发的风险 动态风险由市场、需求、组织结构发生变化导致的风险 风险对象财产风险财产损坏、毁灭与贬值的风险人身风险疾病、死亡带来的损失 责任风险不履行合同造成的损失 人的承受能力 可接受风险损失在承受能力的最大限度内 不可接受风险损失超过了承受能力的最大限度内形成的原因 主观风险由人们心理意识确定的风险 客观风险客观存在的风险
全面风险管理知识测试题库 第一部分风险管理基础 一、单项选择 1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是： A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。 B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。 C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。 D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。 参考答案：D 2. 下列关于风险的说法，正确的是： A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。 B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。 C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。 D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。 参考答案：D 3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。 A．预期损失 B．非预期损失 C．灾难性损失 D．以上全部 参考答案：B 4. 什么是经济资本（EC）？ A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。 B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。 C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。 D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses）所需要的资本。 参考答案：C 5．经济资本可以应用于以下哪些领域？ A．限额设定
逆袭提分班深度串讲篇 第六章风险与风险管理 【知识点68】风险管理基本流程 ①知识点适宜客观题型考查。 ②本知识点题目难度不大，复习时最好在理解基础上记忆。 ③低频考点，一般重要知识点。 环节一：收集风险管理初始信息 收集初始信息要根据所分析的风险类型具体展开，主要包括分析战略、财务、市场、运营和法律风险方面。（不同风险类型需了解的信息不同） 环节二：进行风险评估 1.风险评估包括风险辨识、风险分析和风险评价三个步骤。 2.进行风险辨识、分析、评价，应将定性与定量方法相结合。 其中：进行风险定量评估时，应统一制定各风险的度量单位和风险度量模型，并通过测试等方法，确保评估系统的假设前提、参数、数据来源和定量评估程序的合理性和准确性。
2.关键风险指标管理。 ①关键风险指标管理是对引起风险事件发生的关键成因指标进行管理的方法。 ②关键风险指标管理可以管理单项风险的多个关键成因，也可以管理影响企业主要目标的多个主要风险。 3.落实风险管理解决方案。
①要认识到风险管理是企业时刻不可放松的工作，是企业价值创造的根本源泉。 ②风险管理是企业全员的分内工作，没有风险的岗位是不创造价值的岗位，没有理由存在。 ③落实到组织，明确分工和责任，全员进行风险管理。 ④为确保工作效果，落实到位，要对风险管理解决方案的实施进行持续监控改进，并与绩效考核联系起来。 环节五：风险管理的监督与改进 1.企业应以重大风险、重大事件和重大决策、重要管理及业务流程为重点，对风险管理初始信息、风险评估、风险管理策略、关键控制活动及风险管理解决方案的实施情况进行监督，采用压力测试、返回测试、穿行测试以及风险控制自我评估等方法对风险管理的有效性进行检验，根据变化情况和存在的缺陷及时加以改进。 2.企业应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。 3.企业各有关部门和业务单位应定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进，其检查、检验报告应及时报送企业风险管理职能部门。 4.企业风险管理职能部门应定期对各部门和业务单位风险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验。 5.企业内部审计部门应每年至少一次对包括风险管理职能部门在内的各有关部门和业务单位能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行监督评价，监督评价报告应直接报送董事会或董事会下设的风险管理委员会（受动）和审计委员会（施动）。 6.企业可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对企业全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。 【经典题解?多选题】下列各项关于风险评估的表述中，正确的有（）。（2016年） A.风险评估包括风险辨识、风险分析和风险评价三个步骤 B.风险定性评估时应统一制定各风险的度量单位和度量模型 C.企业应当定期或不定期对新风险或原有风险的变化进行重新评估 D.风险评估应当将定性方法和定量方法相结合 【答案】ACD 【解析】选项A：风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。选项B：进行风险定量评估时，应统一制定各风险的度量单位和风险度量模型，所以选项B是不正确的。选项C：企业应对风险管理信息实行动态管理，定期或不定期实施风险辨识、分析、评价，以便对新的风险和原有风险的变化重新评估。选项D：进行风险辨识、分析、评价，应将定
商业银行操作风险管理指引 第一章总则 第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。 第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。 第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 第二章操作风险管理 第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素： （一）董事会的监督控制； （二）高级管理层的职责；
（三）适当的组织架构； （四）操作风险管理政策、方法和程序； （五）计提操作风险所需资本的规定。 第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括： （一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； （二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内； （三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性； （四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； （五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督； （六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。 第七条商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括： （一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任； （二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负
江苏长青农化南通有限公司 风险管理培训教材 （安全标准化培训） 一、风险管理的基本概念 二、风险管理的主要内容 1、危险源辨识 2、风险评价 3、风险控制 4、风险信息更新 三、危险源辨识与风险评价程序 一、风险管理的基本概念 1、危险 危险是指系统中存在导致发生不期望后果的可能性超过了人们的承受程度。 2、危险源（危害）：危险源是指可能造成人员伤害、疾病、财产损失的根源或状态。 3、危险源辨识识别危险源的存在并确定每个危险源特性的过程。 4、风险是“损失发生的不确定性”，安全生产中的风险特指危害（可能造成人员伤害、职业病、财产损失、作业环境破坏或其组合之根源或状态）发生的可能性与后果的组合。 5、可容许（接受）风险是指组织经过努力将原来较大的风险变成较小的可以被组织接受的风险。 6、安全免除了不可接受的损害风险的状态（不可接受的风险得到有效控制）。 7、风险评价评价风险程度并确定其是否在可承受范围的全过程。 8、风险管理是指组织对风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。风险管理包括危害辨识、风险评价、风险控制三个核心过程。 9、隐患：可导致事故发生的物的不安全状态、人的不安全行为和管理上的缺陷。隐患是人、机、环境系统安全品质的缺陷。 10、重大危险源与重大事故隐患 重大危险源：是指长期地或者临时地生产、搬运、使用或储存危险物质，且危险物质的数量等于或者超过临界量的单元（包括场所和设施）。是指特定的物质特定的量，是对于物质而言，是客观存在的。它的存在是正常的生产经营行为。 重大事故隐患：是指存在与生产经营场所、设备和设施以及管理过程中的可能导致发生重大事故的不安全状态和缺陷。 二、风险管理的内容 风险管理是指包括风险评估和风险控制的全过程，它是一个以最低成本最大限度地降低系统风险的动态过程。风险管理的基础范畴包括风险分析、风险评价和风险控制，简称风险管理3要素。
第一篇银行风险管理基本知识 一、考点精讲 本部分包括九大知识要点，主要是银行风险管理相关基本知识，包括风险概述、银行与风险管理两部分内容。 风险与风险管理基础知识 1.风险的三种定义 （1）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括 （2）风险是损失的可能性：损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管理的思考模式（3）风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性 2.风险管理意义 1）.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力2）.作为商业银行实施经营战略的手段，极大改变商业银行的经营管理模式 3）.为商业银行的风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合 4）.健全的风险管理为商业银行创造附加价值 5）风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是金融监管的迫切要求 3. 商业银行风险管理的发展 1）资产风险管理模式阶段: 20世纪60年代前,偏重于资产业务，强调保持商业银行资产的流动性 2）.负债风险管理 20世纪60年代－70年代 3）.资产负债风险管理模式 20世纪70年代 通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制 缺口分析、久期分析成为重要手段 4）.全面风险管理模式 20世纪80年代后 1988年《巴塞尔资本协议》标志全面风险管理原则体系基本形成 （1）全球的风险管理体系 （2）全面的风险管理范围 （3）全程的风险管理过程 （4）全新的方法 （5）全员的风险管理文化 注意：理解各个阶段的特点及时间跨度。 4.商业银行风险的主要类别 着重掌握信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险。 要掌握这几种风险的定义及其规避方法，并能区分这些风险。 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式。 （1）违约风险既可以针对个人，也可以针对企业 （2）结算风险是一种特殊的信用风险，涉及在不同的时间以不同的货币进行结算交易。 市场风险被定义为由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表内、表外头寸遭受损失的风险。
第四章风险管理基本知识 风险管理是建立健康、安全与环境管理体系的基础，其主要内容有危害辨识、风险评价与分析，并根据分析结果消除风险或将风险削减到可接受的水平。风险管理的目的就是杜绝 或减少事故发生。在建立和运行健康、安全与环境管理体系的过程中，利用安全系统工程技术，对生产活动中的危害进行辨识。并对其风险进行评价、分析和削减，才能真正建立现代 安全生产管理体系。将传统安全生产管理转变为现代安全生产管理，将“安全第一，预防为主”的安全生产方针贯彻到实际生产过程中。 第一节风险管理的概念 本节介绍风险管理涉及的概念及其在健康、安全与环境管理体系中的地位和作用。 一、风险管理涉及的概念 风险管理主要涉及以下概念。 （1）危害。可能引起的损害，包括引起疾病和外伤，财产、工厂、产品或环境破坏， 招致生产损失或经济负担。 （2）风险。发生特定危害事件的可能性以及事件结果的严重性。 （3）危险源。指可能造成人员伤亡、财产损失或环境破坏的根源，可以是存在危险的 一件设备、一处设施或一个系统，也可能是一件设备、一处设施或一个系统中存在危险的一 部分。 （4）危害辨识。识别危害的存在并判定其性质的过程。 （5）重大危险、危害因素。指能导致重大事故发生的危险、危害因素。 （6）重大危险源。是指工业活动中客观存在的危险物质或能量超过临界值的设备或设 施。 （7）重大事故。在重大危险设施内的一项生产活动中突然发生的、涉及一种或多种危 险物质的严重泄漏、火灾、爆炸等导致职工、公众及环境急性或慢性严重危害的意外事故。 重大事故具有伤亡人数众多、经济损失严重、社会影响大的特征。 （8）风险评价。也称危险评价或安全评价，是评价危险程度并确定其是否在可接受范 围的全过程。即对确定出的一系列危害事件从发生可能性和后果严重程度两方面评价，并与给定目标或准则对比，确定其是否在可承受的范围内。 （9）环境。组织运行活动的外部存在，包括空气、水、土地、自然资源、植物、动物、 人，以及它们之间的相互关系。 （10）环境因素。一个组织的活动、产品或服务中能与环境发生相互作用的要素。 （11）环境影响。全部或部分地由组织的活动、产品或服务给环境造成的任何有害或有 益变化。 二、风险管理在HSE管理体系中的核心地位 HSE管理体系包含7个一级要素，26个二级要素。（Q/SY 1002.1-2007中为29个要素）每一个要素都不是孤立存在、独立发挥作用的，各要素间存在很强的逻辑关系，相互关联， 相互作用，承前启后，形成了一个有机的统一体。风险评价在HSE管理体系中起着十分重 要的作用。 从22个关键要素的结构中看出，危害辨识与风险评价的结果（即重大风险）将直接应 用在目标和表现准则的制定上，为确保目标的实现，进而制定并实施风险削减措施；针对重大风险，预先制订应急计划，在紧急情况下按应急计划作出响应。最后通过监测，及时发现上述过程中存在的不符合，并采取纠正和预防措施。这样，风险管理就成为HSE管理体系的一条主线，风险评价是整个体系的核心。只有抓住这条主线，实实在在做工作，才能有效建立和实施HSE管理体系。
精品文档 安全生产风险管理体系知识测试题2 一、不定项选择题（每题2分共60分） 1、以下关于作业风险评估与控制方法，描述正确的是（ABCDE） A、评估时应充分考虑：环境、设备、工具、行为、管理、作业方法等因素作业的影响 B、评估应定期进行或者作业条件发生变化时进行 C、评估可以采用多种方法进行 D、应开展作业的关键任务分析工作 E、评估的结果应方便员工获知 2、根据对风险控制的不同效果，可将风险控制方法分为哪几个层次：（ ABCDEF ） A、消除/停止 B、转移 C、替代 D、工程/隔离 E、行政管理 F、个人防护用品（PPE） 3、关键任务识别时，要考虑哪些因素： ( ABC ) A.损失的可能性 B.过去的经验 C.合法性/危险性： D.风险值的高低 4、基准风险评估的目的是：( C ) A.为了迅速识别职业健康&安全危险; B.实施一个详细的评估研究; C.确定与我们业务相关的职业健康和安全风险的当前状况; D.都不是 5、安全生产方针经（ C ）审核通过后，由局长签发。 A、办公室 B、安监部 C、局安委会 D、生技部 6、安全生产方针的内容应体现：（ ABCDE ） A、遵守国家法律、法规的要求。 B、执行南方电网公司、超高压输电公司安全生产工作的要求。 C、局发展战略的目标和方向。 D、对安全、健康、环境及持续改进的承诺。 E、员工、社会和其他相关方面的需求。 F、安全生产技术指标。 7、安全生产方针管理工作标准明确了本局（ABD ）的宗旨和方向，为安全生产提供努力的方向和管理的焦点。 A、安全生产 B、职业健康 C、人机功效 D、环境保护 8、管理层每年至少对安全生产方针回顾（A）次。 A、1 B、2 C、3 D、4
前言 为了帮助读者全面系统理解、准确把握安全风险分级管控与隐患排查治理体系建设的相关概念、内涵及逻辑关系，加快推进全省两个体系建设工作，省安监局组织编制了安全风险分级管控与隐患排查治理体系建设基础知识问答手册，供各企业及全省负有安全生产监督管理职责的部门有关人员参考使用。 手册中界定了安全风险分级管控与隐患排查治理体系相关概念，解释了其内涵及相关逻辑关系，其中，对法律、法规及标准中已经明确定义的，直接进行了引用；对法律、法规及标准中未明确的，依据国家、省有关文件规定，结合具体工作中的实践经验进行了定义。 由于两个体系建设属于创新性工作，可供借鉴的研究理论、实践经验较少，在手册中可能存在一些不准确、不全面的表述，欢迎同志们提出批评指正，在实际工作中遇到的问题，也可及时向我们反映。随着全省两个体系建设工作的不断深入，省安监局将及时修订完善相关内容。 山东省安全生产监督管理局 2016年6月16日
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一、什么是风险？ 风险是指生产安全事故或健康损害事件发生的可能性和后果的组合。风险有两个主要特性，即可能性和严重性。可能性，是指事故（事件）发生的概率。严重性，是指事故（事件）一旦发生后，将造成的人员伤害和经济损失的严重程度。 风险=可能性×严重性 二、什么是危险源？ 危险源是指可能导致人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的根源、状态或行为，或它们的组合。 其中：根源，是指具有能量或产生、释放能量的物理实体。如起重设备、电气设备、压力容器等等。行为，是指决策人员、管理人员以及从业人员的决策行为、管理行为以及作业行为。状态，是指物的状态和环境的状态等。 在分析生产过程中对人造成伤亡、影响人的身体健康甚至导致疾病的因素时，危险源可称为危险有害因素，分为四类：“人的因素”、“物的因素”、“环境因素”和“管理因素”。人的因素是指在生产活动中，来自人员自身或人为性质的危险和有害因素；物的因素是指机械、设备、设施、材料等方面存在的危险和有害因素；环境因素是指生产作业环境中的危险和有害因素；管理因素是指管理和管理责任缺失所导致的危险和有害因素。（引自GB/T13861-2009《生产过程危险和有害因素分类与代码》） -1-
医疗风险防范和控制技能培训记录 时间: 地点: 四楼会议室 参加人员:全体医务人员 内容:医疗风险和控制技能防范培训 授课人: 目的: 1 、作好医患纠纷的防范工作; 2 、正确应对医患纠纷与风险; 3 、规避医疗风险的策略与措施; 4 、建立预警机制,降低医疗风险; 5、提升纠纷防范处理的技巧与艺术 培训背景: 发生药物不良反应怎么办? 患者家属在医院闹事怎么办? 小儿喂药不当发生窒息怎么办? 非公安、司法机构要求复印病历怎么办? 医疗纠纷“私了”后患方又后悔怎么办? 面对医疗风险, 你该如何防范? 在门诊、住院、出院、诊断、治疗、康复等医疗行为的全过程中, 医疗风险无处不在,医务人 员、患者、卫生管理人员、患者家属,涉及医疗行为的各类人员都可能成为医疗风险的责任人或受害者,但相对于其他高风险行业,国际医疗界对于医疗风险的研究与管理起步要晚得多, 而且缺乏成熟经验,风险一旦发生, 将对医院形象及医务工作者信誉均可造成不良影响。 古今中外,凡医疗活动都难免风险。在我国, 六百万之众的卫生队伍中80% 的人, 在从事临床医疗和科研工作。目前对风险的防范缺网络、缺数据、缺管理。我国医疗机构年诊疗人次超过20 亿, 全国30 万个医疗机构（其中包括1.7 万家医院）都在从事医疗服务,不同地区、不同 机构的医疗管理水平参差不齐, 给整个体系带来巨大风险。谁也无法推算他们每天会遭遇多少风险,然而,如
何承载和化解医疗风险,却关乎着这支队伍和我们每个人的切身利益,关系事业的发展大计。 培训大纲: 《医疗风险防范培训》课程内容如下: 课程导入:医疗风险防范的24 字诀 权宜之计:众人集资防不测 高额赔偿:医生头顶悬利剑 事出有因:断案亟待细尺度 强制保险:潇洒行医好靠山 风险砥砺:铁杵成针功夫深 护佑天使:因势利导占先机 分析:医疗风险防范培训案例! 解析:医疗风险防范内训案例! 案例:医疗风险防范课程案例分析! 一、纵论医疗风险 1、医疗风险的概念 广义 狭义 2、医疗风险的特点 (1) 不可避免性 (2) 类型复杂性 (3) 危害严重性3、医疗风险的起源 (1) 医患双方缺乏正确认识 (2) 系统性因素导致风险发生 (3) 政府扮演风险管理主角
吉图珲客专风险管理培训 一、编号代码 1.项目管理机构编号代码： 长吉城际铁路有限责任公司（吉图珲）：CJ 2.项目管理机构领导编号代码： 例：长吉公司总经理CJ01，总支书记CJ02，副经理 CJ03，依此类推。 3.各部门编号代码： 例：长吉城际铁路有限责任公司（吉图珲）:安质部编号CJAZB;安质部长编号：CJAZB01，副部长：CJAZB02，工程师以此类推。 4.各监理、施工单位的编号代码： 参照项目管理机构设置。 二、风险手册和风险卡编制 1.项目管理机构、监理单位（总监、副总监）和施工单位项目部实行风险管理手册，监理单位监理工程师和监理员、施工单位主要作业工种实行风险卡管理。风险卡管理主要针对路基、桥涵、隧道、轨道、房建、“四电”、营业线施工等各专业的主要工种。 2.各单位在编制过程中要结合本工程实际进行编制， 如路局编制的指导手册、指导卡中有的，但本工程中没有，应删除；路局指导手册、指导卡中没有的，但本工程中有
的，应组织编制，并报公司安质部审核。 3.监理单位也必须仿照公司风险管理手册的格式，参照沈阳监理公司编制的模板内容，编制四本手册。 4.风险管理手册编制的具体要求 项目部（安全风险）管理责任制手册 项目部（质量风险）管理责任制手册 监理公司风险管理责任制手册 5.风险卡编制的具体要求 吉图珲客专施工单位风险卡 吉图珲客专监理单位风险卡 （1）选重要风险点 （2）措施要正确、简明 （3）有的工种无质量风险 三、岗位风险卡制作 1.“岗位风险卡”要统一规格、统一样式、统一制作。卡的尺寸以高度75mm、宽度105mm为适宜，卡的正面为“岗位安全风险卡”，背面为“岗位质量风险卡”，颜色为浅蓝色，字体大小根据卡片适当调整，塑封。 2.执行岗位一人一卡、持卡上岗管理。 3.加强风险卡日常学习和培训工作。要利用各种方式经常性地督促职工加强对风险卡的学习，使职工熟知本岗位安全风险控制措施，时刻防范风险。
标准管理规程（SMP） 起草：日期： 题目：质量风险管理规程 审核：日期： 标准编码：SMP-08- -01 批准：日期： 颁发部门：质量保证部执行日期：年月日 分发部门：质量保证部、生产技术部、物料采购部、中心化验室、仓贮中心、各生 产车间 1、目的：建立一个贯穿于产品生命周期的质量风险识别、控制、沟通和审核、评估的系统化过程，确保质量体系的有效运行。 2、适用范围：产品整个生命周期中涉及有关产品质量的各个环节，包括研发、生产、销售以及检查、申报、审核等。 3、责任人：总经理、生产负责人、质量负责人、各部门负责人。 4、规程内容： 4.1 定义：质量风险管理是质量管理方针、程序及规范在评估、控制、沟通和回顾风险时的系统运用。风险的构成包括两个关键因素：危害发生的可能性、危害发生的严重性。 4.2 质量风险管理原则与方针 4.2.1质量风险管理原则 （1）质量风险管理是在整个产品生命周期中通过掌握足够的知识、经验、事实、数据后，采用前瞻或回顾的方式对质量风险进行评估、控制、沟通、审核的系统过程，通过风险控制，避免危害发生，以保证产品质量。 （2）质量风险管理过程所采用的方法、措施、形式及形成的文件与所对应风险的级别相适应。针对不同的风险所用的方法和文件可以不同。 4.2.2 质量风险管理方针 （1）利用有效的质量风险管理办法确定并控制潜在的质量风险，不断降低和消除患者使
用药品的风险，确保患者利益最大化。 （2）通过系统的质量风险沟通，便于了解和掌控质量风险，实现收益与风险的决策。 （3）实施有效的质量风险管理，完善生产质量管理体系，持续改进产品质量。 4.3 质量风险管理的职责 4.3.1 企业负责人负责质量风险管理机制建立，确保相应的资源配套和管理。 4.3.2 生产负责人、质量负责人负责本系统质量风险管理及各部门间的质量风险管理协调。 4.3.3 各部门负责人负责建立本部门质量风险管理专项小组。专项小组可以包括适合领域的专家或风险管理的专业人士。各部门按照风险管理的流程建立本部门质量风险管理的程序并指定责任人，各部门负责人是本部门质量风险管理的直接责任人。 4.4 质量风险管理的范围和重点 4.4.1 质量风险管理的范围可以涵盖药品整个生命周期中涉及有关产品质量的各个环节，包括研发、生产、销售以及检查、申报、审核等。 4.4.2质量风险管理的重点包括： （1）全面质量管理中的质量风险管理（如：文件记录、培训和教育、质量缺陷、审计或检查、质量回顾、变更控制等） （2）研发中的质量风险管理 （3）厂房设施、设备的质量风险管理（如：厂房和设备的设计、设施卫生、厂房设施和设备的确认、设备清洁和环境控制、校正和维护保养、计算机系统和计算机控制设备等）（4）物料管理中的质量风险管理（如：供应商和生产商的评估、物料使用、贮存、物流和分销条件） （5）生产中的质量风险管理（如：验证、生产过程中取样与检验） （6）实验室控制和稳定性研究中的质量风险管理（如：稳定性研究、超标结果、再试验期/失效期） （7）包装和标签中的质量风险管理（包装设计、选择容器密闭系统、标签控制） （8）持续改进中的质量风险管理等
1月份每日一题（风险管控基础知识一） 1、风险：是指生产安全事故发生的可能性,与随之引发的人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的组合。风险有两个主要特性，即可能性和严重性。可能性，是指危险情况发生的概率。严重性，是指危险情况一旦发生后，将造成的人员伤害和经济损失的大小和程度。 2、风险评价（也称风险评估）：是对危害因素导致的风险进行评估，对现有控制措施的充分性加以考虑以及对风险是否可接受予以确定的过程。 3、风险控制的核心思想与原则？ （1）基于风险原则。通过系统评估，识别企业或组织存在的风险，确定管理的焦点和方向，解决安全生产上想不到的问题。 （2）事故事件预先控制原则。解决风险管理的路径问题。 （3）系统性原则。风险管理的方法支撑，是安全综合治理的具体体现。 （4）全员参与原则。解决风险管理主体问题。全员参与的党政同责、一岗双责的具体体现，其实质是安全生产主体责任的落实，全员参与不是先要求别人参与，重要的是自己参与，从我做起，因为安全工作，我的责任。 （5）行为与态度原则。解决的风险管理的动机问题。 （6）持续改进原则。解决风险管理动力问题。 4、风险管控措施包括哪些？ 工程技术措施；管理措施；培训教育措施；个体防护措施。
5、事故的双重预防性工作机制是什么？ 安全风险分级管控和隐患排查治理。 6、常用风险评估方法有哪些？ 任务作业过程：工作安全分析、企业基础风险评估、作业条件危险性分析（LEC）。 设备工艺：故障模型及其影响分析、危险及可操作性分析。 事故事件：事故树分析、事件树分析。 其他：安全检查表 7、安全班组风险管理组成有哪些？ 班组日常管理、活动管理、标准/文件管理、作业/任务管理、环境/工具管理。 8、风险管理6R内容? 正确的人、在正确的时间、使用正确的工具、在正确的环境下、运用正确的标准程序、做正确的事。 9、危险源：是指可能导致人身伤害和（或）健康损害和（或）财产损失的根源、状态或行为，或它们的组合。其中，根源是指具有能量或产生、释放能量的物理实体。如起重设备、电气设备、锅炉、压力容器等等；行为是指决策人员、管理人员以及从业人员的决策行为、管理行为以及作业行为；状态是指物的状态和环境的状态等。 10、危害辨识的关注要点？ 全面性、充分客观性、准确性。识别危害要从内部外部因素进行全面辨识。辨识危害应充分并客观描述其信息，尽量使其量化。危害
XXX公司风险管理培训记录 培训日期xxx-xx-xx-xx 培训部门培训责任人培训方式培训时间学时 培训内容危险、有害因素的定义 危险因素：是指能对人造成伤亡或对物造成突发性损害的因素。 有害因素：是指能影响人的身体健康、导致疾病或对物造成慢性损害的因素。 危险有害因素的定义释义 这种“根源或状态”来自作业环境中物、人、环境和管理四个方面。 1、物（设施）的不安全状态：包括可能导致事故发生和危害扩大的设计缺陷、工艺缺陷、设备缺陷、保护措施和安全装置的缺陷等。 2、人的不安全行为：包括不采取安全措施、误动作、不按规定的方法操作，制造危险状态等。 3、可能造成职业病、中毒的劳动环境和条件，包括物理的（噪音、振动、湿度、辐射等），化学的（易燃易爆、有毒、危险气体、氧化物等）以及生物因素（细菌、病毒等）； 4、管理缺陷：包括安全监督、检查、事故防范、应急管理、作业人员安排、防护用品缺少、工艺过程和操作方法等的管理。 培 训 后 评 价培训责任人： 日期： 参 加 培 训 人 员 签 名
培训日期培训部门培训责任人培训方式培训时间学时 培训内容一、范围与评价方法 企业风险评价的范围应包括：1）规划、设计和建设、投产、运行等阶段； 2）常规和异常活动； 3）事故及潜在的紧急情况； 4）所有进入作业场所的人员的活动； 5）原材料、产品的运输和使用过程；6）作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品； 7）人为因素，包括违反操作规程和安全生产规章制度； 8）丢弃、废弃、拆除与处置； 9）气候、地震及其他自然灾害。 二、常用的评价方法有： 1）工作危害分析（JHA）； 2）安全检查表分析（SCL）；3）预危险性分析（PHA）；4）危险与可操作性分析（HAZOP）；5）失效模式与影响分析（FMEA）；6）故障树分析（FTA）；7）事件树分析（ETA）； 8）作业条件危险性分析（LEC）等方法。 培 训 后 评 价培训责任人： 日期： 参 加 培 训 人 员 签 名