操作风险事件及损失数据收集管理办法
第一章总则
第一条为加强银行（以下简称“本行”）对操作风险事件及损失数据收集管理，实现对操作风险有效监控，及时缓释操作风险带来的损失，为操作风险资本计量做准备，根据银监会《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行操作风险监管资本计量指引》、《银行操作风险政策》、《银行操作风险管理办法》，特制定本办法。
第二条本办法所称操作风险损失事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
本办法所称操作风险损失数据收集，是指依据银监会监管指引规定以及本行操作风险偏好与管理需求所定义的收集范围，针对操作风险事件的相关信息，进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等工作过程。
第三条损失事件收集应当遵循以下原则：
（一）重要性原则，所有导致资金损失超过已设定报告阈值的操作风险损失事件，必须被收集报告并进行重点关注和确认；
（二）及时性原则，应及时、准确、完整记录和报告操作风险损失事件；
（三）统一性原则，操作风险损失事件的收集标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保结果客观、准确及可比；
（四）谨慎性原则。在对操作风险损失进行确认时，应保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
第四条本办法适用于本行各级机构及全体人员。
第二章职责与分工
第五条总行操作风险管理部门的职责包括：
（一）负责建立本行操作风险损失事件收集机制，制定收集制度；
（二）负责甄别、审查总行各条线管理部门、分支行（含总行营业部）上报的操作风险损失事件；
（三）负责对全行操作风险损失事件收集工作进行指导、检查和监督；
（四）负责其他操作风险损失事件收集职责。
第六条分行、中心支行（含总行营业部）操作风险管理部门职责包括：
（一）负责甄别、审查本机构发生的操作风险损失事件；
（二）负责根据操作风险损失事件报告标准，及时向总行操作风险管理部门报告；
（三）负责对本机构操作风险损失事件收集工作进行指导、检查和监督；
（四）负责其他操作风险损失事件收集职责。
第七条各级条线管理部门职责包括：
（一）负责及时收集报告本部门的操作风险损失事件，并按规定采取有效处置措施；
（二）负责跟踪本条线业务范围内操作风险损失事件的变化情况，指导分支机构采取有效的处置措施；
（三）负责其他操作风险损失事件收集职责。
第八条分行、中心支行所辖支行（含分行营业部），应及时报告本机构发生的操作风险损失事件，并按规定采取有效的处置措施。
第三章操作风险损失事件收集内
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