操作风险管理知识自测题一、单选题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.

操作风险管理概论及三大工具(PPT 36张)

附录三操作风险损失数据收集规则一、操作风险损失事件定义本规则所称操作风险损失事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成银行发生直接财务损失的操作事件。操作风险损失事件原则上不包括策略风险和声誉风险事件。二、操作风险损失事件统计原则（一）重要性原则。在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重

商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险

百度文库 - 让每个人平等地提升自我理论与实践Theory and Practice我国商业银行操作风险损失事件分布分析□文/吴琼范文婷一、我国商业银行操作风险现状分析为了分析我国商业银行操作风险的损失事件类型分布 情况和损失事件发生的业务部门分布情况，我们收集了 2005—2012年国内媒体公开报道的189起操作风险损失事 件。每一笔损失都记录了损失事件的

商业银行操作风险损失数据分析李志辉 范洪波（南开大学金融学系，天津 300071）［摘要］新巴塞尔资本协议将操作风险纳入风险管理框架，操作风险正日益成为全球银行业风险管理中的一个研究焦点。操作风险的度量与管理由于损失数据的缺乏进展缓慢。本文介绍了国内外银行业操作损失数据的整理和主要的操作损失数据库，并分析了商业银行内、外操作损失数据，以期为中国银行业尽快提高

一、建立操作风险损失数据库的重要意义1、收集数据过程本身是对银行所面临的操作风险的识别过程定义不仅是为实务从事者提供一致的含义，它也是操作风险分类、度量和控制的前提和基础，不同的定义反映了对操作风险管理的目的与范围。数据收集本质上是对定义讨沦的再阐述，是对所选择的操作风险定义的具体化。收集数据时，首先要解决的问题是对操作风险损失数据进行分类，确定什么样的数据

(最新)第四章操作风险管理理论部分试题

ⅩⅩ银行损失数据收集管理暂行办法第一章总则第一条为全面贯彻和落实《ⅩⅩ银行股份有限公司操作风险管理政策》（ⅩⅩ董〔2010〕13号，下称“政策”）和《ⅩⅩ银行操作风险管理实施办法》（ⅩⅩ办〔2010〕89号）对损失数据收集的有关规定，特制定本办法。第二条本办法是操作风险管理政策的延伸，由总行风险管理部根据操作风险管理政策的相关原则进行制定与更新，并由总行风险

商业银行操作风险损失数据分析

厦门地区商业银行操作风险损失数据分析【摘要】尽管《巴塞尔新资本协议》将人们的视线更多的集中于操作风险的监管资本要求上，而实际上，最重大的操作风险往往在于内部控制及公司治理机制的失效、不适当的管理或运作习惯，所以本文将针对厦门地区八家商业银行提供的损失数据分布进行深入分析，寻找流程中的风险点，保证每一种可能的风险因素都有监控，从而有效的防止类似操作风险损失事件

附录三操作风险损失数据收集规则一、操作风险损失事件定义本规则所称操作风险损失事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成银行发生直接财务损失的操作事件。操作风险损失事件原则上不包括策略风险和声誉风险事件。二、操作风险损失事件统计原则（一）重要性原则。在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重

商业银行操作风险损失数据分析李志辉 范洪波（南开大学金融学系，天津 300071）［摘要］新巴塞尔资本协议将操作风险纳入风险管理框架，操作风险正日益成为全球银行业风险管理中的一个研究焦点。操作风险的度量与管理由于损失数据的缺乏进展缓慢。本文介绍了国内外银行业操作损失数据的整理和主要的操作损失数据库，并分析了商业银行内、外操作损失数据，以期为中国银行业尽快提高

金融机构操作风险的度量及实证研究面对瞬息变化的外部环境和日益激烈的行业竞争格局,无论是在金融体系中处于主导地位的商业银行还是传统的非银行金融机构(本论文主要包括投资银行和保险公司),都不可避免地面临越来越复杂的挑战。因为操作风险广泛存在于金融机构的经营环节,事关金融机构的内部控制结构,其发生机制和控制方法等均有与其它风险不同的鲜明特点。面临着损失加剧、危害日

操作风险

一、建立操作风险损失数据库的重要意义1、收集数据过程本身是对银行所面临的操作风险的识别过程定义不仅是为实务从事者提供一致的含义，它也是操作风险分类、度量和控制的前提和基础，不同的定义反映了对操作风险管理的目的与范围。数据收集本质上是对定义讨沦的再阐述，是对所选择的操作风险定义的具体化。收集数据时，首先要解决的问题是对操作风险损失数据进行分类，确定什么样的数据

第三篇操作风险练习题(有答案30道,2017.5.20)

第五章 操作风险管理-损失数据收集

RMG操作风险损失事件及损失程度分布矩阵

附录三操作风险损失数据收集规则一、操作风险损失事件定义本规则所称操作风险损失事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成银行发生直接财务损失的操作事件。操作风险损失事件原则上不包括策略风险和声誉风险事件。二、操作风险损失事件统计原则（一）重要性原则。在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重