反洗钱人员资格认证管理系统介绍
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反洗钱人员资格认证管理系统
软件需求描述
按照<金融机构反洗钱规定>要求,金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。金融系统中反洗钱工作是一项政策性、业务性、技术性要求很高的新业务。为配合反洗钱专业人员资格认证制度的有效执行,特开发反洗钱人员资格认证管理系统。
本系统要满足如下要求
1、反洗钱人员资格认证管理系统包括登记管理和资格认证管理
两部分,两个部分既相对独立但又能够信息共享。代码实施必须实现其中一部分。
2、系统要求用户在使用本系统任一部分前必须登录。
3、本系统需要使用人民银行的考试系统和培训系统(这些系统
功能可经过创立数据库辅助表,以模拟数据来实现)。
功能描述
本系统由人民银行负责实施操作
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一、反洗钱机构和人员登记管理
主要按管辖级别登记和管理各级金融机构及所属反洗钱人员的基本信息和培训、认证考试档案,是反洗钱资格认证管理系统的基础部分。登记系统为参与反洗钱的金融机构和人员建立系统内的唯一编号,根据制订的策略(该策略可由竞赛人员自定)确定金融机构或各类人员是否符合各项规定的要求,是否需要参加资格认证,并根据人员参加培训和认证的情况自动修订档案记录。操作界面包含机构登记、人员登记、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为:
1，机构登记:涉及机构名称、简称、机构编码、负责人、地址、联系电话、营业时间、机构类型、行政管辖行、业务管辖行等内容,编号原则由竞赛人员自己定。
2，人员登记:涉及姓名、单位、部门、出生日期、身份证号码、参加工作时间、岗位、职务、民族、性别、系统编号、学历及专业。系统编号原则可参照:人行级别3位数——商行代码2位数(含人行)——商行网点2位数——人员3位数
例1:公安县工行某对公网点的一线监测人员编号为:
7(武汉分行)3(荆州中支)2(公安支行)01(工行) 03(某网点)001(监测人员)
例2:人行荆州市中心支行某信息人员
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730(人行城区)00(人行机关)00001
3，机构及人员管理:能够设置检查规则(比如何种级别的机构必须配备XX数量XX类别的人员等等),并按规则检查机构和人员是否符合要求,对于不符合要求的机构和人员能够打印整改通知;
能够查看机构和人员的培训和资格认证情况,能够增加、修改或删除培训和认证信息;能够自动从资格认证管理系统查询系统中各级人员的认证情况,对于超期的人员自动提交到资格认证管理系统;
4，信息查询:按机构、名字、编号三种方式查询。按机构查询要求界面上显示出人行分行名称,点取所属分行,显示其所辖机构,点取所属人行分支机构,显示其所辖金融机构及其分支机构;
按名字查询要求输入名字即可显示该人员(可能罗列多人)所有信息,包括培训和认证情况;按编号查询要求输入编号即可显示该人员所有信息。
5，系统维护:包括增加、修改和删除操作员、管理员。
二、资格认证管理
主要负责管理资格认证全过程的各项事宜。资格认证管理系统从登记管理系统中接收认证人员清单,按地域、类别和级别对需认证人员进行培训和考试安排;根据认证要求生成培训课件、考试题库;提供通知打印等功能辅助工作人员完成排期、通知等工作;从考试系统接收到考试结果后,管理和打印参与认证人员的证书,并自
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动通知登记管理系统。操作界面包含认证管理、人员及证书管理、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为:
1，认证管理:界面内容包括认证名称、参加条件、类别、培训时间、考试时间、结束时间、索引号、能否补考、报名时间、培训教师、证书发放时间、负责组织人员等。输入各项要素后能够根据类别创立认证考试,并按指定条件从登记管理系统中自动导入符合条件的参加认证考试人员;创立认证考试(考试过程的数据能够模拟)后,进入认证管理自动流程,在报名时间允许内允许添加和编辑参考人员清单;在培训时间由培训教师完成培训资料,并通知培训系统向参加认证考试人员开放(此为模拟);考试结束的,能够从考试系统中导入认证考试结果(此为模拟),并根据规则判断参考人员是否经过资格认证;考试结束后,能够根据考试情况对符合认证资格人员制作和打印证书,对证书的有效期进行管理;认证结束后,所有关于此次认证的信息不再允许修改,并自动进行存档处理。
2，考试管理:界面内容包括所属认证、编码、考试科目、考试方式、考试时间、报名时间、审批时间、题库创立时间、考试地点、监考人员、出题人员、题库规则等。对于进行中的认证,能够添加、修改或删除本次认证的考试的各项信息;在题库创立时间,自动创立题库,并由指定的出题人员完成题库录入(支持从历史题库中导入全部或部分题目);考试创立后,能够添加、修改
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或删除考室(考试地点),根据系统定义的策略安排参加考试人员在哪个考室进行考试;在考试期间,允许考试系统从认证管理系统下载题库、参考人员等信息(此为模拟);考试期间,允许监考人员对参考人员进行管理(比如取消考试资格等);考试结束后,从考试系统提取参考人员的签到情况、考试结果;考试结束后,考试结果自动存档,允许查阅但不再允许修改。
3，参考人员管理:对于进行中的认证,能够添加、修改或删除参加认证的人员清单;对于报名类的认证,能够审批参加认证人员的资格是否符合条件;根据考试的情况,安排参加认证的人员参加考试、补考的时间地点,打印准考证或通知书。
4，信息查询:采取按认证、按人员两种查询方式。按认证查询要求界面上显示出认证考试的名称,点取选中的考试,显示参加认证的人员及相关情况,还能够对认证考试的整体情况进行统计分析;按人员查询要求输入人员名字或编码后,即可显示该人员所有参加认证的信息,包括考试成绩和获得证书的情况。
5，系统维护:包括增加、修改和删除操作员、管理员。
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系统实现要求
本系统实现分成五步:分别是用例建模、类图分析、数据库设计、程序实现、安装手册。请仔细阅读题目所有内容,并按照最终提交结果要求提交最终完成的成果。
一、用例建模(其中角色4分,用例12分,关系4分总计20分)
请使用Rational Rose软件根据软件需求描述进行用例建模,并使用用例图绘制用例模型,要求:
根据需求找出系统所有主角。
根据需求找出系统所有用例,并对找出的用例进行简单的描述(简要描述在模型中体现),如果用例间有关系请绘制出关系;如角色和用例间有关系请绘制出关系。
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民航行业工程设计主要专业技术人员配备表 2、申请行业资质时，企业和人员业绩需包括本行业全部4个设计类型。 3、专业设置中，场道专业的注册人员配备，待专业注册执业制度实施后确定。
商物粮行业工程设计主要专业技术人员配备表
2、申请行业资质时，企业和人员业绩需包括建筑工程和人防工程。 3、建筑工程丙级资质的专业设置中，（3）给水排水、（4）暖通空调专业各配各1名专业技术人员，其中1人为注册人员。 4、建筑工程丁级资质的专业设置中，技术人员总数不少于5人。其中，二级以上注册建筑师或注册结构工程师不少于1人：具有建筑工程类专业学历、2年以上设计经历的专业技术人员不少于2人；具有3年以上设计经历，参与过至少2项工程设计的专业技术人员不少于2人。 5、取得建筑工程专业资质可承担相应等级的附建式人防工程。 6、防护专业、通信专业、防化专业人的员，指从事人防工程相应专业设计工作并有相应业绩的人员。 7、人防工程专业资质甲级中，防护专业3人，通信专业1人要求为高级工程师。 8、人防工程专业资质乙级中，防护专业1人为高级工程师：结构专业也可配备1名一级注册结构工程师。
市政行业工程设计主要专业技术人员配备表 2、申请行业资质甲级时，企业和人员业绩需包括以下4个设计类型：桥梁工程或城市隧道工程、燃气工程、地铁轻轨工程、给水工程或排 水工程：申请行业资质乙级时，企业和人员业绩需包括以下3个设计类型：桥梁工程和其它专业类型中的2个设计类型。 3、申请行业资质（燃气工程、地铁轻轨工程除外）时，企业和人员业绩需包括以下3个设计类型：桥梁工程、给水工程或排水工程、其它 专业类型中的1个设计类型；该资质不等同于行业资质。 4、取得排水工程和环境卫生工程专业资质的企业可以承接“环境工程专项资质”中“水污染防治工程”和“固体废物处理处置工程”相应 级别的工程设计业务。 5、取得环境工程设计专项资质中“水污染防治工程”和“固体废弃物处理处置工程”资质的企业可以承接市政行业资质中“排水工程”、“环 境卫生工程”相应级别的工程设计业务。
反洗钱内部控制制度方案为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实<反洗钱法>防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案： 成立反洗钱领导小组 公司成立反洗钱专门部门 建立健全反洗钱内部控制制度 一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。 二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的
有效性。 三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。 四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。 五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动 六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。 七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。 八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工
（三）工程设计专业资质标准 1、甲级 1-1 资历和信誉 （1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于300万元人民币。 （3）企业完成过所申请行业相应专业设计类型大型项目工程设计不少于1项，或中型项目工程设计不少于2项，并已建成投产。 1-2 技术条件 （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员数量不少于所申请专业资质标准中主要专业技术人员配备表规定的人数。 （2）企业主要技术负责人或总工程师应当具有大学本科以上学历、10年以上设计经历，且主持过所申请行业相应专业设计类型的大型项目工程设计不少于2项，具备注册执业资格或高级专业技术职称。 （3）在主要专业技术人员配备表规定的人员中，主导专业的非注册人员应当作为专业技术负责人主持过所申请行业相应专业设计类型的中型以上项目工程设计不少于3项。其中，大型项目不少于1项。 1- 3 技术装备及管理水平 （1）有必要的技术装备及固定的工程场所。 （2）企业管理组织结构、标准体系、质量、档案体系健全。 2、乙级 2-1 资历和信誉 （1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于100万元人民币。
2-2 技术条件 （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员数量不少于所申请专业资质标准中主要专业技术人员配备表规定的人数。 （2）企业的主要技术负责人或总工程师应当具有大学本科以上学历、10年以上设计经历，且主持过所申请行业相应专业设计类型的中型项目工程设计不少于3项，或大型项目工程设计不少于1项，具备注册执业资格或高级专业技术职称。 （3）在主要专业技术人员配备表规定的人员中，主导专业的非注册人员应当作为专业技术负责人主持过所申请行业相应专业设计类型的中型项目工程设计不少于2项，或大型项目工程设计不少于1项。 2-3 技术装备及管理水平 （1）有必要的技术装备及固定的工作场所。 （2）有较完善的质量体系和技术、经营、人事、财务、档案等管理制度。 3、丙级 3-1 资历和信誉 （1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于50万元人民币。 3-2 技术条件 （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员数量不少于所申请专业资质标准中主要专业技术人员配备表规定的人数。 （2）企业的主要技术负责人或总工程师应当具有大专以上学历、10年以上设计经历，且主持过所申请行业相应专业设计类型的工程设计不少于2项，具有中级及以上专业技术职称。
反洗钱岗位职责 1、反洗钱岗位职责 为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。 五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
附件2-16： 民航行业工程设计主要专业技术人员配备表 1
2 质 2、申请行业资质时，企业和人员业绩需包括本行业全部4个设计类型。 3、专业设置中，场道专业的注册人员配备，待专业注册执业制度实施后确定。 附件2-8： 商物粮行业工程设计主要专业技术人员配备表
附件2-21：
2、申请行业资质时，企业和人员业绩需包括建筑工程和人防工程。 3、建筑工程丙级资质的专业设置中，（3）给水排水、（4）暖通空调专业各配各1名专业技术人员，其中1人为注册人员。 4、建筑工程丁级资质的专业设置中，技术人员总数不少于5人。其中，二级以上注册建筑师或注册结构工程师不少于1人：具有建筑工程类专业学历、2年以上设计经历的专业技术人员不少于2人；具有3年以上设计经历，参与过至少2项工程设计的专业技术人员不少于2人。 5、取得建筑工程专业资质可承担相应等级的附建式人防工程。 6、防护专业、通信专业、防化专业人的员，指从事人防工程相应专业设计工作并有相应业绩的人员。 7、人防工程专业资质甲级中，防护专业3人，通信专业1人要求为高级工程师。 8、人防工程专业资质乙级中，防护专业1人为高级工程师：结构专业也可配备1名一级注册结构工程师。 附件2-17：
1 1 1 1 2 2 1 8 2、申请行业资质甲级时，企业和人员业绩需包括以下4个设计类型：桥梁工程或城市隧道工程、燃气工程、地铁轻轨工程、 给水工程或排水工程：申请行业资质乙级时，企业和人员业绩需包括以下3个设计类型：桥梁工程和其它专业类型中的2个设计类型。 3、申请行业资质（燃气工程、地铁轻轨工程除外）时，企业和人员业绩需包括以下3个设计类型：桥梁工程、给水工程或排 水工程、其它专业类型中的1个设计类型；该资质不等同于行业资质。 4、取得排水工程和环境卫生工程专业资质的企业可以承接“环境工程专项资质”中“水污染防治工程”和“固体废物处理处 置工程”相应级别的工程设计业务。 5、取得环境工程设计专项资质中“水污染防治工程”和“固体废弃物处理处置工程”资质的企业可以承接市政行业资质中“排 水工程”、“环境卫生工程”相应级别的工程设计业务。 5
银行 反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定 第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。 第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。 第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责： (一)统一领导和管理xx反洗钱工作； (二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； (三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策； (四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流； (五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工
作职责。 第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责： (一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定； (二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调； (三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督； (四)负责组织员工反洗钱教育和培训； (五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查； (六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查； (七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作； (八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态； (九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议； (十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 第五条反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责： (一)办公室的职责
施工项目安全员配备标准 建筑施工企业安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满 足下列要求,并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。 (1)建筑施工总承包资质序列企业:特级资质不少于6人;一级资质不少于4人;二级和二级以下资质企业不少于3人。 (2)建筑施工专业承包资质序列企业:一级资质不少于3人;二级和二级以下资质企业不少于2人。 (3)建筑施工劳务分包资质序列企业不少于2人。 (4)建筑施工企业的分公司、区域公司等较大的分支机构应依据实际生产情况配备不少于2人的专职安全生产管理人员。 总承包单位配备项目专职安全生产管理人员应当满足下列要求‥ ( 1 )建筑工程、装修工程按照建筑面积配备: ①1万平方米以下的工程不少于1人; ②1万一5万平方米的工程不少于2人; ③5万平方米及以上的工程不少于3人,且按专业配备专职安全生产管理人员。 (2)土木工程、线路管道、设备安装工程按照工程合同价配备: ①5000万元以下的工程不少于1人; ②5000万一1亿元的工程不少于2人; ③1亿元及以上的工程不少于3人,且按专业配备专职安全生产管理人员。 分包单位配备项目专职安全生产管理人员应当满足下列要求:
(1)专业承包单位应当配置至少1人,并根据所承担的分部分项工程的工程量和施工危险程度增加。 (2)劳务分包单位施工人员在50人以下的,应当配备1名专职安全生产管理人员; 50 - 200人的,应当配备2名专职安全生产管理人员; 2∞人及以上的,应当配备3名及以上专职安全生产管理人员,并根据所承担的分部分项工程施工危险实际情况增加,不得少于工程施工人员总人数的5‰。
反洗钱工作管理办法 (试行) 第一章总则 第一条为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。 第二条反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。 第三条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。 第二章组织机构及职责 第四条总公司成立反洗钱工作领导小组。 组长:公司负责人 副组长:总裁室其他成员 成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。 主要职责是:
(一)统一领导公司反洗钱工作; (二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制; (三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程; (四)研究、决定有关反洗钱的重大事项; (五)审议反洗钱工作计划和年度工作报告; (六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。 第五条各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。 第六条各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。 第七条销售部门的职责是: (一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务; (二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报; (三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施; (四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。 第八条业务管理部门的职责是: (一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程; (二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;
关于xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更的报告 中国人民银行xxxxx市中心支行： 为全面贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，进一步规范和完善反洗钱各项工作，有效预防洗钱活动，根据人民银行相关规定，现将2018年度反洗钱领导小组名单及各部门反洗钱工作职责变更报告如下。 一、公司反洗钱工作领导小组名单。 组长：xxx（总经理） 副组长：xxx（副总经理） 组员：各区县支公司、公司各部室主要负责人组成。 综合管理部xxx、财务部xx、销售管理部xxxx、理赔中心xxxx、个销业务部xxx、银保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
工作领导小组下设工作小组。 组长：分管反洗钱工作，全面负责公司反洗钱工作的部署和开展，指导反洗钱工作小组各项工作的实施和执行。 成员：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。 工作小组办公室设在综合管理部，综合管理部负责工作小组工作，并协同领导小组、工作小组开展各项反洗钱工作。 反洗钱联系人：xxxxxxxxxxxxx，具体负责与人民银行的工作联系及公司反洗钱的推动和实施，联系手机：xxxxxxxxxx，座机：xxxxxxxxxxxxx。 二、反洗钱工作领导小组承担以下职责。 1.统一领导和管理公司反洗钱工作； 2.研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； 3.研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决方案及对策； 4.定期或临时召集公司反洗钱领导小组工作会议，就公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。对工作小组拟定的反洗钱工作制度进行审议； 5.负责指导、组织协调、检查、考核公司所辖支公司及公司各部门反洗钱工作； 6.对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。 7.协助人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作；
关于调整反洗钱工作领导小组成员的通知 省分公司： 根据《*****）》（****），现对公司反洗钱工作领导小组人员进行调整，现通知如下： 一、反洗钱工作领导小组人员组成 组长： 成员： 领导小组办公室设在办公室，主任由**担任，反洗钱领导小组联系人为**。 二、反洗钱工作小组成员组成 组长： 成员： 三、各部门反洗钱督导员 ** ** 四、工作职责 （一）反洗钱领导小组职责 1、负责领导、监督公司本级整体反洗钱工作。 2、负责指导、检查、考核中心支公司所辖支公司、营销服务部反洗钱工作。 3、定期或临时召集中心支公司反洗钱领导小组工作会议，就中心支公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问
题等进行讨论决定。 4、负责就公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与省分公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。 5、对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。 （二）反洗钱工作小组职责 1、落实中心支公司反洗钱工作领导小组的决定，协调有关部门开展反洗钱工作； 2、组织拟订反洗钱基本管理制度； 3、制定中心支公司反洗钱工作计划和年度工作报告； 4、组织、协调中心支公司洗钱风险评估工作； 5、组织、协调大额交易和可疑交易报送管理工作； 6、组织反洗钱培训、宣传工作，为相关部门组织的涉及反洗钱内容的培训、宣传提供专业支持； 7、组织开展中心支公司反洗钱信息的对外报送工作； 8、组织开展反洗钱工作检查、调研； 9、组织相关部门配合反洗钱外部监管检查和反洗钱调查，积极与外部监管部门沟通反洗钱工作； 10、组织建立中心支公司反洗钱监控管理信息系统，组织完善相关系统反洗钱功能； 11、为中心支公司各部门提供反洗钱咨询服务； 12、及时向中心支公司反洗钱工作领导小组报告突发事件、重大疑难问题和重大工作。 （三）各部门反洗钱督导员职责
反洗钱人员资格认证管理系统介绍 1
反洗钱人员资格认证管理系统 软件需求描述 按照<金融机构反洗钱规定>要求,金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。金融系统中反洗钱工作是一项政策性、业务性、技术性要求很高的新业务。为配合反洗钱专业人员资格认证制度的有效执行,特开发反洗钱人员资格认证管理系统。 本系统要满足如下要求 1、反洗钱人员资格认证管理系统包括登记管理和资格认证管理 两部分,两个部分既相对独立但又能够信息共享。代码实施必须实现其中一部分。 2、系统要求用户在使用本系统任一部分前必须登录。 3、本系统需要使用人民银行的考试系统和培训系统(这些系统 功能可经过创立数据库辅助表,以模拟数据来实现)。 功能描述 本系统由人民银行负责实施操作 2
一、反洗钱机构和人员登记管理 主要按管辖级别登记和管理各级金融机构及所属反洗钱人员的基本信息和培训、认证考试档案,是反洗钱资格认证管理系统的基础部分。登记系统为参与反洗钱的金融机构和人员建立系统内的唯一编号,根据制订的策略(该策略可由竞赛人员自定)确定金融机构或各类人员是否符合各项规定的要求,是否需要参加资格认证,并根据人员参加培训和认证的情况自动修订档案记录。操作界面包含机构登记、人员登记、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为: 1，机构登记:涉及机构名称、简称、机构编码、负责人、地址、联系电话、营业时间、机构类型、行政管辖行、业务管辖行等内容,编号原则由竞赛人员自己定。 2，人员登记:涉及姓名、单位、部门、出生日期、身份证号码、参加工作时间、岗位、职务、民族、性别、系统编号、学历及专业。系统编号原则可参照:人行级别3位数——商行代码2位数(含人行)——商行网点2位数——人员3位数 例1:公安县工行某对公网点的一线监测人员编号为: 7(武汉分行)3(荆州中支)2(公安支行)01(工行) 03(某网点)001(监测人员) 例2:人行荆州市中心支行某信息人员 3
环境工程设计专项资质标准 （二）乙级 1、资历与信誉 （1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于100万元人民币。 2、技术条件 （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员专业和数量符合所申请专项资质标准中“主要专业技术人员配备表”的规定。 （2）企业主要技术负责人应具有大学本科以上学历，5年以上从事环境工程设计经历，且主持过中型环境工程设计项目不少于2项，具备执业注册资格（限一级）或高级专业技术职称。 （3）在主要专业技术人员配备表规定的人员中，非注册人员应当作为专业技术负责人主持过所申请专项类别中型环境工程设计项目不少于1项，具备中级以上专业技术职称。 3、技术装备和管理水平 （1）有固定的工作场所，并具有必备的工程计算机辅助设计系统。 （2）企业管理组织机构、档案管理体系健全，建立了质量保证体系，并有效运行。 三、承担业务范围 （二）乙级 可承担中型以下规模环境工程（含建构筑物和非标准设备等）专项设计。 四、附则 （一）取得环境工程设计专项资质中“水污染防治工程”和“固体废弃物处理处置工程”资质的企业可以承接市政行业资质中“排水工程”、“环境卫生工程”相应级别的工程设计业务；取得市政行业“排水工程”和“环境卫生工程”专业资质的企业可以承接环境工程中“水污染防治工程”和“固体废物处理处置工程” 相应级别的工程设计业务。 水污染防治工程设计乙级人员配备：
环保工程专业承包三级资质 三级资质标准 47.3.1 企业资产 净资产150 万元以上。 47.3.2 企业主要人员 （1）注册建造师不少于2 人。 （2）技术负责人具有5 年以上从事工程施工技术管理工作经历，具有工程序列中级以上职称或注册建造师执业资格；工程序列中级以上职称人员不少于5 人。 （3）持有岗位证书的施工现场管理人员不少于10人，且施工员、质量员、安全员、材料员、机械员、造价员、资料员等人员齐全。 （4）经考核或培训合格的电工、焊工、瓦工、木工、油漆工、除尘工等中级工以上技术工人不少于10人。 （5）技术负责人（或注册建造师）主持完成过本类别工程业绩不少于2 项 三级资质 可承担污染修复工程、生活垃圾处理处置工程中型以下及其他小型环保工程的施工
反洗钱系统操作手册 第一部分我行反洗钱系统介绍 一、开发反洗钱系统的背景 中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。 中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。 二、我行反洗钱系统的目的和作用 1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求 1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。 2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。 3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。 4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。 1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。 2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。 3)在下发填补环节中。要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。 4)在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单”中的交易，确保报送数据的质量。(此功能，我行暂不开放) 5)在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以进行自动验平。 6)在报表上报环节中，要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动 7)在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。 3、保证系统的前瞻性 1)系统要能迅速地满足人行的反洗钱工作的变化要求。例如量化标准的改变。 2)系统不但要能满足外汇反洗钱的要求，而且要为人民币反洗钱预留接口。甚至可以为其他金融监管系统预留接口。(现在我行的洗统可以报送人民币大额的了。) 3)系统不但要满足各分行产生反洗钱数据报表的需求，而且要满足总行反洗钱数据报表汇总的要求。 4、系统具有实用性和易用性 系统要能满足反洗钱对外对内工作的要求，功能齐全，处理时间短，数据保存时间长，操作方便。
只有具备市政行业设计资质才能承接相关的项目，但由于企业大部分都是首次申请办理，对市政行业乙级资质的申请条件和主要人员配备情况还不是很了解，因此，需要提前了解下市政行业设计资质的标准有哪些，需要满足哪些条件等等，下面广州丰源就为大家详细的介绍下，希望对你有所帮助。 甲级： 1、资历和信誉： （1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于600万元人民币。 （3）企业完成过的工程设计项目应满足所申请行业主要专业技术人员配备表中对工程设计类型业绩考核的要求，且要求考核业绩的每个设计类型的大型项目工程设计不少于1项或中型项目工程设计不少于2项，并已建成投产。 2、技术条件： （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员数量不少于所申请行业资质
标准中主要专业技术人员配备表规定的人数。 （2）企业主要技术负责人或总工程师应当具有大学本科以上学历、10年以上设计经历，主持过所申请行业大型项目工程设计不少于2项，具备注册执业资格或高级专业技术职称。 （3）在主要专业技术人员配备表规定的人员中，主导专业的非注册人员应当作为专业技术负责人主持过所申请行业中型以上项目不少于3项，其中大型项目不少于1项。 3、技术装备及管理水平： （1）有必要的技术装备及固定的工作场所。 （2）企业管理组织结构、标准体系、质量体系、档案管理体系健全。 具有施工总承包特级资质的企业，可以取得相应行业的设计甲级资质。 乙级 1、资历和信誉：
（1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于300万元人民币。 2、技术条件： （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员数量不少于所申请行业资质标准中主要专业技术人员配备表规定的人数。 （2）企业的主要技术负责人或总工程师应当具有大学本科以上学历、10年以上设计经历，主持过所申请行业大型项目工程设计不少于1项，或中型项目工程设计不少于3项，具备注册执业资格或高级专业技术职称。 （3）在主要专业技术人员配备表规定的人员中，主导专业的非注册人员应当作为专业技术负责人主持过所申请行业中型项目不少于2项，或大型项目不少于1项。 3、技术装备及管理水平： （1）有必要的技术装备及固定的工作场所。 （2）有完善的质量体系和技术、经营、人事、财务、档案管理制度。 丙级 1、资历和信誉： （1）具有独立企业法人资格。 （2）社会信誉良好，注册资本不少于100万元人民币。 2、技术条件： （1）专业配备齐全、合理，主要专业技术人员数量不少于所申请行业资质标准中主要专业技术人员配备表规定的人数。 （2）企业的主要技术负责人或总工程师应当具有大专以上学历、10年以上
反洗钱岗位职责 为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。 四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。 五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对
法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
电力设计资质标准人员配备表如下所示：变电工程（乙级）资质人员配备； 注册电气（发输变电）3个 二级注册结构师1个 二级注册建筑师1个 暖通中级工程师1个 给排水中级职称1个 概预算中工1个 电力系统高工1个 通信保护高工1个 总图高工1个 变电工程乙级资质配备人员合计（11名）送电乙级资质人员配备： 注册电气工程师（发输变电）3个 一级注册结构师1个 二级注册结构师1个 概预算中工1个 电力系统高工1个 通信保护高工1个 送电工程乙级资质配备人员合计（8名）变电工程（丙级）资质人员配备； 注册电气（发输变电）1个
二级注册结构师1个 概预算中工1个 电力系统高工1个 通信保护高工1个 总图高级职称1个 变电工程丙级资质配备人员合计（6名）送电丙级资质人员配备； 注册电气工程师（发输变电）1个 二级注册结构师1个 概预算中工1个
电力系统高工1个 通信保护高工1个 送电工程丙级资质配备人员合计（5名） 办理资质流程： 1、工商注册； 2、购买建设部或建设厅系统； 3、配备人员并注册人员； 4、准备上报资料（网上申报并打印形成纸质材料）； 5、提交资料； 6、审批（审批流程）-建设厅-建设部-公示。 【新能源发电工程】乙级设计资质人员配备： 注册动力工程师1名 注册电气工程师（发输变电）4名 二级注册建筑师1名 一级注册结构师1名 暖通中工1名 给排水中工1名 水利水工中工1名 环境保护中工1名 概预算中工1名 输煤除灰中工1名 电力系统高工1名
热工控制高工1名 通信保护高工1名 化学水处理高工1名 总图高工1本 新能源设计乙级资质人员合计（18名） 办理资质流程： 1、工商注册； 2、购买建设部或建设厅系统； 3、配备人员并注册人员； 4、准备上报资料（网上申报并打印形成纸质材料）； 5、提交资料； 6、审批（审批流程）市建委-建设厅-建设部-公示。 乙级 1 资历和信誉 (1)具有独立企业法人资格. (2)社会信誉良好.注册资本不少于100万元人民币. 2 技术条件 (1)专业配备齐全.合理.主要专业技术人员数量不少于所申请专业资质标准中主要专业技术人员配备表规定的人数. (2)企业的主要技术负责人或总工程师应当具有大学本科以上学历.10年以上设计经历.且主持过所申请行业相应专业设计类型的
某分行反洗钱岗位职责规定 第一章总则 第一条为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》以及《某反洗钱管理办法》等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。 第二条本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。 第三条由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。 第二章工作职责 第四条分行合规部工作职责 一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。 二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协
助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。 三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。 四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。 六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。 七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。 第五条分行运营管理部工作职责 一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第六条分行公司银行部工作职责 一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。
反洗钱系统 随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，已成为各金融机构反洗钱工作中面临的现实问题。 一、电子银行业务中存在的洗钱风险 （一）电子银行业务的特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度。客户只需要拥有一台连接网络的电脑和一部电话，就可以突破时间空间的局限，随心所欲地完成转账、支付交易。犯罪分子利用电子银行的方便、快捷、可靠、无空间时间限制、客户资料隐蔽、远程操作的特点，从事洗钱活动。而各大银行从事反洗钱工作的人员却只是意力放在可疑的传统业务上，只关注大额存取款、转账等日常柜面业务，而对电子银行的流水账和分户账缺乏甄别分析，从而漏报或迟报可疑交易行为。 （二）电子银行交易信息无纸化的保存方式增加了对可疑交易监测和核查的难度。电子银行是客户通过网络或电话终端异地远程操作，故客户开户所在银行不能像传统业务受理一样, 审查资金用途、金额，客户不能提供签名，也没有柜面录入。客户通过电子银行进行多笔大额资金汇划转账也不容易被察觉, 且不用向银行说明资金用途。没有了原始单据，就只能通过流水账和分户账进行分析判断，加大了监测和核查的难度。 （四）电子银行的交易特点使得银行了解客户难。了解自己的客户是反洗钱工作的基础，而电子银行恰恰增加了此项工作的难度。客户不用和银行相关人员见面就可以完成操作，虽然在开设电子银行账户时有提供一些客户资料，签订过一些协议，但资料过于简单，银行也没有定期对电子银行账户客户资料进行核实审查，对于客户的资料变更也无从得知。银行系统内部对于电子银行客户交易情况的记录保存方法也不统一，保存数量不明确，造成目前交易流水记录覆盖以往交易流水记录, 增加了基层监管部门对历史交易数据核查的难度，形成了资金监测的“死角”，给洗钱案件的侦破带来巨大的困难。 如2008年沈阳分行协助破获的“5 ?专案”犯罪分子就是 通过网上银行在1个月内疯狂转账16万笔，金额达186 亿之巨。转
Legion基金行业反洗钱监测管理系统?介绍
目录 L EGION基金行业反洗钱监测管理系统?介绍 (3) 1.概述 (3) 2. 系统整体规划 (3) 3. 系统应用体系结构 (4) 4.功能设计 (4) 4.1 首页 (5) 4.2 交易确认 (5) 4.3 交易审核 (8) 4.4 报文管理 (8) 4.5 查询统计 (9) 4.6 系统管理 (10) 4.7 数据抽取分析引擎 (10) 5.系统特色 (11)
Legion 基金行业反洗钱监测管理系统?介绍 1. 概述 为配合基金公司贯彻中国人民银行提出的反洗钱工作要求，配合人行的反洗钱工作，规范基金行业反洗钱监测和工作，履行《金融机构反洗钱规定》要求基金公司应尽的报告义务。览众科技特开发基金交易反洗钱监测管理系统，对各种基金交易进行监测，以人民银行《反洗钱调查实施细则（试行）》中人民币大额标准和可疑标准的关键字段筛选、直接从TA 系统中提取符合大额和可疑条件的交易数据，以便人工分析后上报人民银行，以全面提高基金公司反洗钱工作的效率和及时准确度。 2. 系统整体规划 人民银行
3. 系统应用体系结构 系统分为协同平台基础框架、数据抽取分析引擎以及应用产品模块三个部分。其中基础组件采用Legion协同平台来完成，包括本应用产品的所有用户管理、权限控制等基础功能。 同时，针对基金行业反洗钱监测管理的功能特殊性，在协同平台的基础之上构建了数据抽取分析引擎，可实现自动从基金公司的注册登记系统或数据中心系统中获取交易原始数据，经过自动分析处理后，筛选出满足规则的大额交易和可疑交易，减少业务人员分析和录入的工作量。 4. 功能设计
××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法 第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。 第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。 公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。 公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。 第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。 第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。 第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括： （一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程； （二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排； （三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表； （四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能； （五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查； （六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；