大连理工大学
硕士学位论文
反洗钱监测分析系统的设计与实现
姓名：李冬梅
申请学位级别：硕士
专业：计算机应用技术
指导教师：王爱民
20080607
反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么? 答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 ２、完整的客户身份识别包括哪些基本要求? 答：⑴客户接受政策（包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。 ３、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答:⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存５年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些? 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么? 答:是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 ９、在反洗钱调查时,账户信息指什么? 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 １0、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答:交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么? 答:⑴账户信息；⑵交易记录;⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式? 答:⑴认定排除洗钱嫌疑的,终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 １3、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答:中国反洗钱监测分析中心。 1４、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自200７年1月1日起施行。 １5、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答:⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 １6、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。 1７、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答:包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行
在线监测系统设计方案
水质在线监测系统 设计方案 ***********有限公司
******环保设备有限公司 二零******年**月 目录 1、企业简介 (4) 2、设计依据 (4) 2.1设计依据的主要相关规范及标准 (4) 2.2设计原则 (6) 2.3系统设计 (6) 3、技术部分 (7) 3.1监测因子 (7) 3.2监测点位 (7) 3.3监测站房 (7) 3.4其他建设要求 (9) 3.5企业监控中心 (16) 3.6监测设备性能及组成部分 (16) 3.7项目实施方案 (22) 4、售后服务 (24) 4.1升级服务 (24) 4.2联系方式和技术服务 (25)
4.3技术信息 (25) 4.4保修 (25) 5、资质文件 (27) 5.1企业法人营业执照复印件 (27) 5.2税务登记证复印件 (27) 5.3组织机构代码证复印件 (27) 5.4环境污染治理设施运营资质证书 (28) 5.5 ISO9001认证 (28) 5.6计量器具生许可证书 (28) 5.7中国环境保护产品认证证书 (30) 5.8国家环保部出具的检测报告 (30) 5.9纳税凭证 (33) 5.10产品认定证书 (33) 5.11近年来业绩和用户证明 (35) 5.12其他证明文件 (40) 5.13专利情况专利证书统计 (44)
1、企业简介 **********有限公司位于经济技术开发区*****工业园区，是一家*******************。 本公司主要污染物排放总量在**市环保局总量控制指标内核定：化学需氧量******吨/年，氨氮******吨/年，总磷*******吨/年。按照国家有关规定设置规范的污染物排放口，预安装废水排放自动在线监测装置并与环保部门联网。 2、设计依据 2.1设计依据的主要相关规范及标准 1)《环境污染源自动监控信息传输、交换技术规范》（试行） （HJ/T 352-2007） 2)《水污染源在线监测系统安装技术规范》（试行）（HJ/T 353-2007） 3)《水污染源在线监测系统验收技术规范》（试行）（HJ/T 354-2007） 4)《水污染源在线监测系统运行与考核技术规范》（试行） （HJ/T 355-2007） 5)《水污染源在线监测系统数据有效性判别技术规范》（试行） （HJ/T 356-2007） 6)《环境保护产品技术要求-化学需氧量CODcr水质在线监测 仪》（HJ/T 377-2007）
银行 反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定 第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。 第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。 第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责： (一)统一领导和管理xx反洗钱工作； (二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； (三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策； (四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流； (五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工
作职责。 第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责： (一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定； (二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调； (三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督； (四)负责组织员工反洗钱教育和培训； (五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查； (六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查； (七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作； (八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态； (九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议； (十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 第五条反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责： (一)办公室的职责
智能家居环境监测系统设计与实现 智能家居是指在智能化、自动化、信息化的基础上利用传感器网络等进行数据传输，实现家居电器的智能控制，随着4G网络的快速发展，智能家居的及时出现为人们享受生活提供了一个更好的选择。 一、智能家居环境监测系统总体设计 基于ZigBee无线通信技术构建的室内环境监测系统主要实现室内温度、氧气、一氧化碳、二氧化硫、湿度、甲烷和二氧化碳含量等家居环境的检测，其次是监测生活用水、用电和用气的安全性和用量，三是监测室内各种生活家电的状态等。系统设计中，基于ZigBee的传感器节点将室内环境信息发送到无线传感器网络的汇聚节点，通过ARM微处理器实现嵌入式编程，然手通过ARM微处理器和ZigBee汇聚节点实现有效的网络串行通信。通过该系统，采集室内环境信息、输入操作命令、输出操作结果、集中控制室内环境、远程控制家用电器、联动控制室内安防系统等功能。 二、智能家居环境监测系统详细设计 2.1室内环境信息采集功能 通过部署在室内的传感器节点，实现无线传感器网络的室内环境信息采集，以便能够将室内温度、湿度、氧气、二氧化碳、一氧化碳、二氧化硫、甲烷及生活用水和生活电气等相关信息传递到系统中。信息采集和感知是室内环境系统最基本的功能，需要将传感器节点进行良好的部署和优化，以便在最小能量耗费下实现节点的全方位覆盖。 2.2 室内环境信息传输功能 传感器节点采集相关的网络信息后，通过4G网络传输到ZigBee汇聚节点，汇聚节点将多个传感器节点信息传输到室内监测系统的服务器，以便服务器进行处理。信息传输过程中，为了实现高效数据传输和分发，需要将数据进行压缩和存储，实现传感器网络的聚簇作用，同时为了降低传感器网络的通信开销、平衡节点间负载，需要对传感器网络节点和传输节点进行设计。 2.3 室内环境信息处理功能 数据传输到服务器后，环境监测装置负责处理采集到的数据信息，发现相关的信息超过用户设置的预警值，则传感器检测装置通过4G通信网络以短信或数据通信的方式通知用户，同时将收集的信息存储到服务器数据库中。逻辑业务处理将数据统计分析和预测结果发送到相关界面，以便用户查看和分析。 三、Zigbee无线传感网络系统硬件设计
反洗钱测试卷三 一、单选题 1、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。 A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求 B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程 C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求 D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可 2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012]45号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。 A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围 B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容 C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容 D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容 3、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（） A、将3000美元结汇入客户的人民币账户 B、1000美元现钞兑换 C、张三转账18万元到李四账户 D、提取现金1万元 4、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 5、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。 A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所 6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
（ 环保在线监测系统设计1总体设计 系统由污染排放在线监测系统、污染净化设施运行监测系统、预警预告系统、初级控制执行系统、紧急控制执行系统五大系统组成。 对排污数据和环境治理设备运行状况同时进行监测，综合分析两方面的数据，确保排污单位排污状况真实可靠，污染净化设施有效运行。 对企业污染物超标排放或者环保设备偷停不运转的情况，系统会启动生产控制执行程序，远程下达命令，分层断电，及时制止排污行为，改变了传统设备“只监不控”的方式。 对突发性污染事故隐患和污染物泄露事故，系统会立即执行重大事故应急预案，启动排污单位的紧急ESD系统，紧急规避危险，预防灾难性污染事故的发生。 如果企业排污超标，系统会在排污单位和环保部门同时报警，并将报警信息通过短信息在第一时间发送到相关单位负责人和管理者的手机上，督促管理者及时处理问题。 系统监控设备监控一体化功能，使排污单位必须自觉维护好系统，因为一旦运行不好，上传数据不正确，没有数据上传视同违法，系统仍然会报警，有效遏止人为破坏，保证系统运行正常。
} 2功能设计 方便的污染源管理 本模块利用GIS技术把环境污染源应用软件构筑于污染源数据库管理系统和图形库管理系统之上，提供具备空间信息管理、信息处理和直观表达能力的应用。能综合分析环境情况，实现污染源信息的综合查询，为计划决策提供信息支持，为有关的评价、预测、规划、决策等服务。其检索查询功能，可对行政区划、年份等进行条件统计汇总，统计结果可用表格、统计图、文字等多种方式表示。 动态数据成图 系统可根据测量得到的数据，自动对区域环境状况进行直观表现，提供描绘全场平面、立体等值线图，各种数据可生成饼图、柱状图、线状图等多种表现形式，能动态外挂图、文、声、像等多媒体数据。 环境质量监测 系统分为对大气、水、噪声、固体废弃物、土壤及农作物等方面的监测，其主要功能：专题的监测点位图的显示、点位查询、区域查询、信息查询、全区环境分布、全区或个别点环境平均状况随时间的变化情况等。并实现了数据地图化功能，可自动生成交通线上的噪声
附件 金融机构反洗钱监督管理办法（试行） 第一章总则 第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。 第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行； （二）证券公司、期货公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。 第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分
工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。 第四条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。 第五条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。 第六条中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的，金融机构有权拒绝监管或者提出异议。金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当采纳。 第七条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱监督管理中获取的反洗钱信息采取妥善的保管和保密措施，不得违反规定对外提供。 第二章监管分工 第八条中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。中国人民银
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
一、单项选择题(共60题)。 1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门 3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。 A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门机构或指定内设机构 8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、客户 11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。 A、保存 B、保管 C、保密 12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B )。 A、二年 B、五年 C、十年 13、金融机构应当按照规定执行( C )报告制度。 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易和可疑交易 14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )。
水污染源在线监测系统工程 建 设 方 案 贰零壹陆年肆月
目录 一．系统概述 1.1 项目概述 1.2 系统建设要求 1.3 系统构成 1.4 在线监测因子种类 1.5 仪器选型 1.6仪器简介 1.6.1 COD在线分析仪技术参数 1.6.2 氨氮在线分析仪技术参数 1.6.3 总磷在线分析仪技术参数 1.6.4 工业PH计技术参数 1.6.5 明渠流量计技术参数 1.6.6 数据采集仪技术参数 二．系统建设 2.1 系统建设时间表 2.2 站房建设方案 2.3 超声波明渠流量计堰槽建设 2.4采样系统建设方案 2.5数据采集传输系统建设方案 2.5.1数据采集仪 2.5.2数据传输 2.6 在线分析仪安装方案 2.6.1 操作员基本要求 2.6.2 现场机箱安装 2.6.3 现场管路材料及工具的配备 三．质量及服务承诺 3.1质量保证 3.2 售后服务 四．资金预算
编制说明 依照国家有关标准和关于水质在线自动监测系统建设的相关要求，在指定排水口安装水质在线监测仪器，对相关水质参数（化学需氧量、氨氮、总磷、重金属等）进行监测，以达到相关管理及监管部门对现场处理水质的实时监控和管理。 本方案将分析仪测量系统、采样系统以及数据传输系统进行集成，作为一体化水质在线自动监测系统进行详细的方案设计。 一、系统概述 1.1 项目概述 根据环保局对废水污染物排放进行总量控制、安装在线监测系统的要求，拟在的总排口安装污染源自动监控系统。本项目建设拟选用提供的COD、氨氮、总磷在线分析仪，PH，超声波明渠流量计，并负责安装、调试、运行、保修、快速反应服务及协助项目验收、技术支持、用户培训。 1.2 系统建设要求 该系统应达到以下要求： ①系统具有实用性、先进性、专业性、开放性、安全性、集成性和经济性。 ②总体结构的先进性、合理性、兼容性和可扩展性。 ③监测参数分析方法符合国家、行业有关技术标准和规范。 ④监测数据准确、可靠。 ⑤取样方式经济、合理，便于维护。
反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽
B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。
反洗钱 数据分析及报送系统使用说明书 2009年6月
目录 1 系统介绍 (4) 1.1 概述 (4) 1.2业务目标 (4) 2 系统简介 (5) 3.1 菜单分布 (5) 3.2 操作流程图 (5) 4 操作说明 (6) 4.1 系统登录 (6) 4.2 数据采集 (7) 4.2.1 手工录入 (7) 4.2.2 自动采集 (7) 4.2.3 自定义导入 (8) 4.3报文预处理 (11) 4.3.1 报文查看 (11) 4.3.2 报文审核 (12) 4.3.3 报文审核记录 (12) 4.3.4 导出EXCEL报表 (13) 4.4 报文生成及上报 (14) 4.4.1 上报文件规则 (14) 4.4.2 报文生成 (14) 4.4.3 报文生成历史查看 (17) 4.4.4 重发和纠错报文 (19) 4.4.5 报文补报 (20) 4.5 回执文件管理 (20) 4.5.1 回执文件上传 (20) 4.5.2 回执文件的读取和分析 (21) 4.5.3 回执文件查看 (22) 4.6 客户风险等级 (24) 4.6.1自动导入数据 (24) 4.6.2 风险等级审核 (24) 4.6.3 添加和查看黑名单 (26)
4.6.4 查看日志 (28) 4.6.5 查看评估规则 (28) 4.6.6 规则参数配置 (29) 4.7 系统管理 (29) 4.7.1 数据分析规则设定 (29) 4.7.2 用户管理 (31) 4.7.3 权限分配 (32) 4.7.4 系统参数设置 (33) 4.8 数据备份还原 (34) 4.8.1 数据备份 (34) 4.8.2 数据还原 (35)
污染源在线监测系统是环保监测与环境预警的信息平台。系统采用先进的无线网络，涵盖水质监测、烟气自动监测（CEMS）、空气质量监测、以及视频监测等多种环境在线监测应用；系统以污染源在线监测为基础，充分贯彻总量管理、总量控制的原则，包含了环境监理信息系统的许多重要功能，充分满足各级环保部门环境信息网络的建设要求，支持各级环保部门的环境监理与环境监测工作，满足不同层级用户的管理需求。 【部分正文预览】污染源在线监测系统是环保监测与环境预警的信息平台。系统采用先进的无线网络，涵盖水质监测、烟气自动监测（CEMS）、空气质量监测、以及视频监测等多种环境在线监测应用；系统以污染源在线监测为基础，充分贯彻总量管理、总量控制的原则，包含了环境监理信息系统的许多重要功能，充分满足各级环保部门环境信息网络的建设要求，支持各级环保部门的环境监理与环境监测工作，满足不同层级用户的管理需求。 1. 污染源在线监测系统的构成 一套完整的污染源在线监测系统能连续、及时、准确地监测排污口各监测参数及其变化状况；中心控制室可随时取得各子站的实时监测数据，统计、处理监测数据，可打印输出日、周、月、季、年平均数据以及日、周、月、季、年最大值、最小值等各种监测、统计报告及图表（棒状图、曲线图、多轨迹图、对比图等），并可输入中心数据库或上网。收集并可长期存储指定的监测数据及各种运行资料、环境资料备检索。系统具有监测项目超标及子站状态信号显示、报警功能；自动运行，停电保护、来电自动恢复功能；维护检修状态测试，便于例行维修和应急故障处理 污染源在线监测系统特点 ?整合污染源在线监测系统与视频监测系统，在全面监测企业污染物排放状况的同时，还可以将企业现场的实时画面传送到环保局，实现污染源可视化管理。 ?采用GPRS无线数据传输方式，彻底摆脱“有线”的束缚，适用范围广，运行成本低。 ?利用GPRS无线网络实时在线的特点，建立污染源在线监测系统（环境监理信息系统）的无线网络，及时准确地掌握各个企业污染物排放口的实际运行情况和污染物排放的发展趋势与动态。 ?人性化的报警和预警功能，可以提醒管理人员及时地关注和处理可能发生或已经发生的事件。 ?监测仪表的类型不受限制，只要在系统中进行相应的设置即可对任意仪表类型自动进行识别，从而扩大了系统的监测种类和应用范围。 ?涵盖在线监测的多种应用，包括水质在线监测、烟尘在线监测。 ?围绕污染源在线监测的核心，拓展了在环境监理方面的功能，使得本系统同时也是一套环境监理信息系统。 污染源在线监测系统功能
4 动态监测系统的软件设计与实现 4.1 开发环境的选择及简介 4.1.1 操作系统简介 本软件的开发环境采用Windows 98操作系统，是因为Windows环境下的应用软件比DOS下的应用软件具有更多的性能优势。 1、图形窗口操作界面 Windows系统为我们提供了最友好的图形操作界面，几乎所有的功能都能通过图形化的工具条和图形按钮方便的实现，这样不仅使用户易学易用，而且大大的减少了编程人员的工作量。 2、各种资源的有效利用 对开发者来说，可以利用操作系统的界面资源（如菜单、对话框、窗口等）和动态数据链接库，缩短了开发周期。 对使用者来说，突破了DOS对内存使用上的限制，内存得到了充分的扩充，并且采用了32位的数据传递方式，使解题的速度加快，解题容量的限制减少，因此在建立模型时更容易。 3、多任务下的并行处理 在Windows操作系统上，用户可以同时执行多种任务，方便了用户的使用。 4、各种外设的普遍支持 Windows能够支持绘图仪、打印机和标准串口等外部设备，而应用软件与设备无关，因此便于移植。 4.1.2 开发方法和工具的选择和介绍 4.1.2.1 软件开发工具Visual Basic 6.0 随着计算机技术的飞速发展，计算机过程控制对工农业生产发挥着愈来愈重要的作用，由于测控现场的分散性，一般采用分布式系统结构方式，这使得多机通讯的实施方案及其可靠性成为分布式测控系统的首要问题之一。采取何种语言进行上位机通讯软件的开发：C语言、8086
还是其他语言又成为其首当其冲要考虑的问题。该动态监测系统的软件利用Visual Basic 6.0编写。 Microsoft 公司推出的Visual Basic 是一种完全支持结构化编程的高级语言，它具有可视化和面向对象的特性，特别适用于在Windows 环境下图形界面和应用程序的编制。它以其新型的图形用户界面、卓越的多任务处理性能而风靡全球。VB是将Windows 图形工作环境与Basic 语言编程简便性的美妙结合。它提供了方便的数据库工具和功能强大的各种控件，简明易用，编程效率高。在Windows 环境下，用VB 编制图形界面较C语言简单、效果美观、操作简便。 Visual Basic采用的是事件驱动模型。在传统的或“过程化”的应用程序中，应用程序自身控制了执行哪一部分代码和按何种顺序执行代码。通常是从第一行代码执行程序并按应用程序中预定的路径执行，必要时调用过程。而在事件驱动的应用程序中，程序无法给出一个预定的执行顺序，程序代码也不会按照预定的路径执行，因为程序在影响不同的事件时会执行不同的代码片段。事件可以用操作触发，也可以由来自操作系统或其他应用程序的消息触发，甚至由应用程序本身的消息触发。事件发生的顺序决定了代码执行的顺序。 Visual Basic 是一种十分理想的开发工具，具体讲有如下特点： 1、用户可在短时间内成为Windows程序员 用C语言或窗口软件开发工具包（Windows Software Development Kit，SDK）开发应用程序，将会发现程序过于冗长而且繁杂，主要是因为用户界面设计就占用80%——90%的程序长度，而真正的主体部分只占10%——20%。VB所提供的界面设计工具，将很容易的创造所需的图形界面，因此可以将精力花费在程序本身，增加软件程序的效率。 2、它是一个面向对象的程序设计软件 Visual Basic 是一个面向对象和事件驱动的程序语言。它是90年代软件程序设计的趋势。依据这种程式，程序员不需要再跟着程序的流程循序开发，而是依据不同的时间运行不同的过程。 3、动态链接程序库（Dynamic Link Libraries，DLL）技术 为了节省内存的空间，将链接的步骤往后移，知道程序运行时才链接。某个函数被调用时，将这个函数放入内存链接。当然，也允许好几个程序使用这个函数，减少内存的浪费。这种在需要的时候才将函数放
金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位：姓名：成绩： 说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上；
B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当
反洗钱风险评估及客户分类管理办法 第一章总则 第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立有效的客户风险管理体系,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资和反恐怖融资管理办法》等法律、规章制度的规定，制定本实施细则。 第二条本实施细则所称的风险是指洗钱风险,即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求,客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。 第三条反洗钱客户风险等级评定是指机构根据客户身份、风险等级分类标准,对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。 第四条客户风险等级评定的范围包括预付卡的发行和受理。 第五条反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则: （一)审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义,必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力,严谨地进行客户风险等级评定。 （二)风险相当原则。应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风风险较高的领域应当采取强化反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域可以采取简化反洗钱措施。 (三)全面性原则。应全面考虑客户及地域、业务、行业(职业）等方面风险状况的基础上，科学合理地为每一位客户确定相应的风险等级。 （四)同一性原则。应建立合理的客户风险等级划分流程,引导不同不同条线（部门）参与客户风险评估工作,最终确定同一客户唯一的风险等级。 (五）动态管理原则。应定期或不定期故居客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级及风控措施，确保客户风险等级符合实际情况。 （六）自主管理原则。经评估认定后，认定自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理指引》或其中某项要求的，可作出不遵循《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求决定,但应书面记录评估论证的方法、
环保在线监测系统设计 1 总体设计 系统由污染排放在线监测系统、污染净化设施运行监测系统、预警预告系统、初级控制执行系统、紧急控制执行系统五大系统组成。 对排污数据和环境治理设备运行状况同时进行监测，综合分析两方面的数据，确保排污单位排污状况真实可靠，污染净化设施有效运行。 对企业污染物超标排放或者环保设备偷停不运转的情况，系统会启动生产控制执行程序，远程下达命令，分层断电，及时制止排污行为，改变了传统设备“只监不控”的方式。 对突发性污染事故隐患和污染物泄露事故，系统会立即执行重大事故应急预案，启动排污单位的紧急ESD系统，紧急规避危险，预防灾难性污染事故的发生。 如果企业排污超标，系统会在排污单位和环保部门同时报警，并将报警信息通过短信息在第一时间发送到相关单位负责人和管理者的手机上，督促管理者及时处理问题。 系统监控设备监控一体化功能，使排污单位必须自觉维护好系统，因为一旦运行不好，上传数据不正确，没有数据上传视同违法，系统仍然会报警，有效遏止人为破坏，保证系统运行正常。
2 功能设计 2.1 方便的污染源管理 本模块利用GIS 技术把环境污染源应用软件构筑于污染源数据库管理系统和图形库管理系统之上，提供具备空间信息管理、信息处理和直观表达能力的应用。能综合分析环境情况，实现污染源信息的综合查询，为计划决策提供信息支持，为有关的评价、预测、规划、决策等服务。其检索查询功能，可对行政区划、年份等进行条件统计汇总，统计结果可用表格、统计图、文字等多种方式表示。 2.2 动态数据成图 系统可根据测量得到的数据，自动对区域环境状况进行直观表现，提供描绘全场平面、立体等值线图，各种数据可生成饼图、柱状图、线状图等多种表现形式，能动态外挂图、文、声、像等多媒体数据。 2.3 环境质量监测 系统分为对大气、水、噪声、固体废弃物、土壤及农作物等方面的监测，其主要功能：专题的监测点位图的显示、点位查询、区域查询、信息查询、全区环境分布、全区或个别点环境平均状况随时间的变化情况等。并实现了数据地图化功能，可自动生成交通线上的噪声污染图，功能区噪声图等。
××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法 第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。 第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。 公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。 公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。 第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。 第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。 第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括： （一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程； （二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排； （三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表； （四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能； （五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查； （六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；
无线传感网络技术 课程实训 温湿度检测系统的设计与实现院（系）名称电子与信息工程学院 专业班级 学号 学生姓名 指导教师 起止时间：2017.6.26—2017.7.14
课程设计（论文）任务及评语 院（系）：电子与信息工程学院教研室：软件工程
目录 第1章绪论 0 1.1系统的开发背景 0 1.2开发工具 0 第2章需求分析 (1) 2.1调研情况 (1) 2.2 模块划分 (1) 2.3 系统原理图 (1) 2.4 系统性能需求 (1) 第3章系统概要设计 (2) 3.1系统总体结构设计 (2) 3.2模块的创建 (2) 第4章硬件设计 (3) 4.1 DHT11温度湿度传感器电路设计 (3) 4.2 晶振电路和复位电路设计 (3) 4.3 LED数码显示模块设计 (3) 4.4 报警模块设计 (4) 4.5 主程序设计 (4) 4.6 LED显示子程序设计 (4) 第5章系统的测试 (6) 5.1 系统安装接线图 (6) 5.2 调试与结果 (6) 第6章总结 (6) 参考文献 (7) 附录程序 (8)
第1章绪论 1.1系统的开发背景 随着科学技术的快速发展，人类社会已取得了巨大进步！在居家生活、工农业生产、环保、气象、国防、科研、航天等部门，经常需要对环境中的湿度和温度进行测量及控制。传统的方法是用温度表、毛发湿度表、双金属式测量计和湿度试纸等测试器材，通过人工进行检测，对不符合温度和湿度要求的场所进行换气、降温和去湿等工作。这种人工测试方法费时费力、效率低，且测试的温度及湿度误差大，随机性相对较大。随着生产的发展急需一个含有微型计算机或微处理器的测量仪器，由于它拥有对数据存储，运算逻辑判断及自动化的功能，有着智能作用等优点，一个低成本和具有较高精度的温度湿度检测器将在许多领域代替人工操作，自动不间断检测环境温度和湿度。目前市场上普遍存在的温湿度检测仪器大都是单点测量，而且温湿度信息传递不及时，精度达不到要求，不利于控制者根据温度、湿度变化及时做出决定。为此，本设计开发了一种能够同时测量多点，并实时性高、精度高，通过显示器显示温湿度信息，并能进行温湿度超限报警的测控产品。 本文设计的是基于单片机的室内温湿度检测与报警系统，运用温湿度传感器进行温度和湿度的检测，该仪器具有测量精度较高、硬件电路简单、并能很好的进行显示，可测试一定范围室内环境温湿度的特点。省去了人工检测的繁琐、耗时的过程，随时通过检测器的显示器进行读数，既方便，又快捷。 1.2开发工具 STC89C52是一种低功耗、高性能CMOS八位微控制器，具有8K在系统可编程Flash 存储器，使用ATMEL公司高密度非易失性存储器技术制造，与工业80C51产品指令和引脚完全兼容。 LED数码管是现在电子设计中使用相当普遍的一种显示设备，每个数码管由7个发光二极管按照一定的排列结构组成，根据七个发光二极管的正负极连接不同，又分为共阴极数码管和共阳极数码管两种，选择的数码管不同，程序设计上也有一定的差别。 编程采用Keil C 软件，使用C语音。