开放式基金业务规则
目录
第一章总则 (2)
第二章基金账户开户 (4)
第三章基金账户资料变更 (5)
第四章基金账户销户 (6)
第五章增加/撤销基金交易账户 (7)
第六章冻结与解冻 (7)
第七章认购 (8)
第八章基金合同生效 (9)
第九章申购 (10)
第十章定期定额 (11)
第十一章赎回 (13)
第十二章基金分红 (15)
第十三章转托管 (16)
第十四章基金转换 (16)
第十五章查询 (18)
第十六章非交易过户 (19)
第十七章附则 (20)
第一章总则
第1条基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“”)为规范开放式基金交易和基金账户的管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根
据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》及国家有关
法律法规，特制定《基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“本规
则”)。
第2条除非另有说明，本规则适用于本公司公司管理的所有开放式基金(以下简称“ 开放式基金”)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金。凡与本公司开放式基金业务相
关的运营机构均应遵守本规则。
第3条开放式基金的《基金合同》、《托管协议》、《销售服务代理协议》、《招募说明书》和《更新招募说明书》等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。
第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：
（1）基金合同：指《ＸＸ证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何修订和补充
（2）招募说明书：指《ＸＸ证券投资基金招募说明书》
（3）更新招募说明书：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件
（4）中国证监会：指中国证券监督管理委员会
（5）基金管理人：指基金管理有限公司
（6）基金托管人：指ＸＸＸＸ银行
（7）注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认、清算和结算、
发放红利、建立并保管基金持有人名册等
（8）基金注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记过
户业务的机构
（9）销售服务代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简
称代销人
（10）销售人：指基金管理有限公司和代销人
（11）个人投资者：指依法可以投资于开放式证券投资基金的中国公民（个人）（12）机构投资者：指依法可以投资于开放式证券投资基金、在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团
体和其他组织
（13）基金持有人：指依法取得和持有依据基金合同发行的基金单位的投资者（14）基金合同生效日：指基金达到成立条件后，基金发起人宣告基金合同生效的日期
（15）设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间段，最长不超过3个月
（16）存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
（17）工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
（18）开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日（受理日）
（19）T日：指销售人确认的投资者有效申请工作日
（20）Ｔ＋Ｎ日：指自Ｔ日起第Ｎ个工作日（不包含Ｔ日）
（21）认购：指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金单位的行为
（22）申购：指在基金合同生效后投资者申请购买基金单位的行为
（23）赎回：指基金持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回基金单位的行为
（24）基金可用余额：指基金账户内可实际赎回的份额
（25）基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入
（26）基金账户：指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有开放式基金的基金份额及其变更情况的账户
（27）交易账户：指销售人为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖开放式基金份额的变动及结余情况的账户
（28）基金的账户类业务：指基金账户开户、基金账户资料变更、基金账户销户、增加/撤销基金交易账户、基金账户冻结/解冻、查询等业务
（29）基金的交易类业务：指基金认购、基金申购、基金赎回、基金份额冻结/解冻、基金分红、基金份额转托管、基金转换、基金定期定额、非交易过户、
设置分红方式
第5条销售人对业务申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售人确实接受了业务申请，申请的成功与否应以基金注册登记人的确认结果为准，投资者可在申请日后
第二个工作日到原销售人申请网点打印申请成交确认凭证。
第二章基金账户开户
第6条在投资者参与开放式基金认购、申购、赎回等交易之前，销售人应为投资者提供开立基金交易账户和基金账户（12位阿拉伯数字）的服务，并确保基金交易账户
和基金账户的投资者姓名、证件类型和证件号码必须完全一致。除法律、法规和
规章另有规定外，每个投资者只能申请开立一个开放式基金账户。
第7条销售人应为投资者提供增加基金交易账户的服务，以方便投资者使用已开立的有效基金账户通过不同销售人或网点进行基金买卖。
第8条销售人网点实时为投资者开立基金交易账户，并直接发放交易账号；销户等业务的办理流程和规则由各销售人具体规定。基金账号采取由注册登记人集中发放或销售
人直接发放（由注册登记人给销售人分配基金账号区间）两种的方式。现只采取
由注册登记人集中发放的方式。交易账户和基金账户均实行实名制。
第9条在基金账号采取注册登记人集中发放的模式下，销售人 T 日受理投资者开立基金账户的申请，注册登记人T+1日为投资者分配基金账号，销售人T+2日为投资者打
印开户确认书。注册登记人不为投资者另行寄送基金账户卡。
第10条在基金账号采取销售人直接发放的模式下，销售人 T日受理投资者开立基金账户的申请，销售人对客户提交的开户资料审核无误后，依据申请表上填写的内容，
按电脑系统要求录入开户资料，并在注册登记人提供的内容空白的基金账户卡上
按注册登记人要求的格式打印出“基金账号、户名、开户日期”，并加盖销售人
的业务专用章；其中基金账号是12位，由注册登记人给出区间，账号由销售人电
脑系统自行产生，不得重号。空白基金账户卡上标有印制流水号，作为重要空白
凭证妥善保存。销售人分配的基金账号要经过注册登记人确认后方为有效，对无
效的申请，注册登记人的注册登记系统提示原因，将结果返回给相应的账户代理
机构,该基金账号作废，不得再行使用。
第11条销售人网点在受理投资者开立基金账户的申请时，须要求投资者提供注册登记人要求的相关资料；要求投资者向销售人网点提交开户申请表和提供如下资料，资料
信息须真实、有效，并要求投资者提供正确、详细的通讯地址和联系电话，以方
便销售人或注册登记人为投资者提供准确及时的服务。
?对个人投资者，销售人须核验如下资料：
# 个人有效身份证件原件及复印件
# 代办人有效身份证件原件及复印件(如有代办人)
# 填妥的申请表
?对机构投资者，销售人须核验如下资料：
# 有效企业营业执照副本及其复印件（加盖公章）或有效注册登记证书副本及其复印件（加盖公章）；
# 法人授权委托书（加盖公章），并由法定代表人签字或盖章；
# 预留印签
# 经办人有效身份证件及其复印件
第12条销售人对投资者提交的上述材料审核无误后，依据申请表上填写的内容，按要求在电脑系统中录入开户资料。销售人为投资者打印开户申请受理单。
第13条投资者在开户申请未确认前不能撤销基金账户、修改基金账户资料，但是可以在开户的当天撤销开户的申请。投资者开立基金账户未确认前，可以办理认购、申购
和设置分红方式等业务申请。如基金账户开户失败，则办理的业务申请失败，
认购或申购资金退回投资者。
第三章基金账户资料变更
第14条销售人应受理投资者提出的基金账户资料变更的申请。但是，若基金账户状态是“销户”或“基金账户冻结”，则不允许办理基金账户资料变更业务。销售人在
投资者提交基金账户资料变更的同一工作日可以受理该投资者的基金交易业务。第15条销售人的柜台应受理投资者提出的联系地址、邮政编码、联系电话等客户一般资
料的变更申请，注册登记人接收变更申请并确认成功。对于投资者提出的银行账
号变更申请，销售人应核验其提供的身份证明资料。
第16条注册登记人只对资料的合理性做判断，不对内容本身做正确性判断。例如要求修改的银行账户户名与基金账户户名必须为同一投资者，而对电话号码的正确性不作
判断。
第17条对于投资者提出的投资者名称、证件类型、证件号码等客户重要资料的变更申请，销售人应要求投资者必须到其交易账户所在的销售人的网点柜台亲自办理，并须
提供足够齐备的公安机关/注册登记机构等相关机构的变更证明材料。销售网点在
上传变更申请前须严格审核以上变更证明材料的原件，并保存原件。如不能保存
原件，则应保留经变更申请人签字或盖章的复印件。
第18条注册登记人只按基金账号保存一份最新的某一销售人处的投资者资料，用于寄送对账单等服务。注册登记人对基金账户资料变更确认不做多个交易账号或多个销售
人间的数据同步处理，对于投资者的交易账户资料变更，销售人直接受理并确认
成功。
第四章基金账户销户
第19条投资者必须到销售网点柜台办理基金账户销户业务。若投资者在销售人处开立的任一交易账户不符合以下条件，销售人应拒绝该销户申请：交易账户内无任何基金
份额；无交易申请或无未确认的申请；该账户对应的基金账户未被冻结。
第20条注册登记人对于基金账户销户申请，应检验当日投资者基金账户是否满足如下条件：基金账户内无任何基金份额；无交易申请或无未确认的申请或无未到账权益；
该账户未被冻结等。
第21条销售人在受理投资者基金账户的销户申请时，应核验投资者提供的身份证明资料；
投资者提供的基金账户销户申请材料的内容应当与基金注册登记人所记录的基金
账户资料一致，如有差异，销售人应当先为投资者办理基金账户资料变更业务。第22条投资者在多个销售人交易时，注册登记人负责将销户信息发送到其相关的各销售人。
第23条投资者办理销户后，该基金账号停止使用，不再分配给其它投资者；投资者销户后又重新开户时，注册登记人将分配给该投资者一个新的基金账号。
第五章增加/撤销基金交易账户
第24条销售人应受理投资者提出的在该销售人增开基金交易账户的申请从而使投资者实现一个基金账户对应多个基金交易账户，即一个投资者可以同时在多个销售人或销
售人网点进行交易委托。销售人应核验投资者所提供的开户资料，并要求投资者
提供已经开立的基金账号。
第25条销售人须把增加交易账户申请上传注册登记人。注册登记人根据投资者提供的身份证件（证件类型、证件号码）和基金账号判断该投资者是否已开设过基金账户，
若否，则拒绝增加基金交易账户。
第26条销售人在为投资者办理撤销基金交易账户前，应核验该交易账户是否满足如下条件：通过该交易账户购买的基金份额已全部赎回；当日没有通过该基金交易账户提出
任何业务申请；没有通过该基金交易账户提交的未确认交易申请；基金账户和基
金交易账户均处于正常状态。
第27条销售人须把撤销交易账户申请上传注册登记人。
第六章冻结与解冻
第28条冻结与解冻包括基金账户的冻结与解冻、基金份额的冻结与解冻。办理的基金账户冻结与解冻只包括司法、行政冻结与解冻（以上统称有权部门冻结/解冻）, 基金
份额的冻结与解冻只包括有权部门冻结/解冻。
第29条有权部门冻结与解冻是指注册登记人受理国家机关或部门依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。有权部门冻结/解冻由司法行政机关依相关法律规定和法定
程序提起申请。
第30条的注册登记人或有资格受理此类业务且经过销售人合法授权的销售人网点可
以受理冻结/解冻，并须提供上述机构要求的相关资料。办理有权部门冻结/解冻业
务时，应要求该有权部门出示人民法院生效的判决书、调解书和协助执行通知书
或有关行政机关做出的书面行政决定，还应要求其经办人出示介绍信、执行公务
证和工作证等。根据注册登记人或销售人网点的合理判断，如认为相关资料在真
实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，其有权拒绝该冻结/解冻
申请。
第31条有权部门冻结按照国家相关法律、法规和规章进行，注册登记人和销售人对于有权部门冻结的后果不承担责任。基金账户或基金份额冻结期间不能进行除基金分红
以外的基金交易。
第32条基金账户冻结与解冻申请可在销售人和注册登记人处受理，销售人以注册登记人的系统确认数据为准。若在销售人处受理，则T 日受理并通过传真件上传申请数据
给注册登记人，注册登记人T 日确认申请是否成功。
第33条在销售人处受理的基金账户冻结与解冻，销售人网点应该保存申请文件的原件。如不能保存原件，则应保留经经办人签字或盖章的复印件。
第34条销售人或注册登记人只受理申请人在本机构提出冻结业务的解冻申请，并对相关文件进行检验。
第35条对于同一基金账户或份额，若当事人T日同时提交冻结/解冻和一般交易申请，注册登记人将优先处理冻结/解冻申请；若是基金账户或份额冻结，则拒绝一般
交易申请。
第七章认购
第36条销售人应在开放式基金份额发售公告规定的发行期限和时间内受理投资者的认购申请，并须核验投资者按照销售人要求提供的相关资料。基金的认购以书面委托或
其他经过认可的方式进行。
第37条基金认购采用“全额缴款”、“金额认购”方式；可采用“总额控制、先到先得”、“全额预缴、比例配售”等发行方案；基金发行可以设立目标募集规模，也可不
设立目标募集规模。
第38条基金单位面值为1.00元人民币。认购费用的计算采用内扣法，认购金额包括认购费用和净认购金额。公式如下：
认购费用 = 认购金额× 认购费率净认
购金额 = 认购金额 - 认购费用认购份额
= 净认购金额 / 基金单位面值
认购份额保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所
有。
第39条认购费率可随认购金额增加而减小。
第40条基金募集期间，投资者可以多次认购。
第41条基金管理人可以对单个投资者累计认购规模、单个交易账户的单笔最低认购金额、认购费率进行规定，具体规定（如有）须在基金招募说明书中予以载明。设置单
个投资者累计最高认购金额的，单个投资者累计认购金额超过设置的最高认购金
额，该投资者超过认购部分不予确认。
第42条认购申请一经销售人受理，不可以撤消。
第43条基金的认购费用包括基金募集期间的销售费用、注册登记费用等，具体内容以相关规定为准。
第44条在基金发行期间，销售人 T 日受理投资者认购的申请，注册登记人 T+1 日对投资者认购申请进行确认，销售网点 T+2日为投资者打印认购确认书（发行期间基金
尚未成立，不含认购份额）。投资者认购的开放式基金份额以该基金合同生效后
注册登记人的确认结果为准。
第八章基金合同生效
第45条开放式基金自招募说明书公告之日起三个月内，在基金净销售额超过2亿元人民币且认购户数达到200人的条件下，基金管理人可以依法宣布基金合同生效。该
基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不作它用。
第46条如基金募集失败，基金管理人将承担已发生的基金募集费用，已募集的资金并加计银行活期存款利息必须在募集期结束后30日内退还投资者。
第47条开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20 工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
第九章申购
第48条基金合同生效后开始办理申购的具体时间由基金管理人决定并须在招募说明书中予以载明。
第49条申购的开放工作日为证券交易所交易日，在开放日的具体业务办理时间由基金管理人与销售人约定。
第50条基金的申购以书面方式或经认可的其他方式进行。
第51条注册登记人对投资者申购费用按单个交易账户单笔分别计算。申购费用按单笔申购申请金额所对应的申购费率乘以该笔确认的申购金额计算。基金管理人可以对单
个交易账户的单笔最低申购金额要求及申购费率进行规定，具体规定（如有）
须在基金招募说明书中予以载明。基金管理人有权调整申购费率。
第52条基金申购采用“全额缴款”、“未知价”原则、“金额申购”方式，以T日的基金份额净值为基准进行交易。申购费用的计算采用内扣法，申购金额包括申购费用
和净申购金额。计算公式如下：
申购费用 = 申购金额×申购费率净申购金额
= 申购金额 - 申购费用申购份额 = 净申购
金额 / T日基金份额净值
申购份额保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所
有。
第53条 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。延迟期间暂停交易。
第54条销售人确认的投资者申购有效申请日期为 T 日，注册登记人于 T+1 日为投资者登记权益，投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。
第55条对申购不成功的资金，注册登记人、销售人应及时全额退还给投资者，但不计利
息。
第56条基金管理人可以对投资者首次申购的最低金额进行规定，投资者已在任一销售人处有成功认购基金的记录不受首次申购最低金额的限制；可以对投资者追加申购的
最低金额进行规定。
第57条当日的申购申请可以在基金管理人规定的时间以前（现定为15：00）撤销。第58条基金存续期间，基金管理人可以对单个投资者持有基金份额的最高限额进行规定。
对单个投资者最高持有份额有规定的，由于投资者申购而导致其持有份额超过规
定的最高限额，对申购超过部分可以不予确认。基金管理人可以更改单个投资者
最高持有份额的规定。
第59条发生下列情况时，基金管理人可暂停接受投资者的申购申请：
（一）不可抗力导致基金无法正常运作；
（二）证券交易场所交易时间非正常停市；
（三）基金管理人认为基金资产规模过大，市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对基金持有人的利益产生负面影响；
（四）基金管理人、基金托管人、基金销售代理人或基金注册登记人的技术保障或人员支持等不充分；
（五）法律、法规、规章允许的其他情形。
第60条发生上述情形时之一时，基金管理人应当在指定媒体上刊登暂停公告。暂停期间，每月至少重复刊登暂停公告一次；暂停结束，基金重新开放申购时，基金管理人
应在指定媒体上刊登基金重新开放申购公告及最近一个工作日基金份额净值。
第61条发生基金合同、招募说明书或更新招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金申购，应报中国证监会批准；经批准后，基金管理人
应当立即在指定媒体上刊登暂停申购公告。
第十章定期定额
第62条“定期定额投资计划”是指投资者通过本基金管理人指定的销售人申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式，由销售人于每期约定扣款日在投资者指定银
行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。定时定额申购费率
与普通申购费率相同。
第63条凡申请办理"定期定额投资计划"的投资者必须事先开立基金管理有限公司开放式基金账户，具体开户程序请遵循各销售人规定。
第64条投资者到销售人网点柜面申请办理"定期定额投资计划"，具体办理程序请遵循该销售人的规定。
第65条由投资者遵循销售人的规定并与销售人约定每月固定扣款日期。
第66条若投资者在与销售人约定的扣款日前和扣款日当日申请办理本业务，则首次扣款日为当月；若投资者在与销售人约定的扣款日后申请办理本业务，则首次扣款日为次
月。
第67条销售人将按照与投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则顺延到下一基金交易日；
第68条每月实际扣款日即为基金定期定额申购申请日，并以该日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资者的基金账户内，
投资者可于T+2日起赎回该部分基金单位。
第69条投资者可携带本人有效身份证件到申请开通“定期定额投资计划”的销售人网点柜面申请撤销“定期定额投资计划”，具体办理程序请遵循该销售人的规定。
第十一章后收费业务
第70条后端认（申）购费模式是指投资者在认（申）购时不用支付认（申）购费，而在赎回时支付。基金份额持有年限越长，认（申）购费率就越低，直至为零。
第71条赎回时，以成本价为基准计算后收费费用。
第72条赎回时后端认（申）购费、赎回费和赎回金额的计算公式为：后端认（申）购费＝赎回份额×认（申）购日基金份额净值×对应的后端认（申）
购费费率
赎回费＝赎回份额× 赎回日基金份额净值× 赎回费率
赎回金额＝赎回份额× 赎回日基金份额净值－后端认（申）购费－赎回费
开放式基金业务规则第73条单个基金后端认（申）购费的具体收费方式及费率标准以其《基金合同》、《招募说明书》或公告的相关规定为准。
第74条依照两种收费模式认（申）购的基金份额，投资者可以分别选择分红方式。
第十二章赎回
第75条基金合同生效后开始办理赎回的具体时间由基金管理人决定并须在招募说明书中予以载明。
第76条赎回的开放工作日为证券交易所交易日，在开放日的具体业务办理时间由基金管理人与销售人约定。
第77条基金的赎回以书面方式或经认可的其他方式进行。
第78条销售人应受理投资者赎回自己所持有的、指定交易账户的可用基金份额的申请。
投资者可全部或部分赎回基金份额。基金管理人可以对赎回后单个交易账户的最
低持有基金份额要求和赎回费率进行规定。如投资者赎回后该交易账户基金份额
余额低于基金管理人规定的最低余额，销售人应要求投资者将余额部分一同赎回。
基金管理人有权调整赎回费率。
第79条赎回采用“未知价”原则、“份额赎回”方式，以T日基金份额净值为基准进行交易。
公式如下：
赎回费 = T 日基金份额净值× 赎回份额×赎回费率
赎回金额 = T 日基金份额净值× 赎回份额 -赎回费
赎回金额保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所
有。
第80条赎回采用“先进先出”原则，即最早购买的基金份额最先赎回。
第81条销售人在 T 日受理投资者赎回申请后，在销售系统内冻结可用余额；注册登记人于T+1日为投资者确认赎回申请并撤销权益登记记录，投资者于T+2日起可
查询赎回申请确认结果。基金管理人通过销售人将投资者赎回的资金在 T+7日
划入投资者的指定银行账户。
第82条基金转换和赎回在计算巨额赎回时同时计算，基金转换转出视同赎回。
第83条当日的赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前（现定为15：00）撤销。第
84条投资者的基金份额只能在原办理购买的销售人（网点）处申请赎回，如欲在其他销售人（网点）申请赎回，须先办理转托管。
第85条发生下列情况时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请：
（一）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（二）证券交易场所交易时间非正常停市；
（三）发生基金合同、招募说明书或更新招募说明书中未予载明的事项，且基金
管理人有正当理由认为因该等事项的出现需要暂停接受赎回申请的（应当报经中国
证监会批准）；
（四）法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。
第86条发生上述情形之一时，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案，并应当立即在指定媒体上刊登暂停赎回公告；暂停赎回期间，基金管理人应当每两周在指定媒
体上至少刊登提示性公告一次；暂停赎回期间结束、基金重新开放时，基金管理
人应当在指定媒体上刊登基金重新开放赎回的公告并公告最新的基金份额净值。第87条发生基金合同、招募说明书或更新招募说明书未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金赎回，应当报中国证监会批准；经批准后，基金管理人
应当立即在指定媒体上刊登暂停赎回公告。
第88条已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；
第89条已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个交易账户已接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，
其余部分按基金合同及招募说明书载明的规定，在后续开放日予以兑付。
第90条巨额赎回的认定：单个开放日基金净赎回申请（有效赎回申请总份额扣除有效申购申请总份额后的余额）超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。
（一）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（二）部分赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基
金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，
对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，按单个账户赎回申请量占
赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一
个开放日办理。转入第二个开放日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的
基金份额净值为依据计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。投资者
在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
第91条发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应立即向中国证监会备案并在 3 个工作日内在至少一种指定媒体刊登公告，并说明有关具体处理方法。
第92条当基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按基金合同及招募说明书载明的规定，暂停接受赎回申请。
第93条已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
第十三章基金分红
第94条基金收益分红方式为现金分红或红利再投资两种；对于每个交易账号下的每只基金，注册登记人只能接受投资者选择其中一种分红方式；本公司所管理开放式基金的
默认分红方式为现金分红。
第95条分红权益登记日为 R 日，除息日为R＋1 日，发放日为R+2 日，选择红利再投资的投资者其现金红利转换为基金份额的份额净值为收益发放日(R+2 日)的净值。权益
登记日和除息日间不停止交易。
第96条收益发放办法：选择现金分红方式的投资者的红利款于 R+2 日自基金托管账户划出；
选择红利再投资方式的投资者，红利再投资基金份额于 R+3日计入其基金账户
中，红利再投资基金份额可以查询、赎回的起始日为R+4日。
第97条收益分配对象为注册登记人在对 R 日申请进行确认后，登记在册的基金全体持有人，因此在权益登记日（R日）申购的基金份额享有收益分配权，在权益登记日赎回
的基金份额不享有收益分配权。
第98条基金账户开户时投资者默认的基金分红方式为现金分红，投资者可在开户时选择基金分红方式，选择的基金分红方式适用于该基金账户下的所有基金。之后投资者
若要修改基金分红方式时，不能通过修改基金账户资料进行修改，只能通过提
交更改基金份额分红方式申请的方式进行修改。
第99条销售人应受理投资者在权益登记日前（含权益登记日）更改基金分红方式的申请，更改基金分红方式应在最晚不迟于权益登记日前(含权益登记日)提交申请并以投
资者最后一次更改选择的分红方式为准。
第十四章转托管
第100条投资者可办理已持有基金单位在不同销售人之间的转托管。
第101条投资者转托管的基金单位数量不得超过转出销售人托管的基金可用余额，如申请转出份额超出可用余额，则此笔交易申请无效。转托管后若投资者在转出销售人托
管的基金余额低于最低持有份额，销售人应要求投资者将余额部分一同转托管。第102条办理转托管业务的基金投资者需在拟转托管转入的销售人开立基金交易账户后，在原销售人办理转托管转出手续，基金单位将在过户登记确认后自动转入持有人
指定的销售人。
第103条销售人在受理投资者转托管申请后，在接受到注册登记人的确认之前，投资者转托管的基金份额处于冻结状态，销售人不受理投资者对该部分基金份额提交的相关
业务申请。
第104条投资者在进行转托管时，可以将一个销售人的基金份额全部或部分转出。
第105条投资者办理转托管需按照销售人的要求交纳一定的手续费。
第十五章基金转换
第106条基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标
基金的一种业务模式。
第107条投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售人处办理基金转换。
第108条投资者采用“份额转换”的原则提交申请。
第109条基金转换只允许在前端收费基金之间或者后端收费基金之间进行，不允许将前端收费基金转换为后端收费基金，也不允许将后端收费基金转换为前端收费基金。第110条每次基金转换，将以转出金额为基准，计算并收取基金转换费。
第111条对于本公司管理的前端收费基金，在进行基金转换时，除每次收取基金转换手续费用外，当发生转换的目标基金的认（申）购费率高于曾转换基金品种当中的最
高认（申）购费率而存在差额费率（补差费率）时，应在转换时补齐，补齐的费
用称为补差费。认购所得的基金份额根据认购费率补差；申购所得的基金份额根
据申购费率补差。
第112条对于本公司管理的后端收费基金，在进行基金转换时，只收取基金转换手续费用；
在赎回基金份额时，以曾转换基金品种当中最高后端认（申）购费率的基金为基
准计算后端认（申）购费用。
第113条对于前端和后端收费基金，在赎回基金份额时，都以曾转换基金品种当中最高赎回费率的基金为基准计算赎回费用。
第114条基金转换后的基金份额持有时间从其初始持有基金的时间连续计算。
第115条基金转换采取未知价法，以申请当日基金份额资产净值为基础计算。计算公式为：前端收费基金：
转换金额＝转出份额× 申请日转出基金的基金份额净值
转换费＝转换金额× 转换费率
补差费＝转换金额× 补差费率
转入份额＝（转换金额－转换费－补差费）/ 申请日转入基金的基金份额净
值
后端收费基金：
转换金额＝转出份额× 申请日转出基金的基金份额净值
转换费＝转换金额× 转换费率
转入份额＝（转换金额－转换费）/ 申请日转入基金的基金份额净值转入份
额保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所
有。
第116条前端收费基金红利转投资的基金份额在进行基金转换时，只收取转换手续费用，不收取补差费；在赎回基金份额时，以曾转换基金品种当中最高赎回费率的基金为基
准计算赎回费用，持有期限从红利转投资的基金份额注册日起连续计算。
第117条后端收费基金红利转投资的基金份额在进行基金转换时，只收取转换手续费用；在赎回基金份额时，不收取后端认（申）购费用，以曾转换基金品种当中最高赎回费
率的基金为基准收取赎回费用，持有期限从红利转投资的基金份额注册日起连续计
算。
第118条基金管理人可以对单笔转换最低申请基金份额及转换后单个交易账户的最低持有基金份额进行规定。如投资者转换后该交易账户基金份额余额低于基金管理人规定
的最低余额，销售人应要求投资者将余额部分一同转换。
第119条已冻结份额不得申请进行基金转换。
第120条基金转换遵循“先进先出”的业务规则，即先认（申）购的基金份额在转换时先转换。
第121条基金转换业务与日常申购、赎回等业务的优先级等同。
第十六章查询
第122条注册登记人根据基金管理人信息发布要求，编制相关基金业务信息，包括每日基金份额净值、巨额赎回公告或通知、暂停或恢复交易通知、分红信息、投资者对账
单、临时信息及其它相关信息，通过函寄中心及与销售人连接的信息发布系统对
外发布与基金业务相关的信息。
第123条注册登记人须在T+1日8：30以前将T日基金份额净值送达销售人，销售人T+1 日9：30 前对投资者公告T 日基金份额净值。
第124条本公司的客服中心每季度给有交易发生的投资者寄送对账单和基金相关信息资料。第125条销售人的网点柜台、电话中心、网上交易中心应为投资者提供查询交易相关信息和基金公共信息的服务。如有业务申请确认，销售人应按投资者要求打印业务确认
单。
第126条对于国家有权部门依照法律、法规和规章的规定和程序提出的查询，在提供相关资料后，销售人或注册登记人按照相关业务规则予以受理。
第127条两年以上的历史交易查询，注册登记人可直接予以受理。
第128条投资者如对查询结果有异议的，销售人可告知投资者申请直接向注册登记人查询，最终结果以注册登记人结果为准。
第十七章非交易过户
第129条非交易过户，是指由于司法强制执行、继承、捐赠等原因，注册登记人将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。司法强制执行是指司法机构依
据生效法律文书将基金持有人持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、
社会团体或其他组织；继承是指基金持有人死亡，其持有的基金单位由其合法的
继承人继承；捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基
金会或社会团体。
第130条非交易过户在注册登记人处受理。
第131条非交易过户的过入方在办理非交易过户之前，没有开立基金账户的，应当先办理开户业务。
第132条投资者办理非交易过户业务，应当按规定缴纳非交易过户手续费。第
133条个人投资者办理因继承而发生的基金非交易过户，应当提交以下材料：
（一）继承公证书；
（二）证明被继承人死亡的有效法律文书原件及复印件；
（三）被继承人生前开立的基金账户凭证；
（四）继承人有效身份证件及复印件、基金账户凭证；
（五）填妥的申请表。
第134条个人投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户，应当提交以下材料：
（一）捐赠公证书；
（二）捐赠方的身份证明原件；
（三）受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章的复印件；
（四）当事人双方基金账户凭证；
（五）填妥的申请表。
第135条机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户，应当提交以下材料：
（一）捐赠公证书；
继续教育社会医学复习思考题 1、不属于社会医学研究内容的是（） A.卫生服务状况 B.卫生行为 C.社会卫生政策 D.社会危险因素 E.临床诊治方法 2、社会医学的研究目的是（） A.帮助政府制定政策 B.找出影响人群健康的主要因素 C.评价居民的生命质量 D.准确了解人群健康状况，找出影响人群健康的因素，并采取有效的社会卫生策略 E.描述人群健康状况，进行国际间比较 3、问卷的一般结构包括（） A.封面信，指导语，问题和答案，计算机编码 B.指导语，问题，答案，计算机编码 C.封面信，指导语，问题和答案，备查项目 D.封面信，指导语，问题，答案
E.封面信，问题和答案，备查项目，审核记录 4、影响社区卫生服务需求的主要因素有：（） A.社区卫生服务的质量 B.卫生服务的价格 C.居民的健康观念 D.费用的支付方式 E.以上都是 5、社会医学是（） A.社会科学的一门分支学科 B.理论学科 C.临床医学的分支学科 D.交叉学科，边缘学科 E.以上答案均不是 6、下列哪个不是危险因素的作用特点（） A.潜伏期长 B.联合作用强 C.广泛存在 D.与慢性病是单因单果关系 E.特异性弱 7、在健康危险因素个体评价中，“健康型”的人（） A.评价年龄大于实际年龄 B.评价年龄大于增长年龄 C.评价年龄小于实际年龄 D.评价年龄小于增长年龄 E.以上答案都不对 8、目前健康状况的评价主要采用（）
A.生理学指标 B.心理学指标 C.客观指标D?主观指标 E.社会学指标 9、以下不属于我国卫生工作方针的是（） A.预防为主 B.以农村为重点 C.中西医并重 D.发展高科技 E.动员全社会参与
证券投资基金基金合同(样式二) 基金发起人： _____基金管理有限公司 基金管理人： _____基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行 目 录 一、前 言 二、释 义 三、基金合同当事人 四、基金发起人的权利与义务 五、基金管理人的权利与义务 六、基金托管人的权利与义务 七、基金份额持有人的权利与义务 八、基金份额持有人大会 九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序 十、基金的基本情况 十一、基金的设立募集
十二、基金合同的成立与生效 十三、基金的申购与赎回 十四、基金的非交易过户 十五、基金的转托管 十六、基金资产的托管 十七、基金的销售 十八、基金的注册登记 十九、基金的投资 二十、基金的融资 二十一、基金资产 二十二、基金资产估值 二十三、基金费用与税收 二十四、基金收益与分配 二十五、基金的会计与审计 二十六、基金的信息披露
二十七、基金的终止与清算 二十八、业务规则 二十九、违约责任 三十、争议处理 三十一、基金合同的效力 三十二、基金合同的修改与终止 三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章 一、前言 为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）。自2004年6月1日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和／或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。 本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
关于证券投资基金试题 一、单项选择题 1.公认的最早的基金机构是( )。 A.英国皇家信托组织 B.海外和殖民地政府信托组织 C.英国国际信托组织 D.英国信托基金 2.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。 A.管理风险 B.汇率风险 C.市场风险 D.巨额赎回风险 3.LOF的汉译名称为( )。 A.指数参与份额 B.交易所交易基金 C.存托凭证 D.上市开放式基金 4.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。 A.认股权证基金 B.指数基金 C.交易所交易基金 D.上市开放式基金 5.ETF的汉译名称为( )。 A.交易所交易基金 B.指数参与份额 C.上市开放式基金 D.存托凭证 6.按( )基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。 A.投资目标 B.基金的组织形式不同 C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定 D.投资标的 7.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.专业理财 B.分散风险 C.集合投资 D.稳定市场 8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。 A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低 D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 9.开放式基金的交易价格取决于( )。 A.供求关系 B.基金净资产 C.基金单位净资产值 D.基金总资产值 10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指( )。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金 11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是( )。 A.国债基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.平衡基金 12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是( )。 A.开放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金 13.基金管理人与基金托管人之间的关系是( )。 A.相互制衡的关系 B.委托与受托的关系 C.受益人与受拖人之间的关系 D.监管人与被监管人关系
文件编号：RHD-QB-K6966 （协议范本系列） 甲方：XXXXXX 乙方：XXXXXX 签订日期：XXXXXX 开放式基金远程交易服务协议标准版本
开放式基金远程交易服务协议标准 版本 操作指导：该协议文件为经过平等协商和在真实、充分表达各自意愿的基础上，本着诚实守信、互惠互利的原则，根据有关法律法规的规定，达成如下条款，并由双方共同恪守。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 甲方：_________ 乙方（投资人）：_________ 甲乙双方依照有关法律，法规的规定，本着公开，公平和自愿，有偿，诚实信用的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供电话，传真和网上委托服务等远程交易服务达成如下协议： 一、远程交易服务的内容和种类： 本协议所述远程交易服务的形式包括：电话委托，传真委托以及网上委托三种，具体委托内容如下表所示，乙方可根据自身的交易特点和对技术风险的
考虑任选其中一种或多种交易方式（请在□内打勾选择）：□电话交易；□传真交易；□网络交易。 二、远程交易服务的特别提示： 1．受理提示：甲方收到乙方通过远程交易方式提交的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请。申购基金的价格计算以资金到达日或申请提交日中较晚日期之日终基金资产净值为依据。甲方收到乙方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，甲方可不予执行乙方赎回申请。 2．时间提示：认购期内，基金当日委托申请的受理截止时间为每日下午17：00，如乙方17：00后提交委托申请，则甲方视乙方的委托申请为次日的申请。在开放日，基金当日委托申请的受理截止时间为下午15：00，如乙方15：00后提交委托申请，
开放式基金业务介绍 1.概述 1.1.编写目的与预期读者 本报告的编写目的是使公司内部技术人员学习开放式基金的业务流程及规则，能够更快的介入系统的开发和维护工作。 预期读者： ?开放式基金系统需求分析及设计开发人员 ?开放式基金系统维护人员 ?开放式基金系统销售人员 1.2.开放式基金概念 1.3.定义 1.3.1.当事人类 基金发起人：基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设计条件和程序达到基金成立目的的法人机构。 基金管理人：基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。 基金托管人：基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担。 注册登记人（简称TA）：提供基金帐号保管、交易记录保存、代理分红、投资人帐户报告、登记基金份额等服务的机构。 投资人：指基金份额的购买和持有者。 基金销售人：负责基金销售的机构。 1.3. 2.帐户类 基金帐号：注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情况的帐号。 交易帐号（客户编号）：销售人为投资人设立的标识投资人的帐号，可用于基金交易的，也用来办理资金往来。 基金帐号开户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人开立基金帐号的业务。 基金帐号销户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人撤销基金帐号的业务。 基金账号登记：已经持有了基金帐号的投资人，到其他销售人处提出登记申请，以便在
该销售人处也能进行基金交易的业务。 交易帐号开户：销售人根据投资人提出的申请，为投资人开立交易帐号的业务。 撤销交易帐号：销售人根据投资人提出的申请，为投资人撤销交易帐号的业务。 帐号修改—由于帐号基本信息变更而对基金帐号进行的操作。 基金帐号卡挂失/解挂—由于基金帐号卡遗失而向基金帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。 交易帐号卡挂失/解挂—由于交易帐号卡遗失而向交易帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。 基金帐号冻结/解冻—为避免投资帐号风险实施的主动性帐号资产冻结或由于相关司法程序对基金帐号资产实施的强制冻结称基金帐号冻结；其反向操作为基金帐号解冻。 为避免投资帐号风险实施的主动性帐号资产冻结或由于相关司法程序对基金帐号资产实施的强制冻结称交易帐号冻结；其反向操作为基金帐号解冻。 1.3.3.交易类 直销—基金管理人直接面向基金投资人销售基金。 代销—基金管理公司通过协议委托另一方销售所管理的基金。 认购—投资人在开放式基金初次发行期间申请购买基金的行为. 申购—投资人在开放式基金成立后申请购买基金的行为.接到投资人申购请求时，托管人应按当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。 预约申购－提前发出的在未来某日申购的申请。 赎回—投资人在开放式基金成立后申请卖基金的行为.接到投资人赎回请求时，托管人应按及当日公布的基金份额净资产减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。 预约赎回—在基金大额赎回时，为给基金管理人一定的时间办理赎回业务而提前发出的在未来某日赎回的申请。 转托管—投资人在同一基金的不同销售人之间实施的所持基金托管销售人变更的操作。 非交易过户—基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。 基金转换—基金管理人向投资人提供的一种服务，即投资人可以将持有人的某种基金转换为同一家管理人管理的另一种基金。 分红—按基金契约的规定，基金在每个会计年度将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。 登记日—登记基金持有人按其所持基金享受基金分红权力的时点。 除权日—基金持有人不再享受本次基金分红的时点。 红利发放日—由基金存款帐户中向基金持有人拨付红利款项的日期。 红利再投资—基金持有人可以将所持基金分得的现金红利自动申请转为持有基金单位的投资活动，管理人一般均愿意提供这种服务，鼓励投资人继续持有基金资产。 巨额赎回—基金的日净赎回量超过基金总份额的一定比例，则称当天发生巨额赎回。 1.4.业务概述 本报告为开放式基金注册登记与销售系统的业务介绍，在本报告中把所有的业务的划分
开放式基金通信系统使用说明书 2007年1月
前言 (3) 一．系统安装 (3) 1．1运行环境 (3) 1．2通信线路 (3) 1．3硬件安装 (3) 1．4软件安装 (6) 1．5密码获取 (8) 二．参数配置 (8) 三．系统运行 (10) 四．文件处理 (13) 4．1文件接收 (13) 4．2文件发送 (14)
前言 开放式基金通信系统是为中国证券登记结算公司的开放式基金登记结算系统提供通信服务的一套通信系统。开放式基金通讯系统的主要用户是基金管理公司和基金销售代理人。该系统的使用，为基金管理公司，基金销售代理人，结算公司之间的业务数据交换提供了可靠的通信保障，使用户和中央结算公司之间能实现如下业务： 各类文件传输业务和数据交换业务 公告、信息广播业务 开放式基金小站通信系统主要包括两个应用程序——开放式基金小站通信程序和开放式基金小站通信管理程序。开放式基金小站通信程序（KFJJ.exe）的基本功能是：建立通信链路，接收、发送各种文件和数据。 一．系统安装 1．1运行环境 计算机的要求：CPU主频500MHZ以上、内存64M以上、并且带有网卡和USB 接口。新程序使用的操作系统平台有：Windows 2000，Windows XP和Windows 2003。通信协议－TCP/IP协议。由于Windows 3.1和Windows NT 4.0不支持USB设备，且微软公司已经停止对其的支持，因此新程序无法在Windows 3.1和Windows NT 4.0操作系统上使用。 1．2通信线路 开放式基金小站通信系统对通信线路有较高的适应性既支持地面线路，也支持四代和五代卫星通信线路。其中，地面线路包括DDN，ISDN，电话拨号等接入方式。 如果小站同时配置了地面和卫星线路，则系统可以实现线路的自动切换。即当地面通信线路出现故障时，系统会自动切换到所配置的卫星线路上；反之亦然。整个切换过程不需要手工干预。 1．3硬件安装 首先，到网站https://www.doczj.com/doc/2410756821.html,的下载专区->硬件驱动安装即说明下载E-KEY的驱动程序；
开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务 实施细则 第一章总则 第一条 为了规范开放式基金的基金份额（以下简称基金份额）通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回（以下简称上证所场内认购、申购与赎回）的登记结算业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、法规、规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）有关规定，制订本实施细则。 第二条 本实施细则所称上证所场内认购、申购与赎回，是指证券经营机构接受投资人委托，向上证所系统申报的认购、申购与赎回。 第三条 上证所场内认购、申购与赎回登记结算业务适用本实施细则。本实施细则未规定的，适用本公司其他有关规定。 第四条 本公司可根据本实施细则，制定相关登记结算业务指引和业务流程，规范相关各方的业务关系。 第二章账户管理 第五条 投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。 第六条
上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。 第七条 投资人注销上海证券账户时,应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后，方可办理注销业务。 第三章登记托管 第八条 基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。 第九条 通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA 系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。 第十条 上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记,以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。 第十一条 上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。 第十二条 投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
开放式基金业务规则
目录 第一章总则 (2) 第二章基金账户开户 (4) 第三章基金账户资料变更 (5) 第四章基金账户销户 (6) 第五章增加/撤销基金交易账户 (7) 第六章冻结与解冻 (7) 第七章认购 (8) 第八章基金合同生效 (9) 第九章申购 (10) 第十章定期定额 (11) 第十一章赎回 (13) 第十二章基金分红 (15) 第十三章转托管 (16) 第十四章基金转换 (16) 第十五章查询 (18) 第十六章非交易过户 (19) 第十七章附则 (20)
第一章总则 第1条基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“”)为规范开放式基金交易和基金账户的管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根 据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》及国家有关 法律法规，特制定《基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“本规 则”)。 第2条除非另有说明，本规则适用于本公司公司管理的所有开放式基金(以下简称“ 开放式基金”)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金。凡与本公司开放式基金业务相 关的运营机构均应遵守本规则。 第3条开放式基金的《基金合同》、《托管协议》、《销售服务代理协议》、《招募说明书》和《更新招募说明书》等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。 第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义： （1）基金合同：指《ＸＸ证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何修订和补充 （2）招募说明书：指《ＸＸ证券投资基金招募说明书》 （3）更新招募说明书：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件 （4）中国证监会：指中国证券监督管理委员会 （5）基金管理人：指基金管理有限公司 （6）基金托管人：指ＸＸＸＸ银行 （7）注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认、清算和结算、 发放红利、建立并保管基金持有人名册等 （8）基金注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记过 户业务的机构 （9）销售服务代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简 称代销人
基金业务培训资料 一、基金基本常识 1、开放式基金有哪些类型？ 2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？ 3、什么是认购、申购和赎回？ 4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算 5、什么是前端收费和后端收费？ 6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？ 7、单位净值和累计净值分别指什么？ 8、什么是场内交易和场外交易？ 9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？ 10、什么是货币基金？ 11、货币基金如何计算收益？ 12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。 14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程 16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程 二、基金业务操作知识 1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？ 2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？ 3、投资者开立基金帐户要求？ 4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？ 5、开放式基金委托方式？ 6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？ 7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？ 13、基金募集期认购金额利息如何处理？ 14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？ 15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额？
17、基金赎回资金何时到账？ 18、开放式基金认购方式及开户类型 19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称 三、分红相关知识 1、开放式基金分红方式有哪些? 2、分红预告当中有关分红时间说明 3、什么时候申购基金可以享受分红？ 4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？ 5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？ 6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？ 7、分红有关税收和费用的说明 8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告） 9、基金分红前买还是分红后买好？ 10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项 四、上市开放式基金LOF基金相关知识 1、什么是LOF基金？ 2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致？ 3、投资者如何办理开户？ 4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？ 5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？ 6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？ 7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？ 8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？ 9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？ 10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？ 11、上市开放式基金权益分派如何进行？
上海证券交易所上市开放式基金业务指引（2019年修订） 第一章总则 第一条为促进证券投资基金业的发展，规范上海证券交易所上市开放式基金（以下简称上证LOF）的交易和登记结算相关业务，根据《上海证券交易所交易规则》《上海证券交易所证券投资基金上市规则》（以下简称《证券投资基金上市规则》）《上海证券交易所开放式基金业务管理办法》（以下简称《开放式基金业务管理办法》）《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》（以下简称《上市开放式基金登记结算业务实施细则》）等相关规定，上海证券交易所（以下简称上交所）与中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）共同制定本指引。 第二条上交所会员可以参与上证LOF交易、分级基金分拆合并等业务；经上交所及中国结算认可的具有基金销售业务资格的上交所会员还可参与上证LOF的认购、申购、赎回等业务。 投资者可通过前款规定的上交所会员（业务资格有所不同，以下统称场内证券经营机构）交易以及认购、申购、赎回上证LOF份额，也可通过商业银行、证券公司、基金公司直销等场外基金销售机构（以下统称场外基金销售机构）认购、申购和赎回上证LOF份额。 单个上证LOF产品的场内证券经营机构以及场外基金销售机构名单以基金管理人的公告为准。 第三条基金管理人、基金销售机构（包括场内证券经营机构及场外基金销售机构）应按照上交所和中国结算相关规定办理参与上证LOF业务的相关手续。中国结算总部统一向基金管理人提供基金持有人名册、场内和场外份额明细、账户资料等相关数据资料和相关登记结算服务。 第二章基金简称、代码和账户 第一节基金简称和代码 第四条上交所根据基金管理人申请提供基金场内简称和基金代码。基金管理人及其销售机构、基金托管人应使用与上交所相同的代码。 第五条基金场内简称不超过4个汉字或8个字符，用于标识基金管理人和基金产品。 第六条基金代码由6位阿拉伯数字构成，用于标识基金产品序号。 第二节证券账户和基金账户 第七条中国结算对上证LOF份额实行分系统登记。投资者通过场内证券经营机构认购、申购、买入所得的上证LOF份额登记在中国结算上海分公司证券登记结算系统（以下简称中国结算上海分公司证券登记系统）；投资者通过场外基金销售机构认购、申购所得的上证LOF份额登记在中国结算开放式基金登记结算系统（以下简称中国结算TA系统）。
开放式基金基本知识 开放式基金与封闭式基金的区别 开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金与封闭式基金的区别主要有： （1）基金规模不固定。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动； （2）不上市交易。封闭式基金在证券交易场所上市交易，而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易； （3）价格由净值决定。开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映
其投资价值，而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金单位的供求关系影响； （4）管理要求高。开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。 开放式基金的优势 世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式转向开放式的 发展规律。目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金具有较大的优势： （1）市场选择性强。如果基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善，投资者通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更
好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择； （2）流动性好。基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险； （3）透明度高。除履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力； （4）便于投资。投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。
开放式基金账户业务申请表（产品） 风险提示： .华富基金管理有限公司管理的基金系经中国证券监督管理委员会依法核准发行，但中国证监会对本公司基金做出的任何决定，均不表明其对本公司基金的价值和收益作出实质性判断和保证，亦不表明该基金没有风险。 .本公司恪守诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不对所管理的基金收益做任何承诺。本公司管理的基金以往的业绩表现并不能说明基金的未来业绩，请投资者注意风险。 业务类型□基金账户开户□增开交易账户□账户资料变更□密码挂失□交易账户销户□基金账户销户 产品名称基金账号（新开户免填）交易账号 产品信息 产品证件类型□注册登记或备案证明□监管部门批文□其他证件编码 产品存续期产品备案机构成立时间备案时间 产品类型□企业年金及职业年金□开放式公募基金产品□封闭式公募基金产品□银行理财产品□信托计划□基金公司专户□基金子公司产品□保险产品□保险公司及其子公司□证券公司集合理财产品□证券公司专项资管计划□证券公司定向资管计划□期货公司及其子公司□私募投资基金□政府引导基金□全国社保基金□地方社保基金□基本养老保险□养老金产品□境外资金（）□境外资金（）□其他境外资金□社会公益基金（慈善）□其他 产品类别产品规模产品托管人 上交所账号深交所账号 产品管理人信息 产品管理人名称机构证件类型机构证件编号 证件有效期机构资质证明资质证书编号经营范围 注册地址办公地址 法定代表人证件类型证件号码证件有效期至 经办人证件类型证件号码证件有效期至 机构类型□有限责任公司股份有限公司□合伙企业□信托□基金□个人工商户□个人独资企业□不具备法人资格的专业服务机构□经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织□受政府控制的企业、事业单位□党政机关□政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处 是否存在实际控制关系□否□是请说明是否有不良诚信记录□否□是请说明 交易的实际受益人□本产品□其他请说明注册资本万元 控股股东或实际控制人证件类型证件号码证件有效期 控股股东类型□董事会成员□高级管理层□股东持股数量持股比例股东国籍 资产管理计划投资者，成立规模不得低于（含）人民币万元□是□否 预留银行账户（该账户为投资者赎回、分红、划款的结算账户） 银行户名开户银行（请填写详细网点名） 银行账号 账单寄送地址邮编 收件人电话手机传真 分红方式□现金红利□红利转基金份额对账单寄送方式□不需要□邮寄□□手机短信□传真 交易方式□柜台交易□传真交易（采用传真交易方式需另行签订协议） 投资者声明： .本单位保证用于投资资金来源的合法性并且所提交的文件和信息真实、准确和有效，并对其承担责任。本单位确认已经详细阅读华富基金管理有限公司所管理的开放式基金的《基金合同》、《招募说明书》等文件及本申请表内容和说明，并接受上述文件中载明的所有法律条款。 .本单位提供的信息或资料如发生重大变化，保证及时以书面形式通知华富基金管理有限公司，否则，本单位承担由此造成的不利后果。 产品管理人盖章： 机构经办人签字：日期：年月日 销售网点：录入员：复核员： 金融产品类投资者开户需提供以下材料：
遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访 问>>https://www.doczj.com/doc/2410756821.html, 开放式基金场内交易流程 开放式基金认购、申购或赎回业务有两种办理方法 1、场内交易：是指使用上海或深圳证券账户(股票账户或封闭式基金账户)，通过股票委托系统办理。 2、场外交易：是指使用基金公司开放式基金账户，通过开放式基金委托系统办理。 开放式基金场内交易流程简介 一、开立客户号等(详见A股开户流程) 二、上海基金通业务 (一)、业务简介 通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回，是在现有的通过
基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。 投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的，应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定，指定有资格的上证所会员代为办理。 (二)、申报要素 1、认购申报的证券代码为521***，采用"金额认购"方式，投资者以认购金额填报数量申请， 温馨提示：使用A股交易的"买入"菜单办理。 2、基金份额的申购、赎回时间与场所 上证所在每个交易日的撮合交易时间(9：30至11：30，13：00至15：00)内，接受基金份额申购、赎回的申报。 申购、赎回的证券代码为519***，采用"金额申购"、"份额赎回"原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。"申购"对应A股交易的"买入"菜单，"赎回"对应A股交易的"卖出"菜
单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为"1元"。 最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为100元或其整数倍，但最高不能超过99,999,900元;单笔赎回的基金份额为整数份，但最高不能超过99,999,999份。 T+2日起，投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。 3、设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为"买"，不能为"卖";"价格"填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红;申报数量为1。 特别提示：设置基金分红方式只能到我司各营业部柜台办理。 4、基金通场内认购、申购、赎回均可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。 (三)、跨市场转托管
深圳证券交易所上市开放式基金上市协议 甲方：深圳证券交易所（以下简称甲方）法定代表人： _________________ 法定地址：_________________ 联系电话：_________________ 乙方（基金管理人）：_________________（以下简称乙方）法定代表人：_________________ 法定地址：_________________ 联系电话：_________________ 第一条鉴于乙方作为基金管理人管理和运用基金资产，且乙方就__________证券投资基金（以下简称基金）上市向甲方提出申请，为规范基金的上市行为，根据《中华人民共和国证券投资基金法》.《证券投资基金信息披露管理办法》以及《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》的有关规定，甲.乙双方在平等.自愿的基础上签订本协议。 第二条甲方依据《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》等有关规定，对乙方提交的全部上市申请文件进行审查，认为基金符合上市条件的，同意其上市。 第三条乙方应当遵守对其适用的任何法律.法规.规章和甲方有关规定，并履行相关义务。 第四条甲方依据有关法律.法规.规章和《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》.《深圳证券交易所上市开放式基金主交易商业务指引》等规定对乙方及基金实施日常监管。
第五条乙方应当指定两名授权代表负责基金的信息披露事务，并将其通讯联络方式包括办公电话.住宅电话.移动电话.传真.通信地址等告知甲方。 乙方更换授权代表的，应当在更换后的三个工作日内书面告 知甲方。 第六条乙方必须严格按照有关法律.法规.规章和甲方有关规定履行信息披露义务。 乙方应当保证披露信息的内容真实.准确.完整，没有虚假记载.误导性陈述或重大遗漏。 乙方承诺向甲方提供的信息不侵犯任何第三方的权利。 第七条当基金成交量或交易价格出现异常波动，或者甲方认为有需要向乙方查询有关问题时，乙方应当如实答复甲方，并按 照甲方要求办理公告事宜。 第八条甲方依据有关法律.法规.规章和甲方有关规定对乙方披露的信息进行形式审查，对内容的真实性.准确性.完整性不承 担责任。 第九条乙方向其它证券市场或交易所报告有关涉及乙方的信息，应当同时向甲方报告。若乙方向其它证券市场或交易所报告 和对外公开的信息与其向甲方报告和公开的信息有差异，应当向 甲方说明，并按照甲方要求披露更正或补充公告。 第条基金如出现《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》第六章规定的停牌和复牌情况，乙方应向甲方提交停牌和复
开放式基金和封闭式基金的介绍和分析 摘要：开放式基金和封闭式基金在盈利、选股、择时等能力上差别并不显著.开放式基金更注重短期投资带来的流动性,但并没有获得短期投资所带来的高收益和对 风险的有效规避.鉴于我国开放式基金和封闭式基金的发展现状,应建立规范的基金市 场和完善证券市场的运作机制,对上市公司的融资行为和分配行为进行规范,以达到集 中投资、专家理财、分散风险的目标. 关键词：开放式基金封闭式基金发展选择 一什么是开放式基金？什么是封闭式基金？二者的主要区别有哪些？ 根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。 （1）开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情发行新份额或被投资人赎回的投资基金。 （2）封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 开放式基金和封闭式基金的主要区别如下： 基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国为不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回，虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也呵随意申购基金单位、导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金和开放式基金的根本差别。其次还有： （1）基金革仿的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时．投资者可以向基金管理机构公司或销售构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于仟放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 （2）基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金困在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加：当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时和买卖卜市股票一样，也要在价格之外
开放式基金中登模式(LOFS)登记过户系统 系统概述——中国系统集成在线 LOF基金作为一种上市型开放式基金，因其支持场内交易的方式对投资者具有减少交易费用、加快交易速度、提供套利机会等意义，所以受到不少投资者的关注。目前业内已有三分之一的基金公司发行了LOF产品。随着国内基金业务的发展，未来将会有更多的LOF产品推向市场。lof基金的发行必须在中登进行注册登记，管理人中登分TA系统（简称中登分TA系统）是管理人需要的二级登记管理系统，用于接收中登TA系统预处理过交易数据并予以确认，最后根据中登的回报结果进行账户和份额的二级登记过户。完成LOF基金中登登记过户数据处理的各项日常管理，对整个开放式基金运行体系进行控制，并负责与中登TA系统、会计估值系统、客户服务系统、投资交易系统进行数据交互。 系统功能 1.系统设置 2.参数设置 3.运营 4.查询 5.报表 6.复核 7.权限管理 系统提供多种类多级别的权限控制机制，包括： 针对IP地址＋网卡物理地址设置的登录权限； 针对一定时间范围设置的登录权限； 针对机构网点的权限设置； 操作员菜单执行权限； 操作员菜单授权权限； 角色菜单授权权限； 支持多层次的用户管理和授权。 系统特点 1.人性化的系统设计
2.向导式业务模型设计 3.快速扩展——低耦合的模块化设计高度参数配置化管理 4.高度的参数配置化管理 系统部署 客户案例 基金公司—— 长盛基金管理有限公司 华商基金管理有限公司 天弘基金管理有限公司 信达澳银基金管理有限公司 诺安基金管理有限公司 证券公司—— 光大证券、国元证券、招商证券、安信证券、 华泰证券、上海证券、平安证券、长城证券、
基金代码含义及编制规 则 集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]
基金代码含义及编制规则基金代码含义及编制规则Dickson 基金就和股票一样，每一个都有一个代码，大家都知道，基金代码为六位数字，很多情况下，代码比基金名称更容易记，那么基金的代码有何含义，基金代码有什么编制规则呢？下面我分上市与非上市两大类给大家做个总结：1.上市基金传统封闭式深交所：18打头，上交所：50打头LOF基金深交所：16打头(前两位均用“16”标识，中间两位为中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码gg，后两位为该公司发行全部开放式基金的顺序号xx。具体表示为“16ggxx”)ETF基金深交所：15打头(认购代码\一级市场申赎代码\二级市场交易代码均相同)上交所：51打头(认购代码最后一位是数字“3”\一级市场申赎代码最后一位是数字“1”\二级市场交易代码最后一位是数字“0”)分级基金深交所：15打头（目前所有分级基金的子代码都在深交所上市交易）其他深交所：16打头（合同生效后*年内封闭运作，并在深圳证券交易所上市交易，封闭期满后转为上市开放式基金（LOF））2.非上市基金一般开放式基金编码为6位数字，前两位为基金管理公司的注册登记机构编码(TA编码)，后四位为产品流水号。上证通基金519***标识基金挂牌代码和申购赎回代码521***标识基
金的认购代码522***标识跨市场转托管代码523***标识设置基金分红方式代码综合来说：证券交易所挂牌的证券投资基金产品编码为6位数字，前两位为15、16、18的是深圳证券交易所基金，50、51、52的是上海证券交易所基金。不在证券交易所挂牌的证券投资基金编码规则为：基金编码为6位数字，前两位为基金管理公司的注册登记机构编码(TA编码)，后四位为产品流水号。
易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则
目录 第一章总则 (2) 第二章基金账户的开立 (3) 第三章登记基金账号 (4) 第四章修改基金账户资料 (5) 第五章注销基金账户 (5) 第六章基金份额类别 (6) 第七章基金认购 (7) 第八章基金申购 (7) 第九章定期定额申购 (8) 第十章基金赎回 (8) 第十一章基金转换 (10) 第十二章基金转托管 (11) 第十三章非交易过户 (12) 第十四章冻结与解冻 (15) 第十五章基金分红 (16) 第十六章申请的受理、撤销与确认 (17) 第十七章结算 (17) 第十八章查询 (18) 第十九章责任 (18) 第二十章附则 (18)
第一章总则 第一条易方达基金管理有限公司(以下称“易方达”)为规范开放式基金的账户管理和基金交易，根据国家有关法律法规和基金合同的规 定，特制定“易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则”(以 下称“本规则”)。 第二条除特别说明外，本规则适用于易方达基金管理有限公司作为注册登记机构的所有开放式基金(以下称“易方达开放式基金”)，以 中国证券登记结算公司作为注册登记机构的的基金不适用本规 则。凡参与易方达开放式基金的各销售机构、基金注册登记机构、 投资者及其他有关方均应遵守本规则。 第三条本规则所称基金注册登记机构（以下称“注册登记机构”）为易方达基金管理有限公司。销售机构指易方达的直销机构和易方达 指定的代销机构。 第四条本规则所称的基金账户指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持有易方达开放式基金的基金份额和基金份额变更情况的 账户。交易账户是指销售机构为投资者开立的记录其通过该销售 机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。 基金账户类业务指基金账户开立、登记基金账号、修改基金账户 资料、取消登记基金账号、基金账户销户、基金账户冻结、解冻 等；基金交易类业务指基金的认购、申购、赎回、转换、转托管、 非交易过户、设置基金分红方式和基金份额冻结、解冻等。T日 指基金交易类或账户类业务的申请日，T日、T+1日等都指工作 日。基金可用余额是指基金账户内投资者可实际赎回的基金份 额。基金份额注册日期指份额在注册登记机构登记在册的时间。 第五条注册登记机构履行投资者注册、基金份额权益的登记、过户和存管职能，对投资者基金份额进行中央托管。销售机构履行“二级 托管”职责，即销售机构接受投资者交易申请后，基金份额经注 册登记机构最终确认后托管在该销售机构。 第六条本公司登记过户系统（以下称“TA系统”）处理各项业务的顺序为：开户—账户冻结/解冻—账户登记—投资者资料修改—定投协 议—认购—申购—份额冻结/解冻—修改分红方式—非交易过户 —转托管—赎回—基金转换—取消登记—销户。投资者当天同时