博时基金管理有限公司开放式基金业务规则
目录
第一章总则 (1)
第二章释义 (1)
第三章基金账户开户 (3)
第四章基金账户资料变更 (5)
第五章增开/撤销基金交易账户 (6)
第六章基金账户销户 (7)
第七章基金认购 (7)
第八章基金申购 (8)
第九章定期申购 (9)
第十章基金赎回 (10)
第十一章基金转换 (12)
第十二章基金收益分配 (13)
第十三章基金份额转托管 (14)
第十四章非交易过户 (15)
第十五章冻结与解冻 (18)
第十六章货币市场基金特别规则 (19)
第十七章 QDII基金特别规则 (20)
第十八章查询 (21)
第十九章基金业务差错处理 (22)
第二十章附则 (22)
第一章总则
第1条博时基金管理有限公司(以下简称“博时”)为规范开放式基金的账户管理和交易管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，特制
定“博时基金管理有限公司开放式基金业务规则”(以下简称“本规则”)。
第2条本规则依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律、法规和规章要求制定。
第3条除非另有说明，本规则适用于所有博时管理且博时作为注册登记机构的开放式基金(以下简称“博时开放式基金”)，不适用于博时管理的封闭式基金和博时管理但博
时不担任注册登记机构的开放式基金。凡与博时开放式基金业务相关的投资者、销
售机构、及其他相关机构均应遵守本规则。
第二章释义
第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：
基金合同：指各基金的基金合同及基金合同签约方对其不时进行的修订。
招募说明书：指各基金的招募说明书及其定期更新。
中国证监会：指中国证券监督管理委员会。
基金管理人：指博时基金管理有限公司。
基金托管人：指各基金的托管银行。
注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构。本文所指注册登记机构为博时基金管理有限公司。
销售服务代理机构：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管
理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简称代销机构。 销售机构：指博时基金管理有限公司的直销机构和代销机构。
个人投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的中国公民。
机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金、在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并且其投资额度已经取得国家外汇管理局批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
基金份额持有人：指依基金合同、招募说明书合法取得并持有基金份额的投资者。 基金合同生效日：指基金募集结束、符合基金合同规定的条件，且其备案材料及认购资金验资报告获得中国证监会书面确认之日。
设立募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限。自基金份额发售之日起，最长不超过三个月。
存续期：指基金成立至终止之间的不定期期限。
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
T日：指销售机构确认的投资者有效申请工作日。
T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。
R日：指基金分红权益登记日，即登记基金份额持有人按其所持基金份额享有基金分红权利的工作日。
除权日：除QDII基金外，其他基金的除权日同基金分红权益登记日（R日）。QDII 基金的除权日为R-1日。红利再投资以除权日的基金份额净值为价格依据自动转申购原基金份额。
认购：指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
申购：指基金合同生效后投资者申请购买基金份额的行为。
赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为。
前端收费模式：指投资者在认/申购基金时支付认/申购费的收费模式。
后端收费模式：指投资者在认/申购基金时不支付认/申购费，而在赎回时支付认/申购费的收费模式，并且通常持有基金年限越长，认/申购费率越低，直至为零。
基金可用余额：指基金账户内可实际赎回的份额。
基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入。
基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和。
基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值。
基金账户：指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持有博时开放式基金的基金份额及其变更情况的账户。
基金交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖博时开放式基金份额的变动及结余情况的账户。
基金的账户类业务：指基金账户开户、基金账户资料变更、基金账户销户、增开/撤销基金交易账户、基金账户冻结与解冻、查询等业务。
基金的交易类业务：指基金认购、基金申购、基金定期申购、基金赎回、基金份额冻结与解冻、基金收益分配、基金份额转托管、基金转换、非交易过户、设置收益
分配方式等业务(注:凡发生基金份额变动或在未来可引起基金份额变动的业务,均
为交易类业务)。
第三章基金账户开户
第5条在投资者参与博时开放式基金交易之前，销售机构应为投资者提供开立基金交易账户和基金账户的服务，并确保基金交易账户和基金账户的投资者姓名、证件类型和
号码必须完全一致。交易账户和基金账户均实行实名制。除法律、法规和规章另有
规定外，每个投资者只能申请开立一个博时开放式基金的基金账户。
第6条销售机构应为投资者提供增开交易账户的服务，以方便投资者使用基金账户通过在不同销售机构或网点开设多个交易账户进行基金交易。
第7条销售机构网点实时为投资者开立基金交易账户，并直接发放交易账号；基金交易账户卡挂失、挂失补发、密码挂失、挂失改密、销户等业务的办理流程和规则由各销
售机构具体规定。基金账号由注册登记机构集中发放，不采用预留方式或销售机构
直接发放的方式。
第8条销售机构在受理投资者的开户申请时，须要求投资者指定有效的资金结算账户，作为投资者的赎回、分红、退款资金的划入账户，该账户户名应与基金账户、交易账
户的户名保持一致。
第9条销售机构网点在受理投资者开立基金账户的申请时，须核实投资者的身份信息，并要求投资者提交开户申请表及相关资料。资料信息须真实、有效，同时要求投资者
提供正确、详细的通讯地址和联系电话等，以方便销售机构及注册登记机构为投资
者提供准确及时的服务。
对于个人投资者，销售机构须至少核验如下信息及资料：
?姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式；
?有效身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限；
?代办人有效身份证件（如有代办人）。
对于机构投资者，销售机构须至少核验如下信息及资料：
?名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；
?可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件
的名称、号码和有效期限（加盖公章）；
?控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、
身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限（加盖公章）；
?预留印鉴卡（加盖公章）；
?法人授权委托书（加盖公章），并由法定代表人签字或盖章。
第10条销售机构为个人投资者开立博时基金账户时，身份证件允许使用居民身份证、军官证、士兵证、文职证、户口本、中国护照及警官证。
第11条基金账户开户申请须经注册登记机构的确认方可生效。销售机构T日受理投资者开立基金账户的申请，注册登记机构T+1日进行确认，并将确认结果传给销售机构。
T+2日投资者可对开户确认结果进行查询。
第12条销售机构应提示投资者妥善保管基金账户开户确认书，因保管不当造成的损失由投资者自行承担。若投资者的基金账户开户确认书毁坏或遗失，投资者可以向原代理
开户网点以书面形式提出补办要求。补办的基金账号与原基金账号相同。原代理开
户网点不得拒绝投资者合理的补办要求。
第13条投资者开立基金账户的同时可提交基金交易申请，但交易申请被确认有效要以基金账户开立成功为前提。
第四章基金账户资料变更
第14条销售机构应受理投资者提出的基金账户资料变更的申请。但是，如果基金账户状态是“销户”或“基金账户冻结”，则不允许办理基金账户资料变更业务。销售机构
在投资者提交基金账户资料变更申请的当天可以受理其进行基金交易。
第15条对于销售机构受理的投资者提出的联系地址、邮政编码、联系电话等客户一般资料的变更申请,注册登记机构接收变更申请并确认成功。对于投资者提出的银行账号
变更申请，销售机构应核验其提供的身份证明资料。
第16条对于投资者提出的投资者名称、证件种类、证件号码等客户重要资料的变更申请，销售机构应重新对投资者的身份进行识别，要求投资者必须到销售机构的网点柜台
亲自办理，并须提供足够齐备的公安机关等有权机关出具的变更证明材料。销售机
构网点在上传变更申请前须严格审核和保存以上变更证明材料的原件。如不能保存
原件，则应保留经变更申请人签字或盖章的复印件。
第17条注册登记机构只对数据的合理性做判断，不对内容本身做正确性判断。
第18条注册登记机构只按照基金账号保存一份最新的投资者资料，用于寄送对账单等服务。注册登记机构对基金账户资料变更确认不做多个交易账号或多个销售机构之间
的数据同步处理。
第19条销售机构T日受理的投资者账户资料变更业务申请，注册登记机构T+1日进行确认，并将确认结果传给销售机构。T+2日投资者可对变更确认结果进行查询。
第20条投资者的相关信息发生变更后，应及时办理变更手续，如因投资者变更不及时而导致的损失由投资者自行承担。
第五章增开/撤销基金交易账户
第21条销售机构应受理投资者提出的在该销售机构增开基金交易账户的申请从而使投资者实现一个基金账户对应多个基金交易账户，即一个投资者可以同时在多家销售机
构处或销售机构网点进行交易委托。销售机构应核验投资者所提供的开户资料，并
要求投资者提供已经开立的博时基金账号。
第22条销售机构须把增开交易账户申请上传注册登记机构。注册登记机构根据投资者身份或资格的证件号码和基金账号判断该投资者是否已经开设过基金账户，如否，则拒
绝增开基金交易账户。
第23条销售机构在为投资者办理撤销基金交易账户前，应核验该交易账户是否满足如下条件：通过该基金交易账户购买的基金份额已全部赎回；当日没有通过该基金交易账
户提出的任何业务申请；没有通过该基金交易账户提交的未确认交易申请；基金账
户和基金交易账户均处于正常状态。
第24条销售机构须把撤销交易账户申请上传注册登记机构。
第25条销售机构T日受理的投资者增开/撤销基金交易账户申请，注册登记机构T+1日进行确认，并将确认结果传给销售机构。T+2人投资者可对增开/撤销基金交易账户
确认结果进行查询。
第六章基金账户销户
第26条销售机构应受理投资者提出的基金账户销户申请，并须核验投资者提供的身份证明资料。
第27条销售机构在受理投资者的基金账户销户申请时，投资者在该销售机构处的所有交易账户均应符合以下条件：交易账户内无任何基金份额；无交易申请且无未确认的申
请；无在途权益；对应的博时基金账户未被冻结。
第28条基金账户销户申请须经注册登记机构的确认方可生效。注册登记机构对于基金账户销户申请，应检验当日投资者基金账户是否满足如下条件：基金账户内无任何基金
份额；无交易申请且无未确认的申请；无在途权益；该基金账户未被冻结等。
第29条注册登记机构对于基金账户销户的确认，做多个交易账号或多个销售机构间的数据同步处理。
第30条销售机构T日受理的投资者基金账户销户申请，注册登记机构T+1日进行确认，并将确认结果传给销售机构。T+2人投资者可对基金账户销户确认结果进行查询。
第31条投资者办理销户后，该基金账号停止使用，不再分配给其它投资者；投资者销户后又重新开户时，注册登记机构将分配给该投资者一个新的基金账号。
第七章基金认购
第32条销售机构应在博时开放式基金发行公告规定的发行期限和时间内受理投资者的认购申请，并须核验投资者按照销售机构要求提供的相关资料。
第33条基金认购采用“全额缴款”、“金额认购”方式。认购份额精度保留到小数点后两位，第三位四舍五入。
第34条基金认购可以采取前端收费模式或后端收费模式，也可以采取从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购费用的模式。投资者对上述三种收费模式应分别提交
申请，依照三种模式认购的同一只基金份额，同受基金合同的约束并享有同等权益。第35条销售机构应受理投资者的多次认购申请，认购费用按单个交易账户单笔申请分别计算。认购费按四舍五入方法，保留到小数点后两位。
第36条基金认购采取的收费模式、计算方法、费率标准、募集期认购利息的处理以及认购费和认购份额的计算、单个投资者累计认购规模、单个交易账户的单笔最低认购金
额以相关基金的基金合同和招募说明书的相关规定为准。
第37条投资者T日申请认购，基金注册登记机构T+1日进行确认，T+2日起投资者可至销售机构处查询认购申请是否有效，投资者认购的最终份额以基金合同生效时基金注
册登记机构的确认为准。对于无效的认购资金，销售机构应在T+2日起将该认购资
金退回投资者的资金结算账户。
第38条若基金募集不成功，注册登记机构根据相关基金的基金合同、招募说明书的规定将认购资金及利息划回销售机构，由销售机构退还投资者。
第八章基金申购
第39条基金合同生效后开始办理申购的具体时间由基金管理人决定并须在基金招募说明书中予以载明。
第40条注册登记机构对投资者申购费用按单个交易账户单笔申请分别计算。基金管理人可以对单个交易账户的单笔最低申购金额及申购费率进行规定，具体规定（如有）须
在最新基金招募说明书中予以载明。基金管理人有权调整申购费率。
第41条基金申购采用“金额申购”方式、“未知价”原则，申购价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。
第42条基金申购可以采取前端收费模式或后端收费模式，也可以采取从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申购费用的模式。投资者对上述三种收费模式应分别提交
申请，依照三种模式申购的同一只基金份额，同受基金合同的约束并享有同等权益。第43条销售机构确认的投资者申购有效申请日为T日，注册登记机构于T+1日为投资者登记权益，投资者于T+2日起可申请赎回该部分基金份额。
第44条对于申购不成功的资金，注册登记机构、销售机构应及时全额退还给投资者，但不计利息。
第45条在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的申购申请：
不可抗力导致基金无法正常运作；
证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管理人认为会损害已有基金份额持有人利益的申购；
法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
第46条发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退
还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
第九章定期申购
第47条定期申购是基金管理人和销售机构为方便普通投资者长期投资基金而提供的一种服务，即指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请，约定定期扣款时间、
扣款金额，由指定的销售机构于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款
和基金申购申请的一种长期投资方式。
第48条基金合同生效后开始办理定期申购的具体时间由基金管理人决定并须在基金招募说明书中予以载明。
第49条在符合基金合同和招募说明书规定的基础上，定期申购的最低扣款金额和具体办理程序由各销售机构规定。
第50条每期实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金份额资产净值为基准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资者的基金账户内，投资者
可于T+2日起赎回该部分基金份额。
第51条定期申购可以采取前端收费模式或后端收费模式，也可以采取从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申购费用的模式，投资者对上述三种收费模式应分别设置
定期申购计划。定期申购的标准费率水平与申购业务的标准费率水平相同。
第十章基金赎回
第52条基金合同生效后开始办理基金赎回的具体时间由基金管理人决定并须在基金招募说明书中予以载明。
第53条销售机构应受理投资者赎回本人所持有的、指定交易账户的可用基金份额的申请。
投资者可全部或部分赎回基金份额。基金管理人可以对赎回后单个交易账户的最低
持有基金份额和赎回费率进行规定。如投资者赎回后该交易账户基金份额余额低于
基金管理人规定的最低余额，管理人有权要求投资者将余额部分一同赎回。
第54条基金赎回采用“份额赎回”方式、“未知价”原则，赎回价格以提交赎回申请日（T 日）的基金份额净值为基准进行计算。
第55条赎回采用“先进先出”原则，即将持有时间最长的份额最先赎回。
第56条在不存在冻结份额的情况下，赎回导致账户余额低于账户最低持有额限制时，注册登记机构将对剩余份额发起强制赎回处理；
第57条在存在冻结份额的情况下，赎回导致账户余额低于账户最低持有额限制时，注册登记机构将不对剩余份额发起强制赎回处理；
第58条销售机构在T日受理投资者赎回申请后，在销售机构系统内冻结可用余额；注册登记机构于T+1日为投资者确认赎回申请并撤销权益，投资者于T+2日起可查询赎回
申请确认结果。赎回款在T+7日内划往投资者的指定资金结算账户。
第59条在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：
因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；
发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
第60条发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基
金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占
申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基
金份额净值为依据计算赎回金额，若出现上述第3项所述情形，按基金合同的相关
条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在
暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
第61条巨额赎回的认定：单个开放日基金净赎回份额超过上一日基金总份额的10％时，为巨额赎回。
第62条净赎回份额＝赎回总份额（含转出份额）－申购总份额（含转入份额）
第63条巨额赎回的处理方式：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分赎回。
全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
部分赎回：当基金管理人认为全部兑付投资者的赎回申请有困难，或认为全部兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能造成基金份额净值的较大波动时，基金管
理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，先确定当日
接受的赎回申请总份额，并按当日单个账户赎回申请量占当日赎回申请总量的比
例，确定单个账户当日受理的赎回份额。未受理部分可延迟至下一个开放日办理。
转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金份额净值为依据
计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但投资者在申请赎回时可选择将当
日未获受理部分予以撤销。
第64条当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2日内通过中国证监会指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会
和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案，并通过邮寄、传真或
者招募说明书规定的其他方式在3个工作日内通知基金份额持有人，并说明有关处
理方法。
第65条已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在指定媒体和基金管理人网站上进行公告。
第66条连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请。
第十一章基金转换
第67条基金转换是指投资者在持有博时开放式基金，可将其持有的基金份额直接转换成博时管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购
目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销
售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、
在同一注册登记机构处注册的基金。投资者办理基金转换业务时，拟转出基金必须
处于可赎回状态，拟转入基金必须处于可申购状态。
第68条前端收费模式的博时开放式基金只能转换到前端收费模式的其它博时开放式基金，后端收费模式的博时开放式基金可以转换到前端或后端收费模式的其它博时开放
式基金，同一基金的前后端收费模式之间不能互相转换，同一基金的不同基金份额
类别之间不能相互转换。
第69条基金转换的目标基金份额按新交易计算持有时间。基金转出视为赎回，转入视为申购，除QDII基金外，基金转换后可赎回的时间为T＋2日。
第70条基金转换以申请当日基金份额资产净值为基础计算。
第71条投资者采用“份额转换”的原则提交申请。基金转换不设最低转换份额，转出基金份额必须是可用份额，并遵循“先进先出”的原则。
第72条若基金转换申请日发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回的，转换业务不享有优先处理权。基金转换转出申请参照巨额赎回规则处理。
第73条在不存在冻结份额的情况下，基金转换导致账户余额低于账户最低持有额限制时，注册登记机构将对剩余份额发起强制赎回处理；
第74条在存在冻结份额的情况下，基金转换导致账户余额低于账户最低持有额限制时，注册登记机构将不对剩余份额发起强制赎回处理
第75条基金转换费用由申购费补差和转出基金赎回费两部分构成。其中：申购费补差收取
具体情况，视每次转换时的两只基金的费率差异情况而定。基金转换费用由基金份
额持有人承担，扣除转出基金赎回费应归基金财产部分后的余额归注册登记机构所
有。
赎回费：
?基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率，计算转换申请日的转出
基金赎回费。
申购费补差：
?对于两只前端收费基金之间的转换，按照转出金额分别计算转换申请日的转出
基金和转入基金的前端申购费，由前端申购费低的基金转到前端申购费高的基
金时，收取申购费差价；由前端申购费高的基金转到前端申购费率低的基金时，
不收取差价。
?对于两只后端收费基金之间的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适
用后端认/申购费率，计算转换申请日的转出基金后端认/申购费；基于转入基
金的零持有时间的适用后端申购费率，计算转换申请日的同等金额转入基金后
端申购费。由后端认/申购费高的基金转到后端申购费低的基金时，收取申购
费差价；由后端认/申购费低的基金转到后端申购费高的基金时，不收取差价。
?对于后端收费基金往前端收费基金的转换，基于每份转出基金份额在转换申请
日的适用后端认/申购费率，计算转出基金的后端认/申购费；基于转出金额计
算转换申请日转入基金的前端申购费。除收取转出基金的后端认/申购费外，
当后端认/申购费低于前端申购费时，收取申购费差价，否则不另外收取差价。
第十二章基金收益分配
第76条基金收益分配方式为现金分红和红利再投资两种，对于每个交易账号下每只基金的每种收费模式/类别，投资者只能选择一种收益分配方式。
第77条基金收益分配对象为权益登记日（R日）登记在册的全体基金份额持有人，即R日登记在册的基金份额享有基金红利分配权。
第78条选择现金分红方式的投资者的红利款于R+7日内划往投资者的指定资金结算账户。
选择红利再投资方式的投资者的红利款所转换的基金份额于R+1日直接计入其基
金账户，持有期限自R+1日开始计算，R+2日起可以查询、赎回。如果投资者的基
金账户或基金份额处于冻结状态，则注册登记机构将被冻结基金份额的现金红利按
照除权日的基金份额净值自动转成基金份额，并予以冻结，直至解冻。
第79条基金默认的收益分配方式为现金分红，投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售机构网点修改收益分配方式。除QDII基金外，针对每次收益分配的具体方式以
投资者在R-1日之前（含R-1日）最后一次选择并经注册登记机构成功确认的收益
分配方式为准。收益分配方式修改只对单个交易账号的单只基金的单种收费模式/
类别有效，即多个交易账号、多只基金或一只基金的多种收费模式/类别的收益方
式修改需要提交多个申请。
第80条现金红利分配时所发生的银行手续费依据最新招募说明书及收益分配公告的规定办理；注册登记机构根据相关法规规定代扣代缴投资者分红收入所得税（如有）。
第十三章基金份额转托管
第81条基金份额转托管是指基金份额持有人在同一只基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销售机构变更的操作。
第82条转托管申请由转出方单方发起，转出机构为投资者办理转出申请手续，而转入机构直接接收注册登记机构的份额转入确认通知。
第83条销售机构在受理投资者转托管（转出）申请之后，在接收到注册登记机构的确认之前，投资者转托管的基金份额处于冻结状态。
第84条投资者办理转托管申请可以是该交易账户所有基金的全部份额转托管，也可以是一只基金部分基金份额转托管。
第85条转托管的转出份额采用“后进先出”原则，即将持有时间最短的份额最先转出。转移份额的持有时间不变。
第86条转托管转出导致账户余额低于账户最低持有额限制时，不论是否存在冻结份额，注册登记机构均不对剩余份额做强制处理；
第十四章非交易过户
第87条博时目前受理的非交易过户只包括继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的社会团体；司法
强制执行指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制判
决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
第88条博时的注册登记机构或有资格受理此类业务且经过销售机构合法授权的销售机构网点可以受理非交易过户申请，并须提供上述机构要求的相关资料。各销售机构网
点只负责受理在该机构指定交易的基金份额的非交易过户申请，如果非交易过户的
基金份额分布在多个销售机构，则申请人必须在各个对应的销售机构处分别提交申
请或直接通过博时的注册登记机构处提交申请。
第89条非交易过户申请若在销售机构处受理，则由转出方单方发起，转出机构为投资者办理转出申请手续，而转入机构直接接收注册登记机构的份额转入确认通知；若在注
册登记机构处受理，则转出、转入机构分别以注册登记机构的份额转出、转入确认
通知为准。
第90条在办理非交易过户时，销售机构应当核验非交易过户的转入方已在本机构开设博时基金账户或交易账户,否则须要求转入方先开立博时基金账户或增开交易账户。办
理非交易过户的具体手续时，销售机构应原则上要求双方当事人亲自到场。
第91条注册登记机构和销售机构应当确保一次非交易过户只能选择一只基金到一个交易账号，多个交易账户转出需要提交多个申请；转出方转出的基金份额不得超过其持
有的该基金可用份额，转出的份额采用“后进先出”原则，转入份额的持有时间重
新从零计算。
第92条继承情况下的非交易过户导致账户余额低于账户最低持有额限制时，在不存在冻结份额的情况下，注册登记机构将对剩余份额做强制的非交易过户处理。在存在冻结
份额的情况下，注册登记机构将不对剩余份额做强制处理。
第93条捐赠、司法强制执行情况下的非交易过户导致账户余额低于账户最低持有额限制时，不论是否存在冻结份额，注册登记机构均不对剩余份额做强制处理。
第94条注册登记机构或销售机构受理作为合法继承人的个人投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请时，须要求申请人出示如下文件并进行核验： 继承公证书或遗嘱等能够证明申请人具有继承权的文件及复印件；
证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件；
被继承人生前开立的基金账户、交易账户及复印件；
继承人有效身份证件、基金账户、交易账户及复印件；
填妥的申请表。
第95条注册登记机构或销售机构受理个人投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请时，须要求申请人出示如下文件并进行核验：
捐赠公证书或捐赠协议等证明捐赠文件及复印件；
捐赠方的有效身份证件及复印件；
受赠方的有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
当事人双方基金账户、交易账户及复印件；
填妥的申请表。
第96条注册登记机构或销售机构受理机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请时，须要求申请人出示如下文件并进行核验：
捐赠公证书或捐赠协议等证明捐赠的文件及复印件；
捐赠方的有效营业执照副本或有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
受赠方的有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
当事人双方基金账户、交易账户及复印件；
捐赠方经办人的授权委托书；
捐赠方经办人有效身份证件及复印件；
填妥的申请表。
第97条注册登记机构或销售机构受理个人投资者因司法判决而发生的基金非交易过户的申请时，须要求申请人出示如下文件并进行检验：
已经生效的司法判决书或司法调解书；
当事人双方基金账户、交易账户及复印件；
当事人双方有效身份证件及复印件；
填妥的申请表。
第98条注册登记机构或销售机构受理机构投资者因司法判决而发生的基金非交易过户的申请时，须要求申请人出示以下文件并进行检验：
已经生效的司法判决书或司法调解书；
当事人双方有效营业执照副本或有效注册登记证书及复印件（加盖公章）；
当事人双方基金账户、交易账户及复印件；
经办人的授权委托书；
经办人的有效身份证件及复印件；
填妥的申请表。
第99条注册登记机构或销售机构网点根据合理判断，如果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有不符合法律法规相关规定的，有权拒绝申请人的非交易过
户申请。
第100条销售机构受理上述非交易过户申请后，应将非交易过户过出方所涉及的基金份额冻结。
第101条销售机构网点的经办人和负责人审查上述材料无误后，由销售机构保存上述材料原件，如不能保存原件，则应保留经申请人签字或盖章的复印件。销售机构应在T
日15:00以后将非交易过户申请通过系统上传电子数据至注册登记机构，并将上述
材料复印件传真给注册登记机构。
第102条如由注册登记机构直接受理非交易过户申请，则由注册登记机构直接审查上述材料
并保存原件，如不能保存原件，则应保留经申请人签字或盖章的复印件。
第103条注册登记机构接受申请后，在T日的业务数据预处理之前应进行预审，并与受理机构和经办人进行电话、传真核实；如有疑问，注册登记机构应与受理机构、经办人、
当事人重新仔细核对。
第104条注册登记机构决定非交易过户申请是否成功，并于T＋1日为符合条件的非交易过户申请办理确认手续。
第105条对于同一基金份额，如当事人T日同时提交非交易过户和一般交易申请，注册登记机构将优先处理非交易过户申请，而拒绝一般交易申请。
第十五章冻结与解冻
第106条冻结与解冻业务包括基金账户的冻结与解冻、基金份额的冻结与解冻。博时办理的基金账户的冻结与解冻只包括司法、行政冻结/解冻（以上统称有权部门冻结/解
冻），基金份额的冻结与解冻只包括有权部门冻结/解冻。
第107条有权部门冻结/解冻是指注册登记机构受理相关有权部门依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。有权部门冻结/解冻由司法/行政机关依相关法律规定和程序
提起申请。
第108条注册登记机构不能对同一基金账户同时作多次冻结，如某基金账户下基金份额已被司法冻结，注册登记机构可受理该基金账户的账户冻结业务；如某基金账户已被冻
结，注册登记机构不再受理该基金账户的基金份额冻结业务。
第109条博时的注册登记机构或有资格受理此类业务且经过销售机构合法授权的销售机构网点可以受理冻结/解冻申请，并须提供上述机构要求的相关资料。办理有权部门
冻结/解冻业务时，应要求该有权部门经办人出示人民法院生效的判决书、调解书
和协助执行通知书或有关行政机关做出的书面行政决定，还应要求其经办人出示介
绍信、执行公务证和工作证等。根据注册登记机构或销售机构网点的合理判断，如
果认为相关资料在真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或不符合法律法规相关规定
的，其有权拒绝该冻结/解冻申请。
第110条销售机构或注册登记机构只受理有权部门本身提出过冻结申请的解冻申请，并对相
博时抗通胀基金产品简介 一、基本情况 1、基金名称：博时抗通胀增强回报证券投资基金 2、基金代码：050020 3、基本性质：QDII-FOF基金，投资于境外ETF及债券的基金 4、投资标的：该基金通过进行全球大类资产配置，投资于通胀（通缩）相关的各类资 产，在有效控制风险的前提下，力争为投资者资产提供通胀（通缩）保护，同时力争获取较高的超额收益。 5、资产配置策略 基金投资（含ETF）比例不低于基金资产的60%，其中不低于80% 投资于抗通胀相关主题的基金。 股票、债券、货币市场工具、权证、期权、期货、远期、互换等其他金融工具投资比例合计不高于基金资产的40%。 抗通胀相关主题的基金主要包括大宗商品类ETF，可细分为跟踪大宗商品综合指数，跟踪分类大宗商品指数如贵金属类、农产品类、能源类和工业金属类等或单个商品的ETF；业绩比较基准90%以上是商品指数的共同基金；主要投资于通货膨胀保护债券的ETF或债券型基金；以及主要投资于自然资源类公司股票的ETF和共同基金。 6、风险收益特点： 该基金为基金中基金，主要投资范围为抗通胀相关主题的资产。该基金的收益和风险低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金，属于中高风险/收益特征的开放式基金 7、发行期间：3月21日-4月21日 二、产品特色 1、投资一篮子资产，分散非系统风险 博时抗通胀增强回报基金为QDII-FOF基金，通过投资于全球各类抗通胀资产，在有效控制风险的前提下，力争为投资者资产提供通胀（通缩）保护，同时力争获取较高的收益。 2、紧扣三大通胀根源，从源头上控制通胀风险
博时基金研究认为，我国CPI升高有3个主要原因：货币泛滥、食品价格上涨以及经济发展拉动。博时抗通胀拟通过投资于贵金属、农产品和石油等大宗商品类ETF来对冲化解通胀风险。 3、间接投资大宗商品，享受人民币升值 博时抗通胀主要投资于大宗商品类ETF，进而间接投资于大宗商品。 三、基金经理 四、基金配置海外投资顾问 Mr. Brynjolfsson毕业于麻省理工大学，是美国金融行业顾问委员会成员。 在太平洋投资管理公司（PIMCO）工作的十九年中，一手筹建了真实收益部, 将管理的资产规模从零增加到800亿美金。创建并管理了PIMCO第二，第三和第四大公募基金, 其中包括全球最大的大宗商品基金（规模250亿美金），和全球最大的通胀保护债券基金。 Mr.Brynjolfsson是投资美国通胀保护债券的第一人, 曾参与美国财政部设计通胀保护债券。他管理的通胀保护债券基金为全球最大的通胀保护债券基金，多次获得理柏的基金大奖，过去10年在同类中排前1%。 五、费率结构 认申购费率
关于成立西南一米阳光民间资本管理有限 公司 一、引言 近年来，我国民间融资快速发展。根据中金公司的报告,截至2011 年6 月末,我国民间借贷余额3.8 万亿，占我国影子银行体系总规模约33%, 相当于银行总贷款的7%，民间融资已成为企业（个人）解决资金需求的重要渠道。但在我国民间融资快速发展过程中，存在操作不公开、不规范等问题，从而引发了非法集资欺诈、高利贷、借贷纠纷等多种社会问题。如2011 年以来，浙江、河南等地接连发生民间融资信用危机，屡屡出现债务人出逃、中小企业倒闭、债权人冲击政府机关、群体上访等事件，对社会稳定造成了不良后果。众所周知，缺乏法律保障的民间融资具有高风险的特征。但明知如此，我国民间融资仍十分繁荣，归根到底，还是因为我国民间闲置资金多、投资渠道又非常缺乏、保值增值能力差等。改革开放以来，我国先后建立了股权、证券交易平台、产权交易平台、期货交易平台、工业产品等交易平台，而资金来源充裕的民间资本投融资平台一直非常缺乏。近几年，我国证券投资、房地产投资等专业性强的投资产品风险高、投机性强、收益低下，而闲置资金存入银行，又面临通货膨胀带来的大幅贬值风险。因此，急需搭建起一个稳定的民间融资与民间资本投资等
多种形式的民间融资平台，走出一条民间资本规范化阳光化之路，而通过组建民间资本管理公司则是规范引导民间投融资的具体体现。2014年3月17日，国务院决定设立西南省金融综合改革试验区，并批准实施《西南省建设沿边金融综合改革试验区总体方案》，此举让昆明市民间资本“阳光化”成为可能，也让我省民间融资正规化梦想开启了序幕。 二、昆明市区域经济市场分析 （一）昆明市的区域经济优势 昆明是一个古老的城市，从公元765年的“拓东城”，经大理国的“鄯阐城”，元代的“中庆城”(鸭池城)，明清的“龟城”，到民国后昆明市成立，至今已有1200多年的历史。近现代又做为西南的政治、文化、经济中心。昆明作为一个大城市在区域经济的发展中扮演重要角色，是目前西南的第一大城市。随着中国经济的发展，昆明作为西南地区的区域中心城市，地处祖国西南，与东南亚腹地相连成为中国西南-东南亚腹地经济圈的中心城市，为昆明市的区域经济带来了扶摇直上的发展。 近年来中国商品虽大举涌入东南亚国家，但中国对东南亚的贸易仍属“入超”（贸易逆差）形势，譬如去年中国出口马来西亚总额为三十二亿美元，入口总额则是六十二亿美元，差距明显；中国主要向马来西亚购买了大量的棕油和橡胶等原产品。 可见，我国与东南亚各国经济关系日益紧密。东南亚各国可以成
继续教育社会医学复习思考题 1、不属于社会医学研究内容的是（） A.卫生服务状况 B.卫生行为 C.社会卫生政策 D.社会危险因素 E.临床诊治方法 2、社会医学的研究目的是（） A.帮助政府制定政策 B.找出影响人群健康的主要因素 C.评价居民的生命质量 D.准确了解人群健康状况，找出影响人群健康的因素，并采取有效的社会卫生策略 E.描述人群健康状况，进行国际间比较 3、问卷的一般结构包括（） A.封面信，指导语，问题和答案，计算机编码 B.指导语，问题，答案，计算机编码 C.封面信，指导语，问题和答案，备查项目 D.封面信，指导语，问题，答案
E.封面信，问题和答案，备查项目，审核记录 4、影响社区卫生服务需求的主要因素有：（） A.社区卫生服务的质量 B.卫生服务的价格 C.居民的健康观念 D.费用的支付方式 E.以上都是 5、社会医学是（） A.社会科学的一门分支学科 B.理论学科 C.临床医学的分支学科 D.交叉学科，边缘学科 E.以上答案均不是 6、下列哪个不是危险因素的作用特点（） A.潜伏期长 B.联合作用强 C.广泛存在 D.与慢性病是单因单果关系 E.特异性弱 7、在健康危险因素个体评价中，“健康型”的人（） A.评价年龄大于实际年龄 B.评价年龄大于增长年龄 C.评价年龄小于实际年龄 D.评价年龄小于增长年龄 E.以上答案都不对 8、目前健康状况的评价主要采用（）
A.生理学指标 B.心理学指标 C.客观指标D?主观指标 E.社会学指标 9、以下不属于我国卫生工作方针的是（） A.预防为主 B.以农村为重点 C.中西医并重 D.发展高科技 E.动员全社会参与
民间资本管理公司可行性研究报告
目录 一、成立民间资本管理公司的依据 二、XX县金融状况分析 三、成立民间资本管理公司的必要性 四、成立民间资本管理公司的可行性 五、市场定位、同业状况和提供的服务 六、经营方针、发展规划和风险控制措施 七、结论
一、成立民间资本管理公司的依据 （一）《中华人民共和国公司法》； （二）《关于全面做好扶贫开发金融服务工作的指导意见》（银发[2014]65号）； 二、XX县金融状况分析 （一）XX县基本情况 XX县位于云南省西部边陲，东临怒江，西南与缅甸隔江相望，国境线长19.71公里。总面积2884平方千米，全县辖10个乡镇。近年来，XX属于国务院同意的建设沿边金融综合改革试验区、桥头堡建设的前沿。XX紧紧抓住中国加入世贸组织、西部大开发和云南建设“两省一通道”三大机遇，围绕把XX县建成绿色经济强县、重要能源冶金基地县、特色旅游区和文化先进县四大目标，开发利用水电、矿藏和生物资源三大优势，实施可持续发展、科技兴龙、特色经济、城镇化四大战略，使全县经济社会发展取得了显著成效。2013年全县实现生产总值（GDP）495390万元，比上年增长12.1%，近几年来，平均增长速度保持在12.4%的水平，实现了经济社会又好又快的持续发展。 2014年，政府工作报告提出，XX经济社会发展主要指标规划为：生产总值增长15%以上；人均生产总值增长15%以上；三次产业结构优化为30:43.7:26.3，增加值分别增长5%、22.3%、15.2%；财政总收入增长15%以上，其中公共财政预算收入增长21%以上；规模以上固定资产投资增长25%以上；社会消费品零售总额增长14%以上；城
证券投资基金基金合同(样式二) 基金发起人： _____基金管理有限公司 基金管理人： _____基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行 目 录 一、前 言 二、释 义 三、基金合同当事人 四、基金发起人的权利与义务 五、基金管理人的权利与义务 六、基金托管人的权利与义务 七、基金份额持有人的权利与义务 八、基金份额持有人大会 九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序 十、基金的基本情况 十一、基金的设立募集
十二、基金合同的成立与生效 十三、基金的申购与赎回 十四、基金的非交易过户 十五、基金的转托管 十六、基金资产的托管 十七、基金的销售 十八、基金的注册登记 十九、基金的投资 二十、基金的融资 二十一、基金资产 二十二、基金资产估值 二十三、基金费用与税收 二十四、基金收益与分配 二十五、基金的会计与审计 二十六、基金的信息披露
二十七、基金的终止与清算 二十八、业务规则 二十九、违约责任 三十、争议处理 三十一、基金合同的效力 三十二、基金合同的修改与终止 三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章 一、前言 为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）。自2004年6月1日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和／或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。 本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
XXXX股权投资基金管理有限公司投 资管理制度 目录 第一■章总贝U .................................................... 3.第二章投资管理制度的目标和原则 . (3)
第三章投资决策机构 (4) 第四章投资范围和投资限制 (5) 第五章投资业务流程 (5) 第六章投资业务档案管理 (8) 第七章附则.......................................................... 8.附件一：工作流程图.. (9) 附件二：业务档案参考 (10) 附件三：项目阶段性工作报告 (26) 附件四：工作月报（样本） (27) 附件五：文档移交清单 (28)
第一章总则 第一条为加强公司治理，规范公司的投资行为，提高投资决策的科学性, 防范投资风险，促进公司及投资业务持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》及公司相关决议，制定本制度。 第二条本制度所称投资，是指运用公司所管理的资产对外进行的股权投资及其他类型的投资行为。 第三条投资管理制度体系是指公司为了防范和化解风险，保护资产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展，在充分考虑外部环境的基础上，通过制定和实施一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施而形成的系统。投资管理制度体系包括本制度、公司章程、股东会决议、董事会决议中有关投资管理的内容及公司关于投资管理的规章制度。 第四条本制度适用于公司参与投资管理业务相关的部门和人员。 第五条公司投资管理业务采用集中领导、科学决策、分级管理、及时反馈的投资管理模式。 第二章投资管理制度的目标和原则 第六条投资管理制度的总体目标： （一）保证公司运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格； （二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和公司资产的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。 第七条公司投资管理应遵循的原则： （一）健全性原则。投资管理须覆盖公司投资相关的各部门和各级岗位，并渗透到投资业务的全过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节； （二）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的投资决策流程，并适时调整和不断完善，维护投资决策的有效执行； （三）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的投资管理成本实现最大的投资产出。
股票指数基金管理的优化策略 上海证券交易所——博时基金管理有限公司联合课题组 课题主持人：王政、卢涛 课题组成员：黄仕宇、王政，卢涛
内容提要 本文的目的在于探讨如何采用优化技术来构建指数基金。我们首先介绍刻画投资者风险规避和交易费用的效用函数，再深入说明风险和交易费用模型的结构，并简要地讨论优化中约束条件的作用。我们以上证A股指数为例，演示优化策略在创建跟踪上证A股指数的指数基金中的实际应用，并通过抽样调查不同资产管理公司中指数基金的管理策略，指出优化策略不仅应用在组合管理中，在指数构建里也扮演着重要角色。
目录 股票指数基金管理的优化策略 (1) 1. 效用函数‐ 公式和直观性 (4) 2.1风险模型 (6) 2.2交易成本模型 (7) 2.3约束和惩罚 (8) 3. 利用优化策略创建上证指数投资组合 (10) 3.1上证综合指数 (10) 3.2 优化指数投资组合‐股票数和跟踪误差间的权衡 (10) 3.3 时间序列表现‐测试包含100只股票的组合 (12) 4. 不同资产管理公司指数基金经理管理应用回顾 (13) 5. 优化复制在指数构建中的应用 (15) 6. 结论 (17)
1. 引言 本文所指的优化策略是指运用数学方法构建和管理股票型指数投资组合的策略，它在因无法买入某些股票或流动性较差带来高额交易费用而无法完全复制指数时尤其适用。优化策略本质上是遵循一系列的约束条件，将目标函数最大化（或最小化）的一种技术手段。优化策略应用于投资组合管理时，其目标用 “效用” 函数来描述，即通过构建数学模型来权衡投资组合中股票的收益与风险以及组合构建成本之间的关系，同时满足投资者和市场对于证券持有的限制等约束条件。给定以上参数，优化过程搜寻出能够实现最大效用的投资组合。 在使用优化策略之前，基金经理只能使用数学方法模拟投资组合构建过程。必须承认的是模拟过程可能非常困难，但一经建立，将使得投资组合构建可以通过更加连贯和系统的方式实现。 1.效用函数‐ 公式和直观性 指数基金经理希望构建一个跟基准指数表现接近的投资组合。他们并不太关心基金的绝对收益，而更关注相对标的指数的表现。基金经理不在乎组合中个股的贡献(预期收益)，但希望能够尽量的减少持有股票权重与基准权重的差异带来的主动风险(跟踪误差)并保持较低的交易成本。主动风险或跟踪误差通常使用组合回报与基准回报的差的年化标准差来衡量。 基金经理需要利用风险模型估计跟踪误差，利用交易成本模型估计用构建目标投资组合产生的固定成本和可变成本。另外，基金经理需要遵循组合构建时的某些约束条件。基金经理的优化策略问题可以简单的用以下形式表示： 最大化U(h) = ‐ λ ?风险– 交易费用 = ‐ λ h T V h – (h – h0)T T (h – h0) (1) 限制: ? 95% 证券持有 + 5% 现金持有 ?只做多 其中: ? U(h)-效用函数，标量； ?h-投资域中各资产的主动权重向量； ?h0 - 投资域中各资产的初始主动权重向量；
关于民间资本监管办法 第一章总则 第一条为进一步规范和加强我县民间资本的有序投资和管理，扶持我县资本运作服务市场健康发展，维护我县经济金融安全稳定，促进我县经济社会转型发展，根据《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》、《市人民政府关于鼓励和引导民间投资健康发展的实施意见》精神和有关法律法规规定，现就我县开展民间资本管理服务公司试点工作，特制定本管理办法。 第二条民间资本管理服务公司是经市、县两级政府批准在县范围内开展资本投资咨询、资本管理、项目投资等服务的股份有限公司。民间资本管理服务公司应在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。 开展民间资本管理服务公司试点应遵循下列原则：投资自愿，共享收益，共担风险；依法合规经营，接受监督管理；以服务地方经济为宗旨；资金来源特定，进入退出需要核准。 第三条民间资本管理服务公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。民间资本管理服务公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。 第四条县人民政府（以下简称县政府）负责全县民间资本管理服务公司试点工作的组织、协调、规范和推进工作，负责民间资本管理服务公司试点的具体实施工作，确定试点对象，审定民间资本管理服务公司组建方案，做好民间资本管理服务公司申报材料的审核和上报工作，承担民间资本管理服务公司监督管理和风险处置责任。 第五条在县政府的领导下，县金融办会同县财政局、工商局、公安局、人行支行建立联席会议。其主要职责为：共同制订试点工作管理办法及相关文件；对试点申报材料进行审核并上报市政府核准；做好监督管理与风险处置工作。县金融办作为民间资本管理服务公司的业务主管部门，承担日常监管职能；县工商部门做好企业登记事项的监督管理；县公安、财政、人行等职能部门做好资金运作的监督管理。 第二章机构的设立 第六条民间资本管理服务公司限在县范围内，以发起方式设立，其名称由所在地行政区划、字号、行业和组织形式依次组成，如：县XX（字号）民间资本管理服务股份有限公司。 第七条设立民间资本管理服务公司应当具备下列条件： （一）有符合规定的章程； （二）民间资本管理服务公司须有10名以上的发起人作为股东，推荐1名具有一定组织能力、在当地有一定声望的法人发起人作为主发起人，组建民间资本管理服务公司筹建工作小组，由筹建工作小组负责各项筹备工作； （三）民间资本管理服务公司组织形式是股份有限公司，其注册资金不得低于500万元。试点期间，注册资金上限不超过1亿元。 （四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员； （五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员； （六）有必要的内部组织机构和管理制度； （七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 第八条民间资本管理服务公司可经营的业务为：资本投资咨询、资本管理、项目投资等服务。 第九条申请民间资本管理服务公司董事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合《公司法》规定的条件外，还应符合下列条件： 董事长、监事长、总经理等主要管理层应具有从事相关经济工作5年以上，或者从事金融方面工作2年以上经历，具备高中以上（含中专）学历。董事长还应该是具备一定经济实力、有信用、有一定金融知识、有社会责任感的人士。 经过法定程序产生的董事长、监事长、总经理人选须经县金融办审核，报市金融办核准通过。 第十条设立民间资本管理服务公司应当向县政府提出申请。申请人列入试点对象后，在县政府相关部门指导下，拟订民间资本管理服务公司申请材料，主要包括以下内容： （一）设立申请书。由筹建工作小组向县政府提交关于在当地设立民间资本管理服务公司的申请书，内容包括拟设立机构性质、组织形式、名称、业务范
文件编号：RHD-QB-K6966 （协议范本系列） 甲方：XXXXXX 乙方：XXXXXX 签订日期：XXXXXX 开放式基金远程交易服务协议标准版本
开放式基金远程交易服务协议标准 版本 操作指导：该协议文件为经过平等协商和在真实、充分表达各自意愿的基础上，本着诚实守信、互惠互利的原则，根据有关法律法规的规定，达成如下条款，并由双方共同恪守。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 甲方：_________ 乙方（投资人）：_________ 甲乙双方依照有关法律，法规的规定，本着公开，公平和自愿，有偿，诚实信用的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供电话，传真和网上委托服务等远程交易服务达成如下协议： 一、远程交易服务的内容和种类： 本协议所述远程交易服务的形式包括：电话委托，传真委托以及网上委托三种，具体委托内容如下表所示，乙方可根据自身的交易特点和对技术风险的
考虑任选其中一种或多种交易方式（请在□内打勾选择）：□电话交易；□传真交易；□网络交易。 二、远程交易服务的特别提示： 1．受理提示：甲方收到乙方通过远程交易方式提交的认购，申购申请后，应在验证资金到账后受理申请。申购基金的价格计算以资金到达日或申请提交日中较晚日期之日终基金资产净值为依据。甲方收到乙方赎回申请，应在验证交易账户有足够基金余额时受理申请，否则视为无效申请，甲方可不予执行乙方赎回申请。 2．时间提示：认购期内，基金当日委托申请的受理截止时间为每日下午17：00，如乙方17：00后提交委托申请，则甲方视乙方的委托申请为次日的申请。在开放日，基金当日委托申请的受理截止时间为下午15：00，如乙方15：00后提交委托申请，
开放式基金通信系统使用说明书 2007年1月
前言 (3) 一．系统安装 (3) 1．1运行环境 (3) 1．2通信线路 (3) 1．3硬件安装 (3) 1．4软件安装 (6) 1．5密码获取 (8) 二．参数配置 (8) 三．系统运行 (10) 四．文件处理 (13) 4．1文件接收 (13) 4．2文件发送 (14)
前言 开放式基金通信系统是为中国证券登记结算公司的开放式基金登记结算系统提供通信服务的一套通信系统。开放式基金通讯系统的主要用户是基金管理公司和基金销售代理人。该系统的使用，为基金管理公司，基金销售代理人，结算公司之间的业务数据交换提供了可靠的通信保障，使用户和中央结算公司之间能实现如下业务： 各类文件传输业务和数据交换业务 公告、信息广播业务 开放式基金小站通信系统主要包括两个应用程序——开放式基金小站通信程序和开放式基金小站通信管理程序。开放式基金小站通信程序（KFJJ.exe）的基本功能是：建立通信链路，接收、发送各种文件和数据。 一．系统安装 1．1运行环境 计算机的要求：CPU主频500MHZ以上、内存64M以上、并且带有网卡和USB 接口。新程序使用的操作系统平台有：Windows 2000，Windows XP和Windows 2003。通信协议－TCP/IP协议。由于Windows 3.1和Windows NT 4.0不支持USB设备，且微软公司已经停止对其的支持，因此新程序无法在Windows 3.1和Windows NT 4.0操作系统上使用。 1．2通信线路 开放式基金小站通信系统对通信线路有较高的适应性既支持地面线路，也支持四代和五代卫星通信线路。其中，地面线路包括DDN，ISDN，电话拨号等接入方式。 如果小站同时配置了地面和卫星线路，则系统可以实现线路的自动切换。即当地面通信线路出现故障时，系统会自动切换到所配置的卫星线路上；反之亦然。整个切换过程不需要手工干预。 1．3硬件安装 首先，到网站https://www.doczj.com/doc/ed5095723.html,的下载专区->硬件驱动安装即说明下载E-KEY的驱动程序；
开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务 实施细则 第一章总则 第一条 为了规范开放式基金的基金份额（以下简称基金份额）通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回（以下简称上证所场内认购、申购与赎回）的登记结算业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、法规、规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）有关规定，制订本实施细则。 第二条 本实施细则所称上证所场内认购、申购与赎回，是指证券经营机构接受投资人委托，向上证所系统申报的认购、申购与赎回。 第三条 上证所场内认购、申购与赎回登记结算业务适用本实施细则。本实施细则未规定的，适用本公司其他有关规定。 第四条 本公司可根据本实施细则，制定相关登记结算业务指引和业务流程，规范相关各方的业务关系。 第二章账户管理 第五条 投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。 第六条
上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。 第七条 投资人注销上海证券账户时,应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后，方可办理注销业务。 第三章登记托管 第八条 基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。 第九条 通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA 系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。 第十条 上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记,以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。 第十一条 上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。 第十二条 投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。
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民间资本管理有限公司 业务经营管理制度 一、为规范本公司业务经营行为，根据国家有关法律法规的规定，特制定本管理制度。 二、本公司业务经营范围： （一）办理各项股权投资，重大项目投资，小额贷款，私募资金； （二）办理中小企业发展、管理、财务邓咨询业务； （三）以自有资金在本县开展民间融资服务业务； （四）以自有资金开展对外投资业务。 三、公司以股东的资本金，股东额外增加的投资资金和以私募方式向特定对象募集所得的私募资金作为主要资金来源，必须是货币形式的自有资金，由银行审定资金来源合法合规并出具相关证明。公司也可接受社会捐赠和其他补助资金等。 四、公司的资金主要用于对辖区范围内的企业法人、自然人或其他经济组织及其项目进行投资。 五、公司在用足资本金和股东额外增加的投资资金外，由于业务扩大需要，可以向外通过私募形式筹集资金。根据不同项目、不同期限、不同风险状况拟定私募协议，有意愿出资的企业法人、自然人或其他经济组织，原则上单个企业法人、自然人或其他经济组织出资不得超过其资本净额的5%，出资期限一般不低于3个月，协议期间资金不得退出，可以在辖区内进行转让。
六、公司的项目投资实行市场化审慎经营原则。为了防止风险要分散、审慎，实行项目投资限额管理制度，对单一投资对象的投资总额不得超过资本净额的5%。设立投资决策委员会，完善决策议事机制，由总经理负责，接受董事会的监督，对投资项目进行论证分析决策，并承担相应风险责任。 七、公司向特定对象募集资金、股东额外增加投资额、进行项目投资等日常经营活动都必须通过合作银行进行结算，由合作银行为其办理结算户或银行卡进行账户管理，并负责私募资金的帐户托管。投资结算、项目回报以及收益分红均通过银行账户转账处理，原则上不允许进行现金结算，以接受监管部门的监督。 八、公司以当地作为资金来源地与资金投向地，不得进行任何形式的非法集资，不得非法吸收或变相吸收公众资金，不得开展经营范围以外的业务，不得在核定的行政区域外从事投资等经营活动，不得进入资本市场从事股票、债券等金融交易，不得以企业的资产为其他单位或个人提供担保。 九、本公司建立健全贷款管理制度，坚持按照“小额、分散、审慎”的原则发放贷款。 一、设立“贷审会”，明确职责和议事范围，由总经理负责。 二、实施贷款前调查办法，调查内容：1、贷款人的基本情况、年龄、住址、家庭情况、诚信情况、有无不良记录；2、借款人的经营状况包括：经营年限，经营规模，合法证件，法人代表，经营能力，学识水平，经营效益，发展前景，经营项目是否
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
中国四大资产管理公司介绍 四大资产管理公司： 中国长城资产管理公司—农业银行 中国信达资产管理公司—建设银行 中国华融资产管理公司—工商银行 中国东方资产管理公司—中国银行 金融资产管理公司可收购国有银行不良贷款、管理和处置因收购不良贷款形成的资产。金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。在管理和处置资产时，可以从事追偿债务、资产租赁或者以其他形式转让、重组等活动。金融资产管理公司应当按照公开、竞争、择优的原则管理和处置资产，在转让资产时，主要采取招标、拍卖、竞价等方式。 中国华融资产管理公司（华融资产） 华融资产是经国务院批准设立的国有独资金融机构，于1999年成立，注册资本100亿元，总部设立在北京。旗下拥有华融湘江银行、华融证券、华融信托、华融租赁、融德资产、华融渝富、华融期货、华融置业、华融致远投资、华融汇通资产10家子公司，服务网络遍及30个省、市、自治区，可以为客户提供资产经营管理、银行、证券、金融租赁、信托、投资、基金、期货、置业等全牌照、多功能、一揽子综合金融服务。截至2011年底，公司总资产达2185亿元，净资本收益率达12.58%。
中国长城资产管理公司（长城资产） 长城资产是经中国政府批准成立的，具有独立法人资格的国有独资金融企业，注册资本100亿元，由中华人民共和国财政部全额拨入，1999年在北京挂牌成立。该企业是中国拥有金融债权资产资源最多的资产管理公司，共成功收购了中国银行资产包7个、中国工商银行资产包17个，以及华夏银行资产包1个，收购债权本金2634亿元。中国东方资产管理公司（东方资产） 东方资产是经国务院及中国人民银行批准，经国家工商行政管理局注册登记，于1999年在北京成立，注册资本100亿元，其中人民币60亿元，外汇5亿元，由财政部全额拨入。公司下辖25个办事处和东银发展（控股）有限公司、东方酒店管理有限公司和深圳市邦信投资发展有限公司三家直属公司。该公司拥有100亿资本金，其中有以酒店为特色的数十亿投资类资产，主要分布在沿海及内地大城市，三星级以上酒店近三十家，其中四星酒店16家，五星酒店7家，运作前景广阔。 中国信达资产管理公司（信达资产） 信达资产是经国务院批准，于1999年在北京成立，具有独立法人资格的国有独资金融企业，注册资本100亿元。国信达资产管理公司的经营范围包括：收购并经营金融机构剥离的本外币不良资产；追偿本外币债务；对所收购本外币不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组；本外币债权转股权，并对企业阶段性持股；
莱芜市莱城区润泽民间资本管理有限公司 资产分类管理制度 第一章总则 第一条为及时反映我公司信贷资产的真实价值，监测信贷资产质量，规范我行信贷资产分类和认定工作，发现信贷管理中存在的问题，现根据中国人民银行《贷款风险分类指导原则》、《银行贷款损失准备计提指引》等有关法规和中国银行业监督管理委员会的有关规定，制定本办法。 第二条本制度所指的信贷资产分类，是指按照风险程度将信贷资产划分为不同档次的过程，并实现以下目标：（一）揭示信贷资产的真实价值和风险程度，真实、全面、动态地反映信贷资产的质量。 （二）发现信贷资产发放、管理、监控、催收及不良资产管理中存在的问题，全面提高信贷管理水平。 （三）为我公司计提贷款损失专项准备金提供依据。 第二章信贷资产分类标准 第三条信贷资产分类采用以风险为基础的分类方法，把信贷资产分为正常、关注、次级、可疑、损失五类；后三类合称为不良资产。 第四条五类资产的核心定义为： （一）正常：借款人（或主要债务人）各方面情况正常，不存在任何影响我公司债权本息及时全额偿还的消极因素且一直能够正常还本付息，我公司对借款人（或主要债务人）按时履约有充分把握，没有任何理由怀疑债权本息不能按时足额偿还。 （二）关注：借款人（或主要债务人）目前偿还我公司债务没有问题，但有关方面包括借款人（或主要债务人）还款能力、还款意愿、担保能力、非财务因素等存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这些因素继续存在下去将会影响债权的清偿。 （三）次级：借款人（或主要债务人）的还款能力出现明
显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。 （四）可疑：借款人（或主要债务人）无法足额偿还债务，即使执行担保，债权也肯定要造成较大损失，只是因为存在借款人（或主要债务人）重组、兼并、合并、抵押（质）物处理或未决诉讼等待定因素使得损失金额还不能确定。 （五）损失：在采取所有可能的措施或经过一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。 第五条信贷资产分类实际上是判断借款人（或主要债务人）及时足额归还本息的可能性的，考虑的主要因素包括：借款人（或主要债务人）的还款能力。 借款人的还款记录。 借款人的还款意愿。 贷款的担保。 贷款偿还的法律责任。 公司的信贷管理。 借款人的还款能力是一个综合概念，包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。 第六条对信贷资产分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的正常经营收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。分类时应综合考虑，准确作出判断。 第七条需要重组的贷款应至少归为次级类；重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。 对重组贷款，其分类级别在至少6个月的观察期内不得调高，在观察期结束后，严格按规定进行分类。 重组贷款是指公司由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。 根据我公司实际情况和实践经验，重组后借款人经营性现金流量确实可以完全满足还款要求、并经过6个月观察期或正常分期归还本金两次以上、付息正常的，可以不再视为重组贷款进行风险分类，但最高可放入关注。 第八条对利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废公司债务的借款人的贷款，至少划分为关注类。并应在依法
资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告 尊敬的董事长；公司各位总监、分公司各位老总、总监；与会的全体同志，大家春节好！ 本人ⅩⅩ年6月入职ⅩⅩ世纪资本管理有限公司，任管理中心风控总监职务至今半年有佘。此间，在公司ⅩⅩ董事长的领导下，在公司、分公司各位老总、总监及全体员工的大力支持下，树立顾全大局，不计得失，以公司利益为重的意识，通过自己的不懈努力，积极工作，履职尽责，在借贷项目尽职调查、贷审会制度的建设和完善、抵押贷业务流程编制、风控人员的业务技能和素质教育培训以及个人业务技能巩固提高等方面取得一些成绩，积累了一些经验，全面完成了职责内的各项工作任务。现将履行职责情况报告如下，请予评议。 一、坚持原则，恪尽职守，高质量完成尽职调查工作入职公司后的首要任务是借贷项目的尽职调查工作。由于公司处于发展的初期阶段，人员少、任务重、时间紧、标准高。为了提高工作效率，确保尽调质量，树立公司良好的公众形象。本人在组织尽调小组赴外调查工作中，重点抓好以下环节： 1、周密安排部署，做到有备无患 每一次的尽职调查任务，都是临时抽调的相关人员组成的尽调小组，尽调人员性格特征，工作方式方法不一。因而做好调查前的准备工作和尽调分工，统一尽调人员思想认识，显得尤为重要。每次接到尽调项目后，我都要求尽调人员通读项目基本资料，组织尽调人员学习尽调提纲，召开尽调人员讨论会，对尽调人员做具体的调查分工，对调查内容提出具体的
标准和要求。这种周密的安排部署，对于提高工作效率，保证调查质量，增强尽调人员的责任感和风险意识具有重要的现实意义。 2、坚持尽调原则，彰显尽调成效 在尽职调查过程中，由于项目方的工作人员对借款目的，偿还意识及抵押担保手续等方面缺乏足够的认识，经常遇到不予积极配合或釆取故意拖延等手段，回避调查的实质内容。遇到此种情况，我要求尽调人员不能放松原则和标准，坚持有理、有力、有节的原则，釆取晓之以理的沟通方式，征得对方的理解与支持。最大限度的调取我们所需要的项目资料和财务数据。在调查过程中调查小组的个别成员也存在怕麻烦，嫌繁琐等认识误区。对此作为主调查人，我坚持要求尽调人员按事先制定的尽调原则执行，不得有懈怠放松之举。记得有一次利用晚上休息时间，在住宿宾馆认真逐页审查小组成员交来的调查文件,发现工商局调档文件中缺失法人代表的身份证明资料。经询问得知，原来是调查人员偷工减料，只打印少部分工商注册文件。对此，我严肃的批评了当事人，并要求第二天补打资料。还有一次去东北调查，由于我们坚持打印客户银行业务流水和客户工商局注册资料，结果发现了重大风险隐患。在未打印调阅相关文件之前，我个人感觉公司法人代表比较诚实，配合程度较高，项目抵押物权属清晰无纠纷，为此内心倾向于支持该项目。当看到调阅的银行业务流水和工商局注册资料后我果断放弃了这个项目。（现场说明）。 3、率先垂范工作，以身作则履职 为了提高工作效率，树立公司良好的公众形象，尽调小组人员，在外出调查过程中不辞辛劳，经常是早出晚归，披星戴月，马不停蹄。我本人
开放式基金业务规则
目录 第一章总则 (2) 第二章基金账户开户 (4) 第三章基金账户资料变更 (5) 第四章基金账户销户 (6) 第五章增加/撤销基金交易账户 (7) 第六章冻结与解冻 (7) 第七章认购 (8) 第八章基金合同生效 (9) 第九章申购 (10) 第十章定期定额 (11) 第十一章赎回 (13) 第十二章基金分红 (15) 第十三章转托管 (16) 第十四章基金转换 (16) 第十五章查询 (18) 第十六章非交易过户 (19) 第十七章附则 (20)
第一章总则 第1条基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“”)为规范开放式基金交易和基金账户的管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根 据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》及国家有关 法律法规，特制定《基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“本规 则”)。 第2条除非另有说明，本规则适用于本公司公司管理的所有开放式基金(以下简称“ 开放式基金”)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金。凡与本公司开放式基金业务相 关的运营机构均应遵守本规则。 第3条开放式基金的《基金合同》、《托管协议》、《销售服务代理协议》、《招募说明书》和《更新招募说明书》等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。 第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义： （1）基金合同：指《ＸＸ证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何修订和补充 （2）招募说明书：指《ＸＸ证券投资基金招募说明书》 （3）更新招募说明书：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件 （4）中国证监会：指中国证券监督管理委员会 （5）基金管理人：指基金管理有限公司 （6）基金托管人：指ＸＸＸＸ银行 （7）注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认、清算和结算、 发放红利、建立并保管基金持有人名册等 （8）基金注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为基金管理有限公司或接受基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记过 户业务的机构 （9）销售服务代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简 称代销人