保险公司合规管理办法
第一章总则
第一条为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。
第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险.
第三条合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作.
保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构,明确合规管理
责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设,有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营.
第四条保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规
管理负责。
第六条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责
第七条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责：
（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估；
（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案；
(三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;
(四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；
（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通；
（六）公司章程规定的其他合规职责。
第八条保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责：
（一）审核公司年度合规报告;
（二）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告；
(三)监督公司合规管理，了解合规政策的实施情况和存在的问题，并向董事会提出意见和建议；
(四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责.
第九条保险公司监事或者监事会履行以下合规职责：
（一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况；
（二）监督董事会的决策及决策流程是否合规;
（三）对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;
(四）向董事会提出撤换公司合规负责人的建议;
（五）依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况，并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;
(六）公司章程规定的其他合规职责.
第十条保险公司总经理履行以下合规职责：
(一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，设立合规管理部门，并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;
（二）审核公司合规政策，报经董事会审议后执行；
（三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估,并审核公司年度合规管理计划；
（四）审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告；
（五）发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正,追究违规责任人的相应责任,并按规定进行报告;
（六）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责.
保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责。
第三章合规负责人和合规管理部门
第十一条保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门,保险公司总经理兼任合规负责人的除外。
本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售、承保和理赔等保险业务的部门。
第十二条保险公司任命合规负责人，应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。
保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由.
第十三条保险公司合规负责人对董事会负责,接受董事会和总经理的领导，并履行以下职责：（一）全面负责公司的合规管理工作，领导合规管理部门；
（二）制定和修订公司合规政策，制订公司年度合规管理计划，并报总经理审核;
（三)将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人员，并组织执行；
(四)向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议,及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为；
（五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规文件;
（六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。
第十四条保险公司总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位.
保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位对上级合规管理部门或者合规岗位负责，同时对其所在分支机构的负责人负责。
保险公司应当以合规政策或者其他正式文件的形式,确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和权利,并规定确保其独立性的措施。
第十五条保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。
第十六条合规管理部门履行以下职责:
(一）协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划，并推动其贯彻落实,协助高级管理人员培育公司的合规文化;
（二）组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;
(三）组织实施合规审核、合规检查；
（四)组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险；
(五）撰写年度合规报告；
(六）为公司新产品和新业务的开发提供合规支持，识别、评估合规风险；
（七)组织公司反洗钱等制度的制订和实施；
（八）开展合规培训,推动保险从业人员遵守行为准则,并向保险从业人员提供合规咨询;
(九）审查公司重要的内部规章制度和业务规程，并依据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议；
（十)保持与监管机构的日常工作联系，反馈相关意见和建议；
（十一）组织或者参与实施合规考核和问责；
（十二）董事会确定的其他合规管理职责。
合规岗位的具体职责，由公司参照前款规定确定。
第十七条保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利：
(一）为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息;
（二）对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作；
（三）享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告；
（四）董事会确定的其他权利。
董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责，并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。
第十八条保险公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员.
保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备兼职合规人员。有条件的保险公司应当为省级分公司以外的其他分支机构配备兼职合规人员.保险公司应当建立兼职合规人员激励机制,促进兼职合规人员履职尽责。
第十九条合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，并熟练掌握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度。
保险公司应当定期开展系统的教育培训，提高合规人员的专业技能。
第四章合规管理
第二十条保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合,有效参与合规管理,形成合规管理的合力。
第二十一条保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。
保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点,支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。
第二十二条保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门和合规岗位应当按照本办法第十六条规定的职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作.
第二十三条保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,定期对公司的合规管理情况进行独立审计。
第二十四条保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后，应当将审计情况和结论通报合规管理部门；合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出开展审计工作的建议。
第二十五条保险公司应当制订合规政策，经董事会审议通过后报中国保监会备案。
合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件,应当包括以下内容：
(一）公司进行合规管理的目标和基本原则；
(二）公司倡导的合规文化；
(三）董事会、高级管理人员的合规责任；
（四)公司合规管理框架和报告路线；
（五)合规管理部门的地位和职责;
(六）公司识别和管理合规风险的主要程序。
保险公司应当定期对合规政策进行评估，并视合规工作需要进行修订。
第二十六条保险公司应当通过制定相关规章制度,明确保险从业人员行为规范，落实公司的合规政策,并为保险从业人员执行合规政策提供指引。
保险公司应当制定工作岗位的业务操作程序和规范。
第二十七条保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险:
（一)业务行为；
（二）财务行为；
（三）资金运用行为;
（四)机构管理行为；
（五）其他可能引发合规风险的行为。
第二十八条保险公司应当明确合规风险报告的路线，规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。
第二十九条保险公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核：
(一）重要的内部规章制度和业务规程；
（二）重要的业务行为、财务行为、资金运用行为和机构管理行为.
第三十条保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会或者其授权的专业委员会的要求,在公司内进行合规调查。
合规调查结束后，合规管理部门应当就调查情况和结论制作报告，并报送提出调查要求的机构.
第三十一条保险公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标,对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违法违规事件责任人员的责任。
第三十二条保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立协作机制，制订合规培训计划，定期组织开展合规培训工作。
保险公司董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相关的合规培训.保险从业人员应当定期接受合规培训。
第三十三条保险公司应当建立有效的信息系统，确保在合规管理工作中能够及时、准确获取有关公司业务、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的信息。
第三十四条保险公司各分支机构主要负责人应当根据本办法和公司合规管理制度，落实上级机构的要求，加强合规管理。
第五章合规的外部监督
第三十五条中国保监会根据保险公司发展实际，采取分类指导的原则,加强督导，推动保险公司建立和完善合规管理体系.
第三十六条中国保监会通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价，评价结果将作为实施风险综合评级的重要依据.
第三十七条保险公司应当于每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。保险公司董事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责.
公司年度合规报告应当包括以下内容：
（一）合规管理状况概述；
（二）合规政策的制订、评估和修订；
（三)合规负责人和合规管理部门的情况；
（四）重要业务活动的合规情况；
(五)合规评估和监测机制的运行；
(六）存在的主要合规风险及应对措施;
（七）重大违规事件及其处理;
(八）合规培训情况；
(九)合规管理存在的问题和改进措施；
（十)其他.
中国保监会可以根据监管需要,要求保险公司报送综合或者专项的合规报告。
中国保监会派出机构可以根据辖区内监管需要，要求保险公司省级分公司书面报告合规工作情况。
第三十八条保险公司及其相关责任人违反本办法规定的，中国保监会可以根据具体情况采取以下监管措施:
（一）责令限期改正；
(二）调整风险综合评级；
（三）调整公司治理评级；
（四）监管谈话；
（五）行业通报；
（六)其他监管措施.
对拒不改正的,依法予以处罚.
第六章附则
第三十九条本办法适用于在中华人民共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股）公司。外国保险公司分公司、保险资产管理公司以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用。
保险公司计划单列市分公司参照适用本办法有关保险公司省级分公司的规定。
第四十条本办法所称保险公司分支机构，是指经中国保监会及其派出机构批准，保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。
本办法所称保险从业人员，是指保险公司工作人员以及其他为保险公司销售保险产品的保险销售从业人员.
第四十一条本办法由中国保监会负责解释。
第四十二条本办法自2017年7月1日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号）同时废止.
保险公司合规管理办法 第一章总则 第一条为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。 第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险. 第三条合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作. 保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构,明确合规管理 责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设,有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营. 第四条保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。 保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。 第五条保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规 管理负责。 第六条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。 第二章董事会、监事会和总经理的合规职责 第七条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责：
保险行业规范保险公司合规管理办法保险行业规范：保险公司合规管理办法 随着经济的发展和人民生活水平的提高，保险行业在我国的地位越 来越重要。保险是风险的转移和分担方式，对于个人和企业来说都具 有重要意义。为了保护消费者的权益，维护市场的稳定与健康发展， 我国对保险行业进行了一系列的规范和管理。本文将就保险行业规范 和保险公司合规管理办法进行探讨。 一、保险公司合规管理的重要性及必要性 合规管理是指保险公司在开展业务过程中，依法合规经营，遵循诚 信原则，通过有效的内部管理和制度建设，确保保险公司的健康发展 和客户利益的最大化。保险公司合规管理的重要性在于维护市场秩序，确保保险公司的信誉和形象，提高消费者的信任度和满意度。 二、合规管理的原则和内容 1. 诚信原则 保险公司应当以真实、准确的信息向消费者提供保险产品和服务， 并且不得在产品销售、理赔等环节欺诈消费者。公司应当遵循“诚信经营、诚信服务、诚信互助”的原则，确保消费者的权益得到充分保护。 2. 内部管理制度 保险公司应建立健全内部管理制度，包括风险管理、内部控制、内 部审计等，加强对保险业务的监督和管理。公司应制定明确的岗位职
责，明确工作流程和权限，规范员工的行为，防止以权谋私、挪用资 金等行为发生。 3. 风险防控和合规培训 保险公司应当建立健全风险防控机制，包括风险评估、风险监测、 风险报告等，及时发现和处理风险事件。公司还应对员工进行合规培训，提高员工的法律法规意识和合规意识，增强员工的风险防范能力。 4. 信息披露和公平交易 保险公司应当按照法律法规规定，对涉及保险产品的关键信息进行 披露，确保消费者能够获得充分的信息，做出明智的选择。公司还应 当建立公平交易制度，不得利用不公平的条款或者行为限制消费者的 权益。 5. 合规监管与处罚 保险监管部门应当加强对保险公司的合规监管，对存在违规行为的 公司及时进行处罚和惩戒，保护消费者的合法权益。要加强行业间的 信息共享和合作，营造良好的监管环境。 三、保险公司合规管理的具体措施 1. 加强内部监管和风险控制 保险公司应当建立健全内部监管机制，加强对保险业务的风险控制 和监测，预防和发现风险，并及时采取相应的措施进行处置。公司要 严格遵守法律法规和内部规章制度，杜绝违规行为的发生。
关于印发《xx人寿保险股份有限公司 合规审核管理办法》的通知 总公司各部门、各分公司（含筹）： 为防范和控制合规风险，保障公司业务依法合规健康发展，保证经营管理行为的合法合规性，提高工作效率，根据银保监会《保险公司合规管理办法》与公司《合规管理政策》要求及结合公司实际情况，现修订《xx人寿保险股份有限公司合规审核管理办法》，并将其印发给你们。请遵照执行。 特此通知 附件：xx人寿保险股份有限公司合规审核管理办法 xx人寿保险股份有限公司 2020年月日
附件 xx人寿保险股份有限公司 合规审核管理办法 第一章总则 第一条为防范和控制合规风险，保障公司业务依法合规健康发展，保证经营管理行为的合法合规性，提高工作效率，根据银保监会《保险公司合规管理办法》与公司《合规管理政策》要求及结合公司实际情况，制定本办法。 第二条本办法所称合规审核是指合规部依据有关法律法规、行政规章和监管规定，对本办法规定的经营管理事项及相关文件的合法合规性进行审核，对相关合规风险进行识别、提示，提出合规风险防控措施或建议的专门工作。 第三条合规审核工作由合规部主要负责，合规部根据送审事项的具体情况及疑难复杂程度指派审核人员对送审事项开展独立审核，或委托外部律师出具法律意见。 第四条合规部及审核人员应当客观独立地进行合规审核和发表意见。任何部门和个人不得以市场竞争、业务拓展等理由干预审核工作，不得以回避或掩盖风险为目的，要求合规部或审核人员修改或重新出具意见，应当进行合规审核的文件未经合规审核的，不得颁布或执行。
第二章审核范围及要求 第五条应当进行合规审核的事项如下： （一）合同类，指公司在经营过程中与其他自然人、法人、组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。 （二）重大规章制度类，指对公司全体员工或者各项业务活动具有约束力的重大标准或规定。 （三）新产品类，指公司在开发保险产品所对应的条款、产品说明书。 （四）新业务类，指区别于现有业务，用新的流程或者方法开展的相关业务。 （五）业务宣传类，指公司相关部门为推动产品销售、展示公司形象等需要制作、印刷的各类宣传手册、折页、海报等宣传资料。 （六）资金运用业务类，指公司开展资金运用的非标准类投资项目，股权收购，银行存款等。 （七）财务管理类，指公司涉及交易金额大于或等于30万元的以上的财务行为，必须提交合规部审核。 （八）应当进行审核的其他事项。 对不属于前款规定的相关材料，公司鼓励相关部门主动送审，合规部应视同为符合本办法规定的送审文件予以审核。 第六条对合同类文件应重点审核以下内容：
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司合规管理指引》的通知 关于印发《保险公司合规管理指引》的通知 保监发〔2007〕91号 各保险公司、保险资产管理公司，各保监局： 为了规范保险公司治理结构，加强保险公司风险管理，实现有效的内部控制，我会制定了《保险公司合规管理指引》。现印发给你们，请结合自身实际，认真贯彻落实。 二○○七年九月七日 保险公司合规管理指引 第一章总则 第一条为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等法律法规，制订本指引。 第二条本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。 第三条合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。 第四条合规人人有责。保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。 合规应当从高层做起。保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德
保险公司管理规定（2015年修订）（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第1号发布，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》修订） 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当
指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第七条设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合下列条件： （一）有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理； （二）有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （三）投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人民币2亿元，且必须为实缴货币资本； （四）具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系； （五）拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件； （六）有投资人认可的筹备组负责人； （七）中国保监会规定的其他条件。 中国保监会根据保险公司业务范围、经营规模，可以调整保险公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币2亿元。 第八条申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份：（一）设立申请书，申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册
保险公司合规管理指引 《保险公司合规管理指引》第4条规定:保险公司应当倡导和培育良好合规文化,并将合规文化作为公司文化建设的一个重要组成部分。笔者认为,合规经营,是保险公司作为社会公民履行社会责任的基本要求,合规文化应是保险公司企业文化的核心特征。保险公司特别是公司高级管理人员应首先守法合规,主动合规,方能率先垂范、上行下效,进而正面影响员工行为和心态,强力塑造员工守信、专业、用心的良好品格和价值观,同时带动良性循环。如此,良好的企业文化形成自是必然。 有效借助相关规定,促进公司业务发展 有人错误地认为,合规管理与公司业务发展呈现为矛盾状态,合规检查、评估、问责等往往对公司具体业务发展有负面影响。笔者认为,现代意义合规管理工作已非静态、被动和单纯风险审查,主动研究相关政策和规定,积极为公司业务发展提供合规支持是现代合规管理的应尽职责。 其一,由于对法律法规和监管规定比较熟悉,合规人员可以通过对相关监管规定和监督政策趋势导向进行分析、评估、跟踪等,对公司战略规划和业务发展规划提供合规风险意见和建议,协助公司搭建符合公司现实和外部监管要求的理想发展规划。 其二,法律法规和监管规定在提出风险管理要求同时往往蕴涵着业务发展的机会。优秀的合规人员可以从国家发布的最新法律法规和监管规定中,分析监管动向和思路,为公司既有业务发展规范提供建议,为公司创新业务(如新产品、新渠道等)发展提供环境分析。 其三,在研判具体业务发展思路时,合规人员可以与业务部门联合探讨业务发展具体监管环境,在符合监管规定和最佳发展路线中寻求最好平衡点,防止因对监管规定的不熟悉出现走弯路、走回头路现象,避免无谓违规行为的发生。 中国保监会于2007年9月7日颁布了《保险公司合规管理指引》(以下简称《指引》),其中正式引入了合规、合规文化、合规文化建设等内容。在《指引》中将合规文化建设作为企业文化建设的一部分,也就是说,合规文化建设也就成为了保险公司基础性工作之一,也 是合规工作开展的基础之一。合规文化建设在合规工作中的重要性如此之高,使得保险公司应该对合规文化建设进行深入地理解和切实地推动。 统观点认为,合规消耗成本,企业特别是初创期的企业不应该在合规管理上有更多投入。但是越来越多的企业认识到,合规风险管理是企业运作核心支柱之一,合规不仅仅是一种负担和成本,本身也是一种创造价值的活动。保险行业作为经营风险的特殊行业,合规管理更为重要,保险公司更应形成“合规创造价值”的经营文化。为此,中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》第4条指出:“保险公司应该推
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司合规管 理指引》的通知 文章属性 •【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销) •【公布日期】2007.09.07 •【文号】保监发[2007]91号 •【施行日期】2008.01.01 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】失效 •【主题分类】保险 正文 中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司合规管理指 引》的通知 保监发〔2007〕91号各保险公司、保险资产管理公司，各保监局： 为了规范保险公司治理结构，加强保险公司风险管理，实现有效的内部控制，我会制定了《保险公司合规管理指引》。现印发给你们，请结合自身实际，认真贯彻落实。 二○○七年九月七日 保险公司合规管理指引 第一章总则 第一条为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等法律法规，制订本指引。 第二条本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理
行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。 第三条合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。 第四条合规人人有责。保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。 合规应当从高层做起。保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。 第五条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。 第二章董事会、监事会和总经理的合规职责 第六条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责： （一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估； （二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反
保险公司管理规定 中国保险监督管理委员会令2009年第1号 《保险公司管理规定》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年10月1日起施行。 主席吴定富 二○○九年九月二十五日 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则：
保险行业中的合规和监管要求保险行业是一个关系到人们财产安全和风险保障的重要行业，因此，保险公司和从业人员需要遵守一系列的合规和监管要求，以确保保险 业务的稳健运行，保护消费者的权益。本文将讨论保险行业中的合规 和监管要求，并探讨其对行业的影响和重要性。 一、合规要求 1. 遵守法律法规 保险公司在开展业务过程中必须遵守国家有关保险法律法规的规定，包括但不限于《保险法》、《保险条例》等。这些法律法规规定了保 险公司的业务范围、经营行为、资本要求、合同条款等方面的规定， 保证了保险公司的合法性和信誉度。 2. 诚实守信原则 保险公司及从业人员应该遵循诚实守信原则，提供真实、准确、完 整的信息，不得故意隐瞒重要信息或提供虚假信息。这是确保保险市 场正常运行和消费者权益得到保护的基础。 3. 客户隐私保护 保险公司应当依法保护客户的个人隐私，不得私自泄露客户的个人 信息。同时，在收集和使用客户个人信息时，保险公司需要遵循合规 的程序和方式，确保客户信息的安全和合法性。 二、监管要求
1. 资本要求 监管机构对保险公司的资本要求进行严格监管，以确保其经营风险 得到充分控制。保险公司需要根据监管要求，保持足够的资本充足率，以应对可能产生的风险。 2. 市场准入要求 保险行业的市场准入受到严格监管，新保险公司必须获得监管机构 的批准才能开展业务。在准入过程中，监管机构会对公司的资质、管 理能力和财务状况等进行全面评估，确保公司具备稳定经营和风险控 制的能力。 3. 产品规范要求 监管机构要求保险公司设计的保险产品必须符合相关的规范要求， 包括产品定价、保险责任、理赔程序等方面。这些规范要求的目的是 保护消费者的权益，防止虚假宣传和误导行为。 4. 审计和报告要求 保险公司需要按照监管机构的要求进行定期财务报告和业务报告， 并接受独立审计机构的审计。这样可以确保保险公司的经营状况真实 可靠，监管机构能够及时了解到其经营风险的变化和规避措施。 三、合规和监管的重要性 保险行业是一个高风险的行业，保险公司承担着巨大的责任和风险。合规和监管的要求可以帮助保险公司加强内部管理，规范业务行为，
保险公司合规管理办法 随着经济的发展和市场的壮大，保险行业在我国的地位日益重要。 然而，与此同时，保险市场也面临着一系列的问题和挑战。为了维护 市场秩序，保护消费者权益，建立健全的保险市场，保险公司必须严 格遵守合规管理办法。本文将从两个方面进行讨论：第一部分将介绍 保险公司合规管理办法的重要性；第二部分将探讨保险公司如何做好 合规管理。 一、保险公司合规管理办法的重要性 保险公司合规管理办法是指保险公司在业务运作中遵循国家法律法 规和相关规定的要求，确保其经营行为合法合规的管理制度和规定。 具体来说，保险公司合规管理办法的重要性主要体现在以下三个方面： 1. 维护市场秩序和保护消费者权益 保险公司作为市场主体，在市场经济中扮演着至关重要的角色。合 规管理办法的出台和执行能够规范保险公司的经营行为，维护市场秩序，防止不正当竞争和违规操作，从而保护消费者的合法权益。 2. 提升行业发展水平和形象 保险行业是金融行业的重要组成部分，也是国民经济的重要支柱。 保险公司合规管理办法的有效实施有助于提升保险行业的整体形象， 树立行业的专业和可信赖性，为行业的持续发展提供坚实的基础。 3. 防范和减少风险
保险行业存在着各种潜在的风险，例如道德风险、信息不对称风险、操作风险等。保险公司合规管理办法的执行有助于规范业务操作，降 低风险发生的概率，提高公司经营风险抵御和应对能力，保障公司经 营的稳定性。 二、保险公司如何做好合规管理 保险公司在实施合规管理时，应该遵循以下几个方面的原则： 1. 制定合规管理制度和规定 保险公司应根据国家法律法规和相关规定，制定相应的合规管理制 度和规定，明确组织架构、内控机制、工作程序等方面的要求，确保 公司的经营行为符合法律法规的规定。 2. 加强内控建设和风险管理 保险公司应建立健全的内部控制制度和风险管理体系，完善各项制 度和流程，确保公司经营的合规性和风险的可控性。同时，还应加强 信息化建设，提高内部信息共享和监管效能。 3. 加强人员培训和教育 保险公司应加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和法律 法规素养。定期组织相关培训，使员工了解合规管理的要求和重要性，提高员工对风险的认识和应对能力。 4. 强化外部监管和内部审查
保险公司管理规定 第一章总则 第二条中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则： (一)符合法律、行政法规; (二)有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第七条设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合下列条件： (一)有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理; (三)投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人民币2亿元，且必须为实缴货币资本; (四)具有明确的发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系;
(五)拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件; (六)有投资人认可的筹备组负责人; (七)中国保监会规定的其他条件。 中国保监会根据保险公司业务范围、经营规模，可以调整保险公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币2亿元。 第八条申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份： (二)设立保险公司可行性研究报告，包括发展规划、经营策略、组织机构框架和风险控制体系等; (三)筹建方案; (四)保险公司章程草案; (五)中国保监会规定投资人应当提交的有关材料; (六)筹备组负责人、拟任董事长、总经理名单及本人认可证明; (七)中国保监会规定的其他材料。 第十条中国保监会在对筹建保险公司的申请进行审查期间，应当对投资人进行风险提示。 中国保监会应当听取拟任董事长、总经理对拟设保险公司在经营管理和业务发展等方面的工作思路。 第十一条经中国保监会批准筹建保险公司的，申请人应当自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作。筹建期间届满未完成筹建工作的，原批准筹建决定自动失效。 筹建机构在筹建期间不得从事保险经营活动。筹建期间不得变更主要投资人。 第十二条筹建工作完成后，符合下列条件的，申请人可以向中国保监会提出开业申请： (一)股东符合法律、行政法规和中国保监会的有关规定; (二)有符合《保险法》和《公司法》规定的章程; (三)注册资本最低限额为人民币2亿元，且必须为实缴货币资本;
XX有限公司 MS-CARE-01 社会责任及EHS手册 （1.0版） 制订： 审批： 2020-1-1发布 2020-1-1实施
保险公司管理规定 中国保险监督管理委员会令20x年第1号 《保险公司管理规定》已经20x年x月x日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自20x年x月x日起施行。 主席xx 二○二○年x月x日 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则：
合规管理办法(总15页) --本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可-- --内页可以根据需求调整合适字体及大小--
中国人民财产保险股份有限公司 合规管理办法 第一章总则 第一条为促进公司依法合规经营，建立健全合规风险管理机制，防范与控制合规风险，促进公司健康持续发展，根据中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》、《保险公司合规管理指引》、《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》和公司章程的相关规定，制定本办法。 第二条本办法所称的合规是指公司及其员工、营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 第三条本办法所称的合规风险是指公司及其员工、营销员因不合规的保险经营管理行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。 第四条本办法所称的合规管理是公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，是实施有效内部控制的一项基础性工作。 第五条公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工和营销员的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工及营销员严格遵守相关法律法规，依法合规经营。 第六条合规是公司每一位员工和营销员的共同责任。 合规从公司高层做起。公司高层应率先垂范，言行一致，主动合规，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。 第七条董事会对公司的合规管理承担最终责任。董事会、董事会审计委员会、监事会、总裁按照《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》的规定履行各自的合规职责。 第二章合规管理组织构架 第一节合规负责人 第八条公司建立多层次的合规负责人体系，由公司合规负责人、省级分公司合规负责人、地市级分公司合规负责人，以及总公司、省级分公司、地市级分公司部门合规负责人构成。
保险公司管理规定（2015年修订） 文章属性 •【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销) •【公布日期】2015.10.19 •【文号】中国保险监督管理委员会令2015年第3号 •【施行日期】2009.10.01 •【效力等级】部门规章 •【时效性】现行有效 •【主题分类】保险 正文 保险公司管理规定（2015年修订） (2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第1号发布根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办 法>等八部规章的决定》修订) 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法
设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第七条设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合下列条件： （一）有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理； （二）有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （三）投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人民币2亿元，且必
关于印发《营销宣传合规管理办法》的通知 总公司各部门、各分支机构： 为进一步规范公司营销宣传行为，保障消费者合法权益，促进公司业务健康发展，根据《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）、《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发〔2018〕27号）、《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）、《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令2009年第3号）等管理规定，特制定本办法，并将其予以印发，各部门及各机构均应严格遵照执行。 附件：营销宣传合规管理办法 年月日
附件 营销宣传合规管理办法 第一章总则 第一条为进一步规范公司营销宣传行为，保障消费者合法权益，促进公司业务健康发展，根据《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国保险法》、《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）、《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发〔2018〕27号）、《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）、《人身保险新型产品信息披露管理办法》（中国保险监督管理委员会令2009年第3号）等管理规定，特制定本办法。 第二条本办法“营销宣传”是指公司各部门、分支机构及各级人员和公司销售从业人员（含个人代理人）及合作的第三方机构针对公司产品及服务进行宣传推广的一切活动，包括产品信息披露、各类广告、辅助销售的印刷品、音像视频制品、产品培训课件、网络直播、自媒体平台发布信息等与产品及服务有关的一切行为。 第三条公司营销宣传管理采用集中归口管理、分类负责、
中国保险监督管理委员会令 〔2009年第1号〕 ?保险公司管理规定?已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年10月1日起施行。 主席吴定富 二○○九年九月二十五日 保险公司管理规定 第一章总那么 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康开展，根据?中华人民共和国保险法?〔以下简称?保险法?〕、?中华人民共和国公司法?〔以下简称?公司法?〕等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会〔以下简称中国保监会〕根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销效劳部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在方案单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在方案单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在方案单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照?保险法?设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循以下原那么：
保险公司管理规定〔2015年修订〕〔2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第1号发布，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号?关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理方法>等八部规章的决定?修订〕 第一章总那么 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康开展，根据?中华人民共和国保险法?〔以下简称?保险法?〕、?中华人民共和国公司法?〔以下简称?公司法?〕等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会〔以下简称中国保监会〕根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销效劳部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当
指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在方案单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在方案单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在方案单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照?保险法?设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循以下原那么： 〔一〕符合法律、行政法规； 〔二〕有利于保险业的公平竞争和健康开展。 第七条设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合以下条件： 〔一〕有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理； 〔二〕有符合?保险法?和?公司法?规定的章程草案； 〔三〕投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人民币2亿元，且必须为实缴货币资本； 〔四〕具有明确的开展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系； 〔五〕拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件； 〔六〕有投资人认可的筹备组负责人； 〔七〕中国保监会规定的其他条件。 中国保监会根据保险公司业务范围、经营规模，可以调整保险公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币2亿元。 第八条申请筹建保险公司的，申请人应当提交以下材料一式三份：〔一〕设立申请书，申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册
保险公司管理规定（2015年修订） 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 保险公司管理规定（2015年修订） (2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第1号发布根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》修订) 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责