国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书
＊产品独特优势
1、国泰金龙系列基金的独特优势
●同业利率转份额，早买早获利
投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。
●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者）
认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。
认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。
2、金龙债券基金独特优势
●本金相对安全、收益稳定、超额回报
●治理团队稳定，过往业绩优秀
●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：
本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。
3、金龙行业精选基金独特优势
●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治
理集团的先进经验
●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确
实是选对市场
＊历史业绩回忆
稳健的基金投资业绩
优秀的债券投资业绩
注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。
一、金龙系列基金产品概要
●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金
●基金组成：国泰金龙债券基金
国泰金龙行业精选基金
●存续期限：不定期
●子基金类型：契约型开放式
●子单位面值：人民币1.00元
●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行
●子基金费率：
(注: 持有时刻指的是成功购买的申请日或上一次成功转换的申请日至本次申请转换当日；转换金额指的是转出基金份额当日净资产总值)
子基金分红：在符合有关基金分红条件的前提下，每年至少分红两次。红利再投资免收
再投资费用。
二、金龙债券基金的投资治理
1、投资治理概要
2、投资理念与以后组合策略
价格终将反映价值。具体表现为：
●债券的中长期价格走势取决于其内在价值；
●债券的价值决定于市场利率、债券期限水平、发行主体的信
用风险程度、债券的流淌
性等因素；
●债券价格/价值差异是决定市场配置、期限结构配置、收益率
曲线配置的关键因素。
3、模拟业绩
●基准的确定和调整
比较基准为：中信债券全债指数=40%中信银行间债券指数+59%中信交易所国债指数+1%中信交易所企业债指数。
新股投资由于数量上较少，故不纳入基准计算。
本基金业绩评价基准自基金成立后由基金治理人每年审核一次，如所用基准不再符合本基金的投资政策和投资目标，将对其进行调整，新基准在最新的公开讲明书中列示。
●模拟效果分析
◆模拟组合参数：资金规模为25亿元，券种13个，时刻2003
年1月3日至6月30日。
模拟组合：
投资组合短、中、长期债券配置比例：
市场配置比例：
模拟组合构成：
模拟组合业绩：
模拟组合年收益率为3.68%，比同期比较基准的年收益率高出0.56%。见下图：
●综合评述：
通过以上模拟分析能够看到，金龙债券基金具有良好的模拟业绩效果，运用金龙债券基金的投资策略和选券标准，其模拟组合业绩明显优于同期比较基准。
4、独特优势分析
●本金相对安全、收益稳定、超额回报
本基金投资的债券差不多上交易所和银行间债券市场信用高等级的债券，风险较低，安全性
较高，收益能够预测。不白费现金的使用效率，通过网上申购新股，上市首日悉数抛出（一旦市场发生新股上市首日跌破发行价情形，本基金将终止网上新股申购），既操纵了风险，又使您尽享新股申购的额外利润。
●治理团队稳定，过往业绩优秀
国泰基金固定收益小组是个稳定的治理团队，具有多名资深的债券投资人员，那个团队在不断地成长和壮大。在他们的治理下，国泰基金近两年取得优秀的债券投资业绩：2001－2002年度，以14.77%的投资回报率在所有基金公司（单只基金具20亿
规模以上）中排名第2，远远超过同期中信全债指数和基金业平均水平；2003年1-5月期间，债券投资回报率达3%，同期国债指数上涨1.7%。
●设定自制性措施，分担投资者风险
为了激励本公司治理好债券子基金并提升投资者的信心，债券子基金的业绩和基金的
治理费率挂钩，郑重承诺（详见《招募讲明书》）：
自成立日起半年后（含半年），债券子基金的累计净值低于面值时，基金治理人将不收取治理费。
5、评估基金投资风险的工具及防范措施
●本基金在投资运作过程中的风险：
利率风险：由于利率的变动对债券收益可能造成的损失。
集中风险：由于债券组合过分集中于某一债券品种导致组合的总体风险水平上升。
流淌性风险：不能以合理的成本完成理想的组合调整而带来的损失。
信用风险：对企业债券而言，债券发行人不能按期偿还债券本息所造成的可能的损失（对国债和国有银行的
金融债，我们视作无信用风险的资产）。
对风险进行量化监控和预警的具体手段：
本基金对不同种类债券所构成的投资组合风险实施严格的量化监控和预警，具体手段如下表所示：
债券投资组合的风险及量化监控手段
上述风险操纵的监控方法，依照需要定期使用或不定期使用。具体组合的日常风险监控，则选用表中的指标进行，要紧包括VAR、风险贡献、久期、凸性以及对投资基准的跟踪误差等。打算的具体监控的指标和预警阀值如下：
债券组合的风险监控指标和预警阀值
久期的预警阀值依照对市场利率走势的不同预期进行
一、私募投资基金的业务类型/基金类型 1、私募证券投资基金：主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种； 2、私募证券类FOF基金：主要投向证券类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金； 3、私募股权投资基金：除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权； 4、私募股权投资类FOF基金：主要投向私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金； 5、创业投资基金：主要向处于创业各阶段的未上市成长性企业进行股权投资的基金（新三板挂牌企业视为未上市企业）；（对于市场所称“成长基金”，如果不涉及沪深交易所上市公司定向增发股票投资的，按照创业投资基金备案）如果涉及上市公司定向增发的，按照私募股权投资基金中的“上市公司定增基金”备案。 6、创业投资类FOF基金：主要投向创投类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金； 7、其他私募投资基金：投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金； 8、其他私募投资基金类FOF：主要投向其他类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。 特别强调： 1、对于主要投资新三板拟挂牌和已挂牌企业的“新三板基金”，建议按照创业投资基金备案； 2、主要投资于上市公司定向增发的“上市公司定增基金”，基金类型建议选择“股权投资基金”。 二、各类私募投资基金对应的产品类型
1、私募证券投资基金，对应的产品类型为：权益类基金、固收类基金、混合类基金、期货类及其他衍生品类基金、其他类基金 2、私募证券类FOF基金，对应的产品类型：不填 3、私募股权投资基金，对应的产品类型为：并购基金、房地产基金、基础设施基金、上市公司定增基金、其他类基金 4、私募股权投资类FOF基金，对应的产品类型：不填 5、创业投资基金，对应的产品类型：不填 6、创业投资类FOF基金，对应的产品类型：不填 7、其他私募投资基金，对应的产品类型为：红酒艺术品等商品基金、其他类基金 8、其他私募投资类FOF基金，对应的产品类型：不填 三、产品类型定义 1、权益类基金，是指根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。 2、固收类基金，是指根据合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及有预期收益率的银行理财产品、信托计划等金融产品的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。 3、混合类基金，是指合同约定的投资范围包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向的私募证券投资基金。 4、期货及其他衍生品类基金、是指根据合同约定的投资范围，主要投资于期货、期权及其他金融衍生品、先进的私募证券投资基金。 5、并购基金，是指主要对处于重建期企业的存量股权展开收购的私募股权基金。 6、房地产基金，是指从事一级房地产项目开发的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的房地产基金。
国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●治理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：
本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治 理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确 实是选对市场 ＊历史业绩回忆 稳健的基金投资业绩
优秀的债券投资业绩 注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期
●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行 ●子基金费率：
成立私募基金产品流程说明书 1.产品发起人：指开发设计产品的当事人。 2.产品管理人/管理人：指对产品进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 3.产品托管人/托管人：指对产品的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品托管账户、资金账户的开立，保管产品的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 4.投资者/客户：满足产品规定的资格要求，签署产品合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 5.认购：指在产品推介期内，投资者按照产品合同的规定购买产品份额的行为。 6.投资顾问：受产品管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 7.证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 8.产品专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品的名义为产品财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品专用证券资金账户：指管理人以产品专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 10.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品资产在其选定的期货公司处开
For personal use only in study and research; not for commercial use For personal use only in study and research; not for commercial use 一、私募投资基金的业务类型/基金类型 1、私募证券投资基金：主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种； 2、私募证券类FOF基金：主要投向证券类私募基金、信托计划、券商资管、基 金专户等资产管理计划的私募基金； 3、私募股权投资基金：除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权； 4、私募股权投资类FOF基金：主要投向私募基金、信托计划、券商资管、基金 专户等资产管理计划的私募基金； 5、创业投资基金：主要向处于创业各阶段的未上市成长性企业进行股权投资的 基金（新三板挂牌企业视为未上市企业）；（对于市场所称“成长基金”，如果不涉及沪深交易所上市公司定向增发股票投资的，按照创业投资基金备案）如果涉及上市公司定向增发的，按照私募股权投资基金中的“上市公司定增基金”备案。 6、创业投资类FOF基金：主要投向创投类私募基金、信托计划、券商资管、基 金专户等资产管理计划的私募基金； 7、其他私募投资基金：投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金； 8、其他私募投资基金类FOF：主要投向其他类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。 特别强调： 1、对于主要投资新三板拟挂牌和已挂牌企业的“新三板基金”，建议按照创业 投资基金备案； 2、主要投资于上市公司定向增发的“上市公司定增基金”，基金类型建议选择 “股权投资基金”。
********私募投资基金说明书 . 基金认购提示 ********私募投资基金（以下简称“本基金”）根据《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及其他相关法律法规和行业自律的有关规定而成立。 参与本基金的投资人应为合格投资者，且投资人与受益人为同一人；能够识别、判断和承担本基金的风险。 投资人承诺以自己合法所有/合法拥有处分权的资金认购本基金的基金单位，并未非法汇集他人资金参与本基金；保证所提供的证件、资料均真实、全面、有效、合法，并仔细阅读本基金认购风险申明书和基金合同原文，了解相关的权利、义务和风险，自行承担投资风险。 . 基金认购风险申明书 管理人将恪尽职守地管理投资人财产，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，但管理人在管理、运用或处分财产过程中，可能面临风险。 一、根据《中华人民共和国合同法》(以下简称《合同法》)、《中华人民共和国证券法》（以 下简称《证券法》）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及其他相关法律法规和行业自律的有关规定，特此申明如下风险： （一）本基金不承诺保本或最低收益，具有较大投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资人。投资者声明其符合相关法律法规、证监会及基金合同规定的关于私募基金合格投资者的相关标准。 （二）投资人应以自己合法所有的资金认购基金单位，不得非法汇集他人资金参与本基金。 （三）管理人按基金文件约定管理、运用和处分基金财产所产生的风险，由基金财产承担。 管理人因违背基金文件约定或因重大过失而造成基金财产损失的，由管理人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资人自担。 二、基于证券类投资的高风险性，管理人在此向投资人特别申明如下风险： （一）本基金不承诺保证本金安全或最低收益，具有较大投资风险，在最不利的情况下，
关于基金产品备案流程操作指引的说明 一、基金产品备案1相关流程 至基金管理人成立基金管理公司后，由基金管理人发起本次基金的募集工作并寻找合法的第三方托管银行； 第三方托管银行负责托管基金管理人募集后的相应资金，并对该部分资金进行管理。待资金募集完成后，进行余额查询； 资金募集完成后，基金管理人到第三方托管银行进行查询，着手准备填写起始运作材料。同时，将第三方托管银行的资金由募集户划拨到托管户，并出具募集规模证明； 基金管理人启动基金产品备案程序，登入基金业管理网站填写备案材料（相关材料自行在官网注册下载）； 基金业管理协会将在2-3工作日审核该基金备案材料（是否通过）； 完成以上材料后，该基金产品备案成功。 二、基金备案流程图 三、基金产品备案信息登记操作流程 （一）基础信息填写 1基金管理人应当在募集完毕后20个工作日内，通过基金登记系统进行备案
1. 基金名称【注：基金全称应与合同中的名称完全一致】 2.基金编码【注：首次填写基金名称后会得到基金编码】 3.基金的法律形式【注：国内一般都是受托管理，且有以下几种法律形式】 （1）自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。 （2）委托管理指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。 （3）顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。 4. 基金类型包括：股权、创业、证券和其它。 （二）基金的附表填写 附表一共需要准备下面7份文件 1.基金招募说明书：基金招募说明书； 2. 基金风险揭示书：需有投资者签名的版本（各公司自行出具）； 3. 投资者承诺函：需有投资者签名的版本（各公司自行出具）； 4. 募集规模证明：银行出具的募集规模证明（托管银行
上海瑾锐投资基金 杭州谛都置业 谛都科技城高层商务区项目简要投资说明书 二〇一二年
瑾锐投资基金 杭州谛都置业 杭州谛都置业--谛都科技城高层商务区项目 简要投资说明书 一、产品要素 1项目名称杭州谛都科技城高层商务区项目投资有限合伙计划 2投资标的杭州谛都置业有限公司-谛都科技城高层商务区 3资金用途谛都科技城高层商务区的内装修与配套建设 4收益来源债权实现收入 5募投规模人民币8000万元 6投资期限12个月 7预期收益100万-300万（不含），年化利率13.5%；300万-500万（不含），年化利率14%；500万-1000万（不含），年化利率14.5%；1000万及以上，年化利率15%；认购资金在募集期间按5%年化利率计息 8收益分配每半年付息一次，到期支付剩余利息和本金 9分配顺序LP投资优先级分配，LP劣后投资与GP投资劣后级分配10投资退出融资主体到期偿还投资资金的本金和利息 11还款来源1）杭州谛都科技城B区销售收入还款（38000平方米预计销售收入4.5亿）； 2）江苏郭庄数字产业基地联排别墅项目销售收入（2013年4月开始预售） 3）科技城A区已租赁面积40000平方，2013年预计收益3000万元； 4）人民书店2013年利润分红预计4000万元； 5）其他。经营性收入与关联公司项目销售与经营利润。
二、基金架构 三、交易结构 核心构建：谛都置业兴建的谛都科技城高层商务区（B区）项目抵押，并设定到期回购与无条件股权转让条款，项目公司100%股权质押，控股集团、人民书店、江苏创壹国际、实际控制人等承担无限连带责任担保，同时，B区项目销售作为第一还款来源，创壹国际项目销售作为第二还款来源,所有关联公司经营性收入作为第三还款来源。 三、风控措施
科林兴邦投资基金募集说明书 中国〃北京
重要提示 （仅适合特定的且具有相关投资经验的投资者）本募集说明书仅向依据中华人民共和国有关法律及本募集说明书规定愿意入伙的潜在优先级有限合伙人进行说明。 中融科林基金（北京）投资基金管理有限公司作为基金管理人。本次基金募集的资金用于绵阳科林农林开发有限公司万亩林地林间套种中药材扩建项目。根据我们的专业能力和经验对该项目进行充分的风险评估，该项目优先级有限合伙人的风险可控，未来预期投资收益较高。虽然本基金投资者的投资成本及预期收益，已经通过各项风险控制措施而被保护，但仍有可能由于不确定因素而导致损失，投资者应充分认识风险，谨慎投资。 本资料仅以产品介绍为目的，不构成任何形式的保证、承诺或者对投资者及公司权利义务的约束性法律文件。投资有风险，投资者认购产品时应认真阅读本产品说明书。投资管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责、遵守职业操守和道德规范、为投资者高度负责的原则管理资产。本材料为保密材料，仅呈送给中融科林投资基金私募的特定客户。
第一章基金介绍 一、基金概要 ?基金名称：科林兴邦投资基金 ?基金类型：有限合伙 ?投资项目：四川绵阳科林农林开发有限公司（万亩林地林间套种中药 材扩建项目） ?基金管理人：中融科林（北京）投资基金管理有限公司（以下简称 ?中融科林投资基金公司） ?基金担保人：绵阳市万丰生态农业开发有限公司 ?基金规模：人民币5000万元 ?基金封闭期：（1+1） ?收益分配周期：每半年分红一次 ?募集方式：向特定对象非公开募集 ?基金专户银行：中国工商银行股份有限公司北京朝阳支行 ?募集对象：具备投资价值分析和风险判断能力的合格个人及 机构投资者 ?投资起点：自然人投资50万起，以10万的整数倍递增 机构投资人200万起，以10万的整数倍递增 ?年化收益率： 基金预期年化收益率12%-15.5%，每半年分红一次。具体预期收益率如下（税后）： 注：表中S代表合伙人所投资金数额
XXXXX基金产品说明书 XXXXX基金 产品说明书 基金管理人: XXXXX管理有限公司 资产托管人:国信证券股份有限公司
目录 第一节前言 (1) 第二节释义 (1) 第三节基金概况 (3) 第四节基金份额的初始销售 (4) 第五节基金的申购与赎回 (6) 第六节基金的投资 (7) 第七节投资风险揭示 (10) 第八节基金登记机构 (14)
第一节前言 XXXXX基金产品说明书(以下简称“本说明书”)依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)及其他有关规定和《XXXXX基金基金合同》编写。 本说明书阐述了XXXXX基金的认购、申购、赎回、登记有关的必要事项, 基金份额持有人在作出投资决策前应仔细阅读本说明书。 本基金管理人承诺本说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 XXXXX基金根据本说明书所载明资料申请募集。本说明书由XXXXX管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本说明书中载明的信息, 或对本说明书作出任何解释或者说明。 第二节释义 在本说明书中, 除上下文另有规定外, 下列用语应当具有如下含义: 1.基金或本基金: 指XXXXX基金 2.基金管理人: 指XXXXX管理有限公司 3.基金合同: 指《XXXXX基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和 补充 4.法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知和行业协会的自律规则等 5.《基金法》: 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 6.合格投资者: 指依据《基金法》等法律法规及基金合同规定, 符合相关资
系统需求和需求分析说明书 版本历史 第一部分、概述 1、项目名称及背景 ?项目名称 开放式上市基金交易平台 ?开发背景 随着我国经济水平的持续发展，金融产品也在不断发展。经中国证监会批准，开放 式上市基金已在逐渐发展，为了开展此项业务，建设银行某分行需要一个基金交易 平台，以便银行窗口人员（本系统的操作人员）在此平台上为广大用户提供基金交 易的便捷服务。 2、文档说明 本文档为系统设计人员提供需球分析，并为开发人员提供开发依据，也可用于和用户交流需求。 本文大档先大致的描述了项目的背景，系统的功及其用户的环境等，然后主要对系统得功能进行了需求分析，运用OOAD的方法，从用例出发，对系统功能进行分析和说明。
第二部分、任务说明 1、功能概述 本系统满足了开发式基金的销售问题，基金销售人员可利用WEB使用它来和他们的客户进行基金交易，并对基金产品、客户资料和客户资金帐户进行了管理。其功能大致如下： 2、用户环境 该银行的数据库使用的是Oracle9i。 应用服务器为Weblogic8.1 3、其他要求 ?性能要求 至少可100人并发访问，WEB页面相应不能超过3秒。 ?技术要求 要求系统采用J2EE技术，利用Struts、EJB和WebService来实现此平台。使系统 基于组件，可扩展性强，并能分布式部署。
第三部分、需求分析 1、实现功能 ?系统用例图 此系统的用例共有18个，由于一张图很难完全显示在此文档上，所以这里从功能 相关的角度，分成了5张图，分别如下： 基金柜 基金 人
基金柜 基金柜
基金 ?功能清单 2、用例说明 ?注册 A、用例图 见系统用例图
XXXX有限公司（有限合伙） 募 集 说 明 书 xxxx有限公司
法律声明 本介绍文件仅提供一般性指引，在保密前提下向特定对象提供，不构成任何投资方面的要约、邀请和建议。所有收到本介绍文件的对象将被视为同意对本介绍文件所涉及的任何信息保密，包括但不限于任何基本介绍、财务数据、合同条款等，严禁复制或披露给任何其他人士。如不愿意保守以上秘密信息，请勿阅读、复制及传播本介绍文件的任何内容，并将其退回本合伙企业或销毁。 本介绍文件根据公开信息以及其他由xxx（有限合伙）认为可信渠道所获得的信息准备而成。本合伙企业已尽量完善本资料，并保留根据市场变化或其他原因可能调整本资料有关内容的权利。本资料不构成投资建议、投资承诺及其他任何形式的协议。关于本资料所述合伙企业的详细权利义务，本企业将与投资人在正式合同中规定。 投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本介绍文件的全部内容，全面认识本基金的风险收益特征和产品特征，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎作出投资决策。本合伙企业将综合考虑投资者的财务状况及风险承受能力，作出是否能接受投资的决定。本企业保留不接收不符合有关资质的投资者之权利。 特别提示：投资有风险，决策需谨慎！
目录 第一部分：基金概要 一、基金设立 二、基金情况 三、基金运作流程 四、预期收益测算及收益分配 五、认购条件及认购流程 六、资金管理及投后跟踪 七、退出渠道及退出流程 八、主要参与方介绍
第二部分：投资项目介绍 拟投项目一： 拟投项目二： 第三部分：投资策略 第四部分：综合概述 第五部分：基金管理人承诺 第六部分：重要声明 释义：《xxx募集说明书》中下列词语具有如下含义：
产品计划流程说明书 释义 本说明书中，除上下文另有规定外，下列用于应当具有如下含义： 1.产品计划/本产品计划/计划/产品：是对预计发行的产品的统称，包括但不限于信托计划、基金资产管理计划等，具体以当期发行的产品为准进行相应的调整. 2.产品计划发起人：指开发设计产品计划的当事人。 3.产品计划管理人/管理人：指对产品计划进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品计划托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品计划，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 4.产品计划托管人/托管人：指对产品计划的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品计划托管账户、资金账户的开立，保管产品计划的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品计划财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 5.投资者/客户：满足产品计划规定的资格要求，签署产品计划合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品计划财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 6.认购：指在产品计划推介期内，投资者按照产品计划合同的规定购买产品计划份额的行为。 7.投资顾问：受产品计划管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 8.产品计划合同书：证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责
任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品计划专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品计划的名义为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 10.产品计划专用证券资金账户：指管理人以产品计划专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 11.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品计划资产在其选定的期货公司处开立的用于存放产品计划资产期货保证金的账户，其用途包括出入金、支付期货交易结算款和相关费用等，期货账户对应唯一的期货结算账户，也即资金账户。 12.产品计划财产专户：指管理人以自身名义在保管行开立的产品计划资金专用账户，产品计划成立，产品计划资金交付完成之日起视为保管账户。 13.保管账户：指管理人按照产品合同相关协议约定开立的账户，该账户仅限于满足开展和记录产品计划的资金往来，办理与产品计划运作相关账户之间的转账结算，不得提取现金。管理人不得使用保管专户进行产品文件书面约定以外的活动。 14.资金账户：指托管人根据有关规定为产品计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户。 15.产品计划财产/计划财产：指投资者拥有合法处分权，加入本产品计划的全部产品计划资金，由委托管理人管理并由托管人托管的作为本产品计划标的的财产。 16.推介期/初始销售期限：指产品计划合同书中载明，并经相关监管机构核准的产品计划初始销售期（具体期限由产品合同书载明）。 17.存续期：指本产品合同计划生效至终止之间的期限。 18.认购：指在产品计划初始销售期间，投资者按照产品计划合同的规定购买本产品计划份额的行为。 19.代理销售机构：指符合相关监管部门规定的条件，取得产品计划销
有关私募投资基金基金类型和产品类型的说明 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）
有关私募投资基金“基金类型”和“产品类型”的说明 表1 各类私募投资基金的类型和定义 注：对于主要投资新三板拟挂牌和已挂牌企业的“新三板基金”，建议按照创业投资基金备案；主要投资上市公司定向增发的“上市公司定增基金”，基金类型建议选择“股权投资基金”。
表2 各类私募投资基金对应的产品类型 注：私募证券类FOF、创投类FOF、私募股权类FOF、其他私募FOF、创业投资基金不必填写“产品类型”。 产品类型定义： 股票类基金，是指根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例高于80%（含）的私募证券投资基金。 固定收益类基金，是指根据合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及有预期收益率的银行理财产品、信托计划等金融产品的资产比例高于80%（含）的私募证券投资基金。
混合类基金，是指合同约定的投资范围包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向的私募证券投资基金。 期货及其他衍生品类基金，是指根据合同约定的投资范围，主要投资于期货、期权及其他金融衍生产品、现金的私募证券投资基金。 并购基金，是指主要对处于重建期企业的存量股权展开收购的私募股权投资基金。 房地产基金，是指从事一级房地产项目开发的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的房地产基金。 基础设施基金，是指投资于基础设施项目的私募基金，包括采用夹层方式进行投资的基础设施基金。 上市公司定增基金，是指主要投资于上市公司定向增发的私募股权投资基金。红酒艺术品等商品基金，是指以艺术品、红酒等商品为投资对象的私募投资基金。
关于基金产品备案流程操作指引的说明 标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]
关于基金产品备案流程操作指引的说明 一、基金产品备案1相关流程 至基金管理人成立基金管理公司后，由基金管理人发起本次基金的募集工作并寻找合法的第三方托管银行； 第三方托管银行负责托管基金管理人募集后的相应资金，并对该部分资金进行管理。待资金募集完成后，进行余额查询； 资金募集完成后，基金管理人到第三方托管银行进行查询，着手准备填写起始运作材料。同时，将第三方托管银行的资金由募集户划拨到托管户，并出具募集规模证明； 基金管理人启动基金产品备案程序，登入基金业管理网站填写备案材料（相关材料自行在官网注册下载）； 基金业管理协会将在2-3工作日审核该基金备案材料（是否通过）； 完成以上材料后，该基金产品备案成功。 二、基金备案流程图 三、基金产品备案信息登记操作流程 （一）基础信息填写 1.基金名称【注：基金全称应与合同中的名称完全一致】 2.基金编码【注：首次填写基金名称后会得到基金编码】 1基金管理人应当在募集完毕后20个工作日内，通过基金登记系统进行备案
3.基金的法律形式【注：国内一般都是受托管理，且有以下几种法律形式】 （1）自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司型基金，通过组建内部管理团队实行自我管理，该公司型基金也应当履行管理人登记手续。 （2）委托管理指采取委托管理方式将资产委托私募基金管理人进行管理。 （3）顾问管理指私募基金管理人通过担任投资顾问的方式为信托公司、券商资管、QFII等管理资产。 4.基金类型包括：股权、创业、证券和其它。 （二）基金的附表填写 附表一共需要准备下面7份文件 1.基金招募说明书：基金招募说明书； 2.基金风险揭示书：需有投资者签名的版本（各公司自行出具）； 3.投资者承诺函：需有投资者签名的版本（各公司自行出具）； 4.募集规模证明：银行出具的募集规模证明（托管银行出具）。银行2开具募集规模证明前需要签订：账户信息材料、划款指令预留印鉴、划款指令、业务联系表、基金起始运作通知书一共五份材料，才会出具募集规模证明。 5.基金合同：需要有投资者签名的版本（各公司自行出 2【注：不同的托管行要求可能不一致】
国泰金龙系列证券投资基金产品说明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●管理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：本基金自成立日起半年后 （含半年）累计净值跌破面值，则停止计提管理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产管理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业就是选对市场 ＊历史业绩回顾 稳健的基金投资业绩 优秀的债券投资业绩
注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期 ●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金管理人：国泰基金管理有限公司 ●基金托管人：上海浦东发展银行 (注: 持有时间指的是成功购买的申请日或上一次成功转换的申请日至本次申请转换当日；转换金额指的是转出基金份额当日净资产总值) ●子基金分红：在符合有关基金分红条件的前提下，每年至少分红两次。红利再投资免收 再投资费用。 二、金龙债券基金的投资管理 1、投资管理概要
一、基金的概况 （一）发行该基金的基金公司的基本情况 长信基金管理有限责任公司于2003年4月28日经中国证券监督管理委员会批准成立，是国内第26家成立的基金管理公司，是由长江证券有限责任公司、上海海欣(集团)股份有限公司，武汉钢铁股份有限公司共同发起设立。公司的经营范围为基金管理业务、发起设立基金、中国证监会批准的其他业务。股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制，总经理、副总经理、督察长组成公司的经营管理层。公司成立时，海欣股份(600851)出资3090万元人民币，占34.33%；长江证券出资4410万元人民币，占49%；武钢股份(600005)出资1500万元人民币，占16.67%。2004年8月，长信基金管理有限责任公司的注册资本从9000万元人民币增加至10000万元人民币，增加注册资本后，公司的股东及出资比例为：长江证券有限责任公司出资4900万元，占注册资本的49%；上海海欣集团股份有限公司出资3433万元，占注册资本的34.33%；武汉钢铁股份有限公司出资1667万元，占注册资本的16.67%。 （二）该基金的基本情况 （三）该基金的投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、基金简称 长信可转债C 基金代码 519976（C 类收费） 基金名称 长信可转债债券型证券投资基金（简称：长信可转债) 基金类型 债券型（契约型开放式） 成立日期 2012-03-30 基金公司 长信基金管理有限责任公司 刘、波 李小羽 购买起点 1.00元人民币 0.35% 基金管理费 0.70% 基金托管费 0.20% 申购费 0 赎回费 0 托管银行 平安银行股份有限公司 基金经理 8.75亿（2015-06-30） 基金份额面值： 人民币1.00元 销售服务费 1.00份基金份额
货币基金产品说明书 【篇一：长信利息货币基金产品说明书[1]】 长信利息收益开放式证券投资基金 更新的招募说明书 2012年第【2】号 基金管理人：长信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二○一二年十一月 重要提示 本基金于2003年12月25日经中国证券监督管理委员会证监基金 字【2003】149号文批准公开发行。本基金的基金合同于2004年3 月19日正式生效。 长信基金管理有限责任公司（以下简称“基金管理人”或“本基金管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表 明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构。本基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最 低收益。 投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2012年9月19日，有关财 务数据和净值表现截止日为2012年6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人中国农业银行股份有限公司已经复核了本次更 新的招募说明书。 目录 一、绪 言 ....................................................................................................... . (1)
******基金（有限合伙） 募集说明书 *****有限公司 2010年11月
摘要 在经济发展、行业整合、政策支持、法律完善的环境下，中国本土私募股权基金正处于发展的春天。为了抓住中国经济快速发展、城市化进程加快、行业整合加速的历史性机遇，依据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，*****基金管理有限公司拟作为普通合伙人发起设立*****投资基金（有限合伙）（具体名称以工商登记为准，下同），专门从事创业型企业的股权投资，以充分利用我国经济快速发展所创造的投资机遇，谋求基金资产的快速增值。 ?基金名称：*****基金（有限合伙）（以下简称“本基金”） ?基金类型：有限合伙制股权投资基金 ?基金管理人：******有限公司 ?投资方向：拟上市的优质企业、高成长的细分行业领袖、 创业型企业 ?基金期限：5+2年 ?基金规模：5亿元人民币（首期募集3亿元人民币） ?基金管理费：2011～2013年各年度年管理费为基金总规模 的2％；2014年及以后各年度年管理费为已投资并处于投 资管理状态下各项目原始投资本金总金额的2%，但某年度 已经完全退出的项目，自下一年度起将不再视为处于投资 管理状态。 ?预期投资收益率：80%（预期投资收益率不作为最终承诺）
?投资收益分配：基金就其任何项目投资取得现金收入，基 金管理人将在取得现金收入三十日之内尽快向各合伙人进行分配。并且，在合伙人的投资收益率小于等于15%（“优先收益”）的情况下，基金管理人不享受业绩分成；在合伙人的投资收益率大于15%的情况下，由基金管理人和全部合伙人按照20%:80%的比例对超出15%投资收益率的的剩余可分配收益进行分配。但前述任何情形下，均不影响和妨碍基金管理人由于其出资而应当然享有的分享合伙收益的权利（详见《*****投资基金（有限合伙）合伙协议》）。 为避免疑义，上述投资收益率的计算方法为：投资收益率=（基金就其所有项目投资已经取得的现金或实物收入累计金额-合伙人总实缴出资额）/合伙人总实缴出资额*100%。 ?认购期限：2010年xx月xx日至2011年xx月xx日 ?基金份额：共100份，500万元人民币/份 ?最低认购额：人民币1000万元人民币
华安策略优选股票型证券投资基金 产品说明书 华安基金管理有限公司 目录
一、序言 (3) 二、成长型基金发展概况 (5) （一）基金的简单分类 (5) （二）成长型股票基金相关概念 (5) （三）国外成长型股票基金概况 (6) （四）国内成长型股票历史业绩表现居前 (7) （五）国内成长型股票高投资价值的经济基础 (7) （六）成长策略外的主题投资策略和逆市操作策略 (9) 三、华安策略优选股票型基金概况 (11) （一）基金概况 (11) （二）精英投资团队 (13) （三）产品特点 (14) （四）投资理念 (14) （五）投资策略 (15) 四、华安策略优选股票基金历史表现分析 (20) （一）2006年金牛基金 (20) （二）基金安久历史沿革 (17) （三）基金安久优异业绩 (22) 五、华安基金管理公司介绍 (24)
一、序言 华安策略优选股票型证券投资基金（以下简称本基金）是一只主要投资于成长型股票的精选型基金，本基金以优选成长策略为主，配合多种投资策略，优选具有良好投资潜力的个股，在严格控制投资风险的前提下，力求实现基金资产的长期稳定增值。 A股市场在股权分置改革所带来的制度性变革、中国经济的高速发展所带来的企业盈利能力的快速提升、流动性泛滥等多重因素的推动下，迎来了波澜壮阔的上涨。尤其是在“2.27”下跌之后，A股出现了全面上涨，其中低价股和缺乏业绩支撑的题材股出现暴涨，投机氛围也不断加强，市场也不断刷新历史纪录，其中上证指数曾经一度上涨至超过4300点的历史高度。在管理层频频调控之后，市场遭遇了“5.30”大跌，低价股和缺乏业绩支撑的题材股终于遭到投资者的抛弃，出现了大幅回调；而同时，具有坚实业绩支撑的蓝筹股和成长股继续得到投资者的认可，部分股票继续创出新高。我们认为，中国A股市场普涨阶段难以持续，转而代之的是结构性牛市的来临。在结构性牛市中，基金经理人的个股挖掘能力将得到体现，精选成长型股票的投资理念也将成为市场主流。 （一）中国经济的持续高速发展有能力培育出大量的成长型上市公司 中国经济自改革开放以来取得了突飞猛进的发展，从1978年到2005年，国内生产总值的年复合增长率超过15%，创造了大国经济增长的奇迹。2007年一季度达到11.1%，大大超出市场预期，并将继续保持稳步快速发展。中国经济的持续高速发展有能力培育出大量的成长型上市公司。 （二）成长永远是投资的主线 我们认为，投资股票就是分享企业的成长。虽然在投资中要考虑到流动性、