新婚夫妇的购房计划戴先生， 30 岁，月收入8000 元；妻， 28 岁，月收入6000 元。两人年终奖金都可多领一个月。基本支出：生活费 5000 元，孝养金 1000 元，交际开支1500 元，年度旅游支出3000 元，每月固定偿还小额信用贷款500 元，基金定期定额投资1500 元，保险费支出 200 元。目前资产：股票型基金20000 元，定期存款

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重要提示：本系列理财规划方案由“2005北京市民金融理财年理财专家团”免费提供，方案中所建议的规划策略均以市民提供的信息为基础，在理财规划方案中所建议的投资工具或金融产品“2005北京市民金融理财年理财专家团”不做出任何收益保证，凡因市场不利变化等因素导致的损失，“2005北京市民金融理财年理财专家团”不因此而承担责任。同时本系列方案暂不涉及子女教育规划、退

一、基本情况：李明阳，男性，未婚，年龄：25岁，已工作六年，自己已对创业做了充分调研且创业资金已经备好，明年创业前期投入需要3万左右，预计明年创业收入会达到10万元。目前个人收入：月收入5000元，除定期存款利息意外无其他收入。个人保险：目前没有社保和商业保险配置，预计明年创业后开始交社保。二、理财目标：创业资金：明年创业资金3万元结婚生子：2年攒10万元三

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家庭理财规划案例一、客户背景：于先生在国企工作，月收入5000元，太太月收入约5000元，两人合计约1万元左右。另外，夫妻二人的年终奖金收入，分别为2万和万元。现有活期存款5000元，无定期存款。两人共有两套住房，一套在上海野生动物园附近，面积72平方米，市价约60万元，目前空置。另一套用于居住，面积88平方米，市价约140万元。至今，两套住房的贷款本金余额

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个人理财规划案例对于做理财的人来说，适合自己的才是最好的。不论说了多少的理财方式，不如一个实实在在的例子实在。下面我们来看一下个人理财规划案例，来解读一下财富密码。案例：李先生，26岁，单身。2006年国内某重点大学研究生毕业后，任职于北京一建筑设计研究院。目前月薪约6000元，加上年终奖金和其他诸如节日补贴等收入，李先生每年税后收入约9万元。李先生虽然参加

案例四家庭理财规划书家庭情况分析一、基本情况从您提供的家庭情况来看，您是一名高学历的文职军人，风华正茂，身体健康，职业基本稳定。虽然收入不算太高，但预期每年都会有所增长，且退体后的基本生活费用是有保障的。您妻子目前的月收入看来明显要高于您，但因她在民营律师事务所从事行政管理工作，用您的话来说，虽然目前看来工作还算稳定，可未来收入增长并不抱太高的预期，所以您对

个人理财规划即个人财务管理，它是与公司理财并列的理财分支，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险规划管理与保险规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。理财规划是一个评估客户各方面财务

个人理财规划报告谨至：凌先生二零一零年十一月十五日目录前言 (3)第一部分理财需求基本素材分析 (4)第二部分家庭理财目标分析 (7)第三部分具体理财方案建议 (8)第四部分调整后的财务情况 (13)第五部分结束语 (13)附录 (14)尊敬的凌先生：您好！这份理财规划书是我们基于您提供的基础信息进行编制的，重点是分析您的财务现状，并帮助您实现家庭理财目标。

个人理财案例分析每个人都有自己的个人理财目标，对于个人理财而言目标和规划是相辅相成缺一不可的。个人理财规划其实并不神秘，而且与每个人和每个家庭都密切相关，这种个人化的个人理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上比较发达的城市拥有成熟的市场。开放式基金是2001年出现在国内的个人理财产品，短短5年已经成为许多中国老百姓的个人理财工具。如何通过投资基金，一步一步