关于企业银行承兑汇票的风险问题分析李娜摘要：银行承兑汇票属于商业汇票，存款人需要在承兑银行开立存款账户，并且对开户银行提出申请，保证自己能够在指定日期内无条件的对票据上的金额进行支付。由于在开具银行承兑汇票的过程中，需要得到银行的支持，所以能够对收不到款项的风险进行规避。但是，在现阶段企业开展工作的过程中，还存在假票、背书不规范等方面的问题，所以企业要根据本

银行承兑汇票买卖风险案例时间：2013-10-14 | 作者：吴丁亚| 浏览：755近段时间，市公安局经侦大队陆续接到有些单位和个人反映：由于私下交易银行承兑汇票 (俗称“购买银行承兑汇票”，即在支付一定的银行承兑汇票贴现利息后，在无任何贸易行为的情况下，向持票人购买银行承兑汇票的行为)而造成巨额损失的情况，必须引起我们相关市民高度重视。近段时间，市公安局经

关于银行承兑汇票的基本知识一、什么叫银行承兑汇票：承兑汇票是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。银行承兑汇票一式三联。简单地说是

银行承兑汇票风险与防范的几点看法票据市场是货币市场的重要组成部分，它的发展为我国中央银行运用再贴现来融通资金，引导金融机构资金流向，调节货币供应量奠定了基础。在票据市场中银行承兑汇票占居着重要地位，它对于企业和银行而言，企业节约了成本，银行信贷资产结构得到调整和优化。近年来，我国票据市场发展迅速，票据业务量越做越大，此时，各金融机构应进一步认识银行承兑汇票风

银行承兑汇票的风险及控制摘要：当前，利用银行承兑汇票作案占据票据案件的大部分，银行承兑汇票风险不仅使一些金融机构蒙受了经济损失，更使其经营信誉受到了极大损害。如何有效防范票据风险，维护正常经营秩序，已突出地摆在了业内人士面前。关键词：银行承兑、风险防范近年来，银行承兑汇票作为一种支付结算工具对加速资金周转和商品流通，促进有中国特色的社会主义市场经济健康发展起

银行承兑汇票业务风险敞口一个基本原则，不可以过于便宜的使用银行担保资源，必须收费。1、银行承兑汇票业务风险敞口承诺费（资本占用费）收费标准银行承兑汇票业务风险敞口承诺费（资本占用费）=（承兑金额﹣低风险质押物金额X质押率-保证金）X费率银行承兑汇票业务风险敞口承诺费（资本占用费）率按签发汇票的期限确定标准。签发的银承半年期限费率暂定为1%,三个月的费率为0.

银行承兑汇票风险实例本文通过建行某支行对银行承兑汇票审计的一个案例，来分析如何发现和防范银行承兑汇票业务风险。建行A支行2005年1月13日为甲公司办理了10笔银行承兑汇票业务，每笔1000万元，合计金额1亿元。出票日期均为2005年1月13日，已经办理，期限均为6个月。所办银行承兑汇票依据同一份客户购销合同办理，用于从乙公司购买1万吨钢材，收款人为乙公司。

关于承兑汇票风险情况分析一，承兑汇票的定义及分类承兑汇票的定义：即在交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发汇票，并经付款人在票面上注明承认到期付款的"承兑"字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称"商业承兑汇票"，经银行承兑的称"银行承兑汇票"。二，承兑汇票开具的条件及贴现服务1，承兑汇票开具的条件：依法登记注册并有效的企业法人或其

银行承兑汇票管理流程为加强对银行承兑汇票的管理，规范承兑运作，防范票据风险及资金风险，特制定本流程，请严格遵照执行。一、银行承兑汇票的定义及特点（一）定义银行承兑汇票（以下简称：承兑汇票）是由银行担任承兑人的一种可流通票据，本管理流程所指承兑汇票仅指银行承兑汇票，不包括商业承兑汇票，公司不收取商业承兑汇票。（二）特点1.银行担任承兑人。2.承兑汇票到期日无条

银行承兑汇票的风险的规避及其防范措施利用银行承兑汇票来诈骗的事件时时发生屡见不鲜。利用银行承兑汇票作案占据票据案件的比例是相当的大。银行承兑汇票风险不仅使一些金融机构蒙受了经济损失，更使其经营信誉受到了极大损害。如何有效防范票据风险，维护正常经营秩序，已突出地摆在了业内人士面前。银行承兑汇票风险的产生有其内在与外在的原因，其中包括：（1）票据法规不尽完善，使

银行承兑汇票风险产生主要有以下几个方面：1、无真实交易背景，主要是关联交易和交易失实，尤其是交易合同或增值税发票不真实；2、滚动签发银行承兑汇票，部分商业银行为了掩盖不良资产，对支付能力差、无力支付到期票据款项的企业，继续为其签发银行承兑汇票，由企业用贴现资金归还到期的银行承兑汇票款；3、超信用额度签发银行承兑汇票，为了逃避上级行对其授权限额的规定，部分商业

浅谈银行承兑汇票存在的风险及防范对策随着我国票据业务的迅速发展，承兑、贴现、转贴现规模成倍增加。有效改善了银行自身的资产负债结构，进一步增强了盈利能力，促进了经营流动性、安全性和效益性的统一。银行承兑汇票作为一种票据业务对加速资金周转和商品流通，促进社会经济健康发展起到了积极的推动作用，受到银企双方共同的青睐。但是，随着银行承兑汇票的广泛应用，利用银行承兑汇

银行承兑汇票私下交易的风险一、私下交易银行承兑汇票，造成损失后，较难通过刑事途径得到有效保护。经对此类案件的调研发现，在社会上，出现了一批所谓做银行承兑汇票的生意人。这些人以中间人的形式出现，通过倒买倒卖或介绍银行承兑汇票进行不合法的票据私下交易，从中赚取差价，使得票据地下市场鱼目混珠。如果出现以上案例中的情况，较难以以中间人涉嫌诈骗罪处理中间人，因为中间人

有关银行承兑汇票的常识一、什么叫银行承兑汇票：承兑汇票是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。银行承兑汇票一式三联。简单地说是一种

银行承兑汇票业务试题填空1. 银行承兑汇票是承兑申请人签发，委托中国银行作为付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。2. 承兑申请人以银行承兑汇票做质押，应在质押银行承兑汇票上背书记载“ 质押”字样并签章、注明背书时间；3. 承兑申请人应在柜台当面填制银行承兑汇票凭证，第一、二和三联必须套写,不得分别填制。4. 银行承兑汇票凭证的领用采

银行承兑汇票风险与防范银行承兑汇票由银行承兑，由在承兑银行开立存款账户的存款人签发。银行承兑汇票虽然信用较高，但在业务进行中容易存在很难立即识别的风险，需要持票人掌握一定的技巧来降低风险。银行承兑汇票风险主要来自两方面，一方面为假票无效，即票据本身即是假的，从票据到信息全部为假，类似假币属于仿真模式；另一方面为真票无效，虽然票据本身是真的，从票号到材质等为银

银行承兑汇票业务关键风险点及防范措施马祎荣银行承兑汇票业务是商业银行一项传统表外信贷业务，在客户营销，获取优质客户的综合性收益，维护和稳定客户关系方面起着非常重要的作用，但同时这项业务也存在着较大的信用风险、操作风险及欺诈风险。近年来，随着我国市场经济的日益发展，银行承兑汇票在生产流通领域发挥着越来越大的作用，与此同时，纸质银行承兑汇票引发的票据案件也时有发

第七章银行承兑汇票业务一、单项选择题（ 30题）1、银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（ C ）、经营范围。A、准入条件B、签发用途C、申请额度D、保证金来源2、以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点有：( D )A、准入条件B、签发用途C、到期支付能力D、申请额度3、以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（

银行承兑汇票业务风险点及防范措施作者：余夏荷来源：《现代经济信息》2011年第16期摘要：银行承兑汇票以其贴现率低、灵活性高、承兑性强以及较为便捷等优势而广受银企的认可。随其发展的业务，以逐步显现并且形式呈现多样化的风险。通过对银行承兑汇票风险的成因及表现的分析，提出有效规避银行承兑汇票各环节风险建议。关键词：商业银行；承兑汇票；风险防范中图分类号：F832

电子商业汇票业务风险及防控浅析（原创）肖海林票据市场的2016年注定是一个不平静的年份：1月22日，农行北京分行爆发39.15亿元票据案件；农行票据案件还未平息，1月29日，又爆出中信银行兰州分行9.69亿元的票据案件；4月8日，天津银行发布公告称发生一起涉及金额7.86亿元的票据案件。短时间内票据大案要案的频发，将纸质票据及纸票风险推上了风口浪尖。一时间，