《保险概论》课程标准

附件4： 课程标准编写体例 《保险概论》课程标准

（供 金融管理与实务 专业使用） 第一部分 课程描述 一、课程性质和任务 《保险概论》是金融管理与实务专业的专业基础课，主要是培养学生应用相关理论与方法分析、解决保险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险行业相关职业的职业资格、职业能力与职业素养，使学生具备从事保险销售、简单承保与理赔、保险客户服务等的相关能力；使学生对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识；使学生完善知识结构，为毕业之后从事宏观经济工作打下坚实的理论基础。

二、课程目标 本课程的培养目标是培养具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、保险规划能力的一线应用型保险人才。这就要求学生首先掌握保险基础理论知识与保险实务知识，并要认识相关的保险产品。与此同时，培养学生认真细致的工作作风和善于沟通合作的品质，提高学生在社会科学方面的综合素养，为将来走上社会从事保险管理、营销工作，打下坚实的基础。 1、知识目标 （1）通过本课程的学习，能够使同学们对保险的基础理论、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解。 （2）能够了解与把握各种具体的保险业务的具体业务程序与市场操作。 2、职业技能目标 （1）取得保险代理人从业资格证书。 （2）掌握保险公司和保险中介机构承保、核保、理赔、查勘、定损等岗位所要求的职业技能。 （3）具备发现问题、分析问题、解决从事财产保险业务活动中一般问题的能力，有一定的创新能力。 3、素质目标 （1）培养良好的思想品德、心理素质。 （2）培养良好的职业道德，包括爱岗敬业、诚实守信、遵守相关的法律法规等。 （3）培养良好的团队协作、协调人际关系的能力。 三、课程主要内容 序号 项目任务 教学目标 知识内容及要求

1 风险与保险 保险基础知识 1、理解风险的概念和特征； 2、了解保险的分类与功能； 3、理解风险管理的概念和程序。

2 保险基本原则 保险基本原则 1、理解最大诚信原则； 2、理解保险利益原则； 3、理解近因原则； 4、理解损失补偿原则。

3 保险合同 保险合同的订立与履行 1、掌握保险合同的定义、基本特征和种类； 2、掌握保险合同的主体和主要内容； 3、掌握保险合同的成立、生效、履行、变更和终止的法律要求； 4、了解保险合同的解释原则和争议的解决方式。

4 财产保险 财产保险的基本内容与主要险种 1、理解财产保险的概念和特征； 2、了解财产保险的业务体系。

5 人身保险 人身保险的基本内容与主要险种 1、理解人身保险的概念、分类和特点； 2、掌握人身保险的内容、种类和条款。

6 社会保险 社会保险的基本内容与主要险种 1、理解社会保险的概念； 2、掌握养老保险的给付条件和标准； 3、理解医疗保险的给付； 4、理解失业和失业保险的概念。

7 保险市场与保险经营 保险市场与经营特征和原则 1、掌握保险市场的概念、特征及组织形式； 2、掌握影响保险市场供给与需求的因素； 3、掌握保险经营的特征、原则； 4、了解保险费率的厘定原则及方法。

8 保险投资 保险投资原则和形式 1、了解保险投资的概念并分析它的必要性和可能性； 2、了解保险投资的资金来源和特点； 3、掌握保险投资的原则和形式。

9 保险监管 保险监管目标和方式 1、了解保险监管的概念及其原因； 2、掌握保险监管的目标和方式。

四、教学方法 本课程主要采用课堂授课教学、案例分析法、主题讨论法等多种教学方法。 1、课堂授课教学 针对多媒体课件条理分明、信息量大、学生相对容易接受，能够在较短时间内接触更多的信息量，能大大提高上课效率及后续课程内容的自学等特点，应制作多媒体教学课件，满足基础理论教学的需要。 2、案例分析法 此方法贯穿了整个教学的全过程，每一部分的知识都有相关案例与之配套，有的是通过案例分析引入所学知识，有的是教学过程中不断的有相对应的案例引入，通过案例能帮助学生理解记忆、能加强学生分析、交流的意识，使学生积极主动参与到案例讨论中。 3、主题讨论法 不定期的选择具有现实意义的主题内容组织学生进行讨论，通过教师引导，激发学生的学习欲望和热情，引导学生独立思考问题，学会搜集相关信息资料，在小组内讨论，并总结讨论结果在课堂上大胆发言。此过程中一定注意教师的身份，以学生为主，教师只是引导者。通过主题讨论法，可以增强学生对知识的记忆与理解，从而达到教学目的。 多种教学方法的灵活应用，能够大大的激发学生的学习热情，从而增强该门课程的教学效果。

五、教学条件 选用教材：《保险概论》，“十二五”高职高专规划新教材，武汉大学出版社。此教材符合高职高专“以提高学生就业竞争力为导向，突出技能培训，培养实用性人才”教学的要求，脉络清晰、结构严谨；案例选择恰当；分析透彻。全书涵盖了保险的核心领域，包含了保险知识、政策和实务的新观念，注重理论性、知识性和实务性相结合，全面、系统地阐述保险学科的基础理论，展示了国内外保险领域的新成果。 第二部分 师资队伍建设、教学研究

一、师资队伍建设 担任本课程教学的主讲教师宜具备大学本科以上学历或讲师以上职称，必须具有丰富的保险知识、具有一定的保险实践工作经验或保险相关实践工作经验，能结合保险的实际工作流程来进行授课；同时应具备较强的课程开发能力、基于学生能力培养的教学能力、为社会提供科技服务的能力等，以利于教学和课程的改革。

二、教学研究涉及的领域、教研活动 近年来教学队伍教研活动涉及的领域、提出的教改项目和措施、已经解决的问题和取得的教改成果。 1、理论联系实际：采用案例讨论教学法，使学生重点通过案例理解各个险种中的保险条款，增强了教师和学生的实践能力和解决具体问题的能力。 2、多媒体教学：课堂教学以多媒体电子课件为主，配合使用黑板板书。充分利用多媒体的优势，用电子课件制作大量内容丰富的教案，在配以案例、习题等内容，取得较好的教学效果。 3、网络教学：学生不仅仅在课堂上学习书本的知识，还可以通过网络了解最前沿的知识及其技术手段，通过网络来拓宽自己的知识面，加强《保险概论》的学习与理解。 4、采用过程与模块评价相结合的方式，注重课堂提问、课后作业、模块考核等手段，强调课程结束后综合评价，充分发挥学生的主动性和创造力，注重考核学生的职业素养及职业能力。 第三部分 课程教学内容设计

一、课程教学框架设计与学时安排 《保险概论》课程在金融理论与实务专业第2学期开出，总课时为68学时。 课程框架及学时分配如下表所示：

序号 项目名称 学时 理论教学 时数 实践实验 课时 合计

知识模块一 风险与保险 6 6 保险基本原则 10 10 保险合同 10 10

知识模块二 财产保险 12 12 人身保险 12 12 社会保险 8 8

知识模块三 保险市场与保险经营 6 6 保险投资 2 2 保险监管 2 2 合 计 68 68

二、课程教学内容设计及要点 知识模块一 保险基础理论 细目一 风险与保险 目标任务： 1、理解风险的概念和特征。 2、了解保险的分类与功能。 3、理解风险管理的概念和程序。 要点： 1、风险的概念、特征和分类。 2、风险管理的概念和程序。 3、保险概念、分类、职能和作用。 细目二 保险基本原则

目标任务： 1、理解最大诚信原则； 2、理解保险利益原则； 3、理解近因原则； 4、理解损失补偿原则。 要点： 1、最大诚信原则概述和基本内容。 2、保险利益及其构成条件、保险利益原则的含义及作用、各类保险的保险利益。 3、各类保险利益的适用时限、消灭和转移。 4、近因原则的含义与运用。 5、损失补偿原则的含义、限制及赔偿方式。 6、损失补偿原则的派生原则。 细目三 保险合同

目标任务： 1、掌握保险合同的定义、基本特征和种类。 2、掌握保险合同的主体和主要内容。 3、掌握保险合同的成立、生效、履行、变更和终止的法律要求。 4、了解保险合同的解释原则和争议的解决方式。 要点： 1、保险合同概述。 2、保险合同的主体、客体和内容。 3、保险合同的订立、生效和履行。 4、保险合同的变更及终止。 5、保险合同的争议处理。 知识模块二 保险基本业务

细目一 财产保险 目标任务： 1、理解财产保险的概念和特征。 2、了解财产保险的业务体系。 要点： 1、财产保险概念、业务体系和特征。 2、火灾保险的概念、内容和主要险种。 3、运输保险的概念、内容和主要险种。 4、工程保险的概念、内容和主要险种。 细目二 人身保险

目标任务： 1、理解人身保险的概念、分类和特点。 2、掌握人身保险的内容、种类和条款。 要点： 1、人身保险概念、特点及其主要条款。 2、传统人寿保险和现代人寿保险。 3、意外伤害保险概念、分类及其主要内容。 4、健康保险的定义、特征、种类及其内容。 细目三 人身保险

目标任务： 1、理解社会保险的概念。 2、掌握养老保险的给付条件和标准。 3、理解医疗保险的给付。 4、理解失业和失业保险的概念。 要点： 1、社会保险的概念和功能。 2、养老、医疗、失业、工伤、生育保险。 知识模块三 保险市场基本运行

细目一 保险市场与保险经营 目标任务： 1、掌握保险市场的概念、特征及组织形式。 2、掌握影响保险市场供给与需求的因素。 3、掌握保险经营的特征、原则。 4、了解保险费率的厘定原则及方法。 要点： 1、保险市场概述、组织形式、供给与需求。 2、保险经营概念、特征、原则。 3、保险费率的厘定。 4、保险核保与承保、保险理赔。 细目二 保险投资