银行商务智能解决方案
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银行商务智能解决方案
北京恒远至达科技发展有限公司
2020年12月13日
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2 目录
1 项目背景 ........................................................................................................................... 3
2 解决方案概述 ................................................................................................................... 4
2.1 经营分析 .................................................................................................................... 5
2.2 战略决策支持 ............................................................................................................ 5
2.3 绩效分析与管理 ...................................................................................................... 5
3 方案优势和业务收益 ....................................................................................................... 8
3.1 企业报表服务场景 .................................................................................................... 8
3.2 专业数据分析服务场景 ............................................................................................ 8
3.3 企业绩效管理与决策支持服务场景 ........................................................................ 9
4 总体架构和主要功能模块特色 ..................................................................................... 10
4.1 商务智能后端业务数据建模与存储 ...................................................................... 10
4.2 商务智能前端业务桌面 .......................................................................................... 12
5 案例列表和重点客户案例分析 ..................................................................................... 15
5.1 世界银行“实时”经济指标数据库 — 快速分析，提高贷款效率 .................. 15
5.2国内某移动通信业务经营分析系统 — 提升市场反应能力 ............................... 15
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3 1 项目背景
银行伴随着业务的发展，虽然企业的规模在不断的扩张，但是金融市场的竞争也更加激烈。如何提高银行对市场分析的能力，减少对市场变化的响应时间，已经成了银行的当务之急。伴随银行信息化的深入,银行积累的数据和信息海量的增长,银行发现做出正确和快速的市场和商业决策不是拍脑门就能解决问题的。数据仓库和商业智能技术的成熟,给银行的提供了一种快捷、方便、准确解决方案平台，其中智能报表和智能分析在金融领域的应用尤为突出。
对于银行来说数据是做出决策的依据,而报表就是银行看到数据以及业务状况的窗口。之前，银行实施过类似的报表系统，由于当时的数据分散、各种业务比较独立等因素，所以由报表系统产生出的报表会比较固定，而实际上，随着业务的发展，银行对报表的需求是多方向的、综合的、易用的、可变的,不仅仅需要有灵活的制定方法,还要优异的性能及良好的可扩展性。因为银行的报表需要面向各个业务层面、领导层面以及一些相关部门，这些部门和人员对数据观看的角度不同，使用的场景不同，或者是一种动态的报表需求，现有的报表系统已经无法满足这些特点。
如何在银行现有报表系统基础上建设更加灵活的报表系统，如何能够利用商业智能成熟的技术，同时又不需要耗费大量的人力、物力和财力，而能够满足银行对综合报表管理的实际需要，成为银行信息化建设很重要的环节。
微软的SQL Server软件包是迎合银行需求的最合适的工具，在微软的SQL Server中包含了商业智能和数据仓库的所有组件。微软公司提供的工具一向是以易用性见长，其中的Reporting Services可以提供简单的生产型报表或是复杂的OLAP（在线分析）报表；其输出形式也相当灵活，可以基于文件的输出，也可以通过Web Service传递数据，满足银行多种复杂需求。随着现在分散、灵活的组织方式的流行，越来越多的公司在自己的不同系统中采用了不同的数据库或数据仓库产品。Reporting Services的一个关键特性在于，它可以连接到不同的数据源上，不论是简单的无格式的文本文件和Microsoft Excel数据表---- 它可以在支持OLE DB、ODBC、的同时，支持复杂的关系数据库和多维数据集,例如 DB2、Orcale,或者XML数据格式等。更为方便的是，你还可以在一份报表中访问多种不同的数据源，通过与不同的数据集成和连接多数据源的功能，我们可以从分散在银行中的各种数据源获取我们所需要的重要信息。以下内容将针对SQL Server 对银行综合报表的实现展开阐述。 百度文库 - 让每个人平等地提升自我
4 2 解决方案概述
商务智能（Business Intelligence，缩写为BI）是什么？简而言之，它是能够协助企业对自身业务经营做出正确、明智决策的工具。一般现代的业务运作，通常都会产生大量的数据，如订单、库存、交易帐目、通话记录、及客户资料等。如何利用这些数据来增进对业务状况的了解，协助企业在业务管理及发展上做出及时、正确的判断，即怎样从业务数据中提取有用的信息，然后根据这些信息来采用明智的行动 — 这就是商务智能的课题。 借助商务智能，企业管理层、员工、咨询员、客户、以及供应商能够更有效地运用信息，明智地指导、落实经营运作，创造企业价值。
BI的关键是从许多来自不同的企业运作系统的数据中，提取出有用的数据，进行清理以保证数据的正确性，然后经过抽取（Extraction）、转换（Transformation）和装载（Load），即ETL过程，合并到一个企业级的数据仓库里，从而得到企业数据的一个全局视图，在此基础上利用合适的查询和分析工具、数据挖掘工具、OLAP工具等对其进行分析和处理（这时信息变为辅助决策的知识），最后将知识呈现给业务决策人员，为业务决策过程提供支持。
对于前面提到的，企业在营销、生产、财务、人力资源运作与管理层面之“痛”，往往通过构建以下商务智能应用系统，可加以解决。 百度文库 - 让每个人平等地提升自我
5 2.1 经营分析
A. 经营指标分析：搜集和分析企业不同的业务流程和业务环节的指标，如：利润率、应收率、销售率、库存量、单品销售情况及所占营业比例、风险采购和库存评价指标等；并对这些指标进行科学的组织和分析，形成一个反映企业整体情况的数学模型。观察总体指标并设置告警，及时获得整个企业的经营状况。
B. 经营业绩分析：统计各部门的营业额、销售量等，在此基础上，进行同期比较分析、应收分析、盈亏分析、各种商品的风险度分析等等。实时掌握企业的发展和经营情况，及时调整经营业务、化解经营风险。
C. 客户分析：统计客户的特性与消费行为，在此基础上，分析客户的消费模式、忠诚度以及流失状况等。根据客户特性与消费行为，对客户群合理分类，并制定相应的营销策略以挖掘客户消费潜力，提升企业的经营业绩。
D. 财务分析：有效分析企业财务数据中的利润、费用支出、资金占用及其他具体经济指标。及时掌握企业在资金使用方面的实际情况，调整和降低企业成本。
2.2 战略决策支持
依托经营分析基础，高度概括与总结各类数据、信息，形成高级决策者战略决策时参考的企业经营状况分析报告，支撑企业的公司战略、业务战略和职能战略。
A. 公司战略决策支持：根据公司各战略业务单元的经营业绩和经营定位，选择、组合合理的投资战略；
B. 业务战略决策支持：吸纳外部数据，如外部环境和行业信息，各战略业务单元分别制定自身的竞争战略；
C. 职能战略决策支持：汇集企业内部的各种信息，提供营销、生产、财务、人力资源等决策支持。
2.3 绩效分析与管理
提取、展现各种基础绩效指标与关键绩效指标(KPI, Key Performance Indicator)。量化员工职能岗位工作，追踪、衡量和评价员工的工作绩效，引导员工的思想方向和行百度文库 - 让每个人平等地提升自我
6 动与企业的整体目标保持一致；及时跟踪、响应企业员工信息反馈，有效提高组织健康型指标（Organization Health Indicator）。
BI并不是取代、替换企业原有的业务系统，而是去有效集成企业多个业务系统数据，并通过建模分析，发现这些数据背后隐藏的商机或威胁，获得洞察力，了解企业和市场的现状，把握趋势，识别异常情况，理解企业业务的推动力，认清正在对企业的业务产生影响的行为及影响程度如何等等。优秀的BI系统还能将这些分析结果反馈给业务处理系统，优化业务运作，如网上书店的交叉销售就是一个典型事例，BI系统通过对销售单分析，发现书与书之间的强弱关联关系，并将结果反馈给网上购物篮，即时给用户推荐相关书目，实现交叉销售，提升销售业绩。
微软在1997年开始涉足商务智能领域，经过近10年的不断发展与完善，目前已具备了端到端的商务智能技术解决方案：包括数据清洗、转换与加载（ETL — SQL Server Integration
Service），TB级数据处理能力的数据仓库（DW — SQL Server Relational Engine），多维动态在线分析与挖掘（OLAP & Data Mining — SQL Server Analysis Service），前端图文并茂的丰富知识展现（SQL Server Reporting Service, Excel Service, Excel PivotTable & PivotChart,
