车险业务订单系统开发需求

车险业务订单系统开发需求

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车险业务订单询价系统开发需求

为更好地支持车险业务的发展，本着易于前台操作、便于后台业务管控的原则，寻求适宜邮政模式的车险代理，根据我局实际操作需要，现提出"好彭邮"车险业务订单询价系统，需求如下：

一、 业务操作流程

1、 邮政前台营业利用生产网登陆"好彭邮"车险询价系统，登陆识别号为邮政网点机构号。

2、 邮政网点人员输入车牌号，系统自动匹配是否为邮政的车险信息库中的数据。

a) 如为邮政车险信息库中的数据，系统自动匹配用户的系列信息（投保人、身份证号、品牌型号，车架号，发动机号，注册日期，签单日期，保险到期日）

b) 如不是邮政已办理车险用户，需要网点人员以人工录入方式（车牌号必录，附有两张图片上传功能）（第一期开发）或"拍照方式"（第二期开发），录入或上传用户的系列信息。

3、 选择险种和投保公司。

4、 点击"申请报价"，系统自动生成订单。

5、 保险公司后台人员，根据询价订单，对提交的需求进行最终价格核算。同时将核算价格以人工录入方式反馈到邮政订单上，同时提交询价结果订单。

注：系统自动将询价结果结果和订单号以短信方式发送至邮政前台人员。

6、 邮政前台人员登录投保查询，查找到询价结果订单号，查看询价结果，同时报给用户。

7、 用户对询价结果不满意，提出新的需求。邮政前台人员将在原有订单上，直接提出新的投保需求。系统保持原有订单不变，最新询价结果将排在原有询价结果的下面。

8、 用户对询价结果满意，同意出单。邮政前台协助用户将保费打至指定账户上（保险公司在邮政储蓄账户），并将款项存入结果反馈在订单上，同时，提交确定订单。

9、 保险公司根据确定订单办理，核对入账保费，最终出单。

注：保险公司出单后，将相关单据封装至邮政提供的信封中，并且根据订单号，在信封上署上邮政网点具体地址和接收人（邮政前台人员）。

10、保险公司次日将前日车险保单，送至邮政，邮政组织保单的投递工作。

二、系统模块需求

（一）机构管理模块

1、设置三级机构：一级机构：徐州邮政局；二级机构：五县市、铜山、贾汪、营业局、市电子商务局；三级机构：各邮政网点。

2、各机构间存在着隶属关系，上级机构可调阅下级机构任何时间段的询价订单、确定出单、失败订单的查询和数据的下载功能。本级机构具有调阅任何时间段询价订单、确定订单、失败订单的查询和数据的下载功能。

3、各级机构登录机构号具有唯一性，固定设置一名管理员001及五个系统操作员（002--006）。管理员和操作员登录时，需要输入机构号码和登录密码。

注：（1）管理员不产生业务，仅配合本级机构号码和登录号码进行相关数据调阅使用。具有自行修改登录密码和初始系统操作员的登录密码。

（2）系统操作员用于生产操作，首次登录系统机构号，需要完成填写相关操作人员：真实姓名和移动联系电话等主要字段。操作员可修改登录密码和相关个人的属性信息。

（二） 邮政前台操作模版

1、 登陆界面： 车险业务订单系统开发需求

2 / 7 要输入：机构号码

要输入：操作员号码

要输入：操作员密码

2、 操作界面：

1）主要菜单项：订单信息上传、询价结果查询

2） 前台信息上传操作界面 ：

操作1：

对话框1

对话框2

操作2：

车险业务订单系统开发需求

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注：

（1）如邮政车险信息库中，相关字段内容，客户信息字段内容系统自动生成。前台可直接对输入区内容进行修改。

（2）投保信息区：玻璃为选择项：（国产 进口）；车上司机和车上人员为选择项（1万，2万）；三责为选择项（5万、10万、20万、30万、50万、100万）。

（3）提交订单后，此用户如为非邮政车险信息库中的数据，则此用户信息直接纳入邮政车险信息库中。

操作3：

填写用户投保信息后，点击提交订单按钮；进入选择保险公司询价对话框：

注：

（1）主订单号：14c88888，为系统自动生成。生成原则：前两位为本年度的后两位数字，到2015年1月1日期，订单号前两位直接更改为15；后六位数字为车牌号后六位。

（2）根据选择保险公司系统自动生成相等数量的子订单号，并在主订单号码后+两位后缀，加以辨别。例如网点选中三家保险公司进行询价，将会产生三个子订单号：14c88888-01（代表人保）；14c88888-02（代表太保）；14c88888-03（代表某某保险）。

3） 前台询价结果操作界面 ：

操作1

操作2

注：

（1）订单状态：保险公司询价中；询价完毕，待确定中；保险公司出单中；出单完毕；失败订单。

（2）保险公司询价中：是指该订单已提交至保险公司，但保险公司未完成询价结果回复。

（3）询价完毕，待确定中：是指保险公司回复询价结果，邮政营业前台对结果在确定是否出单中。 车险业务订单系统开发需求

4 / 7 （4）询价完毕，pos支付号申请中：是指邮政营业前台对结果同意，并选择保费的支付方式为pos机刷卡方式，保险公司后台未完成pos机支付号的回复。

（5）保险公司出单中：是指邮政前台对确定出单，而保险公司未完成车险各项单据操作。

（6）出单完成：保险公司完成车险各项单据的打印和封装。

（7）失败订单：订单未完成出单而中途放弃。（用户明确不同意；用户选中其中一个子询价订单，而造成另外一个子菜单放弃操作）。

操作3（选中订单号，可观看详细信息和下步操作）

A、保险公司询价中订单查询界面

B、确定订单对话框及下步处理流程

注：

（1）用户确定出单，营业前台提交"确定出单"，系统生成确定订单，保险公司后台按既有出单流程处理，返回支付号。

（2）用户对询价结果不满意，决定取消家保险公司询价操作，邮政前台则选择订单取消。

（3）如用户选择重新询价，则进入如下对话框。 车险业务订单系统开发需求

5 / 7 操作1：

注：提交订单后，此订单订单号不变，订单状态改为"询价中状态"。

操作2：修正询价后，前台进行再次确定出单界面

C、出单完成订单查询界面

（三） 保险公司处理订单操作界面

1、登陆界面：

要输入：登录号

要输入：操作员

要输入：操作员密码

2、操作界面：

1）主要菜单项：询价订单处理、出单订单处理 车险业务订单系统开发需求

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2）询价处理订单处理界面

3）支付号申请订单操作

4）确定订单处理界面

车险业务订单系统开发需求

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（三）相关说明

1、前台网点对反馈的询价结果满意，前台点击"确定出单"命令按钮后，此订单状态归为"出单状态"，对应的"主订单"状态也同为"出单状态"；而对应的子订单（选择二家以上保险公司时，生成的订单）状态转变为失败订单。

--用户处理对应的子订单时，系统应提示：总订单已成功处理，请选择"取消订单"操作。

2、邮政营业前台选择"确定出单"后，系统应提示请"打印"订单操作。

3、网点对反馈的'子订单'询价结果不满意，需选择'订单取消'命令按钮--此'子订单'状态归为'主订单'范畴下的'失败订单'。若主订单所有子订单状态均为'失败订单'，则主订单状态归为'失败订单'。

4、系统操作界面定时刷新，并提醒当前各类节点订单数量。

不论是邮政前台还是保险公司操作后台，系统均要及时提醒，"各节点类状态下订单数量"便于，操作人员及时操作订单。

譬如：前台操作界面应该有"您有6个二次确定订单需要处理"信息实时提示功能；保险公司处理界面应该有"您有5个查询订单需要处理"，"您有8个出单订单需要处理"。

三、统计功能界面：各机构的管理员和操作员登录系统后，可对一定时间段的成功订单、失败订单进行统计。

1）管理员可对下级机构、操作员进行一定时间段的某某保险公司的成功订单；一定时间段失败主订单进行统计。

2）操作员仅能对本人的一定时间内某某保险公司成功订单；一定时间段失败总订单进行统计。

3）保险公司不需要具备此系统的统计功能界面。

4）所有统计数字，均要以数据表格方式出现，能复制粘贴和下载要统计的数据。

5）保单营销预警功能

> 要求：根据"保单生效日期"字段，对60天到期的保险用户提取数据，将满足条件的数据的"客户姓名"、"联系电话"、"车牌号码"等信息显示出来，可以.xls格式下载。

> 对"保单生效日期"到期的邮政客户自动转化为流失客户。

> 备注："新增客户"字段的概念是邮政新发展车险用户，字段内容为"是"。"老顾客"再次在邮政办理车险的用户，字段内容：年限 ，并且2年起。