话术

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开场白:老师您好,我是善林财富管理中心的客户经理,我叫*** 。是 这样子的,我们公
司是专业的第三方理财机构,主要做一些固定收益类理财产品(我们的项目主要有P2P,信
托,有限合伙基金,债券投资基金等),现在我们在做一项市场调查。
1. 忙,不方便?
嗯,好的,那您先忙,我改天再联系您,我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。
2. 没钱,没兴趣。
(为什么没有兴趣,解决顾虑) 其实理财并不是有钱人的专利,相信您也一样希望财富增
长,而且我和您沟通也不会占用您太多 时间,您就相当于多一个平台了解而已。
我打这个电话不是说马上就让您买产品,就是我觉得这款产品收益也不错,要不这样,我先
给您发送资料,您看看,对您以后理财都是有帮助的。
我也只是想和您建立一个长期的联系,以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您,然后问
他几个开放型问题,反正就是要套他的话,挖掘需求,没有需求你就永远也切不进你的产品
里 。
3.没需要。
A. 那请问一下您,您在哪些方面有理财的需求。作为专业理财师,也许我可以给您一些建
议。
B. 我非常理解您,因为刚开始您对这个产品还不太了解,您需要一个了解的过程,待您了解
后再 决定也可以呀。
4. 暂时没做投资,以后再考虑吧
没关系的,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前做一些了解,有哪些理财产品
适合您,市场行情怎么样,以后决定投资理财时,就非常便利了。
5愿意聊的客户
1.请问您平时是怎样打理您的生活之外的资金呢?
2.您平时理财的话会选择什么样的理财产品?
3.您选择理财产品的时候是比较关注于风险,周期还是投资额度
客户回答类型:
1银行:现在把钱存银行,一年才两个点左右的利率,收益太低了。
2炒楼:国家调控政策一直没有松动的迹象,政府马上就换届了,短期看调控应该还会继续。
3炒股:我们这里的很多客户也有在做股票。但是,股票毕竟风险比较大,而且还要投入较
多的 时间及精力,长期的收益很难持续保持。我们需要做合理的理财规划,您不妨试着了
解一下信托产品。现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼,炒股,买基金。
我们这里许多客户也是这样的,之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了,都觉得收益
率比银行存款要高出许多,而且是按期支付收益,是非常有保障的。
4信托是什么东西? 信托产品,一般都是投资于政府基础设备,房地产,实体实业等,有
抵押,担保,质押等收益保障手段的。不像一些证券,黄金,期货类理财,看市场行情和操
作水平,没有安全保障措施。信托产品都是有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。
退一万步讲,即使项目真的出现了之前所不能预见的风险时,还有那些抵押物,担保人来承
担,本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构,管理的资产一般有
几百个亿人民币。