GMS铁路公司金融服务解决方案

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1 目 录

前言……………………………………………………………2

一、 跨越式发展的中国铁路业……………………………………3

二、 与时俱进的中国农业银行……………………………………6

三、 项目理解与金融需求分析….………………………………11

四、 全程化金融服务解决方案………………………………….14

五、 高效完备的保障措施………………………………………32

结束语……………………………………………………….34

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前 言

铁路业是关系国民经济持续健康发展的交通业的重要组成部分，我国铁路业发展相对落后，存在广阔的发展前景。中国铁路现代化战略和铁路业的深入改革为中国铁路业的跨越式发展提供了重大的历史机遇。贵公司是在此背景下诞生的新型治理结构完善的现代企业，有着无限的发展空间和持续的竞争能力，同时贵公司的发展也需要强有力的金融支持。

中国农业银行作为资金实力雄厚、金融服务先进、社会形象佳的现代化大型商业银行，不仅有着与跨国公司、集团公司等长期合作的历史经验，更具备为重大基础设施项目提供全程融资、资金管理等金融服务的能力。自贵公司成立以来，与我行一直保持着良好的合作关系，作为我行的黄金客户，我行也一直关注贵公司的事业发展，根据国家铁路网络建设的规划，贵公司将于近期将筹划修建GMS铁路复线及对梅坎铁路本省部分进行改造；同时贵公司采取了现代化的经营管理理念，实现路网经营的分离，这将对公司的财务管理提出更高的要求；为实现公司更好更快地发展，贵公司还计划推行电子票务系统。

鉴于上述情况，给合我们之间长期的良好合作关系及我行自身的资金、网络、科技等优势，我们愿意为贵公司进一步发展提供融资、GMS铁路公司金融服务解决方案

3 结算、中间业务、国际贸易融资等全方位、一体化的优质个性服务。我们相信，通过与贵公司以现代高科技手段实现的强强联手，将为双方的业务发展提供更广阔的成长空间，从真正意义上实现银企双赢。

第一部分 跨越式发展的中国铁路行业

一、 中国铁路行业发展历程及现状

中国铁路迄今已有100多年的历史，改革开放以来我国铁路事业有了更加长足的发展，长期以来，铁路一直在我国综合交通体系中发挥着骨干作用，2002年，铁路承担了全社会客运周转量的35.20％，货运周转量的54.76％。其中，全国煤炭运输量的75％、木材运输量的70％、矿石运输量的66％、钢铁运输量的62％、化肥及农药运输量的59％、水泥运输量的57％、粮食运输量的56％、矿建材料运输量的42％是由铁路完成的，而这还是在铁路运力严重不足的情况下实现的。

按国土面积计算，我国每万平方公里拥有铁路74.89公里，而德国为1009.2公里、英国为699.1公里、法国为538.3公里、日本为533．62公里、印度为191.73公里。我国排在60位之后；按人口计算，我国铁路路网密度为每万人0.56公里,世界排名百位之后。

综上所述，我国铁路的发展无论同世界发达国家相比还是同我国高速发展的国民经济需求相比仍处于滞后状态，运能供给的增长跟不GMS铁路公司金融服务解决方案

4 上运输需求的增长,铁路运输业的供求关系总的来说仍然是紧张的，不能适应国民经济和社会发展的需要，有些地区和线路甚至无法支撑运输需求的巨大压力，铁路发展滞后对经济的制约作用非常突出。因此,我国迫切需要扩大路网规模，大幅度提高运输能力。

2004年1月7日，温家宝总理主持召开国务院常务会议，讨论并原则通过了《中长期铁路网规划》，明确了我国铁路网中长期建设目标和任务，描绘了铁路网至2020年的宏伟蓝图。《规划》确定了“扩大规模，完善结构，提高质量，快速扩充运输能力，迅速提高装备水平”的铁路网发展目标。规划到2020年，全国铁路营业里程达到10万公里，主要繁忙干线实现客货分线，复线率和电化率均达到50％，运输能力满足国民经济和社会发展需要，主要技术装备达到或接近国际先进水平。

铁道部近期提出，到2020年基本实现中国铁路现代化，运输能力适应国民经济发展的要求，主要技术装备达到发达国家水平。下一阶段的工作在于通过新线建设和既有线改造，构建覆盖我国主要城市的快速客运网络。全国铁路将在今后5年内组织实施两次大面积提速，进一步加快西部铁路建设，增加西部路网规模。同时，发展高速铁路也是重点领域。在行业体制改革方面，将按照国有资产管理体制改革的部署、政企分开的原则和我国加入世贸组织后的新要求逐步推进。

二、我省铁路运输概况及发展前景

“九五”期间，我省铁路客运年均递增６．１％、货运年均递增GMS铁路公司金融服务解决方案

5 ２．５％。2003年我省全年货运量140,442万吨,货运周转量2,838,629万吨公里，客运量12,945万人，客运周转量2,673,636万人公里。根据交通运输量与国民经济的相关关系，经测算，“十五”时期我省铁路的货物运输量年均增长６．４％，铁路客运量年均增长４．５％，预计“十五”期末，我省铁路营业里程达２２５４公里（其中准高速铁路１４６公里），增加３１２公里，铁路复线新增３５５公里。这将为我省铁路公司的发展提供了广阔的市场前景。

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第二部分 与时俱进的中国农业银行

中国农业银行是我国四大国有商业银行之一，经过改革开放以来20多年的励精图治，已经发展成为一个大型的现代化金融企业。中国农业银行以良好的社会形象、雄厚的资金实力、完善的经营网络、先进的服务手段、丰富中国的金融产品、广泛的客户基础、高效的工作效率和灵活的运作机制而著称；长期以来秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨，坚持以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标的经营理念，强化管理，积极进取，各项业务均取得较快发展。到2003年末，中国农业银行总资产超过30000亿元人民币，各项贷款余额22118亿元，各项存款余额达29005亿元人民币，在中国商业银行中综合实力位居第二位。2002年中国农业银行在英国《银行家》杂志评选的全球1000家大银行中列第23位，在美国《财富》杂志评选的全球500强企业中名列第471位，同时还被美国标准普尔公司评定的信用等级为BBB，是国内评级最高的商业银行之一。

中国农业银行点多面广的优势在国内商业银行中首屈一指，在国内所有的省、地、县，农行基本上设有分支机构，营业网点超过5万GMS铁路公司金融服务解决方案

7 个，在香港和新加坡设有分行，在纽约、东京和伦敦设有代表处，并与分布在57个国家和地区的467家银行总行、3600家银行分支机构建立了业务代理关系。

在确定了向商业银行转轨的目标以后，中国农业银行的经营呈现出业务领域的全方位、业务功能的综合化以及与国际惯例进一步接轨的特征，已经成为我国国内服务网络覆盖最广、实力雄厚、很有影响的国有大银行，中国农业银行正以崭新的面貌活跃在国内外金融舞台。

中国农业银行始终坚持认真贯彻执行国家货币政策，充分发挥国有商业银行的职能作用，凭借强大的资金实力和巨大的人才优势，积极介入交通、能源、石化、通讯等国家重点基础设施建设领域。通过近几年的业务实践，对项目融资积累了丰富的经验。先后参与了西气东输、西电东送、农网改造、南水北调、三峡工程、龙滩水电站、上海磁悬浮列车等国家大型重点建设项目的融资活动；在石油石化领域积极参与了南海石化、上海塞科石化、扬子巴斯夫一体化石化基地、广东LNG站线等一批国家大型石化重点建设项目以及西气东输沿线城市的燃气管网建设的融资活动。

我行在商业化改革方面也取得了新进展。在发展过程中，十分注重经营手段现代化，加大了投入力度，力求变网点优势为网络优势，为促进业务发展，提高市场竞争力提供了有力支持。

在巩固和发展传统业务的同时，农业银行始终致力于金融创新和市场拓展。外币存款和国际结算稳定增长。积极开发新的业务品种，为客户提供信贷、结算、理财等“一揽子”服务，并定做金融产品。GMS铁路公司金融服务解决方案

8 代理证券交易清算，承办基金托管，发展个人投资理财等业务。

中国农业银行坚持“科技先导”的发展战略，加快了电子化建设的步伐，电子商务综合应用系统的开发和推广工作取得明显进展。现在，中国农业银行拥有国内银行业先进水平的计算机网络。到2001年末，拥有省域数据处理中心22个；计算机联机网点40270个；联机自动柜员机5763台；主要业务计算机处理覆盖率达到95%，交易金额达到99%。我行将坚持以客户为中心的服务理念，依托强大的网络和网点优势，为客户提供优质快捷的结算服务。

中国农业银行将本着平等、合作、互利的原则，依托雄厚的资金实力、先进的科技支撑、便捷的结算渠道、众多的业务新品，为各界客户（包括各类外资企业）提供多功能、综合性、全方位的金融服务。

中国农业银行在G省的优势明显

我行是中国农业银行设在G省的一级分行，亦是全国农行系统业务规模最大的一级分行，拥有一个团结创新、勇于开拓、极富战斗力的领导班子，我行已经形成了成熟的经营管理理念。

覆盖全省的营业网点 我行目前共有功能齐全、设备先进的营业网点2400多个，是全省网点最多、覆盖面最广的金融机构，在我省全行业50强企业排名中居第七位。

雄厚的综合实力 截止2003年12月底，全行本外币各项存款余额达2400亿元，各项贷款余额达1500亿元，资产和负债总GMS铁路公司金融服务解决方案

9 量均居全系统第一，分别占系统总量的1/10，2003年成为全国农行系统第一盈利大行。我行作为农行最大的一级分行，具有举足轻重的战略地位。

效益优先的经营理念 作为现代化的综合性商业银行，我行不断提升管理层次，优化资源配置，改善客户结构。多年来，坚持按市场原则配置资源，仅四个经济发达地区的存贷款就占我行存贷款总额的近70%，体现出全行的业务重心与经济的格局是充分吻合的。

广泛的服务领域 我行的业务领域不但包括传统的本外币存贷业务，还涵括了国际结算业务、信用卡业务、代收代付等多项业务。目前已推出本外币资产与负债系列近100项产品，人民币表外及收费业务系列100多项产品，外汇系列近60项产品，银行卡系列12项产品，基本涵盖了当前国内商业银行许可经营范围的所有领域。近年来，还不断根据市场和客户的需要，适时开发新产品、新业务，相继推出了银证通、个人外汇实盘买卖、个人消费信贷、西联汇款、开放式代理基金发行等业务品种。并在金融系统率先推出了二手楼按揭、二手汽车按揭业务，创出了"金钥匙"、"金色学府"等全国品牌，引起了社会各界的广泛关注。

骄人的业绩 几年来，我行的存贷款业务呈现出快速发展的态势，年增长额呈几何级数增长。（见下图）