谈合同管理风险辨识与评价

法律法规探析FALVFAGUITANXI630规定旅游合同中必须具备十四项内容。若在合同中没有载明这些内容，将依据情节严重情况受到2万元以上10万元以下的行政罚款。而《旅游法》对此没有规定相应的法律责任。由于《旅游法》和《旅行社条例》在合同内容的规定上存在不一致，那么二者规定发生冲突的部分，当然须以上位法《旅游法》为准；如果二者不冲突，则二者都要兼顾，都必须体现在旅游合同中。若只考虑《旅游法》，不顾《旅行社条例》，则面临行政处罚。笔者认为《旅游法》关于包价旅游合同的内容最重要的一个规定是第五十九条“旅行社应当在旅游行程开始前向旅游者提供旅游行程单。旅游行程单是包价旅游合同的组成部分。”旅游行程单是包价旅游合同的权利义务所指向的对象。前文交代过包价旅游合同的标的的特殊性，不像一般合同的标的物那样直观和易衡量。虽然在合同里双方已经就主要内容作了约定，但是不容忽视的是旅游合同文本更多的是程序性的约定，其中关于标的物的约定是分散在几个条款当中，不集中，不具体。而旅游行程单可以弥补此种不足，真正成为旅游合同权利义务的书面载体。所以，重视行程单就是重视旅游者的实体权利。如果旅行社不向旅游者提供书面的内容详实完整的行程单，极可能导致旅游者在后期的旅游活动过程中处于不利地位，只能听凭旅行社的片面之词和信口开河。三、明确规定了旅行社的相关义务《旅游法》对旅行社在签订合同时的义务作出了必要的规定。（一）提供旅游行程单“旅行社应当在旅游行程开始前向旅游者提供旅游行程单。旅游行程单是包价旅游合同的组成部分。”提供旅游行程单，是旅行社必须要履行的合同义务。（二）基于格式条款的解释和说明的义务由于包价旅游合同是旅行社一方来提供的（其格式一般是旅游行政管理部门来设计），作为格式条款，订立包价旅游合同时，旅行社应当向旅游者详细说明第五十八条第一款第二项至第八项所载内容。《合同法》第三十九条规定：“采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当……，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。”由此规定可见，《合同法》规定了只是对涉及到格式条款提供方免除或者限制其责任的条款进行解释说明，对其他条款，另一方当事人要求时才解释说明。而《旅游法》规定，旅行社在签订合同时，必须对合同的具体内容向旅游者详细的解释说明，从而扩大了旅行社作为格式条款提供方的解释说明义务的范围，增加了旅行社的义务。（三）基于诚实信用原则的告知义务、提示义务、协助及救助等义务《合同法》第六十条规定：当事人应当遵循诚实信用原则，根合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。而《旅游法》第六十二条规定：订立包价旅游合同时，旅行社应当向旅游者告知下列事项：……；以及第六十一条规定旅行社应当提示旅游者投保人身意外伤害保险，第六十九条和第七十条体现的协助及救助义务。旅游合同中许多纠纷的发生源于旅行社没有履行告知义务。这些规定扩大了旅行社告知的范围和提示的内容，增加了旅行社的义务，把依据诚实信用原则产生的一些附随义务变成了法定义务，有利于进一步保护旅游者的合法权益。四、规定了特殊的合同转让和解除制度

《合同法》规定，合同在转让时，需要履行必要的义务，否则转让行为无效。即当事人一方在转让权利时，需要通知另一方当事人；在转让义务时，需要另一方当事人同意。在《旅游法》出台前的实际操作中，旅游者转让合同的确需要与旅行社协商，取得后者的同意后，转让才有效。而《旅游法》第六十四条规定，旅游者作为一方当事人，在旅游行程开始前，可以将包价旅游合同中自身的权利义务转让给第三人，只需要通知旅行社即可，不需要对方同意。旅行社没有正当理由，不得拒绝。当然，由于转让而增加的旅游费用，由旅游者和第三人承担。《旅游法》第六十五条规定，旅游行程结束前，旅游者解除合同的，组团社应当在扣除必要的费用后，将余款退还旅游者。而此前，如果旅游者没有正当理由解除合同的，不能要求旅行社退还旅游费用。五、规定了惩罚性赔偿金《合同法》规定，违约责任的承担一般以补偿性为主，即主要用于弥补一方当事人的损失。只有在特殊情况下，才会出现惩罚性质的承担方式，如迟延履行违约金，就是一种典型的惩罚性违约金。而《旅游法》第七十条规定：旅行社具备履行条件，经旅游者要求仍拒绝履行合同，造成旅游者人身损害、滞留等严重后果的，旅游者还可以要求旅行社支付旅游费用一倍以上三倍以下的赔偿金。可以看到，这是具有惩罚性质的违约责任承担方式，其本质为迟延履行违约金。加大了旅行社没有正当理由违约的法律责任，旨在敦促旅行社按照合同约定履行义务。通过以上分析，可以明显看到，《旅游法》中对包价旅游合同的规定既源于《合同法》，又高于《合同法》，在许多方面可以实质的保护相对处于弱势地位的旅游者的权利。

【参考文献】[1]《中华人民共和国旅游法》[2]《中华人民共和国合同法》[3]《旅行社条例》[4]《旅游法》框架下包价旅游合同黄瑞鹏中国旅游报2013年06月17日第11版[5]黄恢月旅游法与纠纷处理http://blog.sina.com.cn/huangtiedan=[6]新旅游法全文及解读http://www.lawtime.cn/info/xiaofeizhe/law/quanyifagui

一、合同管理风险辨识（一）合同管理要素风险辨识组织结构风险。该项细分为合同管理体制、专门合同管理机构的设置情况、合同管理部门功能的健全性、外聘公司法律顾问／律师的能力四个子项。合同管理体制主要考察公司合同管理体制是否与公司客观情况相符合，合同管理体制主要有分级授权管理体制和集中管理体制两种，两种体制各有利弊，关键看合同管理体制是否能促进公谈合同管理风险辨识与评价李红鸽/中原石油勘探局培训中心，河南濮阳457000【摘要】合同管理体系研究主要从构建合同体系进行研究，从合同的框架着手把握。本文主要介绍合同管理存在的风险，分析合同存在的相关问题，使用相应的决策方式对合同管理存在的风险进行分析，加深认识力度，从而避免合同风险。【关键字】合同风险；评价；法律风险司发展，能否保障公司运营；专门合同管理机构的设置情况考察公司是否设置专门的合同管理机构；合同管理部门功能的健全性主要考察合同管理部门功能的完备性；公司法律顾问／律师的能力主要考察法律机构中外聘人员的素质对于合同管理水平的影响。（二）人力资源风险该项目风险包含的内容比较广，较易引起劳资法律风险，如劳动合同部分内容违法风险、未依法签订书面劳动合同风险、违法解管理学家2014.01

631除劳动合同风险、劳务派遣风险、规章制度合法性等。企业负责人的法律意识、合同签订人负责意识以及接收合同签订人法律意识，这些意识对避免风险具有重要影响。合同管理人员应该从个人角度出发，严格根据操作规范开展工作。法律人员应该在充分认识水平上，执行工作时立足法律基础上。可以细分为劳动合同起草、签订、履行、规章制度的制定、公示等环节，每个环节由专门的人负责，根据相关需求开展工作。从根本上控制住合同风险，降低企业风险出现。这是一个错综复杂之过程，在进行这个过程的评价时，需要贯穿于每个过程，这样的评价结果才更加准确，更好的做好风险控制工作。（三）管理风险管理风险包含的内容比较繁多，主要有动态调整性、明确程度、和谐性以及全程性等，这些组成内容存在的风险也较显而易见。制度制定需要在考察基础上开展，才能更加明确制定清晰性，从而将一些违反合同合理性的原则进行调整。从以往的改变经验上看，制度动态调整性需要考察相应的时间，查看制度的确定是否从根本上执行，一些需要进行调整的项目是否得到合理调整。有一些存在相对矛盾的程序或者步骤，应该根据需要展开设置，一定要将这些存在的风险以及一些潜在的风险充分考虑到，这样应对合同风险时，才能寻找到合适方法，降低企业损失出现。二、合同管理风险评价分析（一）合同管理要素风险评价分析举例对于合同管理中存在的相关因素，一般都会使用模糊综合分析方法进行评判，这是一种建立在模糊关系上的选项，组成一系列原理，将一些没有边界和定量的问题进行分析，这些分析方法一般融入了环境知识、气象知识以及经济管理知识这些学科的综合使用。分析步骤是：第一，先根据分析对象，将对象影响论域定为U=u1，u2，u3……组成，一般而言这些影响因素只要确定为五个要素风险即可。第二，确定评语等级论域，原则一致，主要将V=u1，u2，u3……确定出来，将这些风险定位为最低风险、较低风险、中等风险以及高级风险等。根据不同风险类型确定出每个区域的风险等级，这些风险因素组成一个的子集。第三，针对风险因素集合，对每个单独的因素进行解析，从而建立起一个大型的矩阵R，已经经过分析的因素会被放入其中，组建成一个模糊的子集后，在根据实际评价标准，从每个相关因素中解析出来，每个因素可以表示为ui其中i可以由1,2,3,等组成，这是一个量化的结果，从确定到进行实际的事物评估，这是就是等级的划分，相关的矩阵图形也会得出，根据最靠前的数据，总结得出最大化风险类型。从这些矩阵中发现，人力资源风险所占的比例最高，另外一次排着的是合同业务风险、合同管理风险以及组织结构风险，这些风险所占的比例最高，而合同信息风险最低。第四，在根据这些相关因素，从而获取一个模糊的权向量SA=a1，a2，a3……组成，专家在根据层次分析方法对这些相关因素进行分析，通过专家咨询可以确定出准确的数值。对模糊综合评价结果向量进行分析。对模糊综合评价结果归一化后表明，该企业的整体合同风险基本处在中等偏下的水平。虽然该企业合同管理的整体风险水平不太高，但是某些要素风险偏高，如人力资源风险。调研的深度座谈表明：该企业的整体法律意识较差；法律人员的素质和学历不高并缺乏相关法律知识的培训；另外，其他部门对于法律部门的工作表现出来的消极态度和抵触情绪也使得其工作难以有效开展。（二）合同管理流程风险评价分析举例对于合同风险存在的相关问题，也同样可以使用模糊分析方法进行确定，这是一种评价结果较为准确，而且评析范围比较的方式，可以通过不同例子将其解析清楚，在这里就不在一一介绍。为了详细的介绍出合同存在的风险，为了更详尽地了解合同流程风险的规律，须从两个维度即风险发生频率和危害程度将风险分解，以便根据风险特点采取相应的监控措施。（此处可简单介绍一下合同流程中的16个风险点）对于合同流程中的16个风险点向12名专家发放问卷，获取该企业发生频率最高的5个风险点和危害程度最高的5个风险点，根据专家对每个风险提到的比率，绘制出以风险发生频率和危害程度为两轴的散点图，再根据组间距离最小原则进行样本聚类，将16个风险点归为五类。风险第一类、第二类、第三类以及第五类，这些风险主要特点都比较相似，属于发生频率较小，危害程度较低的风险。风险的影响次数会逐渐降低，在这些类型中，可以根据风险的位置进行确定。那些危险较高的风险可以适当的从根源上进行把控，将合同风险控制在合理的范围内。从实践中发现，一些风险它的发生频率比较高，而且存在的危害也比较大，这类型的风险可以独立安排在同一个类型中。举个例子，像第四类型风险，可以将这类型风险归纳为危害程度大的风险，这些风险的应对方式可以从制度角度中解析，能够取到较好的效果。像一些发生频率较低的风险，可以用普通的流程加以控制以及使用一定的制度程序进行控制。在企业发展中，书面签约的合同存在的风险最高，也是企业发生最频繁的风险之一，这些风险危害较大。从以往企业发展历程上看，这些反映的问题已经成为屡见不鲜之问题，如果在实际签约中，不根据相关的规定执行，这样会出现大量的合同纠纷，造成的危害也比较多。另外，在签约中还会出现时候补签现象，这些签约方式存在的安全隐患比较大。想要解决这些问题，需要从制度和流程上加以控制，这样才能取得较好效果。在签约中，出现违法签约行为，应该停止或者接受惩罚。另外，企业应该建立起相应的惩罚制度，对出现一些违规的签约方式加以控制，这样才能从根本上杜绝书面签约风险出现，为企业发展奠定良好的发展空间，这是一项有效的管理形式，需要在现实中得以执行。三、结束语使用专家调查方法对合同存在的风险进行分析，从风险把握合同签订存在的问题，基于业务流程法基础上对合同风险进行辨识分析。对于合同管理中存在的问题，需要从各个角度深入研究，才能更好的把控风险类型，在基于AHP决策方式上，对合同存在共性风险进行分析，从法律角度解析，提升风险管理认识。