建设工程项目实施阶段风险管理

建设工程项目实施阶段风险管理
摘要：建设工程项目实施过程中社会、经济、自然环境、技术
等因素错综复杂地影响工程项目,使得建设工程项目面临巨大的风
险。加强风险管理,对施工单位意义重大。本文介绍了风险、风险
管理及风险管理对策的相关内容，结合工程实践，对建设工程项目
实施阶段施工单位风险管理作了探析。
关键字：风险；风险管理对策；实施阶段风险管理
1．风险相关概念
1.1风险
风险是实际结果与预期结果的偏离。
风险是由风险因素相互作用的结果。风险因素、风险事件和风
险结果是风险的基本构成要素，风险因素是风险形成的必要条件，
是风险产生和存在的前提。风险事件是外界环境变量发生预料未及
的变动从而导致风险结果的事件，它是风险存在的充分条件，在整
个风险中占据核心地位。风险事件是连接风险因素与风险结果的桥
梁，是风险由可能性转化为现实性的媒介。

1.2风险管理
风险管理是以最小的代价降低纯粹风险的一系列程序。
风险管理是在降低风险的成本与风险收益之间进行权衡并决定
采取何种措施的过程。风险识别是风险管理的基础，是确定何种风
险可能会发生，最重要的是量化不确定性的概率和每个风险可能造
成损失的程度。风险评价是风险管理的关键，是在风险识别的基础
上，对风险发生的概率，损失程度，结合其他因素进行全面考虑，
评估发生风险的可能性及危害程度，并与公认的安全指标相比较，
以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施的过程。风险
管理对策是风险管理的核心，是处置风险和避免或减少损失所采取
的以最小费用开支获得最大安全效果的各种措施和手段。
2风险管理对策
风险控制对策是指处置风险和避免或减少损失所采取的以最小
费用开支获得最大安全效果的各种措施和手段。一般包括风险回
避、损失控制、风险转移以及风险自留。
2.1风险回避
风险回避主要是指中断风险源，使其不致发生或抑制其发展。
当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其
他策略可用时，主动放弃项目或调整项目目标与行动方案，从而避
免风险。采用这种风险对策时，有时必须接受眼前的较小的损失以
避免可能发生较大的损失。如：某施工单位开标后发现因自己的报
价存在严重的误算或漏算，报价远低于其他投标人，虽可获得中标
资格，但为了避免更大的损失决定放弃与业主签订施工合同。虽然
这样做面临没收投标保证金或投标保函的结果，而相对于施工单位
更严重的损失要小得多，此时采取风险回避应该是最好的对策。
2.2损失控制
损失控制是在愿意承担风险的前提下采取各种措施，减小损失
概率，降低损失严重程度的控制技术。风险控制是一种具有积极意
义的风险应对手段，是值得推崇的方法。因为回避是靠经营者放弃
某项目来避免风险；而风险转移则将风险转移给别人从而避免损
失，但社会终究要承担这种风险；所以风险控制就显示出优越性，
因为这一方法通过事先控制或应急方案使风险不发生或一旦发生
后使风险损失最小。
2.3风险转移
是指将风险有意识地转给与其他有相互经济利益关系的另一方
承担的风险应对方式。包括向对方转移风险和向第三方转移风险。
1) 向对方转移风险—工程索赔
工程索赔是指在工程合同履行过程中，合同当事人一方因对方
不履行或未能正确履行合同或者由于其他非自身因素而受到经济
损失或权利损害，通过合同规定的程序向对方提出经济或时间补偿
要求的行为。如工程量变化、图纸变更、设计有误、不利自然条件
或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等。
2) 向第三方转移风险—工程保险和工程担保。
工程保险是对在建建筑工程、安装工程及各种机器设备因自然
灾害和意外事故造成物质财产损失和第三者责任进行赔偿的保险。
它是以各种工程项目为主要承保对象的保险。目前我国建设工程市
场主要开展了建筑(安装)工程一切险，工伤意外伤害保险。其中意
外伤害险为强制保险。
2.4风险自留
风险自留是指既不回避也不转移风险，而自行承担风险即损失
发生后的直接财务后果。风险自留并没有改变风险的性质及其发生
的概率和损失程度。风险自留对策包括非计划性风险自留和计划性
风险自留两种
非计划性风险自留是指当事人没有意识到风险的存在，或者在
没有处理风险的准备时被动地承担风险。出现这一种风险自留主要
是由于：风险识别失误，使得当事人未意识到风险的存在；风险评
价结果认为可以忽略，而事实并不如此；风险管理对策失当，造成
风险事故发生，就形成了事实上的非计划风险自留。计划风险自留
是指经过合理的判断和审慎的分析评价，有计划的主动承担风险。
当风险自留并非是唯一的选择时，应将风险自留与风险控制方法进
行认真的对比分析，制定最佳决策。并充分考虑风险自留的预期损
失与其他风险控制方法代价相比哪个较小。或采取投保的方式是不
是可以转移风险等。
3建设工程实施过程风险管理
在建设工程项目管理实施过程中，风险存在的普遍性与潜在的
风险损失必然使项目的管理者为避免或减少风险的可能性进行管
理应对与控制。
3.1投标阶段
投标阶段，主要分析项目和竞争对手情况，着重对建设单位的
信誉和经济能力进行调查、竞争对手的策略进行估计。主要面临的
风险有政治风险、经济风险、社会风险、自然风险、管理风险以及
综合产生的决策风险，并在一定程度上考虑项目实施过程中可能发
生的风险，这一阶段，应主要考虑的是决策的机会成本。因为这一
个阶段的决策决定了是否要承接这个项目。
应对策略：详细考查项目业主的资金状况以及项目的审批手续
和企业自身的业务状况。
3.2签订施工合同阶段
着重考虑有关合同管理方面的风险，主要面临的风险有政治风
险、经济风险和管理风险。此阶段产生的风险常常是因为责任不清、
权利不明所致。一般表现为合同条款不平等、合同条款遗漏及和合
同中的一些定义模糊等。
应对策略：对合同条款充分研究，特别是工程变更部分，工期、
质量以及违约责任等必须约定明确。
3.3实施阶段
主要面临的风险有自然风险、社会风险、管理风险、技术风险、
安全风险、材料及人员风险等。在项目实施的过程中同时要时刻关
注国家宏观经济政策的变化对施工的影响而适时调整。选派得力的
技术和管理人员组成项目部，采取有效的管理组织形式，加强计划
工作，加强阶段控制和中间决策等。项目施工前应从整体角度出发
调整优化施工组织设计，对特殊施工方案进行经济比选。实施阶段
的风险应对如下表：

结语：
风险管理实质上是针对项目过程中各种风险事件，在合理分析
评价的基础上采取合理的对策，促进项目目标的实现。建设工程项
目工期长、投资大，参与主体多，组织关系复杂，在实施过程中不
确定性因素很多。故风险管理人应根据建设工程的自身特点,从系
统的观点出发,从整体上考虑风险管理的思路和步骤,制定出切实
可行的与建设工程总体目标一致的风险对策。
注：文章内的图表及公式请以pdf格式查看