P2B标准仓单业务手册
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标准仓单业务手册
投资银行事业部
I
目录
第1章 标准仓单业务描述 ................................ 1
1.1标准仓单业务分类............................................ 1
1.2标准仓单业务优点............................................ 2
1.2.1对于融资人............................................ 2
1.2.2对于投资人............................................ 2
1.3标准仓单业务相关术语........................................ 2
第2章 标准仓单业务准入规定 ............................ 4
2.1对标准仓单的准入规定........................................ 4
2.2对融资人的准入规定.......................................... 4
2.3对期货公司的准入规定........................................ 6
第3章 标准仓单业务所需资料 ............................ 7
3.1融资人需要提供的资料........................................ 7
3.1.1基础资料.............................................. 7
3.1.2项目相关资料.......................................... 7
3.2期货公司处获得的资料........................................ 8
第4章 标准仓单的转让、交割、注册 ...................... 9
4.1标准仓单的转让.............................................. 9
4.2标准仓单的交割............................................. 10
4.2.1滚动交割和集中交割................................... 10
4.2.2期转现交割........................................... 14
4.3标准仓单的注册............................................. 15
第5章 标准仓单处置 ................................... 16
5.1标准仓单处置方式........................................... 16
5.2标准仓单处置情形........................................... 16
第6章 期限、费率、折价率及监控指标 ................... 17
6.1期限....................................................... 17
6.2费率....................................................... 17
6.3折价率..................................................... 17
6.4监控指标................................................... 18
第7章 标准仓单业务风险分析 ........................... 19
7.1融资人风险................................................. 19
7.2期货公司风险............................................... 19
7.3标准仓单下的商品风险....................................... 20
II
7.4操作风险................................................... 20
第8章 标准仓单业务风险控制措施 ....................... 20
8.1标准仓单下商品的价格波动风险的规避措施..................... 21
8.2合同增加约定............................................... 22
8.3降低操作风险的一些措施..................................... 22
8.4回收借款情况............................................... 22
第9章 标准仓单业务操作流程 ........................... 23
9.1标准仓单销售业务........................................... 23
9.1.1还款来源............................................. 23
9.1.2操作流程............................................. 23
9.2标准仓单回购业务........................................... 25
9.2.1还款来源............................................. 25
9.2.2操作流程............................................. 25
9.3标准仓单收购业务........................................... 27
9.3.1还款来源............................................. 27
9.3.2操作流程............................................. 27
9.4标准仓单注册业务........................................... 28
9.4.1还款来源............................................. 28
9.4.2操作流程............................................. 29
第10章 标准仓单业务线上产品显示事项 ................... 30
第11章 标准仓单业务相关文本、合同附件 ................. 31
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第1章 标准仓单业务描述
1.1标准仓单业务分类
标准仓单业务按是否已持有标准仓单分为已持有标准仓单业务和拟持有标准仓单业务两种，已持有标准仓单业务分为标准仓单销售业务和标准仓单回购业务两种，拟持有标准仓单业务分为标准仓单收购业务和标准仓单注册业务两种。
（一）标准仓单销售业务，是指融资人持有标准仓单，打算以交割的方式在未来的一定时间卖掉标准仓单，但是在卖出期货合约和完成交割之间有一段时间资金无法回笼，可以委托我方贸易公司帮助其利用标准仓单融资，同时把标准仓单转让给我方贸易公司，我方贸易公司卖出相应的期货合约，至交割月完成交割收取货款，代融资人归还借款后剩余部分给融资人。此项业务有套期保值，无须每日监控。
（二）标准仓单回购业务，是指融资人持有标准仓单，不打算交割掉标准仓单，只打算用标准仓单融资，可以委托我方贸易公司帮助其利用标准仓单融资，同时把标准仓单转让给我方贸易公司，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。
（三）标准仓单收购业务，是指融资人缺少资金，想融资购买标准仓单，融资人支付我方贸易公司一定资金，我方贸易公司帮助其融资并代收所融款项后，我方贸易公司通过转让或交割购买标准仓单，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。
（四）标准仓单注册业务，是指融资人缺少资金，想融资在现货市场购买货
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物后注册成标准仓单，融资人支付我方贸易公司一定资金，我方贸易公司帮助其融资并代收所融款项后，融资人协助我方贸易公司在现货市场购买货物和注册标准仓单，我方贸易公司持有标准仓单，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。
1.2标准仓单业务优点
1.2.1对于融资人
（一）加速资金周转，解决了存量标准仓单对流动资金的占用或实现了持有标准仓单的融资需求。
（二）审批易通过，流程较简单，办理期限短。
（三）融资期限、融资额度、还款方式灵活。
（四）业务办理不受上市品种和地域限制。
1.2.2对于投资人
（一）投资门槛低。
（二）收益稳定。
（三）安全有保障。
1.3标准仓单业务相关术语
（一）标准仓单，是指符合交易所统一要求的，由指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后，签发给货主用于提取商品的，并经交易所注册生效的标准化提货凭证。
