目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通” (2)2.1什么是“信保通" (2)2.2“信保通"能为您做什么 (2)2。
3使用“信保通”的先决条件 (3)2。
4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3。
1开通企业管理员帐号 (6)3。
2 开通数字证书（可选) (7)3。
2。
1 证书申请 (7)3。
2.2 证书续用与变更 (8)3。
2。
3 证书注销 (9)3。
3 数字证书环境配置（可选) (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3。
3.2 设置PIN码 (11)3.3。
3 下载证书 (12)3。
3.4 机器配置 (13)第四章“信保通"用户分类 (16)4.1企业管理员 (16)4.2企业操作员 (16)4。
2。
2 审核员 (17)4.2。
3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5。
1 系统用户与权限 (18)5.1。
1 获得管理员帐号 (18)5.1。
2 登录系统 (18)5。
1。
3 修改密码 (19)5.1.4 设置角色 (20)5。
1.5 设置操作员帐号 (21)5.1。
6 设置审核流程 (22)5.1。
7 配置管理员证书 (23)5。
2组织机构管理与“数据清分”实现 (23)5.2。
1 创建组织机构 (26)5。
2.2 设置员工信息 (27)5。
2.3 设置员工业务范围 (28)5.2。
4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5。
3 个人服务 (31)5。
3。
1 证书注册 (31)5.3.2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (32)5。
3。
4 常用工具下载 (33)5。
3。
5 通讯录 (33)5。
4 网上客服 (36)5。
4。
1 我要提问 (36)5。
4。
2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1。
1 限额 (38)6。
1.1。
1 限额申请录单 (38)6.1。
附件4：信用社（银行）信保通管理台操作说明书1、启动与登录信保通管理台管理采用B/S架构，支持模糊查询模式，方便用户使用。
在内网的IE浏览器地址栏中输入信保通系统管理服务器IP地址“http://10.0.10.40:9191/ybt”，回车启动信保通系统的系统管理主页，显示如下界面：录入用户名和密码登录后，显示如下界面：单击界面右上角的“注销”，重新返回到登录界面。
1.1、模块的主要功能系统管理：包含用户管理、系统参数管理，内部机构与人员管理等功能。
业务参数：包含保险公司管理、保险产品管理、手续费管理、单证入库和发放管理、县联社产品配置等功能。
日常运行：包含批量文件处理、对账处理、日切等功能。
查询：包含当日交易、历史交易查询，客户保单资料查询等功能。
报表：包含报表参数管理、省市县三级报表查询等功能。
1.2、系统结构图2、功能介绍2.1、系统管理2.1.1、用户组管理本功能主要是对用户组进行管理，可以进行用户组的查询、修改、增加、删除等操作。
单击“用户组管理→查询”，可以查询到系统中已经设定的用户组；单击“编辑”，可以对系统已有的用户组进行修改、删除：单击界面右上角的“增加用户组”，可新增用户组:★操作说明：信保通管理台的用户组级别从高到低依次分为系统管理员组、省联社业务组、市联社用户组、县联社管理员用户组、县联社操作员用户组。
2.1.2、用户组权限管理本功能主要是对用户组权限进行管理，系统管理员可以根据业务开展需要，设定、修改不同用户组的权限。
选择用户组后，单击“查询”，可以对用户组权限进行配置：★操作说明：1、“用户组权限设置”中的“读”是指该组的用户只能通过管理台看到该信息，但无权进行修改；“写”是指该组的用户不仅可以查看信息，而且有权对该信息进行修改。
2、用户只能设置自己下级用户组权限，无权越级设置用户组权限。
如省联社业务组用户只能设置市联社用户组权限，而不能设置县联社管理员用户组权限。
保单录入项目操作手册1.保单录入意义：2.保单录入类型：犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取3.保单录入要求：4.操作步骤：（1）登陆核心业务系统（2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索（3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等）（4）点击批改号—影像+申请信息录入（5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，）1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。
2.申请方式：左保险合同变更业务受理单→接收方式（投递箱/柜面）→右勾选对应类型（如柜面/投递箱/电话等）。
3.批改原因：勾选客户申请。
4.保全申请日期：左(保全变更/给付领取)申请书→申请日期→右手工输入申请日期。
5.保全生效如期则默认为申请日期。
6.投递箱申请日期：左保险合同变更业务受理单底端受理日期→右手工输入投递箱申请日期（如申请方式一栏未选择投递箱，则此处无需填写）。
7.申请资格人证件类型：左影像上传证件→右勾选（身份证/军人证）等。
8.右申请资格人姓名、证件号码、联系电话、保单服务人员代码：左(保全变更/给付领取)申请书上端→申请资格人姓名→对应投、保险人姓名进行填写。
左(保全变更/给付领取)申请书下端→依次填写身份证号码+联系电话+保单服务人员代码（业务员代码）。
9.办理人证件类型、姓名、证件号码、联系电话在申请资格人相关信息填写完毕之后系统会自动显示，无需再次填写。
10.申请资料：保全变更申请、保单凭证、客户资料、授权委托资料、特殊资料全部查看影像中上传的资料并进行勾选（如保全变更/给付领取申请书、身份证、银行卡等）。
11.变更申请录入：先勾选险种信息→(保全变更/给付领取)申请书相关业务名称（如201犹豫期撤保、106减少保额等，只有犹豫期撤保和退保涉及原因，如客户办理红利领取业务需查看(保全变更/给付领取)申请书中205红利领取是否为全部领取，全部领取则勾选“是”，客户办理部分领取则勾选“否”并输入金额）。
全国集中版银保通项目用户手册撰写单位：全国集中银保通项目组日期： 2012-7-24 文档编号: IBAS_V01.0Z_UM01软件版本号: V01.0Z保密级别：保密修订历史记录备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。
产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。
“文档版本号”填写修订后的文档版本号。
目录第一章概述 (5)1.1 业务概述 (5)1.2 基本定义 (5)第二章业务处理说明 (5)2.1业务处理流程 (5)2.2用户操作流程 (8)第三章系统功能操作及使用说明 (8)第四章其它 (146)附录A 快捷方式一揽表 (147)附录B：详细修改说明 (153)第一章概述1.1 业务概述随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。
1.2 基本定义➢契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日契撤和非当日契撤；➢险种：指保险公司销售的保险产品；➢保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作；➢满期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。
第二章业务处理说明2.1业务处理流程2.2.1寿险交易模块1、新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。
2、缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。
3、异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。
4、出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。
5、保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。
6、保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。
7、续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。
