销售后续管理流程编制日期审核日期批准日期修订记录3.1银行按揭办理3.1.1营销策划部负责将已签订的购房合同报营销策划部经理、营销分管领导审批签字后，由客服专员送政府主管部门办理备案。
3.1.2对需要办理按揭的客户，营销策划部在签署购房合同的同时收集按揭资料并进行初审，健全《办理贷款客户清单》。
3.1.3银行审核客户按揭资料，审核通过后由客户填写《个人住房抵押贷款合同》和《贷款申请表》等相关文件，审核不通过则告知客户或要求补充相关资料。
3.1.4营销策划部负责跟进按揭办理进程，并及时反馈，银行按揭办理具体要求见《按揭办理作业指引》。
3.2入伙办理3.2.1由营销策划部在入伙前1个月牵头成立入伙准备工作小组，明确相关工作及部门。
3.2.2由营销策划部组织规划设计部确定《住宅使用说明书》、《住宅质量保证书》的内容。
3.2.3由营销策划部确定入伙名单交营销策划部经理审核，并在入伙前2周时，以邮寄形式向客户寄发《入伙通知书》，并列清相关费用。
3.2.4入伙过程由各职能部门分工完成，项目部负责入伙过程中的工程维修工作，并汇报每日维修情况。
3.2.5入伙结束后，营销策划部负责就客户反映的问题汇总归纳，并反馈相关职能部门。
3.2.6有关入伙要求工作见《入伙管理作业指引》。
3.3房产证办理3.3.1入伙时，营销策划部客服专员负责收集办理产权证的相关资料并填写相关表格。
3.3.2营销策划部负责提供面积实测报告，财务管理部负责出具面积补差结算单。
营销策划部负责根据竣工面积实测报告进行房款面积补差的核算及相关协议的拟定和签署，具体面积补差工作见《面积补差作业指引》。
3.3.3办理补差同时预收办证相关费用。
3.3.4项目通过规划验收、工程结算及竣工资料备案后办理房地产初始登记。
3.3.5营销策划部负责办理按揭客户的抵押登记并将产证原件送交银行，按揭客户领取房产证复印件。
一次性付款购房的客户可领取合同原件及购房发票，办理房产证后领取原件。
小额贷款业务案卷卷内文件目录（正面）客户姓名：业务种类：商户联保
序
号档案内容份数页码
移交
综合部备注
1 小额联保贷款额度申请表
2 小额贷款贷款申请表
3 借款人身份证/户口簿复印件
4 借款人配偶身份证/户口簿复印件
5 借款人婚姻关系证明材料复印件
6 当地居住证明材料
7 保证人身份证/户口簿复印件
8 保证人收入证明
9 借款人个人信用报告
10 借款人配偶个人信用报告
11 保证人个人信用报告
12 借款人营业执照、税务登记证、缴
税证明、特殊经营执照复印件等13 借款人公司章程、公司担保函、审
计报告、财务报表、合伙人协议复
印件等
14 借款人经营场所产权证明/租赁合
同复印件
15 借款人及经营实体收入证明材料
16 其他贷前材料
17 贷款调查报告
18 应收账款统计表
19 信用评级表
20 小额贷款审查审批表
小额贷款业务案卷卷内文件目录（反面）
档案交出人： 交接日期： 年 月 日
档案接收人： 交接日期： 年 月 日
档案管理人： 交接日期： 年 月 日
序 号
档 案 内 容
份 数
页 码
移交 综合部
备 注
21 小额贷款联保协议书 22 小额贷款联保借款合同 23 小额借款及担保合同
24 放款通知单
25 个人贷款放款单及个人贷款（手
工）借据
26 分期还款计划表 27 放款账户复印件 28
其他贷后资料。
银行法人客户信贷调查资料清单说明：1、本资料清单将作为银行开展法人客户信贷调查的基础依据，请逐项准备，避免遗漏。
2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。
3、本资料清单包括必备资料、补充资料两方面内容。
其中必备资料是各行业客户均必须提供的资料，由基本资料、经营资料、财务资料三部分组成；补充资料是客户根据自身经营特点，可选择性提供的有助于信贷调查的资料。
备注：（1）所有复印资料均需A4纸复印，并加盖公章。
（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。
（3）填写资料，客户经理须协助客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。
（4）部分信息需要与高管人员现场访谈，请客户配合。
第一部分必备资料一、基本资料1、经年检的营业执照（正、副本）；2、经年检的税务登记证（国税、地税）；3、经年检的组织机构代码证；4、经年检的贷款卡、贷款卡行政许可决定书；5、基本账户开户许可证；6、注册验资报告；7、公司章程；8、法定代表人的居民身份证；9、自然人股东的居民身份证；法人股东的经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡、贷款卡行政许可决定书、注册验资报告、公司章程；10、行政许可与经营资质证书；11、企业简介或经营发展史相关文件；12、组织结构图；13、法人及股东授权本行查询人民银行基础信用信息的授权书。
以上资料1-12项，提供A4纸加盖公章的复印件，并准备原件备查；第13项，提供加盖公章的原件；并以此部分为基础，结合现场访谈，完成《非财务信息填写》中的表1、表5、表8、表12和表15的填写。
说明：1、各行业行政许可与经营资质证书参考：（1）农、林、牧、渔业：种子生产、经营许可证；竹木林业采伐、运输、经营许可证；种畜禽生产经营许可证；猎捕、出售国家重点保护野生动物许可证；水产品养殖捕捞许可证等。
（2）采矿业：矿产开采许可证；地质勘探许可证；非煤矿矿山安全生产许可证；煤炭生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；矿长资格证；生产经营单位主要负责人安全资格证书；非煤矿山生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；黄金矿山开采许可证（金矿）等。
