村镇银行案防知识测试题
村镇银行案防知识测试题（一）
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一、填空题（共15分，每题1分）
1.“九种人”是指：有无黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操纵等行为的“九种人”。
2.银监会刘明康主席提出的“四个到位”是长效机制建设到位、激励约束机制到位、监视队伍建设和覆盖面到位、岗位责任追究到位
3.“三道防线”的具体要求。一道防线为业务流程中的执行部分，具体为总分行业务操纵部分及基层网点，负责内部控制的遵守执行。二道防线为日常治理流程的部分，具体为总分行业务治理部分（含内控、合规、操纵风险治理部分），负责内部控制建设与维护，主要治理规章制度、各项流程管控措施执行、履职等情况。三道防线为内审部分、纪检监察部分，负责内部控制的监视与评价。
4.银监会“十个联动”中要求：针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。
5.《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》中要求，严格执行案件防控“四挂钩”制度，即与资本治理、市场准进、责任探究联动监管约束挂钩。
6.《银行业金融机构案件信息统计制度》中规定：第一类案件是指银行业金融机构从业职员独立实施或共同实施，或与外部职员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件。
7.“一案四问”制度是指：问案件当事人；问不严格执行规章制度的相关职员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。
8. 银行业金融机构存款风险转动式检查制度应遵循存款检查“ 三优先”原则。
9.《中国银行业监视治理委员会关于加大防
范操纵风险工作力度的通知》中要求：建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳进总行及各级分支机构的人事治理制度。
10. 操纵风险事件是指由不完善或有题目的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操纵事件。
11. 操纵风险“十三条”意见中要求，要加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，果断做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
12. 在流程建立阶段，总分行二道防线部分要做好新业务、新产品流程制度风险控制，对流程中的主要风险和关键点进行提示，明确相关部分职责、流程中的岗位配置以及上岗资格等内容。
13.公司银行客户经理严禁在授信业务贷前调查及贷后检查中弄虚作假或知情不报损害我行利益。
14.案件主要集中的“六个领域”是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、
查询对账、轮岗休假六个重点领域。
15. 《物权法》中新增加的担保物权的种类是浮动质押。
二、单项选择题（共10分，每题1分）
1. 大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到1.5亿元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到2千万元的，（C ）年内不得新设境内分支机构。
A.2
B.3
C.1
D.半年
2.存款检查实行接续转动的方法，即以3 至6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续转动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于（ B ）个周期，以实现全面覆盖的要求。
A.3
B.2
C.1
D.4
3. 银行业金融机构自查发现案件的情形中包括：在业务流程中，(A )员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
A.关联岗位
B.会计岗位
C. 信贷岗位
D.
治理岗位
4. 贸易银行的操纵风险治理政策和程序应报( B )备案。
A.人民银行
B.银监会
C.政府机关
5. 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于( B )作案。
A.法人
B.自然人
6. 预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（ C ）内未申请登记的，预告登记失效。
A .一个半月
B .一个月 C. 三个月 D .二个月
7. 公司股东会或者股东大会、董事会的决议内容违反法律、行政法规的，该决议（ D ）。
A .效力待定 B. 可撤销 C. 有效
D. 无效
8. 操纵风险“十三条”意见中要求，要加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要（ A ）核对。
A.全部
B.部分
C.有重点的
9. 质权自（ A ）时设立。
A. 出质人交付质押财产 B .质押合同订立
C .债务履行期届满
D .出质人转移质押财产所有权
10. 发生案件后，对大型机构（团体并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构）和中型机构（团体并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例的（ B ）倍进步最低资本充足率要求。
A.1
B.2
C.3
D.4
三、多项选择题（共20分，每题2分）
1. 商业银行应当选择适当的方法对操纵风险进行治理。可包括：（ ABCDE ）
A.评估操纵风险和内部控制
B.损失事件的报告和数据收集C关键风险指标的监测D新产品和新业务的风险评估
E内部控制的测试和审查以及操纵风险的报告。
2. 操纵风险“十三条”意见中要求，加强和完善（ACD ）的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账职员等做出明确规定。
