6月个人例会汇报
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德清支行6月份个人业务月度例会汇报
一、 进行基础存款提升工作。
(一)公私联动营销提升基础存款工作的开展。
1、梳理我行现有实体经济授信企业客户,对于还未落实回
报的,可以让企业将回报做到个人储蓄存款上。对于新
开发实体经济授信企业,要做好派生为个人储蓄存款的
营销工作。
2、筛选未在我行代发的优质基本户、授信企业及其上下游
关联企业,纳入名单式管理,进行深入挖潜营销,一对
一出具服务方案,实现代发工资新客户开发。
3、梳理我行已在代发的存量客户,进行深入了解和分析,
通过薪金贷、代发客户专属理财产品进行组合营销,提
升客户存款留存量。
4、对于个人经营性贷款客户均安装POS机具,抓住授信客
户的结算率和资金沉淀率,通过后续贷款定价优惠引导,
提升贷款客户的个人存款,促进客户将我行账户作为主
结算账户。
(二)以产品来带动基础存款。
1、理财经理做好客户理财产品销售期和续接期资金留存,
重点营销到期日为每周五的理财产品。运用好节假日特
供产品、专属产品等收益率较高的产品推出的机会,逐
个与续买的客户电话联系,引导客户提早买入,增加活
期存款。
2、利用国债、信托等产品为切入点,以先存入基础存款先
得额度的营销口径来吸引客户资金提前存入,增加存款
日均。
3、加强柜面对客户基金定投产品的营销,引导客户一次性
存入几期定投资金的方式沉淀活期存款。
4、对于新老三方存管客户需开通自动回转功能、关联稳赢
灵通账户。积极营销证券大客户,可使用通知存款利率
上浮30%的优惠利率,吸引客户短期资金回流我行。加强
与财通证券的合作营销活动,要求财政证券客户关联我
行借记卡,积极拓展财通证券新客户,增加客户量的同
时增加客户存款和金融资产。
5、对原已建立合作关系的吴越风情、天都、英溪、德清旅
行社,需定时专人巡访,加强营销宣传我行出国金融产
品的优势,获取更多出游客户的信息。积极宣传个人外
汇结售汇优惠政策,增加外币兑换业务客户的活期存款、
中间业务收入和金融资产总量。
6、加强二手房业务推动,营销卖方资金留存我行。对存量
个贷客户按名单制落实客户经理进行网银跨行资金归集
营销,建议归集日为他行卡工资发放次日,增加归集成
功率,回笼客户较长期限的活期存款。新授信个贷客户
每户做好客户网银资金归集营销工作。
二、 个贷业务营销目标
(一)一手房按揭营销目标。
1、5月初我行已于当地“金都阳光田园”、“星辰公馆”、“华
盛达曼城”三个楼盘取得合作关系,共发放按揭贷款4
笔,金额合计315万元,已通过审批未发放1笔165万
元(本月发放),意向3笔900多万元。
2、下阶段我行将与“绿城英溪桃源”、“德华东方府”、“德
华上邻世家”、“保利”、“奥体一号”五个楼盘建立合作
关系。
(二)二手房按揭营销目标。
1、前期与二手房中介合作,共发放按揭贷款3笔,金额246
万元,已通过审批未发放1笔165万元(本月发放)。
2、通过前期合作的情况展开总结与分析,筛选出当地规模
较大、客户源房源丰富的几家中介(家旺、家盛、盛世
管家、安居、21世纪、家园)作为重点营销对象。
(三)消费贷款营销目标。
1、运用好51公积金平台的优势,及时与客户取得联系。
2、在开展公私联动代发工资的同时,做好薪金贷、菁英贷、
积金宝的宣传营销工作,特别需加强新老代发企业的中
高层管理者宣传力度。
三、二季度个人业务各项计划完成情况预测。
截止6月2日数据,我行个人存款日均、新增信用卡核
卡、信用卡有效卡、新增个人贵宾客户、新增有效客户、移
动银行活跃度这6项指标已完成计划数,剩余还有15项指
标未完成。对于未完成的指标预测如下:
指标
完成数 2季度计划
个人存款余额(万元) 7199 7260
其中:基础存款日均 6049 6689
个人金融资产总量(万元) 11824 14443
理财余额(万元) 5432 7843
个人理财销售额
(万元)
16770 22887
代理保险销售额(万元) 0 145
个贷余额(万元) 2004 1953
新增个贷客户(户) 33 56
新增易达金放款额(万) 101.6 159
新增第三方存管(户) 92 92
其中:股票交易账户(户) 77 77
新增有效代发工资人数(户) 28 228
新增卡通POS有效户(户) (4) 31
移动银行累计客户数(户) 1299 1993
直销银行累计客户数(户) 436 741
华夏银行湖州德清支行
2016年6月10日