2011年河北省理财规划师考试《基础知识》考试技巧、答题原则

一、职业道德基础理论与知识部分

（一）、单项选择题（第1-8题）

1. 关于职业道德正确的说法是

A.职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的行为规范

B.职业道德是从业人员履行职责的倡议性要求

C.职业道德是检验从业人员工作绩效的唯一标准

D.职业道德是一种与职业技能没有关联的教育方式

2. 从业人员在职业活动中应遵循的内在道德准则是

A.求真、务实、自励 B.严谨、规范、敬业

C.忠诚、审慎、勤勉 D.民主、科学、自由

3. 职业化是一种按照职业道德要求的工作状态的

A.国际化、现代化、普世化 B.标准化、规范化、制度化

C.科学化、民主化、自由化 D.高效化、社会化、人性化

4. 下列关于“推己及人”的说法中，正确的是

A.把自己的利益放在第一位 B.无条件的以他人利益为重

C.设身处地为对方着想 D.增强道德体验

5. 美国IB公司招聘员工时，对竞聘者设立先决条件维是否具有

A.敬业精神 B 、从业经历 C.较高学历 D.合作意识

6. 敬业的特征是

A.主动、务实、持久 B.积极、灵活、肯干 C.温和、少言、朴实

D.谦虚、服从、适应

7. 诚信的特征是

A.通识性、智慧性、止损性、资质性 B.人为性、表象性、资质性、辩证性

C.通识性、交互性、对应性、资质性 D.通识性、止损性、主观性、单向性

8. 下列关于节约的说法中，正确的是

A.节约就是省吃俭用，把消费程度减到最低 B.节约就是不讲排场、不虚伪矫饰

C.节约需因人而异，不能做普遍规定 D.节约的本质内涵是当用则用，宜省则省

（二）、多项选择题（第9-16题）

9. 《公民道德建设实施纲要》中提出的职业道德规范包括爱岗敬业、诚实守信、（）

A.办事公道 B.勤奋节俭 C.服务群众 D.奉献社会

10. 下列选项中，属于职业化各层次的内容是（.T）

理财规划基础(二)

(总分82,考试时间90分钟)

一、单项选择题以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求

1. 以下属于客户非财务信息的是( )。

A. 社会保障情况 B. 风险管理信息

C. 投资偏好 D. 工资、薪金

2. 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中，不正确的是( )。

A. 执业纪律规范是具体的行为规则

B. 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源

C. 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性

D. 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成

3. 理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

A. 对客户的财务信息要有充分了解

B. 对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

C. 还要了解客户的期望目标

D. 对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

4. 非执业理财规划师违反职业道德规范，行业自律机构的制裁措施不包括( )。

A. 罚款 B. 终生不得执业

C. 取消其理财规划师资格 D. 不得再次参加理财规划师职业资格考试

5. 个人理财目标的首要目的是( )。

A. 个人价值最大化 B. 个人财务状况稳健合理

C. 保障财务安全 D. 实现财务自由

6. 财务自由主要体现在( )。

A. 个人是否有发展的潜力 B. 是否有适当、收益稳定的投资

C. 是否购买了适当的财产和人身保险 D. 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

7. 理财规划的必备基础是做好( )。

A. 现金规划 B. 教育规划

C. 税收筹划 D. 投资规划

8. 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。

A. 现金规划 B. 投资规划

C. 消费支出规划 D. 风险管理与保险规划

9. 老赵即将退休，下列对其家庭的描述不正确的是( )。

A. 他的家庭模型是中年家庭

B. 他的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等

理财规划师概况

理财规划师（Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业定义：

运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

职业能力特征：

身体健康,具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

基本文化程度：

大专毕业。

理财规划师简介

理财规划（Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由.理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业介绍

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求.

工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

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试题说明

本套试题共包括1套试卷

每题均显示答案和解析

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套(99题)

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理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套

1.[单选题]

个人活期存款，每季末月的( )日为结息日。

A)10

B)15

C)20

D)30

答案:

C

解析:

2.[单选题]

关于活期一本通的说法，不正确的是( )。

A)只可以存取人民币

B)具有活期储蓄的全部基本功能

C)开立账户时，必须预留密码

D)可以开通电话银行和网上银行

答案:

A

解析:

3.[单选题]

关于信用卡柜台还款，描述不正确的是( )。

A)要准确填写信用卡卡号

B)不接受他人代还

C)实时到账

D)无手续费

答案:

B

解析:

4.[单选题]

购房的几个环节都涉及印花税的缴纳，下列关于购房需要缴纳的印花税说法错误的是( )。

A)购房者与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时，按照购销金额3%贴花B)购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.5%贴花

C)个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元

D)公积金购房不需要缴纳印花税

答案:

D

解析:

关于购房需要缴纳的印花税有下列规定：单位及个人与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时

，按照购销金额0.03%贴花。购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.005%贴

花。个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元。个人出租房屋，签订房屋租赁合同

，按租赁金额1‰缴纳，不足1元，按1元贴花。个人出售住房，签定产权转让书据，要按所载金额

0.05%贴花。所以D项的说法不正确，公积金贷款购房与商业贷款购房一样需要缴纳印花税。