当前位置：文档之家 › 身份信息核查对症第三方物流信用危机

身份信息核查对症第三方物流信用危机

  • 格式：pdf
  • 大小：258.58 KB
  • 文档页数：2

Ｉ　Ｉ｛｛Ｉ　
ＯＣＵＳ爨◇　◇　．焦点　

身份信息核查　
对症第三方物流信用危机　

口本刊记者赵皎云　

在我国，建设规范的第三方物流市场需要解决　
诸多问题，其中很重要的一项就是“诚信”。一方面　
是大量的个体运输者希望快速便捷地找到货主，提　
高运输效率，获得更多的收益，而货主也希望得到　
快捷廉价的运输服务；另一方面则是货主和配货站　
对陌生个体运输者的不信任。据悉，我国每年发生　
的公路货运骗货案件总计几千起，造成直接经济损　
失上亿元，这些案例时时提醒着货主和配货站不能　
轻信陌生人。这两方面的矛盾大大降低了物流行业　
的整体效率，已经成为亟待解决的问题。　
根据公安部的统计，欺诈犯罪分子为了能够逃　
避法律追究，几乎百分之百使用假身份证。当“飞　
货”案件发生后，这些假身份使犯罪分子很容易“隐　
身”，给公安机关的侦破工作造成了很大的困难。因　
此，辨别身份真假是规避欺诈风险的最为简单和有　
效的方法。　
针对上述需求，北京国政通网络科技有限公司　
在国内独家推出的简单易行的身份信息核查服务，　
在实际应用中取得了良好的效果，得到用户的一致　
好评。为更详细地了解这一服务的情况。记者采访　了北京国政通网络科技有限公司【以下简称“国政　通”）副总裁付春先生。　何为“身份信息核查服务”　据付总介绍，２００５年，国政通联合公安部全国　公民身份号码查询服务中心（ＮＣＩＩＣ）等单位正式推　出“公民身份信息核查服务”。该服务是基于公安　部的“全国公民身份信息系统（ＮＣＩＩＳ）”，面向全社　会推出的便民信息服务。核查人通过互联网、短信、　３６　２００７・１２　～＿＿＿ｌ＿…声讯等方式，向ｉｄ５系统提交被核查人的姓名和身份　证号，系统将核查人提交的信息与公安部“全国公民　身份信息系统”进行比对，并向核查人返回比对结果，　结果分为一致、不一致及库中无此号三种情况。值得　强调的是，在身份信息核查过程中，系统仅提示比对　结果是否一致，如一致可进一步比对照片；如不一致　或库中无此号则向核查人提示结果，不提供除此之外　的任何其他信息，因此不会涉及到公民的个人隐私。　其实早在数年前，银行和电信等行业为了防止欺　诈，就明确提出了联网身份核查的需求。为满足这个　需求，经中央编制委员会批准。公安部于２００１年成　立了全国公民身份证号码查询服务中心（ＮＣｌＩＣ），开　始着手建立全国公民身份信息系统。２００６年，全国近　１３亿人口的身份信息数据已全部入库，世界最大的人　口身份信息数据库“全国公民身份信息系统”正式建成。　国政通公司作为公安部全国公民身份证号码查询　服务中心的战略合作伙伴，与中心共同建设“全国公　
民身份信息系统”，并提供身份信息核查服务。国政　
通依托这一权威、齐备的全国人口身份信息数据库，　
在保护公民个人隐私的前提下，为社会各界提供多样　
化的身份信息核查服务，极大地方便了政府部门、企　
事业单位和个人识别身份信息真伪，有力地遏止了利　
用假身份证欺诈等犯罪行为，保护了社会各方的合法　
权益。该项服务推出至今，应用范围已遍及电信运营　
商、互联网、银行、物流、调研咨询、人事招聘、中　
介、公证等十多个行业，产生了显著的社会效益和经　
济效益。　

维普资讯 http://www.cqvip.com
维普资讯 http://www.cqvip.com

合集下载

我国第三方支付存在的风险问题与监管建议

我国第三方支付存在的风险问题与监管建议


体验 ． 余 额 宝要 对客 户 资 金 进 行 垫 付 ， 当 支 付 宝 剩 余 资 金 不 足 以 维持客户随使随取的需求时 ． 余 额 宝 就 会 出现 规 模 瓶 颈 ， 资 金 流
动 性 就 会 受 到限 制 １ ． ４ 法 律 风 险依 旧存 在
１ ． １ 主要 风险 体 现 为 技 术 风 险 随 着 我 国 第 三 支 付 的 逐 渐 发 展 ，其 模 式 和 规 则 逐 渐 为 大众 所熟悉 。 但 是 技 术 的 日益创 新 却 带 来 了 风 险 ， 比如 条 形 码 支 付 、 二 维 码 支 付 等 以二 维 码 为 例 ， 首 先 它 达 不 到 足 够 的 安 全屏 障 ；
４ ． ４ 政 府 金 融 改 革对 中小 企 业 扶 持 政 策 落 实 到 位 内蒙 古 通 过 民间 资本 的情 况 ．将 贯 彻 落 实 党 的 紧 紧 围绕 “ 稳增 长 、 抓创新 、 凋结 构 、 促 融
结合纠风工作安排适时开展治理 ： 进 一步 完 善 凋 杏 报 表 、 统 计 软
金 融领 域 最 关 键 的 问 题 就 是 收 益 与 风 险 共 存 ．如 何 在 收 益 银 行 的 中 间业 务 ． 必 须经 过 银 监 会 的 批 准才 能从 事 ． ． 但 是 第 三 方
涉及 开 立 结 算 账 户 及 提供 最 大 化 的情 况 Ｆ将 风 险控 制 到 最 小 是 我 们 要 解 决 的 问 题 目前 支 付 平 台在 交易 过 程 中 设 有 虚拟 账户 ． 第 三方 支 付 在我 国 支 付模 式 中 已经 占据 举 足 轻 重 的 地 位 ．作 为 支 付 结 算服 务 ． 在 支 付 和交 易 的过 程 中 就会 在第 ｊ 方 支付 平 台 中 新兴事物 ． 虽 然 相 对 其 他 互 联 网金 融 模 式 比较 成 熟 ． 风 险 也 相 对 产 生 大 量 的沉 淀 资金 以 支 付 宝 与 天弘 基 金 结 合 的余 额 宝 为例 ，
顺丰供应链金融信用风险管理研究

顺丰供应链金融信用风险管理研究

C h i n as t o r a g e&t r a n s p o r t m a g a z i n e 2022.03[4]文瑜,梁业章.“互联网+”背景下旅游特色产品第三方物流组织结构升级研究[J ].商业经济,2018(01):26-27+83.[5]白雪峰.阳泉：提升物流产业做足旅游文章[N ].山西日报,2021-08-24(001).[6]张丽靖.旅游景区物流能力优化研究[J ].中国物流与采购,2020(24):63-64.[7]邓吉祥,刘晓.区域旅游业与物流业融合创新模式研究———以张家界市为例[J ].物流科技,2020,43(10):51-54+58.[8]胡圆圆,许鲜.“旅游+物流”特色平台设计研究及思考———基于绵阳各大高校学生现状的分析[J ].现代经济信息,2020(11):196-198.[9]方荣辉.浅析乡村旅游与物流融合创新发展[J ].黑河学院学报,2020,11(05):39-41.[10]朱丽迪丝.“一带一路”背景下旅游物流融合发展研究[J ].物流科技,2020,43(01):138-139.供应链金融作为新兴金融产品为物流企业的业务拓展提供了新领域。

顺丰开展的供应链金融模式中客户信用贯穿于整个供应链融资过程里，因此如何防控信用风险对顺丰企业来说至关重要。

本文通过分析顺丰供应链金融模式下信用风险现状找出存在问题，进而针对信用风险提出切实可行的风险防控措施。

引言：供应链金融具有参与主体多、契约设计复杂、融资模式灵活等特征，因此在实际运作过程中存在多重风险。

风险问题一直是供应链金融发展的主要障碍，其中信用风险是供应链金融的主要风险。

对于顺丰控股而言，其开展的供应链金融模式中，有完全基于客户信用的“顺小贷”；基于客户经营条件的订单融资；基于客户应收账款的保理融资以及质押物品的仓储融资，每一个融资模式都存在信用风险。

而供应链金融又是顺丰开辟的一个全新领域，在风险管理方面缺乏相关的经验。

4M1E视角下物流信息平台信用风险问题分析

4M1E视角下物流信息平台信用风险问题分析

4 物流信息平台信用评价指标体系 为了规避信用风险，平台可引入评价机制，并为用户提
供评价的行为导向。设置用户信用评价指标时，需要遵循 这些原则：遵从国家法律法规，从物流操作实际情况出发， 满足物流市场需求，遵循合理合法性；评价结果的产生应 体现特定时间段内的信用情况，遵循时效性；各指标各变 量间相互独立，不存在函数关系，遵循独立性；指标数量要 有一定限制，不亦过多也不能太少，遵循针对性；设置指标 过程中要考虑到资料收集和数据的获取的难易程度，遵循 易获取性；指标主次要分清，等级划分合理，遵循层次性。
平台的用户有运输企业、仓储企业、快递企业、冷链运 输、货代 企 业等，可以将 他们 划 分为两 大 类，即 货 物 托 运 方与货物承运方。通过对衡缘物流有限公司的物流信息平 台进行调研与访谈，同时对相关文献的研究分析，分别从 车货主 双方角度，对平台上常见的信用风险问题 进 行了分 类、整 理、归纳。货物 托 运方可能出现的失 信风 险 包 括 拖 欠车主费用，临时更 换 车主 造 成 失约，描 述 货物 信息与实 际 不 符，发布虚假 货源信息等。货物承 运方可能出现的失
信风险包括携货跑路，泄露商业信息对货主造成损失，承 运 过 程中发 生 货 损（含 货差 等），描 述 载体信息与实 际 不 符，发布虚假车源消息等。
3 4M1E视角下物流信息平台的信用风险问题分析 面 对平台出现 的 这 些 信用风 险 问 题，可以引用 4 M1 E
法，运用科学的管理思想、方 法和手段 进行分析 解决。 4M1E是指Man（人），Machine（机器），Mater ial（料）， Met ho d（方 法）和Env i r on ment s（环境）的现场 管理 几个要 素。将平台上的货运交易流程看作是一个生产运作过程， 人是指平台用户，如车主、货主；机是指平台上的装置，如 手机、车辆等；料是指平台上托运（或承运）的货物及其特 性；法 是 指平台运 用的 认证 方 法、信息 发布手段、支付 模 式等；环是指平台的内外大环境。表1是从4M1E角度分析 出现失信的原因。
“诚信”是物流业发展的“命门”

“诚信”是物流业发展的“命门”

城 １ 一 是 吾
２ ０ 年 ５月 １ ０８ ９日一大早 ，太原万柏林 区物流市场办公室的门前被人围得水泄不通 ，情绪 显得非常冲动 。
刚刚开业 ３ 月的晋 商源货运部 ，在～夜间 “ 个 蒸发 ”了 ，有 ２ 名货主受骗 ，受骗金额达 ７ 多元 。市场办 ０ 万
案 … …
黄钦和 刘明原本在广州打工 ，觉得打工挣钱太辛苦 ，逐 合谋 行骗 。今年 ５ ，两人出资买下一辆二手大 月 又招聘了一名 当地司机江某 ，利 用其 身份证 、驾驶证出面联系业务 。５月 ２ ７日，黄钦找 到货 源 ：将 佛山某豸 的一批价值 １ 万元的门板 、地板拉到武汉 。途 中，货车发生了小故障 。于是 由黄钦负 责修 车 ，刘明则带司 ８ 到附 近的～ 家旅社 ，待其睡熟后 ，刘明偷走 了他的身份证和 汽车驾驶执 照等证件 ，花 ２０元把这些证件 “ ０
是 “ 三张皮” 。而这 “ 三张皮 ”之间存在着严重的信息不对称现 象 ，给一些不法分子有了可乘之机 。 现代物流业本属新兴行业 ，其诚信 的建立同企业 自身一样几 乎从零开始 ，由于行业市场准入 门槛过低 ，
物流企业在数量上迅速攀 升的同时 ，也出现质量上的参差不齐 ，低价 竞争和恶意骗 货行为使正规 的物 流企
面” ，把江某的照片换成了 自己的头像 。—个 月以后 ，黄钦和刘明在又一次行骗被 当场抓 获时 ，他们 已经利月
的办 法行骗近十起 …… 目前 ，广州 市一自称王某 的司机通过某货运部介绍 ，从广州～建材市场拉 走 １ 吨螺纹钢 ，价值 ５万多 ５ 今人车货下落不明 。后查 明该司机的证件是假的 ，车辆手续和牌 号也都是 冒用他人 的 ，真车主和 真车辆 当 北京 …… 北京的王先生要从北京发几组家具 到洛 阳。他没 有找正规的货运 公司 ，而是在 北京城 外诚家具 大世界 ｒ ＿ 了一辆要价不高的货车 ，但 刚走 到邯郸 ，该司机便 要求提高运费 ，并付 现款 ，不然就 扣货 。王先生担 心货 按 时到达 ，自己在客户那边辛苦建立的诚信会毁 于一旦 ，不得 已答应了该司机的要求 …… 物流是 国民经济流通 领域 的主要环节 ，是经 济运 行的 “ 润滑 剂”和 “ 加速器 ” ，而 货运人 “ 蒸发 ”和 黑 骗 货现象却给 “ 速器”带来很大 的诚信危机 ， “ 加 诚信 ”已成为物流业 发展 的 “ 命门 ” 。据记者 了解 ，在杉 业 ，专业运输企业 分为 两种 ，一种是拥有 自己的车队 ，另一种 是挂靠在正规物 流企业 身上 的货代 企业 ，靠 人 员拉来生意 ，然后外委给个体运输散户 。因此 ，业内人士戏称配载 专线的经营户 （ 物流公 司） 、货主及 运鞴