反洗钱培训最终测试3

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

础的金融服务。 （×）
48、 美国监管对违反制裁规定的金融机构实施的惩罚措施包括资金处罚、禁止美元代理行
清算等。（√）
49、同美国不同，欧盟的制裁法规不具有域外效力。 （√）
50、行为制裁是指禁止对特定制裁名单上的人员提供相关的金融服务。
（×）
得超出上一级客户审核期限时长的（ A）。
A、 6 个月， 2 倍
B、 3 个月， 1.5 倍
C、 12 个月， 3 倍 D、 9 个月， 2.5 倍
22、客户被初次确定其风险等级后的（ A、 1 B 、2 C 、3 D 、4
C ）年内至少应进行一次复核。
23、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：
28、在办理汇入汇款业务时， 银行发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和汇款人住所三项 信息中的任何一项缺失， 若境外机构属于加入 FATE 的国家 ( 地区 ) ，或虽未加入但承诺严格 执行 FATE 有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家 ( 地区 ) ，银行 （ A ）。 A. 、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B、 . 应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称
A
A. 融合。
B. 拆分交易。
C. 处置。
D. 构建。
14. 洗钱一般分为三个阶段：处置、 A. 拆分交易和操纵 B. 离析和融合 C.离析和拆分洗钱 D.融合和渗透
（ B）
15. 上游犯罪的定义是什么： B A. 存在“有意忽视”和国际性犯罪因素，可能引发可疑交易报告的合法行为或非法活动。
B. 涉及交易的不发所得，可能导致洗钱犯罪指控的非法活动。 C.作为可疑交易监测系统的基础部分的一个结合点。 D.通过集中账户来欺骗与该账户无直接关联的客户的特定非法活动。

反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5B、10C、15D、204、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。

A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。

2024年03月14日《证券期货业反洗钱工作实施办法》培训测试一、单选题1、证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的应在发生后的（）个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告（）。

[单选题] *A.3B.5(正确答案)C.10D.152、证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。

如有变更，应当自变更之日起（）个工作日内报送更新后的相关信息。

（） [单选题] *A.3B.5C.7D.10(正确答案)二、多选题3、反洗钱工作保密事项包括（）*A.客户身份资料及客户风险等级划分资料；(正确答案)B.交易记录；(正确答案)C.大额交易报告；(正确答案)D.可疑交易报告；(正确答案)E.履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；(正确答案)F.其他涉及反洗钱工作的保密事项。

(正确答案)4、证券期货经营机构应当建立（）。

*A.反洗钱培训(正确答案)B.宣传制度(正确答案)C.每年开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作(正确答案)D.持续完善反洗钱的预防和监控措施(正确答案)三、判断题5、证券期货经营机构每年年初，应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。

[判断题] *对(正确答案)错6、证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要求及时建立客户风险等级划分制度，无须报当地证监会派出机构备案。

在持续关注的基础上，应适时调整客户风险等级。

[判断题] *对错(正确答案)。