委托贷款所需材料清单

借款人申请固定资产贷款（生产型项目贷款）业务需提供以下资料，对提供资料不齐全的不予受理。

（一）借款人营业执照（工商查询资料）、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、公司章程等有效的主体资格证明文件,特殊行业的企业须提供有权部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书。

对需年检的，还应有最新年检证明。

（二）法定代表人身份证明、简历及签字样本或印鉴，法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴。

（三）借款人及其股东最近三年以及最近一期财务报表，所提供的年度会计报表原则上要经过会计师事务所审计，并提供审计报告。

新设项目法人按实际情况提供财务报表。

（四）借款人有权机构或其授权机构同意申请借款的决议文件。

（五）项目立项的申请资料，有权部门对项目立项的批复，项目可行性研究报告、专业部门论证结论等。

（六）政府投资主管部门对项目的审批、核准或备案文件。

（七）政府有权部门对项目在土地使用、环境保护、资源利用、城市规划、安全生产、水土保持等方面批文或核准文件。

（八）行业状况、项目产品市场供求、产品价格等分析资料。

（九）项目建设资金筹措方案及资金来源证明文件。

（十）项目建设进度表，资金使用计划。

（十一）贷款偿还方式及计划，借款人在项目建设期及贷款偿还期内经营收入及现金流量预测材料。

（十二）担保资料，包括保证人资格证明材料、财务资料，抵（质）押物权属凭证，担保人同意担保的有效证明文件，拥有处分权人同意抵（质）押的证明文件等。

（十三）关联企业的相关情况。

（十四）建筑施工合同，及施工单位的相关资料及施工图备案表等。

（十五）项目投产后拟采用工艺技术基本定型、拟购进设备已完成询价等证明材料，并说明所采用该工艺的合理性以及通过有权部门正式投入生产的鉴定等。

（十六）项目投产后有关生产，运输，采购，用工等方面的资料。

（十七）其他材料（包括项目法人的开户情况，借款，对外担保及或有负债等情况说明等）。

（十八）法人、股东、高管近期征信报告。

（管理制度）交通银行委托贷款业务管理办法交通银行办公室文件交银办〔2005 〕228 号关于印发《交通银行公司客户委托贷款业务管理办法》等规章的通知各省分行、直属分行：为进壹步规范委托贷款业务管理，现将《交通银行公司客户委托贷款业务管理办法》和《交通银行公司客户委托贷款会计核算规定》印发你们，且将有关要求通知如下，请遵照执行。

壹、严格按照本办法和会计核算规定，认真履行受托人职责，规范办理委托贷款发放、监督使用和协助收回各流程手续。

二、根据本办法的有关规定，总行将重新制订《交通银行委托贷款总协议》和《交通银行委托贷款单项协议》。

协议文本另行下发后，各行应立即启用新的协议文本。

三、对于符合条件的跨国公司开办外汇委托贷款业务，按本办法和《转发外汇局关于跨国公司外汇资金内部运营管理有关问题的通知》（交银办函〔2004 〕345号）有关规定办理。

—2 —四、企业网上银行专用委托贷款不适用于本办法。

五、根据市场变化情况，总行将适时调整委托贷款业务指导费率且另行发布。

六、本办法第四十五条规定的分级备案中，备案材料包括：委贷总协议、委贷单项协议、借款凭证和业务审批书的复印件。

各省直分行应于每月最后壹个工作日，将本月新发生业务的备案材料以邮寄方式寄出。

情况紧急，且经总行同意的，以传真方式进行备案。

七、原会计核算规定中的“委托贷款保证金户”更名为“委托已发放户”。

交通银行办公室二O O五年十二月二十七日交通银行公司客户委托贷款业务管理办法第壹章总则第壹条为规范公司客户委托贷款（以下简称委托贷款）业务，保护委托人和本行（受托人）的合法权益，保障委托贷款质量，根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》以及人民银行的有关规定，制定本办法。

第二条办理委托贷款应贯彻执行国家金融方针政策，接受银监会的监管，做到依法运营、规范管理、防范风险。

本行不办理非定向委托贷款。

第三条委托贷款是指由政府部门和企事业单位等委托人提供资金，由本行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用且协助收回的贷款业务。

委托贷款合同模板12篇委托贷款合同模板1委托人：________(以下简称甲方)贷款人：________(以下简称乙方)借款人：________(以下简称丙方)丙方向甲方申请借款，甲方经审查同意后委托乙方发放贷款，为明确各自的权利、义务，甲、乙、丙三方遵照《中华人民共和国合同法》《贷款通则》等有关法律、法规和规章，经协商一致，订立本合同，以资共同履行。

第一条借款种类：________。

第二条借款金额：________，以实际发放额为准。

第三条借款期限借款期限为两年，贷款起算点以甲方向乙方支付贷款的票据记载日期为准。

第四条借款用途：本借款用途限于________。

第五条借款条件：在办理借款前甲、乙、丙三方应在________银行开立账户，用于办理存、提款、还款等事宜。

第六条提款方式：借款人提出申请后即时办理。

第七条还款方式：见第八条、第十七条的约定。

第八条利息的计付：本合同项下贷款，根据甲、丙方确定的利率________‰(年息)计算利息，到期一次付清。

在本合同有效期内，如有特殊情况，甲、丙方经协商重新确定利率，甲方应向乙方提交《委托贷款利率调整通知单》，从调整之日起，即按新的利率计收利息。

第九条手续费：按照乙、丙双方签订的《金融服务协议》执行。

第十条甲方声明与承诺：1.甲方自行承担委托贷款的风险及经济责任。

2.委托贷款未到期或到期后未收回，甲方不要求乙方支付部分或全部委托资金。

第十一条乙方声明与承诺1.委托贷款到期后，乙方工作内容仅限于依照甲方要求协助甲方出具并代为邮寄利息清单和贷款催收通知单。

2.乙方不承担贷款风险，只负责代为发放，款到账后立即按约定划出，不承担贷款损失的赔偿责任。

第十二条丙方声明与承诺1.在执行合同过程中，丙方应按甲方要求及时、全面、真实准确地向________银行说明用款情况，配合甲、乙双方的借款催收工作。

2.按时足额清偿借款本息。

3.按照约定的用途使用借款。

第十三条借款展期本合同项下的借款不予展期。

附件：XX委托贷款业务操作流程为了促进XX委托贷款业务发展，规范委托贷款业务操作流程，根据《XX委托贷款业务管理办法》XX［2008］148号文件精神,特制定本操作流程.一、相关规定第一条 XX现行开办的委托贷款由委托人自行确认借款人和XX推荐借款人两种方式。

第二条委托贷款单笔委托资金额起点为10万元以上，委托贷款总额不得超过委托款项总额，贷款未到期或到期未收回，委托人不能提取相应的委托款项委托贷款。

借款人不得提前归还，个别特殊情况，由借款人向XX、委托人申请，征得同意后，方可提前还款。

第三条发放委托贷款必须坚持“先存后贷，不得透支”的原则。

委托贷款的期限必须在三个月以上（含三个月）一年以内，结息方式统一为利随本清。

第四条委托贷款业务不进行授信,实行XX审批制度，贷款对象、贷款方式、贷款利率等须经县XX审批后方可办理.（审批材料按授信要求上报，以《XX委托贷款申请书》代替授信审批书）第五条委托贷款业务办理机构.指定各XX营业部作为业务办理机构,营业部主任或经县XX确定的信贷人员为委托贷款第一责任人。

经办人收到委托人申请后，应及时确定借款人，应在15个工作日内通知委托人办理相关手续。

个别特殊情况，据县XX贷审会或风险委批复为准。

第六条委托贷款收益及费用的计算口径：㈠借款人系委托人自行确定的，收益及相关费用的计算口径：1、利率双方自行协商确定，但不得超过贷款基准利率的2。

3倍。

委托贷款借款人归还委托贷款本息后，委托人的利息收入营业税及附加(5。

6%）由XX代征,在委托人收益中直接扣划。

2、手续费按贷款本金的1－3％收取（计算公式＝委托贷款本金×手续费比例)，按合同约定在贷款出帐日一次性收取。

3、借款人系委托人自行确定的，委托人还须向XX出具《承诺书》（附件九）。

㈡借款人由XX推荐类的,收益及相关费用的计算口径：1、借款合同利率按人民银行贷款基准利率签订。

在委托贷款借款人归还委托贷款本息后，委托人的利息收入营业税及附加（5。