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第五章 操作风险管理 课后测试卷

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第五章 操作风险管理

1.课程学习 2.课程评估 3.课后测试

课后测试

测试成绩：73.33分。 恭喜您顺利通过考试！

单选题

1、商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（）降低风险和损失程度。（3.33 分）

A 数据分析

✔ B 控制措施

C 补充资本

D 评估手段

正确答案:B

2、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。（3.33 分）

A 945.0

B 9450.0

C 900.0

✔ D 9000.0

正确答案:D

3、商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。（3.33 分）

A 专家评估、损失数据收集、情景分析

✔ B 自我评估、损失数据收集、关键风险指标

C 专家评估、流程图、关键风险指标

D 自我评估、流程图、情景分析

正确答案:B

4、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）（3.33 分）

A 外部欺诈

B 自然灾害

C 行业竞争激烈

✔ D 交通事故

正确答案:C

5、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。（3.33 分）

A 设立专户核算代理资金

B 签订书面委托代理合同

✔ C 代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算

D 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

正确答案:C

6、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。（3.33 分）

A 提供的产品在业务管理框架方面不完善

B 提供的产品在权利义务结构方面不健全

C 提供的产品在风险管理要求方面不完善

✔ D 提供的产品在服务消费者方面考虑不周到

正确答案:D

7、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）（3.33 分）

A 地震致使某银行贮存的账册严重损毁

✔ B 某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断

C 某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件

D 某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失

正确答案:B

8、6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。（3.33 分）

A 人员因素

B 系统缺陷

C 内部流程

✔ D 外部事件

正确答案:D

9、外部人员的故意欺诈属于（）风险。（3.33 分）

A 不完善或有问题的内部程序

B 系统缺陷

C 人员因素

✔ D 外部事件

正确答案:D

10、伪造、变造多户头支票属于（）。（3.33 分）

A 内部欺诈

B 系统缺陷

✔ C 外部欺诈

D 人员因素

正确答案:C

11、电脑“千年虫”属于典型的（）风险。（3.33 分）

A 不完善或有问题的内部程序

B 人员因素

✔ C 系统缺陷

D 外部事件

正确答案:C

12、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。（3.33

分）

A 贷前调查

B 信贷审查

C 信贷审批

✔ D 贷款发放

正确答案:D

多选题

1、商业银行信息科技风险管理的主要框架包括（）。（3.33 分）

A 系统开发需求报告

B 信息科技治理

C 业务连续性计划

D 信息安全

E 信息科技审计

正确答案:B C D E

2、下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（）（3.33 分）

A 客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

B 商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

C 银行员工窃取客户账户资金

D 被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

E 网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

正确答案:A D E

3、下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）（3.33 分）

A 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

B 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

C 资金交易员未经授权进行交易并造成损失

D 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

E 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

正确答案:B C D E

4、下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。（3.33 分）

A 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险

B 监管规定的变化属于流程风险

C 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险

D 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险

E 内部欺诈、失职违规属于人员风险

正确答案:A C D E

5、下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。（3.33 分）

A 滥用职权

B 对客户交易进行误导 C 员工故意骗取、盗用财产

D 性别/种族歧视

E 支配超出其权限的资金额度

正确答案:A B E

6、下列哪些属于内部流程引起操作风险的表现？（）（3.33 分）

A 房产证丢失

B 产品在权利义务结构方面不完善

C 现金未及时送达网点

D 银行员工知识缺乏

E 负责报告的部门职责不清晰

正确答案:A B C E

7、商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件？（）（3.33 分）

A 外包商不履责

B 控制和报告不力

C 失职违规

D 违反用工法

E 自然灾害

正确答案:A E

8、下列各项属于关键风险指标的是（）。（3.33 分）

A 交易量

B 员工水平

C 市场变动

D 地区数量

E 技能水平

正确答案:A B C D E

9、从哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）（3.33 分）

A 柜面业务

B 法人信贷业务

C 个人信贷业务

D 资金业务

E 代理业务

正确答案:A B C D E

判断题

1、商业银行进行操作风险管理时，使用外部相关数据的主要目的是为了解决因内部损失数据有限、样本数少而导致统计结果失真的问题。（）（3.33 分）

✔ A 正确

B 错误 正确答案:正确

2、人员的合理流动是操作风险的一种。（）（3.33 分）

A 正确

✔ B 错误

正确答案:错误

3、操作风险评估包括评估和报告两个步骤。（）（3.33 分）

A 正确

✔ B 错误

正确答案:错误

4、在业务外包中，资金交易业务可以外包，但一些关键过程和核心业务，如账务系统等不应外包出去。（）（3.33 分）

✔ A 正确

B 错误

正确答案:错误

5、存款人以10万元5年期他行定期存单质押在某银行办理了一笔8万元的3年期个人生产经营贷款。从风险管理的角度判断，此笔贷款存在着质押手续不严密等操作风险。（）（3.33

分）

A 正确

✔ B 错误

正确答案:错误

6、个人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类。（）（3.33 分）

A 正确

✔ B 错误

正确答案:错误

7、由商业银行子公司为母行或集团提供服务，不属于商业银行业务外包行为。（）（3.33 分）

✔ A 正确

B 错误

正确答案:错误

8、与操作风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。（）（3.33 分）

✔ A 正确

B 错误

正确答案:错误

9、商业银行采用高级计量法计算操作风险资本时，需要加强内外部损失数据的收集。（）（3.43分）

✔ A 正确 B 错误

正确答案:正确

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项目风险管理---课后测试及答案

项目风险管理---课后测试及答案

项目风险管理

课后测试

1、风险管理的流程中，第二步是（）（10分）

A风险监控

B风险识别

C风险评估

D风险应对

正确答案:C

1、以下对项目风险的描述，正确的有（）（10分）

A项目风险是所有影响项目目标实现的不确定因素集合

B项目风险是导致项目无法达成目标或结果的因素及后果

C项目风险是在确定时间内，确定程度下的产生的影响

D项目风险是在给定情况下和特定时间内，项目可能发生的结果之间的差异

正确答案:ABD

2、对一个toB项目来说，在标前需要注意管控哪些风险点？（10分）

A项目销售指导战略

B分包认证策略

C功能健全的项目投标组

D正确的成本测算、风险分析

正确答案:AB

3、风险管理整体流程中，识别风险后的分析阶段，可以使用的方式有（）（10分）

A积极应对

B消极应对

C定性分析

D定量分析 正确答案:CD

4、以下哪些选项是风险管理的有效手段？（10分）

A消除事件发生原因

B降低事件发生的概率

C转移事件的后果

D减轻事件的后果

正确答案:ABCD

5、在常规项目中，风险事件可以被分为以下哪些种类？（10分）

A技术风险、管理风险

B政策法律风险

C财务风险、市场风险

D其他项目外部风险

正确答案:ABCD

6、当评估风险不能承受时，可以有哪些处置措施？（10分）

A风险转移

B风险准备金

C风险分散

D风险规避

E风险预防

正确答案:ACDE

1、风险的发生可以从两方面衡量，风险发生的概率和风险发生的后果（10分）

A正确

B错误

正确答案:正确

2、权变措施指项目管理者在应对风险发生的过程中，要核对目前已有的管理措施和手段是否能够有效控制，判断是否需要做出调整。（10分）

A正确 B错误

正确答案:正确

3、根据对项目成本或收入影响的范围，可将项目风险分为项目级风险和模块级风险。（10分）

A正确

B错误

正确答案:正确

风险管理-流动性风险管理课后测试

风险管理-流动性风险管理课后测试

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课后测试

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测试成绩：73.33分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1. 绝大多数商业银行最主要的流动性危机都源于()。 √

A 金融衍生品的交易

B 市场整体流动性风险的加大

C 国家宏观经济政策的变动

D 商业银行自身管理或技术上存在的问题

正确答案： D

2. ()是指商业银行在一定时间内，以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。 √

A 安全性

B 流动性

C 效益性

D 便捷性

正确答案： B

3. 前台交易系统无法处理执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，商业银行的流动性便()。 √

A 不会受到影响

B 受到直接影响 个人收集了温度哦精品文档供大家学习

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D 与之没有关系

第五章操作风险管理-自我评估法

第五章操作风险管理-自我评估法

第五章操作风险管理-⾃我评估法

2015年银⾏业专业⼈员职业资格考试内部资料

风险管理

第五章 操作风险管理

知识点：⾃我评估法

● 定义：

在内部控制的基础上，通过开展全员风险识别，评估风险

● 详细描述：

1、操作风险评估的主要⽅法有⾃我评估法、损失分布法和风险地图法

等。其中，⾃我评估法运⽤最⼴泛、最成熟。2、风险评估的⼯作流程：

全员风险识别与报告，作业流程分析和风险识别与评估，控制措施评估，制定与实施控制优化⽅案以及报告⾃我评估⼯作与⽇常监控五个阶段。3、商业银⾏在全⾏范围内开展操作风险的⾃我评估，有助于：

（1）建⽴覆盖商业银⾏各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化；

（2）优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提⾼服务效率和盈利能⼒；

（3）在⾃我评估的基础上建⽴操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台；

（4）为建⽴操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础；

（5）为案件防查⼯作提供⽅法和技术⽀持；

（6）促进风险管理⽂化的转变，提⾼员⼯参与操作风险管理的主动性和积极性。

例题：1.以下()属于操作风险识别与评估的主要⽅法。

A.⾃我评估法

B.损失分布法

C.风险地图法

D.历史模拟法

E.蒙特卡洛法

正确答案：A,B,C

解析：商业银⾏通常借助⾃我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进⾏全⾯且有针对性的识别，并建⽴操作风险成因和损失事件之间的关系，历史模拟法和蒙特卡洛法属于统计模拟⽅法2.⾃我评估的⼯作流程包括()。

A.全员风险识别与报告

B.作业流程分析和风险识别与评估C.控制活动识别与评估

D.制订与实施控制优化⽅案

E.报告⾃我评估⼯作和⽇常监控

正确答案：A,B,C,D,E

解析：⾃我评估的⼯作流程包括以上⼏个⽅⾯3.下列不属于⾃我评估的⼯作流程的是()。

A.全员风险识别与报告

B.作业流程分析和风险识别与评估

C.覆盖所有的业务领域

金融风险管理智慧树知到答案章节测试2023年西安财经大学

金融风险管理智慧树知到答案章节测试2023年西安财经大学

第一章测试

1. 对风险的理解，以下选项正确的是：（ ）

A:风险是不确定性对目标的影响

B:风险是实际结果对期望值的偏离

C:风险是各种结果发生的可能性

D:风险是结果的不确定性

答案:ABCD

2. 金融风险的特点包括：（ ）

A:隐蔽性

B:主观性

C:扩散性

D:普遍性

答案:ABCD

3. 以下风险属于市场风险的是( )

A:利率风险

B:投资风险

C:汇率风险

D:违约风险

答案:ABC

4. 操作风险具有人为性的特点。（ ）

A:错

B:对

答案:B

5. 流动性风险是一种外生风险，不存在内生性。（ ）

A:错

B:对

答案:A

6. 声誉风险由于其难以衡量、控制和预测，因此巴塞尔协议还没有将其列入监管框架中。（ ）

A:错

B:对

答案:A

第二章测试

1. 巨额损失的出现，意味着风险管理的失效。（ ）

A:对

B:错

答案:B

2. 识别金融风险的类型和受险部位，是金融风险识别的第一步。（ ）

A:对 B:错

答案:A

3. 风险分散只能降低系统性风险，对非系统性风险却无能为力。（ ）

A:对

B:错

答案:B

4. 金融风险识别的基本原则有（ ）

A:风险最小化

B:成本效益

C:实时性

D:准确性

E:系统性

答案:BCDE

5. 金融风险识别的基本内容包括（ ）

A:风险度量

B:严重程度

C:产生原因

D:风险类型

E:受险部位

答案:BCDE

6. “不将所有鸡蛋放在同一篮子中”体现了（ ）思想。

A:风险承担

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险分散

答案:D

7. 对发生频率高、单体损失程度低且风险事件近乎独立的风险，可使用（ ）。

A:风险转移策略

B:风险承担策略

C:风险分散策略

D:风险对冲策略

答案:B

第三章测试

1. 信用风险与市场风险的区别之一是防范信用风险工作中会遇到法律方面的障碍，而市场风险方面的法律限制很少。（ ）

A:错

B:对

答案:B