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票据交易管理办法
第一章 总则
第一条 为加强商业汇票票据交易管理，规范业务操作，控制业务风险，根据《票据法》《支付结算办法》《票据交易管理办法》《上海票据交易所票据交易规则》等票据业务相关法规制度，结合我行有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称商业汇票，是指通过上海票据交易所系统电子化后的纸质商业汇票或者电子形式的商业汇票等可交易票据。
第三条 本办法所称上海票据交易所（以下简称“票交所”）是中国人民银行指定的提供票据交易、登记托管、清算结算和信息服务的机构。
第四条 本办法适用于我行通过票交所办理的人民币票据交易业务。
本办法所称票据交易业务，包括转贴现、质押式回购和买断式回购、再贴现等。
转贴现是指卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为。
质押式回购是指正回购方将票据出质给逆回购方融入资金的同时，双方约定在未来某一日期由正回购方按约定金额向逆回购方返还资金、逆回购方向正回购方返还原出质票据的交易行为。
再贴现是指我行在票据未到期日前将票据背书权利转让人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给我行的票据行为。再贴现包括买断式再贴现以及回购式再贴现。
买断式回购是指正回购方将票据卖给逆回购方的同时，双方约定在未 第 2 页 共 11 页 来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回票据的交易行为。
本办法所称正回购是指我行作为正回购方的回购业务，逆回购是指我行作为逆回购方的回购业务。
第五条 票据交易的基本原则：
（一）安全性原则。建立健全票据交易各项规章制度，依法合规开展业务，确保票据、资金安全。
（二）流动性原则。票据交易必须满足全行流动性管理的相关要求及监管部门的监管要求。
（三）规范性原则。统一规范票据交易操作流程，充分发挥专业优势，努力降低经营成本，提高业务效益。
（四）盈利性原则。票据交易在满足流动性、行内相关管理指标的前提下，要不断提高盈利水平，提高资金运营效率。
票据法 第七章
第七章 支 票
7.1 支票概述
一、概念和特征 NO81
支票是指出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票现在是我国非现金支付的首要方式，目前支票的使用量占同城结算总业务量的70%左右。
支票的特征：
1．支票的付款人有资格限制（金融机构）。
2．支票是支付证券，且见票即付。
3．支票的无因性受到一定的限制。支票签发前，出票人与付款人之间必须先有资金关系。NO88 我国禁止签发空头支票。
二、支票的分类
1． 依是否记载收款人姓名或商号——记名式支票、指示式支票和无记名式支票
我国票据法允许无记名式支票。 NO86
2．依付款方式不同——普通支票（既可支取现金，亦可转账）、
现金支票和转账支票。
实践中我国一直采用的是现金支票和转账支票，没有普通支票。
3．依付款方式有无特别保障或限制——一般支票、特殊支票（保付支票和平行线支票）
一般支票是指没有特别规定的普通支票。
特殊支票分为保付支票和平行线支票
保付支票是指支票付款人在支票上承诺承担付款责任的支票。我国无支票保付制度。
平行线支票也称划线支票或横线支票，在普通支票正面左上角划两条平行线的支票。我国称转账支票。
7.2 支票的特别规定
一、出票
●绝对应记载事项：
①表明支票字样；
②无条件支付的委托；
③确定的金额；
④付款人名称；
⑤出票日期；
⑥出票人签章。
我国对支票上出票人的签章有特殊要求——与在银行的预留签章一致
●相对应记载事项：
支票的付款地和出票地NO86-2-3
●任意记载事项：
金额NO85
收款人名称NO86-1
记载无益事项：
付款日期NO90
二、支票的资金关系
1．支票的出票人必须与付款人之间存在资金关系。出票人必须在付款人处开立支票存款账户，并存入一定的资金。
第1页 第七章 支付结算法律制度
一、单项选择题
1、甲公司向乙公司开出面值150万元的支票，支付前欠货款，但甲公司账面无款支付，属于空头支票。根据票据法规定，金融管理部门有权对甲公司处以（ ）万元的罚款。
A.7.5
B.3
C.10.5
D.0.3
2、根据《票据法》的规定，关于支票的说法正确的是（ ）。
A.支票的出票日期可以出票人授权补记
B.划线支票只能用于转账，不得支取现金
C.支票的提示付款期限为出票日起1个月
D.持票人提示付款时，支票的出票人账户金额不足的，银行应先向持票人支付票款
3、甲公司从异地乙公司购进彩电一批，于2009年4月20日开出了10万元的见票后3个月付款的银行承兑汇票支付该笔货款，乙公司于4月28日提示承兑，则乙公司最迟于2009年（ ）向承兑人提示付款。
A.5月20日
B.6月20日
C.7月30日
D.8月8日
4、票据的持票人行使追索权，应当自将被拒绝事由书面通知其前手，通知的期限是（ ）。
A.自收到有关证明之日起3日内
B.自收到有关证明之日起5日内
C.自收到有关证明之日起7日内
D.自收到有关证明之日起10日内
5、接受汇票出票人的付款委托同意承担支付票款义务的人，是指（ ）。
A.被背书人
B.背书人
C.承兑人
D.保证人
6、见票即付的汇票和银行本票的持票人对出票人的权利时效为（ ）。
A.自票据到期日起2年
B.自票据出票日起2年
C.自票据到期日起6个月
D.自票据出票日起3个月
7、下列各项中，属于出票行为的有（ ）。
A.出票人签发票据并将其交付给收款人的行为
B.持票人在票据背面记载有关事项并签章的行为
第2页 C.汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额并签章的行为
D.票据债务人以外的人为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并签章的行为
票据法讲义
票据结算是支付结算的极为重要的方式之一，票据法是国家专门规定票据关系以及与票据行为有密切关系的非票据关系的法律规范的总称。本部分主要依据《中华人民共和国票据法》及相关法律、法规的规定介绍有关票据的一些基本问题，包括票据和票据法的概念，票据法律关系，票据行为，票据权利与利益偿还请求权，票据责任与票据抗辩，汇票、本票、支票的法律规定，涉外票据的法律适用，违反票据法的法律责任等。
参考书：徐学鹿主编：《票据法教程》，首都经济贸易大学出版社，2002年5月第1版。
目录
第一章 票据法概述
第二章 票据法律关系
第三章 票据行为
第四章 票据权利与利益偿还请求权
第五章 票据抗辩
第六章 汇 票
第七章 本票与支票
第八章 涉外票据的法律适用
第九章 违反票据法的法律责任
第一章 票据法概述
案例：李天平票据、合同诈骗案；支票声明作废纠纷案
一、票据的概念和种类
(一)票据的概念及特征
1 概念
关于票据的概念，有广狭两义。广义的票据是指各种商业活动中与权利结合在一起的有价证券和凭证，如提单、运货单、栈单、股票、国库券、企业(公司)债券；汇票、本票、支票等；狭义的票据仅指货币证券，即出票人依票据法规定的法定条件，签章于票据上而发行的，并以其无条件支付或委托他人无条件支付一定金额货币为目的的有价证券。本课程所讲的票据，仅指狭义的票据，亦即汇票、本票和支票。
《票据法》第二条：“在中华人民共和国境内的票据活动，适用本法。
“本法所称票据，是指汇票、本票和支票。”
2 特征
狭义上理解的票据，具有以下七个法律特征：
（1）票据是完全证券：
①票据是设权证券。就证券权利与证券作成的关系的不同，证券有设权证券和证权证券之分。权利义务产生于证券作成之前，证券的作成仅在于证明一定的权利存在，其证券为证权证券，如提单、栈单等。权利义务发生于证券作成，证券的作用在于创设一定的权利，其证券为设权证券。票据权利因票据的作成而产生，作成票据就创设了票据权利。因此，票据不是证权证券，它不是用以证明已经存在的权利，而是创设权利，是一种设权证券。
