2019-吉祥三宝金管家保险计划产品解析-文档资料

保险管家服务方案保险管家服务方案是指通过专业的保险顾问为客户提供个性化的保险咨询、分析、选择、管理等全方位的服务。

下面是一个保险管家服务方案的详细介绍：一、服务内容1. 保险需求分析：保险管家将深入了解客户的个人及家庭、财务状况以及未来规划，评估风险和保险需求，为客户制定个性化的保险规划方案。

2. 产品比较和选择：保险管家将根据客户的需求和风险偏好，从众多保险公司的产品中筛选出适合的保险方案，并进行详细的比较和分析，帮助客户选择最合适的保险产品。

3. 保单管理和理赔协助：保险管家将帮助客户管理保险合同，包括记录保单信息、查看保单状态、提醒保险费缴纳等。

同时，在理赔时提供专业协助，跟踪理赔进度，确保客户能够及时获得应得的赔偿。

4. 保险风险评估和调整：保险管家将帮助客户随着生活和财务变化，进行保险规划的风险评估和调整，确保保险计划始终与客户的需求相匹配。

5. 保险理念教育：保险管家将帮助客户更好地理解保险的作用和重要性，提供相关的保险知识教育，培养客户正确的保险理念。

6. 保险市场动态分析：保险管家将定期整理和分析保险市场的最新动态，并将相关信息提供给客户，帮助客户了解市场变化，并及时调整自己的保险计划。

二、服务流程1. 需求分析：保险管家将与客户进行面对面的交流，了解其个人和家庭状况，以及财务情况，同时探讨未来规划和风险偏好。

2. 保险规划方案：基于客户的需求和风险偏好，保险管家将制定个性化的保险规划方案，包括建议的保险种类、保额、保期等。

3. 产品比较和选择：保险管家将根据客户的需求和保险规划方案，从众多保险产品中筛选出适合的产品，并进行详细的比较和分析。

4. 合同签订和保单管理：一旦客户确认选择了合适的保险产品，保险管家将帮助客户完成合同签订和保单管理，包括记录保单信息、查看保单状态等。

5. 理赔协助：在客户需要理赔时，保险管家将提供专业的理赔协助，包括指导客户如何申请理赔、跟踪理赔进度等。

金额； (二)被保险人身故时本合同的账户价值。
全残保险金
若被保险人全残，我们按以下二项的较大者给付全残保险金，同时本合同终止： (一)被保险人全残时本合同已交保险费扣除累计已领取的养老年金与部分领取的账户价值后的
金额； (二)被保险人全残时本合同的账户价值。
养老年金
自被保险人年满 75 周岁后的首个保单周年日零时起，若被保险人仍生存，养老年金受益人可申 请领取养老年金。自提出申请日起，若被保险人在任一保单周年日零时仍生存，我们将于该保 单周年日按当时本合同账户价值乘以约定的给付比例给付一次养老年金，给付后本合同账户价
10,197 20,700 31,518 42,660 54,137 65,958 78,134 90,675 103,592
9,891 20,286 31,203 42,234 53,596 65,958 78,134 90,675 103,592
10,346 21,157 32,454 44,260 56,597 69,490 82,962 97,041 111,753
保险费：一次交清保险费 10000 元，从第 2 年年初起每年追加保险费 10000 元，连续追加 9 年
保单利益演示：
假设保险期间结算利率分别处于低、中、高档结算利率水平，则陈先生在主要保单年度的账户
价值演示见下表：
单位：人民币元
保单 已达 趸交 追加
年度 年龄 保险费 保险费
末
累计 保险费
不同结算利率下的保单利益演示
10,346 21,157 32,454 44,260 56,597 69,490 82,962 97,041 111,753
10,035 20,733 32,130 43,817 56,031 69,490 82,962 97,041 111,753

金管家赢家版
产品的性质、特点、适用范围
金管家全面升级，万能险领跑行业
项目
产品类型 保险期间 投保年龄 保底利率 预期利率保单借款初始扣费
年金转入 自主追加
持续奖金
退保/领取扣费
金管家（赢家版）
万能型养老年金 终身
0-70周岁 3% 6%
80%账户价值 1% 1%
1% （仅年金转入部分) 前五年：3%/2%/1%/1%/1%
注：
1.以上材料仅供参考，具体产品保险责任和责任免除等事项以条款及有效保险合同为准。
2.风险提示：本计划由华夏福临门（盛世版，A款）年金保险、华夏福临门（盛世版，B款）年金保险、华夏福临门（赢家版）年金保险和华夏金管家养老年金保险（万能型，赢
家版）组成，其中华夏金管家养老年金保险（万能型，赢家版）是万能保险，其初始费用为1%，最低保证利率之上的利益是不确定的。表中的数值基于本公司的精算及其他假设， 不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期。 3.郑重声明:本保障计划单位为人民币元，假定被保险人为标准体，所演示内容谨供您理解保险条款所用，各项内容请以有效保险合同的约定为准。
注：借款利率、结算利率均为2018年11月结果。
很多公司10月份已经启动开门红······ 四季度我们的对手们都在圈客户······ 然而······ 感谢他们为我们做的一切······ 我们知道新型年金险的宣传工作很辛苦 我们更知道没有对比就没有伤害 我知道你们很激动，但是请注意合规！
当年叱咤风云的少儿福卖了8个月，离我们而去····· 盛世版、赢家版会坚持几个月呢？ 下一个产品会更好吗？ 且行且珍惜！ 最好的永远是当下的！ 因为你永远无法保证下一款会更好！ 趁着产品好！方案大！大赚一把！

➢ 人人都能销售的产品
贴近大众消费水平，件均不易过高，客户易接收；
➢ 销售门槛低的产品
追加自主，想追就追，不需过高缴费要求；
➢ 好讲好卖的产品
产品本身简单，有效满足客户当前理财需求。
• 它承载二季度组织发展迅速裂变的使命！ • 它必须超越过去，成为史上最强劲的产品！ • 它必须成为所有业务员最喜欢的销售武器！ • 它必须成为寿险市场、百姓心中最给力的产品！
• 深圳：泰康深分被生命深分赶超，退居第四位！ • 上海：生命人寿沪分开门红保费翻四番！ • 山东：从去年的21位一举跃居第8位！ • 河南：生命豫分一月份完成去年全年保费！ • 湖北：生命湖北傲视中南！ • ……
2011年1季度，
公司已经将阳光，民生等老对手远远甩在身后！ 生命人寿新单保费已经远远超过太平人寿！
例：35岁投保
旧吉祥三宝体检线：主附险累计风险保额不超过50万 新吉祥三宝体检线：主附险累计风险保额不超过70万，其中主险风险保额可达 50万，附加重疾可达20万
如果不想出现体检情况，旧吉祥三宝最多只可买50万保额；
而新吉祥三宝可以高达70万（主险50万，附加重疾20万）。
30岁男性，主险10年交、20万保额，保障20年，附加重疾20 万 首期保费17640元，附加金管家趸交保费10万。
事业、商业保险为补充，加快完善社会保障体系。
8000 7035
14500
11137 9784
保费
6000
4000
保险业承担了更多的社会责任，政策的引导，把保险业推上发展的前列。 保监会迅速作出反应：“要大力支持民族保险业，重点推动民营保险公司的发展”
2000
0 2007年
2008年
2009年