基金销售从业资格考试第十七章产科章节练习

基金从业资格考试真题及答案

基金从业资格考试真题及答案

基金从业资格考试真题及答案

1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。

A.最大回撤与投资期限无关

B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标

D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。

A.股票、债券、基金都是直接投资工具

B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

D.股票、债券、基金都是间接投资工具

3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

4.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。

A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金

B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责

C.总经理授权某总经理分管市场销售业务

D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

A.2013

B.2015

C.2012

D.2014

7.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。

A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)

B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.开放式基金所特有的一种风险是( )。

A、市场风险

B、合规风险

C、巨额赎回风险

D、管理风险

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。

A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额

B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额

C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值

D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：D

【解析】：

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。

3.我国开放式基金的认购费率是( )。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％

Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0 Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案

单选题（共30题）

1、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。

A.集中托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.严格监管、信息透明

D.利益共享、风险共担

【答案】 A

2、关于货币市场基金的说法，错误的是（ ）。

A.风险低

B.流动性好

C.适合长期投资

D.暂时存放现金的理想场所

【答案】 C

3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.适用性

【答案】 D

4、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。

A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元

B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务

C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管

D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划

【答案】 A

5、金融类资产分为（ ）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债券类

C.基金类和债券类

D.证券类和股票类

【答案】 B

6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.1

B.3

C.4

D.6

【答案】 C

7、（ ）组织基金从业人员的从业考试。 A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

【答案】 C

8、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。

A.基金销售机构确认的数据

B.基金估计值机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金托管机构确认的数据

【答案】 C

9、（ ）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基

A.基金中的基金

B.ETF联接基金

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（ ）。

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】 B

2、我国上海、深圳证券交易所属于( )。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】 A

3、投资基金运作中的主要当事人不包括（ ）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

【答案】 D

4、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（ ）。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.办理基金备案手续

【答案】 D

5、（ ）是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场

B.金融市场和金融服务机构

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

【答案】 B

6、(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（ ）。

A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务

B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

C.具有一定的市场认可度

D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】 C

7、(2016年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C

8、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（ ）。

A.2019年2月22日

B.2019年2月24日

C.2019年2月23日

D.2019年2月21日

【答案】 D

9、（ ）是基金公司提供个性化服务的基础。