投资咨询及管理服务协议(全套的合同)

投资咨询及管理服务协议

本协议由以下双方于 年 月 日签署并履行：

甲方： 乙方：北京XX投资顾问有限公司证件类型：身份证 护照 军官证 其它___ 联系地址：XX

证件号码：

根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，双方遵循平等、自愿、互利和诚实信用原则，经平等协商，就乙方为甲方提供投资咨询、财务规划、投资管理等咨询服务，以及借款人及/或债权转让人推荐、贷后信用管理等服务达成一致，以兹信守。

第一条 释义

在本合同中，除非上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1 债权人：指自主选择出借一定数量资金给他人及/或以受让债权的方式向他人提供资金的自然人，包括本协议甲方。

1.2 债务人：指有资金需求、经乙方筛选推荐给债权人并得到债权人一定数量资金的自然人、法人以及其他形式的经济组织。

1.3 债权：指债权债务关系存续期间债权人拥有的全部本金及利息或其他资金收益。债权以人民币计价。

1.4 工作日：指除中国的周六、周日以及国务院确定的中国全体公民放假的节日之外的日期。

1.5 提前还款：指在债权人与债务人债权债务关系存续期间约定了债务人的本息或其他资金偿还周期和金额等相关还款计划，债务人可能在协议规定的偿还周期结束前，在某一期将剩余本金或其他资金提前偿还给债权人，从而使债权人的资金比约定的计划提前收回。

1.6 债权受让人：指依照本协议约定条件支付一定对价后即享有原债权人对相应债务人享有的债权的受让人。债权受让人受让该笔债权后，应享有和履行原债权人在本协议项下的权利和义务。

1.7 个人信息：指本协议项下的债权人为实现投资而向乙方提供的身份证件、划款账户等个人身份、资产、信用的资料和信息。

1.8 商业秘密：指为完成本协议交易目的而为双方所知悉和相互透露的但并不为公众所知悉的包括但不限于交易方案、信用评估报告、公司执照、资产情报、协议、备忘录、个人信息、技术数据等信息资料和文件。

1.9 贷后信用管理费：是指为乙方平台所有资金提供方的共同利益考虑，向债务人收取并存入以乙方或乙方合作方名义在第三方支付机构或银行单独开立的专用账户中的费用。

第二条资金出借方式

甲方可以选择以下任意一种方式实现个人的投资需求：

□ 甲方有权通过参与乙方提供的理财服务计划，对乙方推荐的债务人进行选择，决定是否提供资金；如果决定投资，须通过当面签署、传真签署、扫描签署、授权签署或在乙方平台通过电子签章、点击确认等方式签署《借款协议》《债权转让及受让协议》《转让及回购协议》或其他融资文件，并按照《借款协议》《债权转让及受让协议》《转让及回购协议》或其他融资文件的约定及时付款给债务人。

□ 甲方在参与乙方提供的理财服务计划时，不可撤销地授权并接受乙方为其推荐的债务人。同时，甲方不可撤销地授权乙方代甲方签署确认或生成相应的融资文件（包括但不限于《借款协议》《抵押合同》《质押合同》《债权转让及受让协议》《转让及回购协议》或其他融资文件），甲方受其本人或乙方签署确认的融资文件条款的约束，自甲方将投资款项划付至债务人账户时，甲方与债务人之间建立借款法律关系及/或债权债务关系。

第三条各方权利与义务 A 甲方的权利与义务

3.1 甲方享有其所投资款项带来的利息及/或溢价收益；

3.2 甲方有权登陆到乙方平台查看其所投资款项带来的收益情况；

3.3甲方同意，如果其所投资对应的债务人有提前还款及/或提前回购的需求时，甲方允许债务人依据约定进行提前还款，而无需债务人再特别通知甲方；

3.4对于乙方基于推荐债务人的需要而提供给甲方的债务人的个人证件及其他相关信用信息，甲方确保仅用于投资参考，不向任何乙方以外的第三方透露。甲方有义务为债务人的信用信息及乙方及/或乙方的合作方的业务内容进行保密。如果甲方擅自、不恰当地向他人透露债务人的个人信息及信用信息或乙方及/或乙方的合作方的商业秘密，由此给债务人或乙方、乙方的合作方造成损失的，由甲方承担全部责任；

3.5甲方保证不会利用乙方服务进行资金非法转移、套现及洗钱等违法犯罪活动；保证其所用于投资的资金来源合法，甲方是该资金的合法所有人，完全有权投资该笔资金；如果第三人对资金归属、合法性问题发生争议，由甲方负责解决，不得因此而牵连乙方，并保证及时赔偿乙方因此所遭受的一切损失；

3.6甲方变更账户信息、通讯地址、电话等相关重要信息，须及时通知乙方；因甲方未及时通知乙方而导致其自身在本协议项下各项权益受到损失的，由甲方自行承担全部责任。

B 乙方的权利与义务

3.7 乙方应当按照本协议的规定，恪尽职守，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则为甲方提供服务；

3.8乙方有权向甲方依照本协议的规定收取相应的服务费用；

3.9 乙方须对甲方个人信息包括资产情况及其他服务相关事务的情况和资料依法保密，但为履行服务之目的向乙方合作方及关联方提供的除外；

3.10乙方对甲方的责任仅限于本协议。甲方理解并确认：乙方既不是甲方与债务人间债权债务关系的当事人，也不是该债权债务关系中债务人的保证人或连带责任人；乙方根据本协议的约定向甲方提供的所有投资咨询服务仅供甲方决定是否投资时予以参考，无论甲方与债务人形成的借贷关系或其他债权债务关系是否存在第三方担保，也不论乙方是否在融资文件上签章，在任何情况下均不应视为乙方及其关联方对债务人偿还能力及融资文件的履行作出了任何明示或默示的担保，亦不应视为乙方及其关联方对甲方的本金和/或收益作出了明示或默示的担保或保证。甲方应自行判断相关信息的真实性、准确性、及时性，自主决定是否提供资金，并承担由此而导致的一切损失或责任。

3.11乙方确保其提供的债务人真实存在，甲方投资后形成的民间借贷关系或其他债权债务关系真实存在，否则乙方承担因该债权债务关系不存在而对甲方造成的损失；

3.12乙方确保向甲方推荐的债务人已经过适当谨慎的债务人信用分析和评估，但乙方对债务人相关资料的真实性无法进行保证且不承担责任；甲方授权并接受乙方为其推荐的债务人时，其相应的法律后果由甲方承担（包括但不限于借款人未及时足额偿还款项等风险）。

3.13乙方有义务协助甲方办理各项信息变更手续；

3.14乙方应就贷后信用管理费专用账户情况进行定期披露；

3.15 在甲方与债务人债权债务关系存续期间，债务人发生违约行为时，甲方不可撤销地授权乙方采取合法合理的措施协助甲方进行及时催收和追讨；

3.16乙方为甲方提供投资咨询相关服务，包括但不限于债务人推荐、出借或其他资金对接促成、债务人信用评估、回款管理、贷后管理及必要的催收等服务，并有权据以向甲方收取相关的服务费用；

3.17 乙方应妥善保存本咨询服务协议文本电子版，以备查阅，保存期限为本协议存续期间及本协议终止之日起5年。 第四条回款账户管理

4.1根据甲方与特定债务人之间的融资文件的规定，债务人有义务对甲方定期还本付息。为便利、统一地回收本息，甲方委托并授权乙方或乙方指定的主体代为划转债务人每期偿还的本息，并进行续出借。

第五条回款风险的处置方式

5.1 当债务人发生违约时，甲方选择如下之一的方式处置回款风险：

□ 甲方自行追讨，乙方提供协助，由甲方自行承担损失和风险，同时自行享有债务人违约所支付的违约金等费用；

□ 由贷后信用管理费专用账户在债务人逾期还款后第31个自然日起（如第31个自然日为非工作日，则顺延至下一个工作日）进行债务人回款风险的共担，即甲方把对债务人逾期本息或融资金额、回购溢价款或其他资金收益的追讨、受偿等全部权利无偿转让给乙方，由贷后信用管理费专用账户向甲方垫付债务人逾期本金或融资金额，甲方受偿按照如下情形之一办理：

5.1.1在贷后信用管理费专用账户当期余额足以支付当期（每月为一期）所有选择此方式的债权人所对应的发生逾期的债务人的逾期本金及/或融资金额时，由贷后信用管理费专用账户将当期所有违约债务人的全部逾期本金及/或融资金额支付给甲方及其他债权人。

5.1.2在贷后信用管理费专用账户当期余额不足以支付当期（每月为一期）所有选择此方式的债权人所对应的发生逾期的债务人的逾期本金及/或融资金额时，则当期所有选择此方式的债权人按照各自对应的违约债务人的逾期本金及/或融资金额占当期所有债权人对应的违约债务人的逾期本金及/或融资总额的比例，对贷后信用管理费专用账户的当期资金进行分配。甲方和其他债权人当期未得到分配的部分自动记入下一期，与下一期发生的新逾期款继续进行上述同样原则的按比例分配，依此类推。甲方必须参加连续期数的分配，并且任意一期逾期本金及/或融资金额参与分配的总期数累计不得超过六期。若甲方参与分配的某期贷后信用管理费专用账户余额为零，该期也计入甲方参与分配的总期数。贷后信用管理费专用账户补偿不足的甲方损失（包括本金和利息、融资金额和回购溢价款或其他资金收益），由甲方自行承担。

5.2乙方根据债务人的整体信用状况收取一定比例贷后信用管理费，并有权随时进行适当的调整。贷后信用管理费汇入贷后信用管理费专用账户。当贷后信用管理费专用账户内金额超过乙方平台上所有未偿还债权本金金额的一定比例时，乙方有权将超出部分转出该账户，作为乙方在债务人收到甲方提供的资金后，持续跟踪债务人信用信息情况，督促管理债务人与甲方合同履约情况的服务费用，归乙方所有。

5.3乙方按季度披露贷后信用管理费专用账户整体信息情况；同时，如果甲方在披露期内得到贷后信用管理费专用账户的补偿，将披露甲方的具体受偿情况；在甲方得到贷后信用管理费专用账户代偿本金或按照本协议5.1.2的约定甲方参与分配的连续的期数累计达到六期后，债务人其后所偿还的逾期本金及/或融资金额由乙方划入贷后信用管理费专用账户。

5.4乙方合理判断债务人已经或可能发生违约事件时，甲方授权乙方：代甲方向债务人宣布债务全部提前到期，要求债务人立即偿还所有应付款项或者采取其他救济措施。

第六条资金出借及回收方式

6.1 理财服务计划类型：______，理财服务计划项下的债权包括但不限于民间借贷、保理应收账款、融资租赁应收租金等。理财服务计划服务期：_____，服务期是指甲方通过乙方平台投资后，不得要求乙方为其进行债权转让的期限，自甲方实际投资日起算_____。服务期内，甲方不可撤销地同意并授权乙方可视甲方持有债权的具体情况，在债权期限届满或消灭时，为甲方重新推荐其他债权。

6.2甲方投资金额为人民币 ______元整，甲方需在签订本协议的同时准备好投资款项。乙方在协助甲方签署确认融资文件后进行款项划扣。

6.3甲方的实际投资日期以融资文件约定或乙方平台公示为准，投资行为在乙方协助甲方按融资文件所载日期将款项实际支付到债务人及/或原债权人账户时生效。

6.4理财服务计划期限内，甲方委托乙方将按月代划转的债务人偿还的本息或其他资金，参考乙方推荐进行新一次的投资（以下称“续出借”）。甲方不可撤销地授权乙方为其寻找新债务人并以甲方名义办理出借及/或债权受让手续，款项由乙方代为划转给新债务人及/或原债权人；乙方会积极协助甲方寻找新债务人，并争取在债务人还款后五个工作日内完成全部或部分债务人偿还本息或其他资金的续出借，但甲方理解乙方为其寻找新债务人、协助其完成全部或部分款项续出借的日期存在一定不确定性。如乙方未能成功推荐新债务人或者乙方未能将债务人偿还所有本息或其他资金进行续出借，通常情况下，未能进行续出借的全部或部分款项将在债务人还款后的五个工作日内支付至甲方在第三方支付机构开设的个人账户或者甲方在投资时选择的银行账户。以上规则不代表乙方对协助甲方完成债权受让以及债务人偿还本息或其他资金的支付日期作出任何承诺或保证。