2019-2020年中国保险代理人渠道调查

2019年最新关于保险公司的调查报告经典五篇本文是关于2019年最新关于保险公司的调查报告经典五篇，如果觉得很不错，欢迎点评和分享！调查报告范文(一)股份有限公司(沈阳市分公司)进行公司调研，在此次调研过程中，了解了中国人寿保险公司的发展历程，同时也了解了一些保险公司的客户服务的内容，使得我对课程所学理解的更加深刻。

中国人寿保险公司在沈阳有几个分公司，我在网上查找其具体位置后，便去了离学校最近的，位于三好街22号中润·国际B座的中国人寿保险公司(沈阳分公司)进行调研。

以下是我的调研结果。

1.公司简介中国人寿保险(集团)公司(China Life)中国人寿保险(集团)公司及其子公司构成了我国最大的商业保险集团，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，是中国资本市场最大的机构投资者之一。

2008年，中国人寿保险(集团)公司及其子公司总保费收入达到3220.52亿元，境内寿险业务约占寿险市场份额的42.7%;总资产达到12846.11亿元，可运用资金超过11000亿元。

中国人寿保险(集团)公司已连续8年入选《财富》全球500强企业，排名由2002年的290位跃升为2011年的108位;连续3年入选世界品牌500强，位列第278位，是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业;在“2011中国企业500强”中，营业收入3887.91亿元人民币列第6位。

2013年《财富》杂志世界500强排名第111位。

目前，中国人寿正致力于实施“资源配置合理、综合优势明显，主业特强、适度多元，备受社会与业界尊重的内含价值高、核心竞争力强、可持续发展后劲足”的集团化战略，奋力打造“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国际顶级金融保险集团。

2.公司发展历程中国人寿保险(集团)公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。

中国人寿的历史可以追溯到成立于1949年10月20日的原中国人民保险公司所经办的人身保险业务。

2023保险代理人发展报告一、行业现状近年来，随着保险行业的快速发展，保险代理人队伍也在不断壮大。

截至2023年一季度，中国平安代理人规模为40.4万人，较年初下降9.2%，同比下降24.9%。

然而，从人均产能来看，同比大幅提升37.2%。

这表明，尽管代理人队伍规模有所缩小，但代理人素质和销售能力得到提升，整体业绩也相应提高。

二、绩优代理人发展趋势绩优保险代理人是保险销售的重要力量。

他们具备专业知识、职业素养和销售能力，并注重客户关系的建立和维护。

在销售过程中，他们能够通过个性化的服务和专业咨询，为客户提供全面的风险管理和保险规划方案。

随着保险市场的不断变化，绩优代理人将成为企业、市场、消费者三方的共同选择。

三、代理人视角下保险公司现有制度的优势和不足保险代理人的工作性质使其成为保险公司与客户之间的桥梁。

然而，不同的保险公司制度对代理人有着不同的影响。

一些保险公司通过高额佣金、优厚福利等手段吸引代理人，但这些措施可能导致代理人过度追求销售业绩，而忽视客户利益。

此外，一些保险公司对代理人的培训和管理不足，导致代理人的专业素质和销售能力参差不齐。

四、未来展望随着保险行业的不断发展和消费者需求的不断变化，保险代理人行业也将迎来新的挑战和机遇。

未来，保险公司需要加强对代理人的培训和管理，提升代理人的专业素质和销售能力。

同时，保险公司也需要根据市场需求和消费者行为，制定更加科学的代理人制度，提高代理人的工作积极性和工作效率。

总之，保险代理人行业面临着复杂多变的内外环境。

然而，只要保险公司能够制定科学的策略，加强对代理人的培训和管理，提高代理人的专业素质和销售能力，就能够抓住市场机遇，实现快速发展。

人工智能充分应用背景下保险代理人发展模式分析一、我国保险代理人现状分析传统保险代理人的组织架构呈“金字塔”型，各公司代理人晋升机制类似，由保险代理人升至主管，再升至经理，最后成为总监，处于金字塔上层的少部分管理者的收入包括其自身展业获取的佣金收入和下层保险代理人展业获得的佣金收入中的提成，收入往往较高，而处于中下层的大部分代理人获取的佣金提成利益则相对有限。

这种组织体系是人海战术的结果，最开始保险业粗放式增长，为了实现以代理人为轴心的快速增员，带动销售的高速增长，很多寿险公司规定了这种组织体系和利益分配体系，这对于寿险业的早期发展起到了促进作用。

但在这个体系里，管理层级冗余，成本居高不下，处于金字塔底层的代理人每售出一张保单，往往只能获得佣金的50%，而剩余的50%则以各种名目上缴至处于上层的管理团队。

图1保险代理人组织架构我国传统保险代理人营销模式较为粗放，2012-2019年，我国保险代理市场飞速壮大，并逐渐成为保险营销最重要的渠道，个人保险代理人数量不断增加，2015年保险代理人资格考试取消后，个人代理人增速达44.92%，而后一直呈现高速增长态势，到2019年增长至912万人。

这种粗放式增长导致我国个人保险代理人群体整体素质偏低以及保险市场上存在大量的不规范行为，其中最主要的问题是销售误导以及由此带来的保险业声誉风险。

疫情之后，保险公司的业绩呈现出K型分化，代理人素质高的公司如友邦保险的新单和NBV 均呈现双位数增长，而传统保险公司新单和NBV普遍为负，主要是因为供给端以卖自保件为主的代理人素质落后于疫情后消费者多样化的保障需求1。

个人代理人的非专业性和不稳定性成为了保险公司展业的主要阻碍。

2020年以来，个人代理人数持续下滑，出现负增长，截至2022年上半年，个人代理人数量降至570.7万人（如图1所示）。

具体而言，从A股5家上市保险公司的个人代理人数量来看，5家公司2020-2022年个人代理人数量均呈现下降趋势，其中平安、国寿在2021年末代理人数量“腰斩”（如图2所示）。

2023年中国保险代理人职业发展趋势报告pdf
摘要：
1.保险代理人职业发展背景
2.保险代理人转型升级的方向
3.高质量发展对保险代理人的要求
4.保险代理人职业发展趋势
正文：
一、保险代理人职业发展背景
近年来，中国保险代理人行业正在经历一场转型升级，朝着高质量发展的方向迈进。

在过去的40 余年间，中国保险业快速发展，成为国民经济体系中的重要行业。

然而，过去的粗放发展模式逐渐暴露出弊端，传统的“人海战术”已难以为继。

二、保险代理人转型升级的方向
当前，保险业已摆脱过去单纯依靠扩张规模的时期，进入了依靠代理人产能提升的效率提升周期。

在未来的高质量发展过程中，高素质、高绩效、高品质的绩优代理人将成为企业和市场的共同选择。

三、高质量发展对保险代理人的要求
为了适应高质量发展的要求，保险代理人需要不断提升自身素质和专业能力，以提供更加优质、高效的服务。

同时，保险公司也应积极优化代理人渠道，提升代理人的产能和效率。

四、保险代理人职业发展趋势
1.保险代理人队伍将朝着更加专业化、职业化的方向发展，注重提升代理人的专业素质和服务能力。

2.优化代理人渠道，通过技术创新和管理优化，提升代理人的产能和效率。

3.建立健全代理人培训体系，提供更多的学习和成长机会，帮助代理人提升自身能力。

4.保险代理人将更加注重客户需求和体验，为客户提供定制化、个性化的保险解决方案。

总之，随着中国保险业的高质量发展，保险代理人将迎来更加广阔的职业发展空间。

保险行业的保险产品销售渠道研究保险产品销售渠道是保险行业最重要的一环，它对于保险公司的销售业绩和市场竞争力起着至关重要的作用。

本文将对保险行业的保险产品销售渠道进行深入研究，探讨不同渠道的特点和发展趋势。

一、直销渠道直销渠道是指保险公司通过自有销售团队直接向客户销售保险产品的方式。

这种渠道具有销售效率高、信息传递及时等优势。

保险公司可以通过培训和激励机制提高销售团队的专业知识和销售技巧，从而实现产品销售的增长。

然而，直销渠道也面临一些挑战，如销售团队招募和管理的问题。

保险公司需要投入较多的资源用于销售人员的培训和激励，同时销售人员的离职率也较高，这对保险公司的运营造成一定的压力。

二、代理人渠道代理人渠道是指保险公司通过与独立的代理人合作，让他们代表保险公司销售保险产品。

代理人作为独立的第三方，具有较高的专业性和信誉度，在与客户建立起长期稳定的关系后，可以提供更全面、全方位的保险服务。

而保险公司通过佣金机制激励代理人的销售热情，进一步推动产品销售和市场份额的增长。

然而，代理人渠道也存在着信息不对称和代理人素质参差不齐等问题，这可能会影响到客户的购买决策以及对保险公司的满意度。

三、银行渠道银行渠道是指保险公司通过与银行合作，将保险产品作为银行的附属产品销售给银行客户。

银行作为金融行业的龙头，具有庞大的客户资源和广泛的渠道网络，可以提供便捷的销售服务，并在销售过程中与其他金融产品进行捆绑销售。

然而，银行渠道也存在着销售压力大、产品选择有限等问题，这可能降低客户对保险产品的购买意愿。

四、互联网渠道随着互联网的迅速发展，保险行业也开始采用互联网渠道进行保险产品的销售。

互联网渠道具有便捷、快速、低成本等优势，可以满足年轻客群对于简化流程和个性化定制的需求。

保险公司通过互联网渠道可以进行在线产品展示、比较和购买，提高销售效率和用户体验。

然而，互联网渠道也面临信息安全、客户信任等方面的挑战，保险公司需要加强技术投入和风险控制，提升客户的购买信心。

2023保险代理人发展报告摘要：一、保险代理人行业的发展现状1.行业经历了一段混乱时期2.当前要求较低，但淘汰率高3.适合人群广泛，但需找到自己的位置二、消费者对保险代理人的认知和需求1.消费者眼中的优质代理人画像2.保险消费需求分析3.消费者希望获得怎样的保险服务三、绩优代理人的发展历程1.我国保险代理人发展历程2.海外保险代理人发展历程（以美国、日本为例）3.走向高质量发展——绩优代理人概念正文：随着经济的发展和人们生活水平的提高，保险行业在我国逐渐崭露头角，成为国民经济体系中的重要行业。

然而，传统的“人海战术”已难以为继，保险代理人行业正面临一场转型升级。

本报告将从保险代理人行业的发展现状、消费者对保险代理人的认知和需求以及绩优代理人的发展历程三个方面，深入探讨我国保险代理人行业的发展趋势。

首先，保险代理人行业的发展经历了一段混乱时期。

在过去，保险行业对从业人员的要求较低，导致市场鱼龙混杂。

但随着行业的逐渐规范，保险公司的要求正在慢慢提高。

尽管现在的门槛仍然不高，只需要具备初中学历、品行良好即可入门，但行业的淘汰率却高达80%以上。

这表明，即使进入保险行业，也需要不断努力和提高自己的专业素养，才能在这个竞争激烈的行业中立足。

其次，消费者对保险代理人的认知和需求也在不断变化。

随着互联网的普及，消费者对保险产品的了解渠道越来越多样化。

他们希望获得专业、贴心的保险服务，而不仅仅是推销保险产品。

因此，保险代理人需要具备更专业的知识和服务意识，才能满足消费者的需求。

最后，绩优代理人的发展历程揭示了行业高质量发展的方向。

我国保险代理人发展历程和美国、日本等国家的经验表明，只有不断提升自身的专业素养和客户服务能力，才能在保险行业取得成功。

当前，保险代理人行业正朝着高质量发展的方向迈进，代理人渠道的优化和提升成为了行业的焦点。

总之，保险代理人行业的发展充满了挑战和机遇。

要想在这个行业取得成功，需要不断提升自己的专业素养、客户服务能力和自我认知。

银保渠道业务调研报告范文1. 引言银行和保险公司是金融行业的两大重要组成部分，两者之间的合作将带来更加广阔的市场空间和业务拓展机会。

本调研报告旨在分析银保渠道业务的发展现状和趋势，以此为基础提出相关建议，为银行和保险公司的合作提供参考。

2. 调研方法本调研采用文献研究法和实地访谈相结合的方式进行。

首先，通过资料和文献的搜集与阅读，了解银行和保险公司的合作模式和实践经验；其次，对相关的银行和保险公司进行深入访谈，了解他们在银保渠道业务方面的运营情况和发展趋势。

3. 调研结果3.1 银保渠道业务合作模式根据调研结果，银保渠道业务合作模式主要有以下几种：- 保险公司设立“银保柜台”。

一些保险公司与银行合作，在银行内设立“银保柜台”，提供保险产品的销售和咨询服务。

- 银行产品搭售。

银行通过推广自身理财产品，搭售保险产品，为客户提供全方位的金融服务。

- 互助平台合作。

一些互联网金融平台与保险公司合作，通过线上渠道销售保险产品，为用户提供便捷的购买途径。

3.2 银保渠道业务的优势银保渠道业务的合作具有如下优势：- 客户资源共享。

银行和保险公司能够通过合作，共享各自的客户资源，实现互利共赢。

- 综合金融服务。

银行作为金融综合服务商，可以为保险公司提供金融产品搭售的机会，拓宽保险产品的销售渠道。

- 提高市场占有率。

通过合作，银行和保险公司能够共同扩大市场份额，提高市场竞争力。

3.3 银保渠道业务的发展趋势根据调研结果，银保渠道业务有以下几个发展趋势：- 个性化服务。

银行和保险公司将更加注重提供个性化的金融保险产品和服务，满足不同客户的需求。

- 科技的应用。

随着科技的不断发展，银行和保险公司将更多地利用互联网和大数据技术，提升服务的质量和效率。

- 跨界合作。

各行业之间的合作将会更加密切，银行和保险公司也将加强与其他行业的合作，共同开拓更广阔的市场。

4. 建议基于对银保渠道业务的调研分析，我们提出以下几点建议：- 银行和保险公司应加强合作，实现资源共享和优势互补，提供更全面的金融保险服务。

保险中介调研报告
根据保险中介调研结果，以下是一些重要发现和数据：
1. 保险购买意愿：调研显示，80%受访者表示他们愿意购买保险，其中55%的人已经购买了一种或多种保险产品。

2. 保险购买决策因素：购买保险的主要因素包括保险费用、保险保障范围和公司信誉度等。

超过70%的受访者认为保险费用是最重要的决策因素。

3. 最常购买的保险类型：人身保险是最常购买的保险类型，包括寿险、医疗险和意外险。

财产保险和车险也受到一定比例的消费者关注。

4. 保险公司选择：当被问及选择保险公司的主要依据时，信誉度和客户服务是最重要的考虑因素。

超过60%的受访者表示他们会选择有良好信誉并提供优质客户服务的保险公司。

5. 保险中介渠道的使用情况：调研结果显示，40%的受访者通过保险中介购买保险产品。

他们更倾向于使用保险中介的原因包括中介可以提供专业建议和帮助选择最适合的保险产品。

6. 保险中介选择：根据受访者的回答，选择保险中介的主要考虑因素包括中介的专业知识水平、服务质量和口碑等。

超过50%的受访者表示他们会选择受到好评的保险中介。

7. 对保险中介行业的期望：调研显示，消费者希望保险中介提
供更加个性化的保险方案，更好地满足他们的需求。

同时，他们也希望保险中介能够提供更加全面的保险产品选择和更快捷的理赔服务。

总之，通过调研结果可以看出，消费者对保险的需求和购买意愿都很高。

保险公司和保险中介可以通过提供优质的产品和服务来满足消费者的需求，并与消费者建立长期稳定的合作关系。

保险行业的销售渠道与代理人管理保险行业作为金融服务的一部分，在现代社会扮演着至关重要的角色。

作为一种风险管理工具，保险产品的销售与推广渠道对于保险公司的成功至关重要。

同时，有效地管理代理人队伍也是保险公司运营的核心要素之一。

本文将重点探讨保险行业的销售渠道和代理人管理。

一、保险行业的销售渠道保险行业的销售渠道多种多样，包括但不限于以下几种：1. 直销渠道：直销保险是指保险公司通过自己的销售人员直接向客户销售保险产品。

这种渠道具有成本控制能力强、销售效率高的优势。

保险公司可以通过建立自己的销售团队，或者与银行、零售商等机构合作，将保险产品直接推销给终端客户。

2. 代理人渠道：代理人是保险公司的渠道合作伙伴，承担着产品销售、客户服务等职责。

代理人通过与保险公司签订代理合同，代表保险公司向客户销售保险产品，并获得相应的佣金收入。

代理人渠道的优势在于代理人具有专业的保险知识和销售技巧，能够提供个性化的咨询和服务。

3. 经纪人渠道：经纪人是独立的第三方中介机构，与多家保险公司建立业务合作关系，向客户提供保险产品比较、选择和购买等服务。

经纪人渠道具有相对独立性和中立性的特点，能够为客户提供更加客观的产品建议。

4. 网络渠道：随着互联网的迅速发展，网络渠道逐渐崭露头角。

保险公司通过自己的官方网站或第三方平台，在线销售保险产品。

网络渠道的优势在于销售过程简便快捷，客户可以随时随地购买保险产品，并且更加透明。

二、代理人管理代理人作为保险公司与客户之间的桥梁和纽带，其管理对于保险公司的发展至关重要。

以下是一些有效的代理人管理措施：1. 招募与培训：保险公司应建立科学合理的代理人招募机制，并制定详细的招募标准和程序。

同时，为代理人提供全面系统的培训，包括产品知识、销售技巧、法律法规等方面的培训，提升代理人的专业素养。

2. 激励与奖励：保险公司应设立合理的激励机制，通过佣金制度、提成政策等方式激励代理人积极开展销售工作。

2021年保险中介行业现状分析一、保险中介定义保险中介机构是指介于保险经营机构之间或保险经营机构与投保人之间，专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动，并从中依法获取佣金或手续费的单位。

二、保费收入与支出2020年中国原保险保费收入为45257。

3亿元，同比增长6。

1%；财产险保费收入为11928。

6亿元，同比增长2。

4%；人身险保费收入为33329亿元，同比增长7。

5%。

2020年中国原保险赔付支出为13907。

1亿元，同比增长7。

9%；财产险赔付支出为6954。

8亿元，同比增长7%；人身险赔付支出6952亿元，同比增长8。

8%。

三、保险中介情况保险中介不仅是现代市场经济中介体系的有机组成部分，更是保险行业的重要组成部分。

2020年中国保险中介渠道保费收入为4。

2万亿元，同比增长12。

6%。

其中2019年中国保险专业中介机构保费收入占比为15。

5%；兼业代理机构保费收入占25。

34%；营销员保费收入占50。

4%。

四、保险中介企业情况1、企业注册数量据企查查数据来看，相关保险中介企业注册数量逐年增加，2020年中国相关保险中介企业注册量为6126家，同比增长2。

7%。

其中2020年中国相关保险中介企业注册数量最多地区为山东省3782家；其次是安徽省相关保险中介企业注册数量为3766家。

2、保险中介企业分析慧择保险网是成立多年的互联网保险平台，联合多家保险公司，推出涵盖旅游保险、儿童保险、重疾保险、中老年保险等多品类的上千款产品。

2020年慧择保险营业收入为12。

2亿元，同比增长22。

9%；慧择保险营业成本为813。

5百万元，同比增长29。

2%。

2017-2020年慧择保险营业成本及营业收入2020年慧择保险保费收入为30。

2亿元，同比增长49。

9%；慧择保险佣金收入为12。

2亿元，同比增长23。

7%；慧择保险-保险客户数为7百万人，同比增长7。

9%。

中国寿险代理人渠道概况摘要中国寿险市场经过三十余年的发展，从改革开放初期几十亿的保费规模（主要是企业财产险），到2013年增长至1.2万亿，行业资产近8万亿，已经在中国金融体系中占据重要地位。

目前，在大陆营业的商业寿险公司有71家，其中中资42家(含5家养老险、4家健康险公司)、外资29家（含1家健康险公司）。

除招商信诺、弘康、中融等个别几家寿险公司和健康险公司外，都有代理人渠道。

2013年，个险保费总规模6302亿元，复合增长率18%（其中个险新单1372亿元，复合增长率12%）；代理人规模达250万人，复合增长率8%；渠道占比方面，年均维持在50%左右。

同时我们也看到，当前中国的保险深度为3%，保险密度约为1000元/人，年保费收入与GDP占比仅为2%。

虽然增长空间巨大，但近年来个险代理人渠道面临着增员难、脱落高，发展慢等特点，许多中小公司渠道萎缩严重、甚至放弃这一渠道。

展望未来，任重道远。

重要说明：本报告所用数据均来自全国寿险同业交流俱乐部，数据为各家寿险公司提供的业务口径(含万能险)数据，与保监会等监管部门发布数据有差，且个别数据由于无法获得,故根据一定计算规则作了预估或假设。

历年总保费同比增长情况、代理人渠道总保费占比、寿险市场代理人数等部分数据与韬睿惠悦等权威咨询机构公布数据有一定误差，但由于无从了解上述机构的数据来源，故在此报告中仅作为大趋势上的参考，未作直接引用。

一、80年代初-1996年引入代理人渠道、发展方兴未艾，市场主体少，行业规范保险恢复营业，垄断经营，发展模式原始。

20世纪70年代末80年代初停办20多年的国内保险业务开始复苏，人保寿恢复经营并独家垄断市场。

80年代末90年代初，平安、太保相继成立。

当时市场上的营销模式比较单一（以“多渠道、广代理”，即大力发展行业代办和农村代办的“人保模式”为主）、产品缺乏创新性、行业法规需要完善、监管水平有待提高，整个市场的成熟度处于非常低的水平。