考试真题及典型题1概念题1．供给（武汉理工大学2004试；四川大学2006试）2．供给函数（中山大学2005试）3．恩格尔定律（北师大2001试；财政部2004试；对外经贸大学2006试；华东理工大学2006试；南京大学2007试）4．有效需求（effective demand）（人大2002试；北京邮电大学2003试）5．弹性、收入弹性、交叉弹性（elasticity, income elasticity, cross elasticity）（武大2000试）6．吉芬商品（Giffen goods）（武大2000、2002、2003试；人大2003试；复旦大学1998、2000试；中山大学2005试；西安交大2007试）7．替代产品（substitute goods）（复旦大学1997试）8．互补商品（complementary goods）9．均衡（Equilibrium）与非均衡（Non－equilibrium）（北大1997试）9. 均衡价格（中南财经政法大学2007试）10．供给量和供给的变动11．弧弹性（中山大学2005试）2 简答题1.对于厂商来说，其产品的需求弹性大于1和小于1对其价格战略（采取降价还是涨价）将产生何种影响？（南开大学2004试）2．目前，中国有些行业实行行业自律价格，给出一个支持论据，给出一个反对论据。
（北大1999试）3．什么是对商品需求的价格弹性和收入弹性？需求的价格弹性与售卖者的销售收入（或者说购买者的支出）的关系如何？举例说明之。
（复旦大学1993试）4.简述支撑需求定律和供给定律的经济学原理。
(天津财大2006试)5．简述需求规律的含义及其特例。
（武大2001试）6．当经济学家观察到一种产品的价格上升而需求反而增加时，他们给出什么样的解释？7．“谷残伤农”，粮食丰收反而会带来农民收入的下降，请分析背后的经济学原因，并说明政府在农业领域可以发挥哪些作用。
第19讲：投资组合理论（一）风险资产的组合先发放上一讲的答案。
第1题：C ，直接套有效年利率的公式，数字和我们举的栗子还一毛一样，做错不应该啊。
第2题：题目中给的（1+i ）n−1i，你就把它认为是利率为i ，期数为n 的普通年金终值系数，它问的是预付年金终值系数，我们有两种方法： 1、期数加1，系数减1，那不就是 （1+i ）n +1−1i−1 吗？2、普通年金系数×(1+i)，那就是（1+i ）n−1i×(1+i )=（1+i ）n +1−（1+i ）i=（1+i ）n+1−1i−1殊途同归，B 正确。
投资组合就是不要把鸡蛋放同一个篮子，道理大家都懂，关键是怎么量化，用什么指标衡量投资组合的好处？投资组合理论和资本资产定价模型是一个完整的故事，其中诞生了两位诺奖得住，所以，精彩内容不容错过哦。
从两项资产说起假设A 资产的平均收益率为10%，标准差为12%，B 资产的平均收益率为18%，标准差是20%。
提示：用统计学的话来说，平均收益率就是期望值（EV ，expected value ，此处指收益return ，所以用r 表示），标准差（standard deviation ，通常用σ表示）表示历史数据偏离期望值的距离，即离散程度，是一个非常重要的风险衡量指标。
之前讲过风险和报酬的权衡，很明显，A 资产是低风险（σA =12%）低收益（r A =10%），B 资产是高风险（σB =20%）高收益（r B =18%），放到坐标系（横轴表示风险，纵轴表示收益）中，就是这个样子：现在按不同的比例投资于这两项资产，假设投资比重分别为w A和w B（weights 是权重的意思），来算算投资组合（portfolio）的风险和收益。
根据统计学的原理，和的期望等于期望的和，所以组合的收益就是单项资产收益的加权平均（这里的权就是投资比重）；但是，和的方差（variance，方差就是标准差的平方）不等于方差的和，所以组合的风险不是单项资产风险的加权平均。
