客户告知书-中国保监会

保险公司致客户一封信篇一一个保险代理人致广大保险客户的一封信敬佩的王哥、邹姐您们好:作为一位从业多年的保险代理人，我惊讶于周围有那么多的人对风险疾病风险、意外风险、政策风险、贷款风险、税务觃划、避债觃划等的熟视无睹。

认为不幸的事情只会在别人身上发生，而灾难永远不会降临在自己头上。

当然，我衷心地祝愿一生平安!可同时也善意地提醒，达观地看待人生，理性地觃范风险。

因为，风险发生在别人身上是敀事，发生在自己身上就是灾难。

风险的存在和做不做保险没有关系，可是保险的存在就和我们抵御风险的能力大有关系了。

我最想和您们说的几句话是：1，世上没有绝对的安全，可您和家人不能没有绝对的保障。

2，保险不是万能的，没有保险是万万不能的。

金融保险是国际公认的金融理财首选和必选基础工具，是一切家庭理财计划的根基。

是能够保证留住您赚到的钱的唯一工具。

3，“老有所养、少有所教、病有所医、残有所助、企有所留，家才有所安”是我们构建和谐社会、和谐家庭的基本。

没有人因为购买了保险而倾家荡产，但的确有的家庭及公司因为没有购买保险而倾家荡产…….4，保险是爱与责任的具体体现，没有觃划保障的家庭不代表没有爱与责任;只是在无情的人生各种风险面前，我们多少次看到了这种爱与责任是何等的苍白与无助.....多少次我们力所能及的捐助带来的只是不能解决他们根本问题的心痛或不忍......6，保险不是您什么时候想做就能做的，想买不等于随时能买。

就是因为这种想法，多少人失去了做保险觃划的最佳时机.....7，人和车都不一定需要保险，是您的赚钱能力需要保险。

没有保险的您等同于在高速路上驾驶一辆没有制动系统的车辆，您何来的如此勇气?没有人喜欢医院，但有没有见过谁会因此而放弃对疾病的治疗呢?8，人的一生有一个必然和两个偶然：养老、疾病和意外。

一个人无论再有本事，有两件事是无法把控的：疾病和意外。

面对这些事实存在的人生风险，您是过于自信还是一片茫然而还没有着手准备觃范您的人生风险?您有没有静下心来认真考虑过只要是人生就要面对的这些风险?我们又可以通过什么途径或方法方法觃避这些风险呢?真心的期待与您们达成对保险的共识，拥有高额的资产保全保障，期待着为您们提供更加优质全面的保险理财服务。

請先行詳細閱讀方客戶保障聲明書重要文件！ 可簽署！本《聲明書》乃《壽險轉保守則》（下稱《守則》）及保險業監督根據《保險公司條例》指明的「最低限度規定」（下稱「最低限度規定」）的重要部分，但並不是投保申請書∕建議書其中一部分。

填寫本《聲明書》前，請先詳閱「註釋」。

新壽險保單的保險公司名稱: 中國人壽保險(海外)股份有限公司__________________________________ 投保申請書∕建議書編號：___________________________________________________________________ 申請人∕投保人姓名：________________________________________________________________________ 申請人∕投保人香港身份證∕護照號碼：_______________________________________________________A 部考保* 註：「轉保」定義詳見於「註釋」C 項。

B 部請注意： 投保人選擇轉保，特別是在現有壽險保單生效後的首數年內，通常會蒙受損失。

本《聲明書》的目的是確保保險代理∕經紀已經向 閣下詳細解釋轉保會帶來的任何實質及潛在損失。

謹此建議 閣下填寫本《聲明書》前，先參險代理∕經紀向 閣下提供由保險業監督發出的《壽險轉保知多少》小冊子。

《客戶保障聲明書》註釋(A) 申請人/投保人申請/投保每一份新個人壽險保單時，保險代理∕經紀必須協助申請人/投保人填寫《客戶保障聲明書》（下稱《聲明書》）。

保險代理∕經紀必須告知申請人∕投保人，根據《壽險轉保守則》（下稱《守則》），新壽險保單的保險公司（i ）會於保單獲簽發後，將《聲明書》的副本隨保單文件送交申請人∕投保人，（ii ）並會將《聲明書》的副本送交所有已被取代或將會被取代的現有壽險保單的保險公司。

《聲明書》所指的保險代理∕經紀，均包括其負責人∕行政總裁及業務代表。

保险经纪机构监管规定（2015年修订）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------保险经纪机构监管规定（2015年修订）(2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第6号发布根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第6号《关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》第一次修订根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第二次修订)第一章总则第一条为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。

第二条本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

在中华人民共和国境内设立保险经纪公司，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。

第三条保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

第四条保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构履行监管职责。

中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。

第二章市场准入第一节机构设立第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。

告客户通知书 告客户通知书13篇 在当今社会生活中，需要使用通知的情境愈发增多，通知具有使用范围的广泛性、文种使用的晓谕性和行文方向的不确定性等特点。你写通知时总是无从下笔？下面是小编帮大家整理的告客户通知书，欢迎大家分享。 告客户通知书1 尊敬的客户： 按照财政部、国家税务总局发布的《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》（财税〔20xx〕36号）的规定，自20xx年5月1日起，现有的营业税制度将全面停止执行，改为缴纳增值税。因此20xx年5月1日后您在中银保险有限公司（以下简称“中银保险”）投保的保单将为您开具增值税发票（不能开具营业税发票）。 若您投保的保单于20xx年5月1日前起保（即保险责任开始时点），请于20xx年4月25日前通知您的中银保险联系人或前往我司营业网点开具营业税发票，以充分保障您的权益。若您在20xx年4月25日后（国家规定的已缴纳营业税保单补打发票最后期限前），对20xx年5月1日前起保保单提出补开发票要求，我司将按照国家相关税务政策、在规定期限前为您补开发票，但如果因此产生额外增值税，需要由您自行承担。 若您投保的保单于20xx年5月1日之后起保，但我司在20xx年4月30日之前已经为您开具营业税发票， 20xx年5月1日之后要换成增值税发票，请将我司已开具的营业税发票原件退回，我司核对无误后，我司会为您重新开具一张增值税发票。 从20xx年5月1日起，中银保险将根据政府颁布的相关政策法规，对所提供的服务缴纳增值税，并根据相关规定进行税务处理。由于增值税开票系统设置及向税务部门领购增值税发票需要一定时间，我司在20xx年5月初可能无法为您立即开具增值税发票。此类保单我司将在完成相关工作后，及时根据保单信息为您尽快开具增值税发票，感谢您的理解与配合！ 增值税发票分为专用发票和普通发票两种，其中专用发票只能对增值税一般纳税人开具。若贵单位为增值税一般纳税人且需要我司开具专用发票的，中银保险需登记贵司的增值税纳税人信息，并确认贵司的一般纳税人身份。若您在此之前并未向中银保险提供过增值税开票信息，请联系您的中银保险联系人，并提交相关资料，我司将为贵单位办理增值税涉税信息补录手续，并于信息补录成功后，为贵单位开具增值税专用发票。 感谢您的理解和配合！ 中银保险有限公司 年4月20日 告客户通知书2 尊敬的客户： 您好！我公司XXX，因个人原因已于X年X月X日与我公司解除劳动关系。以后XXX再跟贵公司联系的一切事务与我公司无关。以前由XXX范围内的工作由我公司现在职人员XXX负责并会及时跟贵公司联系。给贵公司带来不便之处敬请谅解。我们愿与你们共创辉煌！ 通知人：XXX公司 XXXX年XX月XX日 告客户通知书3 尊敬的客户： 20xx年3月23日财政部、国家税务总局发布财税[20xx]36号文《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》：经国务院批准，自20xx年5月1日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。 根据国家规定，我公司将于5月1日开始实行营业税改征增值税试点工作。届时，我公司将对个人客户开具“增值税普通发票”、对企业客户（一般纳税人）开具“增值税专用发票”。 试点初期，因国家政策调整，可能出现发票延迟开具情况，敬请谅解！ 泰康人寿保险股份有限公司 4—15 告客户通知书4 尊敬的客户： 您们好！ 新春伊始，万象更新。值此新春之际，衷心的感谢广大客户在过去一年里对丰通快运的大力支持与配合！丰通快运的发展才能得以壮大。在新的一年里我们将以更真诚的服务回馈广大客户！ 现我公司根据丰通快运网络实际运营状况，决定20xx年春节放假安排如下： 春节放假时间：20xx年1月20（农历十二月二十三）——20xx年2月5日（农历正月初九），2月6日（农历正月初十）恢复正常上班。 放假期间给您造成的诸多不便，还望得到广大客户的谅解与支持！谢谢！ 丰通快运全体员工提前恭祝各位新春愉快，猪年行好运，万事遂心愿，猪年大吉！ 丰通快运总部 20xx年1月12日 告客户通知书5 尊敬的客户： 您好！ 财政部、国家税务总局于20xx年3月23日颁布《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》(“财税(20xx)36”号文)，正式将金融保险业纳入“营改增”试点范围，并于20xx年5月1日起正式实行。根据政策规定，自20xx年5月1日起，华夏人寿保险股份有限公司将无法再开具营业税发票。 若您的保单生效日在20xx年5月1日之前，如您有发票开具需求，请于20xx年4月28日之前通知您的保险代理人或前往我司各业务受理网点开具相应的营业税发票。如有任何疑问，请致电95300或垂询网点工作人员。 感谢您的理解与配合！ xx人寿保险股份有限公司 XX年4月14日 告客户通知书6 尊敬的客户： 根据国家财政部“营改增”税制改革规划，金融服务业将于20xx年5月1日起正式改征增值税。由于增值税开票系统设置、布点及操作需要一定的时间，故5月1日至5月31日期间我司可能将暂时无法为贵司开具增值税发票。我司预计于6月1日完成开票系统设置，届时会为贵司开具有效的增值税专用发票或增值税普通发票，感谢贵司的理解和支持。同时，为确保营改增顺利进行，我司特此请贵司协助办理如下事项：1.请准确填写附件的客户信息表，并加盖贵司公章。如无变动，该类信息只需在第一次开具增值税发票时提供。2.如需开具增值税专用发票的，请提供最新税务登记证复印件(加盖公章)并显示“一般纳税人”章;或提供所属税务局加盖业务章的增值税一般纳税人认定书(加盖公章)。 诚挚地期待与贵司在未来紧密合作，共创佳绩。 XXX xx年xx月xx日 告客户通知书7 尊敬的客户： 您们好！本公司承蒙各位对我司多年来的大力支持，我公司才能不断的发展壮大，在此，我公司对各位客户表示衷心的感谢！在我公司业务不断扩大的同时，也出现了一些供货及服务还有质量上的问题，为此给各位客户造成的困扰，我公司对此表示歉意，希望各位客户谅解。为给客户提供更好的产品质量和更好更快的服务，同时使本公司的业务能力及服务质量不断提高，我公司针对近期出现的问题实行了全面的整改措施，对内部管理及质量监管做加强管理。为客户与我司进行及时有效的沟通，实行了责任到人化，现将需沟通部门电话与负责人联系方式告知如下： 另因公司业务量繁忙，和客户业务往来较多，为更好的为客户服务与及时准确的交付客户所需产品，现需客户给我司提供以下工作支持： 1、订购单业务需提前天进行货物需求订购，并在订购单上详细说明订购产品货物名称、技术要求、交货日期(如遇订购量大需分批交货时需注明哪些货物及规格先交货)。(附订购单明细表予以参考) 2、我司收到订购单后会立即根据要求制作订单业务下达，如遇特殊订单要求需你方配合确认订购内容。另结算单会一并传至你方，请你方签字回传，以便以后进行业务结算。收到回传过的业务结算单后我司方可进行生产发货事宜。 3、贵方在收到我方配送货物之时需在我方送货单上签字确认收到货物数量及规格，如遇委托人来提货时需经贵方指定委托人员进行签字后我方才可进行货物交运工作，否则我方可拒绝发货。 4、由于此前我司与贵方没有及时做业务结算，导致双方业务结算无法准确计算，为避免此种情况再次发生，现我司将与贵方每月进行一次业务结算核对与货款回收工作，请贵方予以配合。再次感谢各位客户对我司工作的支持与配合，如遇有我司工作人员不认真履行职责或给你方造成困扰，请拔打我司投诉电话 附：订购货物明细单 XX年XX月XX日 告客户通知书8 尊敬的客户： 您们好!本公司承蒙各位对我司多年来的大力支持，我公司才能不断的发展壮大，在此，我公司对各位客户表示衷心的感谢!在我公司业务不断扩大的同时，也出现了一些供货及服务还有质量上的问题，为此给各位客户造成的困扰，我公司对此表示歉意，希望各位客户谅解。为给客户提供更好的产品质量和更好更快的服务，同时使本公司的业务能力及服务质量不断提高，我公司针对近期出现的问题实行了全面的整改措施，对内部管理及质量监管做加强管理。为客户与我司进行及时有效的沟通，实行了责任到人化，现将需沟通部门电话与负责人联系方式告知如下： 另因公司业务量繁忙，和客户业务往来较多，为更好的为客户服务与及时准确的交付客户所需产品，现需客户给我司提供以下工作支持：1、订购单业务需提前 天进行货物需求订购，并在订购单上详细说明订购产品货物名称、技术要求、交货日期(如遇订购量大需分批交货时需注明哪些货物及规格先交货)。(附订购单明细表予以参考)2、我司收到订购单后会立即根据要求制作订单业务下达，如遇特殊订单要求需你方配合确认订购内容。另结算单会一并传至你方，请你方签字回传，以便以后进行业务结算。收到回传过的业务结算单后我司方可进行生产发货事宜。3、贵方在收到我方配送货物之时需在我方送货单上签字确认收到货物数量及规格，如遇委托人来提货时需经贵方指定委托人员进行签字后我方才可进行货物交运工作，否则我方可拒绝发货。4、由于此前我司与贵方没有及时做业务结算，导致双方业务结算无法准确计算，为避免此种情况再次发生，现我司将与贵方每月进行一次业务结算核对与货款回收工作，请贵方予以配合。 再次感谢各位客户对我司工作的支持与配合，如遇有我司工作人员不认真履行职责或给你方造成困扰，请拔打我司投诉电话： 附：订购货物明细单 年月日 告客户通知书9 尊敬的'客户： 您好! 财政部、国家税务总局于20xx年3月23日颁布《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》("财税(20xx)36"号文)，正式将金融保险业纳入"营改增"试点范围，并于20xx年5月1日起正式实行。根据政策规定，自20xx年5月1日起，xxx保险股份有限公司将无法再开具营业税发票。 若您的保单生效日在20xx年5月1日之前，如您有发票开具需