XX人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱协查工作管理办法
XX人寿保险股份有限公司
北京分公司
反洗钱协查工作管理办法
XX人寿北京分公司合规部
二〇一二年三月
第一条为了有效维护金融秩序，配合中国人民银行、保监会或司法机关遏制和打击洗钱犯罪及相关犯罪活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定，结合公司实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于XX人寿保险股份有限公司北京分公司各级机构，包括XX人寿保险股份有限公司北京分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构等。
第三条本办法所指协查包括配合人民银行的现场检查、行政调查及涉嫌洗钱犯罪活动的调查。
第四条公司各级机构在人民银行或司法机关提出协查要求时可成立反洗钱协查工作小组，协调办公室、销售、财务、运营、信息技术、档案等各个部门共同做好反洗钱协查工作。
第五条反洗钱协查工作小组由本级反洗钱领导小组牵头，运营、财务、办公室、信息技术部等相关部门人员参加。
第六条公司各级机构反洗钱协查工作小组应全力配合人民银行、保监会（局）或司法机关做好以下协查工作：（一）协助现场检查
1、接到监管部门下发的《现场检查通知书》后，反洗钱协查工作小组立即启动。监管部门检查组进入公司后，协查工作小组成员出席进场会谈，由协查工作小组组长介绍公
司反洗钱情况。根据工作岗位及职责，安排相关反洗钱工作人员接受询问，包括分管反洗钱工作的机构或部门负责人、业务经办人员、财务人员等。
2、协助查阅或复制有关资料，包括账务信息、交易信息和调查人员要求查阅或复制的其他资料。
3、协助封存有关资料，包括调查人员要求对可能被转移、隐藏、篡改或损毁的文件和资料予以封存。
（二）协助反洗钱行政调查
1、公司各级机构收到监管部门或司法机关《反洗钱调查通知书》，应由本级反洗钱工作领导小组指定专人负责协查。
2、调查组就反洗钱可疑交易活动询问公司相关人员时，被询问人应如实回答、积极配合，也可自行提供书面材料。
保险公司反洗钱监控管理办法
反洗监控管理办法 编号：0000-10004-030
版号：B
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保险公司反洗钱监控管理办法
反洗监控管理办法 编号：0000-10004-030
版号：B
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1. 目的
为贯彻《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）及相关监管配套规定的要求，履行公司反洗钱义务，特制定本办法。
2. 适用范围
适用于总公司及各分支机构的反洗钱监控工作。
3. 术语和定义
3.1 反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法的规定采取相关措施的行为。
3.2 大额交易：指本公司保险业务中单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
3.3 频繁交易：指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生 反洗监控管理办法 编号：0000-10004-030
版号：B
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持续3天以上。
3.4 短期：指10个工作日以内,含10个工作日。
3.5 长期：指1年以上。
3.6 客户基本信息：对于自然人客户，包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户的经常居住地与住所地不一致的，以经常居住地作为住所地；对于法人、其他组织和个体工商户客户，包括名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码，可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限，控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
中国平安人寿保险股份有限公司工作通知书
寿险工作通知书〔2011〕868号 签发人：李源祥
关于贯彻落实《保险业反洗钱工作管理办法》的通知
总公司各部门、各二级机构：
为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，保监会下发了《保险业反洗钱工作管理办法》（以下简称《办法》），并于2011年10月1日正式实施。为落实该《办法》，现就有关事项通知如下：
一、总公司各部门
总公司相关业务部门应积极贯彻落实《办法》，开展以下工作：
（一）认真学习《办法》相关规定，领会保监精神。
（二） 由总公司合规部牵头，各部门对照《办法》，对属于本部门及本系列职责范围内的相关业务进行检视，并根据具体部署，按时反馈检视结果和整改计划。
二、各分支机构
（一）各分支机构应高度重视，认真学习《办法》规定和要求。
（二）各分支机构应组织对《办法》的培训和宣导，尤其是对高管人员的培训，培训和宣导应在年底前完成。 （三）各分支机构应按《办法》要求，主动查找业务经营过程中是否存在反洗钱问题，对发现问题切实采取措施进行整改，并及时向总部相关部门反馈；同时还应积极配合好总部各对应部门的检视工作。
特此通知
附件：《保险业反洗钱工作管理办法》
寿险合规部
二○一一年十二月二十日
经办：曹阳 联系电话：（0755）22622412
关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知
保监发〔2011〕52号
各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：
为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会
二〇一一年九月十三日
保险业反洗钱工作管理办法
第一章 总则
第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条 本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。
第二章保险监管职责
第四条 中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：
（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；
（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；
（三）参加反洗钱监管合作；
（四）组织开展反洗钱培训宣传；
（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件； （六）其他依法履行的反洗钱职责。
第五条 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：
（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；
