2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案二

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试卷附答案单选题（共20题）1. 做市商制度又称为（）。

A.报价驱动制度B.大宗交易制度C.竞价交易制度D.证券商报价制度【答案】 A2. 基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。

A.Ⅰ. ⅡB.Ⅰ. ⅢC.Ⅰ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ【答案】 C3. 基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（）的利益A.基金服务机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】 D4. 中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B5. 科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】 C6. 每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（）规定。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C7. 证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会B.理事长C.监事长D.总经理【答案】 B8. 契约型基金的信托关系当事人有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9. 《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。

基金托管人的职责主要体现在（）等方面。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B10. 资本市场是指（）。

A.短期金融市场B.长期金融市场或长期资金市场C.是为短期融资产品提供交易服务的市场D.仅包括无形市场【答案】 B11. 银行面临的信用风险可能存在于（）中。

A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12. 按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（）批准的人民币金融工具。

2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案单选题（共30题）1、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。

A.25%B.20%C.50%D.40%【答案】 A2、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（）。

A.场外市场B.证券交易所市场C.全国性市场D.股票市场【答案】 B3、下列关于特殊类型基金说法错误的是（）。

A.ETF是交易所交易基金的简称B.上市开放式基金可以通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在—^起C.避险策略基金不存在本金损失的风险D.QDII基金投资工具为股票、基金、债券、金融衍生品等【答案】 C4、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。

A.风险容忍度是战略性的B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定C.风险偏好是风险容忍度的具体体现D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化【答案】 B5、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90B.180C.270D.360【答案】 C6、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（）。

A.①②③④B.①③C.①③④D.②④【答案】 C7、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。

A.全额自销B.全额代销C.全额直销D.全额包销【答案】 D8、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】 A9、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附答案)单选题（共30题）1、企业债券由（）进行审核，而公司债券的核准机构是（）。

A.国家发改委；中国证券业协会B.国家发改委；中国证监会C.中国证监会；国家发改委D.中国证券业协会；国家发改委【答案】 B2、下列关于现货市场投机和期货市场投机的比较中，说法正确的有( )。

A.Ⅰ. Ⅱ. ⅣB.Ⅰ. Ⅲ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 A3、优先股根据不同的附加条件，可以分为( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。

A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】 D5、（2018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（）的特点。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、期权价格变化为0.5,期权标的证券价格变化也是0.5。

Delta=（）A.0.5B.1C.2D.4【答案】 B7、在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

A.5B.20C.50D.70【答案】 C8、证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警B.风险监测C.风险报告D.风险控制【答案】 C9、金融市场，按照辐射地域，可以划分为（）和（）。

A.债权市场权益市场B.国际金融市场国内金融市场C.现货市场衍生品市场D.交易所市场场外交易市场【答案】 B10、证券公司战略风险管理的基本做法不包括（）。

A.明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责B.建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等C.采取恰当的战略风险管理方法D.聘请专家对战略风险进行评估【答案】 D11、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（）。

A.—般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.创新性货币政策工具D.其他货币工具【答案】 C2. 1929—1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。

其中“双层”是指（），“多头”是指（）。

A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】 B3. 小微企业专项金融债的发债主体是（）。

A.保险公司B.商业银行C.证券公司D.小微企业【答案】 B4. 下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短B.发行效率高C.交易手续烦琐D.成本低【答案】 C5. 注册制的特点不包括（）A.以信息披露为中心B.证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断C.证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度【答案】 C6. 下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币B.经营证券投资资金管理业务达2年以上C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产D.净资本不得低于8亿元人民币【答案】 D7. 交易债务工具和优先股的市场被统称为（）。

A.股票市场B.固定收益市场C.普通股市场D.债务市场【答案】 B8. 上海证券交易所规定首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（）。

A.③④B.①④C.①②③④D.①②③【答案】 C9. 下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（）。

A.地方政府债券只能由财政部代理发行B.地方政府债券只能自行发行C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式【答案】 D10. 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)单选题（共50题）1、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D2、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反( )等行为。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10B.15C.20D.25【答案】 B4、QDII可以投资于下面（）金融产品或工具A.①②B.①③C.①②③D.①②③④【答案】 D5、深圳证券交易所的股价指数包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A6、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 A7、保护基金公司设立的意义有( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予国务院证券监督管理机构对证券服务机构的（）。

A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】 A9、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（）。

A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字B.兴建大型基础设施项目C.经营性投资D.弥补战争费用【答案】 C10、出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（）参与主体。

A.律师业协会B.政府监管机构C.行业自律组织D.金融企业【答案】 A11、股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C12、（2021年真题）我国要求基金利润分配后（??）,不得低于面值。

A.基金资产净值B.基金份额总值C.基金资产总值D.基金份额净值【答案】 D13、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，包括（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具B.组织形态C.交割方式D.辐射地域【答案】 B2、股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、（2020年真题）下列关于股票市场价格的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、股权类期权包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D5、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖【答案】 C6、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。

A.40％B.30％C.20％D.10％【答案】 B7、信息披露的主体包括（）。

A.①②③C.①②④D.②③④【答案】 C8、可转换债券的发行条件包括（）。

A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D9、（2019年真题）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（）。

A.中长期债券信用评级划分为三等九级B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调D.短期债券信用评级划分为四等六级【答案】 B10、（）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、我国1981年后发行的国债品种有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、填写证券名称的方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（）措施。

A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月B.有权进人涉嫌违法行为发生场所调查取证C.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存D.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料【答案】 A4、下列有关股票特征的说法，正确的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A5、下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。

评级的主要内容包括（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D7、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 C8、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

下列（）不属于证券公司董事会承担的责任。

A.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制B.审议批准公司全面风险管理的基本制度C.审议批准公司的风险偏好D.审议公司定期风险评估报告【答案】 A9、金融远期合约主要包括（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。

A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】 A2、证券市场投资者，是指（）的主体。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D3、（）目标是中央银行货币政策的首要目标。

A.稳定物价B.充分就业C.促进经济增长D.平衡国际收支【答案】 A4、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（）A.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场B.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售C.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资D.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益【答案】 B5、下列对于基金管理合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于3亿元人民币B.经营证券投资资金管理业务达3年以上C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产D.净资本不得低于8亿元人民币【答案】 C6、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（）措施。

A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月B.有权进人涉嫌违法行为发生场所调查取证C.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存D.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料【答案】 A7、科创板制度设计的创新点包括（）。

A.①②③B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤【答案】 D8、货币市场的主要功能是（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库单选题（共30题）1、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）。

A.社会公众股B.红筹股C.法人股D.国家股【答案】 B2、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（）。

A.银行间同业拆借市场B.票据贴现市场C.银行间债券市场D.债券市场【答案】 C3、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券B.股票、债券、基金C.基金、股票、债券D.基金、债券、股票【答案】 A4、下列属于非柜台委托的有（）。

A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】 D5、A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为（）。

A.3B.0、375C.1、5D.0、67【答案】 C6、美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。

美国证券交易委员会规定，向（）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。

A.30B.35C.40D.45【答案】 B7、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析B.敏感性分析和历史情景分析C.感知分析和敏感性分析D.情景分析和感知分析【答案】 A8、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.分级基金B.上市开放式基金C.避险策略基金D.系列基金【答案】 C9、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。

目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D10、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

A.在性质上属于企业法人B.其法律责任有自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】 C11、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C.可调利率债券对利率进行不定期的调整D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年【答案】 B2、企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（）注册。

A.中国银监会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部【答案】 B3、股票的内在价值就是股票未来收益的()A.现值B.价值总和C.期望价格D.期望价值【答案】 A4、下列关于金融市场的说法，错误的有() 。

A.I、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】 B5、债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。

A.差额交收B.净额交收C.全额交收D.加额交收【答案】 B6、按照投资理念可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金B.公募基金和私募基金C.主动型基金和被动型基金D.债券基金和股票基金【答案】 C7、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值【答案】 A8、关于债券和股票相同点的说法错误的是( )。

A.都属于有价证券B.权利相同C.都是筹措资金的手段D.两者的收益率相互影响【答案】 B9、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（）。

A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】 B10、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（）不属于个人投资者的特点。

A.投资决策和实施的时滞较长B.资金规模有限C.专业知识相对匮乏D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】 A12、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反（）等行为。