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CCAA2011继续教育风险管理练习题及答案10p

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编辑时间：2015年9月16日星期三 页码： 1 【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】 【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】 编辑时间：2015年9月16日星期三 页码： 2

第1章_风险管理概述

1: 下列标准中不属于风险管理标准的是（）：

AS/NZS 4260 ISO 31000:2009 ISO 31010:2009 ISO Guide 73:2009 2: 我国的GB/T24353-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？

ISO 31000:2009 ISO DIS 31000 ISO 31010:2009 ISO FDIS 31000 3: 我国的GB/T23694-2009与ISO的哪一个标准相接近（）？

ISO Guide 73:2009 ISO 31000:2009 ISO Guide 73:2004 ISO 31010:2009 4: 组织实施风险管理可以有很多益处，但下列提法中不妥的是（）

提高组织实现目标的可能性 达成组织设定的经营目标 提高利益相关者的信心和信任 为决策和规划提供依据 5: 下列描述不正确的是（）

作为管理方法论，ISO31000:2009的原则和指南可以应用到认证的各个领域。 OHSAS18000:2008标准包含了风险管理在职业健康安全领域的应用。 ISO22000:2008标准包含了风险管理在食品安全领域的应用。 ISO31010:2009标准特别强调了风险管理的原则，并将其列为标准的正式内容。 6: 下列描述不正确的是（）

ISO31010:2009是风险评估技术标准 GB/T24353-2009是中国的风险管理标准 ISO31000:2009适用于人类社会的各种风险的管理 ISO31000不可用于第三方认证 7: 风险管理形成独立的理论体系起源于（）

20世纪30年代 20世纪50年代 20世纪70年代 20世纪90年代 8: 下列（）的成果对ISO31000:2009的形成有重大帮助

COSO委员会 美国国会 编辑时间：2015年9月16日星期三 页码： 3

巴塞尔委员会 欧洲风险管理委员会 9: ISO Guide 73:2009一共列示了（）个术语

29 45 50 55

10: ISO 31000:2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可以使组织能够获得（）项帮助。这也是组织实施风险管理的意义所在。 11 15 16 17

第2章_术语和定义 1: ISO Guide 73:2009中把术语分为三类，下列哪一个描述是不正确的（）

与风险相关的术语 与风险管理相关的术语 与风险评估相关的术语 与风险管理过程相关的术语 2: 下列名词不属于风险管理术语的是（）：

概率 风险值 风险感知 建立环境 3: 风险感知就是（ ）

利益相关方对风险的看法 组织内部人员对风险的看法 风险认知 风险识别 4: 对“不确定性”，以下陈述正确的是（ ）。

不确定性是指信息的缺乏 不确定性是指只知道事件发生的概率 不确定性是指不知道事件发生的概率 不可能改变不确定性的程度 5: 一个风险的大小，可以由（ ）的结合来表示

风险后果和发生可能性 风险后果和风险源 风险发生可能性和风险源 风险源和风险原因 6: 对“利益相关方”，以下陈述错误的是（ ） 编辑时间：2015年9月16日星期三 页码： 4

影响一项活动或决定的人或组织 被一项活动或决定所影响的人或组织 利益相关方是具有经济关系的人或组织 利益相关方可以包括组织之外的人或组织 7: 下列哪项不在风险评估之列（）。

风险识别 风险分析 风险评价 风险应对 8: 下列关于“风险管理过程”描述最准确的是（）。

风险管理过程由风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程由建立环境、风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程由沟通与咨询、建立环境、风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成 风险管理过程是一个完整的过程，独立于组织的其他过程 9: 风险管理计划可以应用到（）：I、特点产品；II、特定项目；III、特定过程；IV、组织的一部分

II、IV I、II、IV II、III、IV 以上全是 10: 对“风险”术语的理解不准确的是（）

风险具有不确定性 风险的大小就是可能性与影响后果的乘积 风险后果具有不确定性，可能是正面的影响，也可能是负面的影响 风险事件具有不确定性，可能发生，也可能不发生

第3章_风险管理原则 1: ISO31000标准提出了（ ）项风险管理原则

八 十 十一 十二 2: 在ISO31000：2009中，风险管理第一原则是（ ）。

风险管理控制损失 风险管理创造价值 风险管理保护价值 风险管理创造并保护价值 3: 对风险管理与组织其它活动的关系，以下陈述正确的是（ ）

风险管理与组织的其它活动可以分离 风险管理构成组织所有过程整体所必需的一部分 风险管理可以独立于组织的其它活动 编辑时间：2015年9月16日星期三 页码： 5

相对于组织的其它活动，风险管理是附加的一项活动 4: 下列描述不准确的是（）

风险管理应该是适时的，具有适应性 风险管理应该有助于决策 风险管理应该建立信息系统 风险管理应该是动态的、与时俱进的

5: 风险管理依靠信息，这些信息可以包括（）。I、历史数据和经验;II、利益相关方的意见;III、观察和预测;IV、专家的判断 I、III I、II、IV I、III、IV 以上全是 6: 在ISO31000：2009中，关于风险管理原则六的描述最准确的是（）：

风险管理应以最可利用的信息为基础 风险管理应以最有效的信息为基础 风险管理应以最正确的信息为基础 风险管理应以最全面的信息为基础 7: 下列描述不正确的是（ ）

风险管理是管理职责的一部分 风险管理是构成组织所有过程整体所必需的一部分 风险管理是与组织的主要活动和过程相分离的一项活动 风险管理是嵌入式的，嵌入组织的其他过程

8: 风险管理应该是透明的、包容的，所以（）I、应让利益相关方全面参与;II、应让利益相关方及时参与;III、应允许所有利益相关方参与组织的风险管理;IV、应在决定组织的风险准则中考虑利益相关方的意见 A、I、II、III I、II、IV II、IV 以上全是

9: 风险管理原则十说风险管理应该是动态的，这是因为（）I、某些风险可能会增大;II、某些风险可能会减小;III、新的风险会出现;IV、某些风险可能消失 I、II I、II、III III、IV 以上全是

10: 风险管理应该为组织目标做出贡献，这些目标包括（）。I、人身健康与安全;II、环境保护;III、产品质量;IV、运营效率 I、IV I、II、IV I、III、IV 以上全是 编辑时间：2015年9月16日星期三 页码： 6

第4章_风险管理框架 1: 风险管理框架的构成（ ）

包括三个部分：实施风险管理、框架的持续改进、框架形成的记录 包括四个部分：设计、实施风险管理、监测与评审、持续改进 包括五个部分：授权与承诺、设计、实施风险管理、监测与评审、持续改进 包括六个部分：授权与承诺、框架的设计、实施、评审、持续改进、记录 2: 风险管理框架为组织设计、实施、监测、评审和持续改进风险管理提供的基础包括（ ）。

风险管理方针、目标 风险管理目标、管理风险的授权 管理风险的授权与承诺 风险管理的方针、目标，对管理风险的授权与承诺 3: 组织通过（ ）而将风险管理嵌入可组织的所有层次

风险管理框架 风险管理方针 风险管理目标 风险管理职责 4: 组织在风险管理方面的“授权与承诺”不必包括（ ）

阐明并签署风险管理方针、风险管理目标与组织的目标和战略相一致； 确保法律法规符合性、与所有利益相关方沟通风险管理的益处 决定风险管理的绩效指标、在组织内的适当层次分配管理责任和职责 风险管理的依据、处理利益冲突的方式 5: 下列哪项不属于组织的风险管理方针必须包括（ ）内容

管理风险的依据、组织的目标、方针与风险管理方针的联系 管理风险的责任、职责、资源 如何确定风险等级、风险的重要性 报告风险管理绩效的方式、定期评审风险管理方针和框架 6: 风险管理计划中所描述的管理构成不包括下列哪项（ ）。

程序、操作方法 作业指导书 职责分配 活动顺序和时间安排 7: 下列对风险管理框架中“实施风险管理”的描述最准确的是（ ）。

依据风险管理计划进行风险管理活动 实施风险管理框架 实施风险管理过程 实施风险管理框架和过程 8: 下列哪项不属于风险管理框架设计的内容（）。

风险管理方针 风险管理责任

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CPA 2011年真题答案解析(公司战略与风险管理)

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售家用电器，已经成功建立起很高的信誉和知名度。近期，甲公司管理层通过市场调查发现，日渐兴起的网
上购物已经使甲公司失去了一部分订单。甲公司因此开始建立自己的网上购物商城，以期赢得网上购物的订
单。甲公司采取的这种战略变革是（ ）。
A. 提前性变革
B. 反应性变革
C. 危机性变革
D. 必要性变革
答案：B
13.下列各项关于应对风险的措施中，属于风险转移的是（ ）。
）。
A.利率风险
B.流动性风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险
答案：ABC
7.关于将产品定位用作战略实施工具的经验法则的下列各项表述中，正确的有（
）。
A.最佳的战略机会可能就是尚未开发的细分市场
B.不要定位在若干细分市场之间
C.不要对两个细分市场采用同一战略
二、多选选择题（本题型共 16 小题，每小题 1.5 分，共 24 分。每小题均有多个正确答案，请从每小题
的备选答案中选出你认为正确的答案，在答题卡相应位置上用 2B 铅笔填涂相应的答案代码。每小题所有答案 选择正确的得分：不答、错答、漏答均不得分。答案写在试题卷上无效。） 1.某 笔记本电脑生产企业正在大力宣传其新推出的某系列笔记本电脑。该系列笔记本电脑不但具有多种可以
理层经过讨论确定了与此次设备采购相关的主要风险。下列各项与该设备采购有关的风险中，最便于管理的
是（
）。
A.采购部门可能由于不熟悉美国市场供应商的情况，无法在有限时间内寻找到最佳设备供应商
B.该套设备由于采用了某项国防科技核心技术，可能受到美国政府的监控，甚至可能限制外国厂商购买
C.账务人员可能由于不熟悉外汇市场交易规则，发生错误的外汇套期操作指令
风险管理模拟练习题+参考答案

风险管理模拟练习题+参考答案

风险管理模拟练习题+参考答案一、单选题（共54题，每题1分，共54分）1.（）是我行信息科技风险管理的首选管理策略。

A、风险规避B、风险降低C、风险接受D、风险转移正确答案：A2.以下关于非零售客户评级有效期说法错误的是（）A、信用评级结果为AAA级至BBB级的客户，评级有效期为12个月B、信用评级结果为BBB-级至CCC级的客户，评级有效期为6个月C、信用评级结果为AAA-CCC级的客户，评级有效期为24个月D、违约客户评级结果在违约重生认定之前持续有效正确答案：C3.违约客户消除违约特征满6个月后且经营正常，客户经理在非零售内评系统中发起违约重生流程，客户经理主管进行复核，()最终确认客户是否重生。

A、客户经理B、专职审批人C、客户经理主管D、风险经理正确答案：B4.已结清全部信贷业务的客户信贷档案，从业务余额结清后次年起，保管期限为（）。

A、7年B、3年C、5年D、10年正确答案：C5.以下有关贷款损失准备说法，错误的是：（）。

A、银行应建立贷款风险识别制度，及时识别贷款风险，评估贷款的内在损失B、银行实际计提的贷款损失准备可以小于贷款的内在损失评估结果C、银行应及时计提贷款损失准备，准确核算经营成果D、银行应定期对贷款损失准备的充足性进行评估正确答案：B6.风险偏好由（）审批，风险管理策略由（）审批。

A、董事会，高管层B、高管层，高管层C、高管层，董事会D、董事会，董事会正确答案：D7.放款前档案中属于管理类的有哪些（）：①企业营业执照②公司法定代表人及其代理人的身份证复印件及签字样本③授信业务申请书④董事会决议⑤公司财务报告⑥董事会成员签字样本A、①②③⑤B、①②⑤⑥C、②③④⑥D、①③④⑤正确答案：B8.面包房属于（）。

A、批发和零售业B、居民服务、修理和其他服务业C、制造业D、公共管理、社会保障和社会组织正确答案：A9.以下属于应当办理财产损失险、建筑工程险等相应财产保险的押品是（）A、保证金B、知识产权C、在建工程D、定期存单正确答案：C10.担保变更的流程是下列哪项？A、客户经理-客户经理主管-放款审核员B、客户经理1-客户经理2-客户经理主管-行长-信贷审查人-专职审批人-信贷审批委员会C、客户经理1-客户经理2-客户经理主管-信贷审查人-专职审批人D、客户经理-客户经理主管-放款中心主管正确答案：A11.按照风险程度信贷资产可划分为正常类、关注类、（）、可疑类、损失类。

风险管理练习题库及参考答案

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风险管理练习题库及参考答案一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.根据《江苏省农村商业银行重大事项报告制度》，下列事项不需要在五个工作日内报告的是（）。

A、资产证券化、二级资本债发行等新业务开办情况B、从业人员发生涉案金额在1万（含）以下的案件C、开展重大业务创新或调整D、受到人行、银监、工商、税务、审计、物价等相关部门重大行政处罚或违规查处情况正确答案：B2.（）依法对商业银行流动性风险及其管理体系实施监督管理。

A、保监会B、证监会C、银行业监督管理机构D、中国人民银行正确答案：C3.商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，结合业务服务时效性、服务周期等运行特点，确定重要业务恢复时间目标(业务RTO)、业务恢复点目标(业务RPO)，原则上，重要业务恢复时间目标不得大于（）小时，重要业务恢复点目标不得大于（）小时。

A、1，0.1B、4，0.5C、6，1.5D、8，2正确答案：B4.商业银行并表管理是指商业银行对银行集团及其（）的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，并有效识别、计量、监测和控制银行集团总体风险状况。

A、合作公司B、附属机构C、分支机构D、投资公司正确答案：B5.项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。

A、金融风险、市场波动B、政策变化、市场波动C、金融风险、行业波动D、政策变化、行业波动正确答案：B6.业务关系存款存放于（）账户，该账户向客户提供的收益不足以吸引客户存放超出其清算、托管和现金管理所需的多余资金。

A、一般B、临时C、基本D、专门正确答案：D7.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定，银行机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。

A、15B、20C、10D、5正确答案：A8.某商业银行净资本净额为3000亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（权重法）为3000亿元人民币，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100亿元，该行资本充足率为（）。

CCAA管理体系审核员继续教育-管理体系认证基础章节测试题及答案

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管理体余认衽基础1L人兔嫌現的主要现点：()•(1分丿“迤题］1.尊交人2.依木人3.发我人4•为了人2.()的中心忌加是核心扶水或侥力是决丸佥业竝管成败的根衣，企北应诚段晩核心枝水或純力的茨得.应用如嵐長去祝计发41战*,而不是只tr着魏旳的利洶a林.(1分丿［单迤题］1.核心丸争力理论2.戌略發從理论3.学习理俎奴從论4.金业丈4匕理论3・仝处丈化殳要功範：料康功僥.导約功能.数®功能.的東功施.松叙功伦.()(} ^) ““丫题］1.正确2.錨谖4•住息柞殆纽饭的一种覚要春嫌，是现代着理的傩4t舸屋於"當息枝忒巳成殆现代企或的杜心牧水• () n ⑷斷題］1.正确2.锚谋5.中同传規的管理島松.分％丈现年理的诒區眷和敬克管理的烤生学・()(1分丿［何斯烦］1.正确2.锵谖6.余規的箱征包括：().d ［》追刻1.集合性2.星次性3.和关性4.妹令性7・扯之券动生卢*是科学管理理论的中心鬥题，也是欢勒创丈畀学管理现论的基衣岀XA. () (1分丿［刘斷题］1.正确2.州镁8.灰格會乂认殆：()的首素非*具好，有助于人矣宾现•人好彼会” • 门分丿【单趁题］1・需要星次理论2.成就需要理论3.X理论4.Y現论9.管理綁学学浓认为’著理備本填曼一种宾战，不扈于知而农于行.*一权戍的就是成*•() H分丿⑷办两］1・正确2.锵镁10.枚会故J1是竝济欢益的星总，舫俎丼故益久是久发社％敢益提主的蠻要条件・()(1分丿［刘拚趣］1.正确2.锚谋11・Q是羊现的粮衣H的？(1 ^)［单追题］1.廿岌的对变3.协调迩洱4.控制涵动12.羊理住息余饶的主要静点是：()• (I ^)［多俺题］1・糸死的观点2.住息的致理3.计算机的庄用4.歎孝的方法13・社会枝水余死学减认％.鮮决复廉糸统的羊理决策问题.可以用◎子计算机作为工丹.用冬种険学方/对管現鬥嫗遼行龙爻分析，号東最祛计划方*,以达则企处的口栋・()(1 ^)［财斯题］1.正确2.锚谋14•管St住息展才王个屋本将征：()(1分丿"述刻1・价值的不确岌性2.宋的可干枕性3.任息的可预测性4.形式和彖的更林性1.人本原理的主妥现盍：()。