2020年反洗钱考试试题及答案(卷五)

反洗钱知识竞赛试题【附答案】

一、单选题

1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心

C、 保卫局 D、分支机构

2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。

A、2006年9月1日 B、 2006年10月1日

C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日

3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构 B、海关

C、边防部队 D、公安部门

4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。

A、5 B、１0 C、15 D、２0

5、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、１０ B、１５ C、２０ D、２５

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级 B、省一级

C、地市一级 D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方 B、 该金融机构

C、该客户自身 D、 该金融机构与第三方

8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】

多选题

1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)

A.上游犯罪范围不断扩大

B.行为方式更为多样

C.主观要件适当放宽

D.责任追究更加严厉

2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)

A.有严格的银行保密法

B.有严格的公司保密法

C.有宽松的金融规则

D.有自由的公司法

4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

5.下列属于高风险客户的有(AB)

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)

A.客户接受政策(包括记录保存)

B.验证客户身份

C.对高风险账户实施持续监测

D.风险管理

7.以下说法正确的有(ABCD)

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施。(正确)

2、代理开立个人银行结算账户时，银行应该严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。(正确)

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经过董事会或者高级管理层的批准。(正确)

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应该退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。(正确)

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构不需要逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。(正确)

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低限度。(错误，应该改为“反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在可接受的范围内。”)

7、金融机构应该根据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(正确)

8、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与经常居住地不一致，应登记客户的住所地。(错误，应该改为“在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与户籍地不一致，应登记客户的住所地。”)

9、如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，金融机构应立即中止为客户办理业务。(错误，应该改为“如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，金融机构应立即要求客户更新并重新提交有效证件。”)

10、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地信息与经常居住地不一致，可以登记客户的住所地。(错误，应该改为“在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地信息与户籍地不一致，可以登记客户的住所地。”)

反洗钱题库附答案2020年最新

一、选择题：

1. 反洗钱（AML）是指对于非法资金流动的一种预防和监控措施，其主要目的是：

a. 保护国家金融安全和经济稳定

b. 限制人们的资金使用权力

c. 收集金融机构利润

d. 满足国际监管的要求

答案：a. 保护国家金融安全和经济稳定

2. 反洗钱政策的核心是：

a. 用户身份验证

b. 合规培训

c. 资金清洗

d. 金融审计

答案：a. 用户身份验证

3. 反洗钱（AML）的第一步是：

a. 监控可疑交易

b. 客户尽职调查 c. 报告可疑交易

d. 定期风险评估

答案：b. 客户尽职调查

4. 可疑交易报告（SAR）应当在以下哪个情况下提交给监管机构：

a. 交易金额超过一定数额

b. 客户拒绝提供身份证件

c. 参与方涉及洗钱活动

d. 客户提出大额提款请求

答案：c. 参与方涉及洗钱活动

5. 常见的洗钱手段包括：

a. 虚构交易

b. 使用匿名账户

c. 非法贸易活动

d. 所有选项都是

答案：d. 所有选项都是

二、填空题：

1. 金融机构在进行客户尽职调查时，应核实客户的身份资料，包括客户的_______________和_______________。 答案：姓名，身份证件号码

2. 反洗钱合规培训应定期进行，包括对不同岗位的员工进行_______________。

答案：不同级别的培训

3. 反洗钱（AML）风险评估应定期进行，以确保_____________________的整体风险水平。

答案：金融机构

4. 可疑交易报告（SAR）应在_____________________提交给监管机构。

答案：可疑交易发生后尽快

5. 客户关系管理（CRM）系统的主要功能之一是_____________________。