被《盘面细节分析》所删除的案例

社）取款，经核对发现四笔存款均是柜员张超经手，并已办理提前支取。

潞城联社随即安排专人对世纪分社张超经办的业务进行核查。

11月26日凌晨，张超离家出逃。

11月26日，吴旭丽再次到世纪分社取款，又发现金额为104万元的存单也被提前挂失支取。

潞城联社当即向潞城公安局报案，涉案金额317万元。

案发后，潞城联社认真组织人员对世纪分社业务进行排查，发现漫流河信用社原主任桑保红存在私自账外吸收储户存款问题， 11月26日，潞城联社将桑保红移送潞城公安局。

经公安部门侦查，2008年6月至2009年11月，杜志刚、杨勤宁、徐青山、申红斌（杜、杨、申3人为潞城市无业人员，徐是潞城市史回乡朱家川村党支部书记、村主任）等社会不法分子以高息为诱饵，招揽异地储户，将大额资金存入世纪分社和漫流河信用社，并与张超、桑保红合谋挪用储户资金。

并查实桑保红2004年以前就有作案嫌疑，而张超进来与社会人员交往频繁，生活阔绰，出手大方。

作案手段主要有两种，一是违规办理挂失，提前支取储户存款；二是直接支取不设密码的储户存款；三是违规取走空白储蓄存单并加盖公章；四是伪造客户身份证明。

案件形成的原因（一）流程控制存在缺陷。

一是存款环节。

综合业务系统存单“补打”功能失控，员工柜台办理本人业务缺乏强制性限制。

如世纪分社张超盗支储户存款时，多次在柜台先行办理小额存款，只打印存款底单入账，不打印存单联，遇有客户办理大额存款时，将空白存单联借机“套打”交于客户，抽出正常的大额存单办理提前支取。

二是挂失环节。

特别是对大额存单挂失授权，综合业务系统控制程序存在缺陷，无授权柜员也可直接办理。

对密码挂失和他人代办挂失，流程也没有严格控制。

三是解挂环节。

名义上实行授权操作，但事实上没有授权也能办理。

如世纪分社张超，前面办理了存单挂失，后面就可以办理解挂，不受任何限制就可顺利盗支现金。

四是取款环节。

在业务系统中，对个别储户不设臵存折密码、员工无折取款行为没有相应防控措施。

光大证券乌龙指案例及讨论
中国光大证券乌龙案指的是光大证券在华夏银行债券的交易中，由于
误操作，导致由于买方出价高于卖方出价，导致的交易不成立，从而引发
了大量金钱损失的案件。

事件发生的经过是：2024年7月9日，华夏银行发布了一次债券发
行的询价报价，华夏银行要求4家金融机构参与报价。

不幸的是，光大证
券的分析师在参与报价时误操作，把买方出价设置的高于了卖方出价，导
致此次债券发行交易不成立，被称为乌龙案。

此案给市场带来的影响也是巨大的。

首先，该案的发生直接导致光大
证券遭受重大经济损失，自7月9日起，光大证券环比股价累计跌去了近20%，从149.34元跌至121.3元。

此外，交易不成立也给华夏银行带来了
重大经济损失，加之该案引起了市场对金融市场机构的不信任，使华夏银
行的债券发行受到了影响，影响了该银行未来的融资和偿债能力。

为了克服市场对金融机构不信任的势头，政府和相关监管机构于
2024年7月22日发布《关于处理有关华夏银行债券发行乌龙事件有关问
题的通知》，要求光大证券按照有关规定赔偿损失，并要求光大证券认真
检查有关债券发行的法律法规，改进管理，及时向华夏银行等受损方赔偿，做好营业管理。

案例分析之光大证券乌龙事件光大证券乌龙事件是指在2024年4月27日，光大证券作为交易所交易的股票市场的基础设施运营商，在进行证券交易系统升级时发生了系统故障，导致市场交易中断长达147分钟，引发了较大的市场震荡，并造成投资者巨额损失的一起事件。

这起事件最初是由光大证券进行交易系统升级的操作失误引起的。

光大证券在升级操作过程中应该先对交易系统进行一次彻底测试，以确保系统稳定并能正常运行。

然而，由于人为的操作错误，升级过程中未进行完整的测试，导致系统在升级后无法正常运行。

当交易系统重新上线后，并未及时发现系统的错误，导致系统在交易时间开始时崩溃，无法正常提供交易功能。

由于光大证券是中国证券市场的重要参与者，系统崩溃导致整个市场无法进行正常交易，引发了严重的连锁反应。

在系统崩溃后，光大证券迅速意识到了问题的严重性，并立即采取措施进行紧急修复。

在这个过程中，光大证券派出了一支专门的技术团队投入到系统修复中，并与交易所和监管机构进行沟通和合作。

经过近两个半小时的紧张修复，光大证券成功恢复了交易系统的正常运行。

但由于系统停机时间过长，不可避免地造成了市场的混乱和投资者的恐慌，导致了股市的大幅震荡。

据统计，当天上证指数下跌 3.72%，深证成指下跌 5.31%。

光大证券乌龙事件的发生，引起了广泛关注，并对光大证券的声誉造成了一定的影响。

事件发生后，光大证券积极采取了一系列措施来尽力补偿受损投资者的权益。

首先，将损失最大的客户进行了直接补偿，并承诺将有力地支持客户提起投资者保护法律诉讼，以维护他们的合法权益。

其次，光大证券将系统故障的责任全部承担，并成立了内部调查组，对事件的原因及责任进行了深入调查，并将结果向监管机构和公众进行了披露。

最后，光大证券还加强了一系列的风险控制措施，以确保类似事件不再发生。

光大证券乌龙事件的教训是系统升级和维护过程中必须严格遵循操作规程，并进行彻底的测试和验证。

光大证券乌龙事件给投资者、企业和监管机构带来了很大的损失，同时也对中国证券市场的稳定性和发展造成了一定的冲击。

第1篇一、案件背景在我国证券市场中，操盘手作为证券公司内部的专业人士，负责公司证券投资交易的具体操作。

然而，由于利益驱动、监管不严等因素，操盘手与证券公司之间的法律纠纷时有发生。

本文将以某证券公司A与操盘手B的纠纷案为例，分析此类纠纷的成因、处理过程及法律适用。

二、纠纷起因1. 利益冲突：操盘手B在任职期间，利用职务之便，通过不正当手段获取公司内部未公开信息，进行非法交易，从而获取巨额利润。

2. 违规操作：操盘手B在操作过程中，违反公司规定，未按规定进行风险控制，导致公司损失严重。

3. 隐瞒事实：在发现操盘手B违规操作后，B未如实向公司汇报，反而试图掩盖事实，逃避责任。

三、纠纷处理1. 内部调查：证券公司A在发现操盘手B的违规行为后，立即展开内部调查，收集相关证据。

2. 停职审查：在调查过程中，公司决定暂停操盘手B的职务，对其进行审查。

3. 法律咨询：证券公司A聘请专业律师，对案件进行法律分析，为后续处理提供法律依据。

4. 和解协商：在律师的建议下，证券公司A与操盘手B进行和解协商，希望达成赔偿协议。

5. 诉讼维权：由于协商未果，证券公司A决定将操盘手B诉至法院，要求其承担相应法律责任。

四、法律适用1. 《中华人民共和国证券法》：根据《证券法》第一百七十三条规定，证券公司应当建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保合规经营。

2. 《中华人民共和国刑法》：根据《刑法》第一百八十条规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

3. 《中华人民共和国合同法》：根据《合同法》第一百零七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

荐股杀猪盘案例
近日，一起荐股杀猪盘案件在中国浙江省被成功破获。

该案件中，涉案人员使用虚假信息和夸大宣传手段，向投资者推荐股票并进行高额收益承诺，最终导致投资者遭受重大损失。

据了解，该荐股杀猪盘团伙以'专业荐股团队'的名义吸引投资者加入，声称拥有先进的股票分析技术和独家消息渠道。

在推荐股票的过程中，团伙成员还利用微信、QQ、微博等社交媒体进行宣传，承诺高额回报和保本保息等优厚条件，进一步吸引了大量投资者加入。

然而，在该团伙的操作下，推荐的股票却频频下跌，导致投资者严重亏损。

而团伙成员则通过收取高额的服务费和佣金获取了巨额利润，最终逃脱了法律制裁。

此案件的成功破获，为投资者敲响了警钟。

投资者应该保持冷静理性，认真了解投资产品和投资风险，不要轻信不实承诺，避免被不法分子利用。

同时，也呼吁加强监管力度，打击各类投资诈骗和非法金融活动，维护投资者合法权益和市场秩序。

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有人说，一开始，这件事像是一个玩笑。

如果一个交易员能够绕过层层监管，独自一人以“欺诈”的手段从事巨额股票衍生产品交易，那么，不但法国兴业银行的风险管理能力将受到质疑，整个金融业在公众心目中的信誉也都会大打折扣。

在今后相当长的时间里，这个欧洲老牌的金融机构将面临重大困难，而它留给我们的则是关于企业内部控制及风险管理的沉重思考。

任何一家机构，无论具有怎样雄厚的实力，一旦放松了对内部运作的控制，失去了对风险的警惕和防范，那么哪怕是一个级别很小的员工或者是一个小小的失误，都将有可能葬送整个企业。

法国兴业银行创建于1864年5月，当年由拿破仑三世签字批准成立，经历了两次世界大战并最终成为法国商界支柱之一。

可就是这样一个创造了无数骄人业绩的老牌银行在2008年年初因一个底层交易员的违规操作而受到了重创，“金字塔”险些瞬间倾塌。

2005年6月，该银行的交易员热罗姆·科维尔躲过了严密的监控系统，开始进行违规越权交易。

2007年到2008年年初，他擅自动用了高达500亿欧元(合733亿美元)的衍生品头寸，投资欧洲股指期货(做多欧洲股指期货)。

科维尔的欺诈行为暴露之时，正值2008年年初欧洲股市暴跌之际。

法国兴业银行进行了紧急平仓，整整抛售三天之后将损失定格为49亿欧元。

此次欺诈案的规模远远超过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案。

不论从性质上还是规模上来说，此次事件都堪称“法国历史上最大的金融悲剧”。

何以一个从法国三流商学院毕业、年薪不到10万欧元的年轻人能够撼动具有140多年历史的老牌银行的根基，并撬动了欧洲乃至全球股市？法国兴业银行的内部控制到底发生了什么，致使科维尔一个人可以轻易绕过五重安全控制系统，躲过由2000多人组成的庞大监控队伍，挪用巨额资金在股指期货市场上赌博？从表面上来看，悲剧的发生主要是由于交易员利用自身对公司风险管控系统的深入认识进行违规交易，而银行风险系统也没能及时觉察。

但我们进一步分析发现，公司的内部控制环境，尤其是激进的企业文化为此次事件的发生埋下了隐患，而管理人员与监控人员置之不理的行为也使其成了科维尔的帮凶。

杀洋盘量刑案例今天的重点，是在对一起杀洋盘量刑案件中，我们了解了其在刑罚上的判决结果。

2020年4月26日，江西省宜春市公安局对彭某等人涉嫌杀洋盘一案进行了立案侦查。

4月28日在南昌将该案嫌疑人彭某、谢某抓获归案，并于当日刑事拘留。

5月3日在北京将涉嫌故意杀人犯罪嫌疑人谢某、张某、罗某抓获归案。

经鉴定及相关司法鉴定意见显示：彭某和张某均为精神病人；谢某和张某是幼年时期因家庭矛盾及个人恩怨形成心理阴影；谢某和张某均为未成年人；罗某对彭某没有刑事责任能力，其行为属于限制刑事责任能力人；罗某作为彭某亲生父亲在彭某年幼时便离家出走，后经彭某教育后又回到其亲生父亲身边；而罗某对彭某未尽抚养义务；罗某身为成年人又系未成年被害人彭某亲戚家女婿，对其存在家暴行为以及杀害被害人彭某行为也有过错；因此被告人彭某的刑事责任能力相对较低。

目前该案正在进一步侦查之中。

本篇为量刑解析案例之一――杀洋盘刑案，主要内容如下:（一）被告人是否存在犯罪前科及与其他犯罪性质如何;（二）其行为是否属于情节较轻情节及量刑基准如何;（三）被告人及其他同案人与本案中的被告人有无共同犯罪故意或罪责相当情况下该被告人的量刑选择原则及其具体处理方法、量刑基准如何把握等因素都有何影响？一、基本案情2020年4月25日晚，被告人彭某受谢某的委托，在江西省宜春市袁州区金谷路金阳饭店请谢某吃饭。

当晚11时许，彭某来到该饭店与谢某、罗某见面，随后彭某、罗某成为其在袁州区金谷镇上的同村老乡。

期间，被告人彭某称因自己在外办事，要与罗某成发生点关系。

二人遂约定：以罗某成和彭某的妻子谢某在宜春市袁州区金谷镇金阳饭店做服务员为由接近罗某成认识谢某。

后二人将谢某约至宜春市袁州区金阳饭店喝酒（共4人）。

彭某喝了几杯酒后与谢某发生争执，彭某拿起事先准备好的弹簧刀朝谢某胸部扎了两刀后逃离。

罗某见谢某倒在血泊中亦未制止，遂打电话通知家人罗某及同事罗某赶到现场。

罗某二人与谢某在金谷镇金阳路同乘一辆出租车后离开现场。

某证券公司营业部违反反洗钱相关法律法规的案例一、事件背景2008年8月27日至9月11日，中国人民银行某市中心支行（以下简称“人行某中心支行”）对辖区某市某证券公司营业部（以下简称“某营业部”）2008年1-3月反洗钱工作开展情况依法进行现场检查。

针对现场检查过程中发现认定的该营业部违法违规事实，人行某中心支行于12月25日向某营业部下达了《中国人民银行某市中心支行行政处罚决定书》。

二、违法违规事实及认定（一）依据在现场检查工作中认定的该营业部的违法事实和证据：1、该营业部未按照反洗钱要求制定客户风险评级标准，未对客户划分风险等级，未根据洗钱风险程度高低采取不同的客户身份识别措施，风险划分标准未报人民银行某支行备案。

违反了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令[2007]第2号）第十八条“金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险登记。

……金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行”之规定。

2、该营业部对客户留存身份证明文件（第二代身份证）无期限1038户、开户申请书无职业425户、无国籍240户。

违反了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令[2007]第2号）第十一条“证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件……”之规定。

3、该营业部对客户留存身份证明文件失效102户，其中失效后存在交易的61户。

违反了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令[2007]第2号）第十九条“在与客户的业务关系存续期间、金融机构应当采取持续的客户身份识别措施……及时提示客户更新资料信息。