基金从业考试各种时间、公式汇总

一、 原则类： 1、证券投资基金的特点 1章 (一)集合理财，专业管理 (二)组合投资，分散风险 (三)利益共享，风险共担 (四)严格管理，信息透明 (五)独立托管，保障安全 2、基金监管特征： 特征：全面性、广泛性、连续性、法定性、强制性 3、基金监管的原则 4章 (一)保障投资人利益原则 （二）适度监管原则 （三）高效监管原则 （四）依法监管原则 (五)审慎监管原则 (六)“三公”原则：公开、公平、公正，重在公正 4、职业道德： 道德特征：差异性、继承性、约束性、具体性 职业道德特征：特殊性、继承性、规范性、具体性 4、内容披露应遵循的原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平性 披露形式应遵循的原则：规范性，易解性；易得性。 21章 5、目标客户寻找原则：易入，可测，成长，识别，利润22章 6、基金市场营销的特殊性：22章 规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。 7、基金销售适用性的指导原则：22章4节 （1）投资人利益优先原则 （2）全面性原则 （3）客观性原则 （4）及时性原则 8、掌握基金客户服务的特点： 专业性；规范性；持续性；时效性 9、掌握基金客户服务的原则 客户至上；有效沟通；安全第一；专业规范 10、掌握投资者教育工作的基本原则 （1）有助于监督者保护投资者 （2）不能视为对市场参与者监督工作的替代 （3）证券投资机构应当承担各项产品和服务的教育 （4）没有固定模式，多种形式 （5）不存在广泛使用的教育计划 （6）不能等同于投资咨询 11、基金公司内部控制的原则 【健全性，有效性，独立性，相互制约性，成本效益性】 11、合规管理的基本原则 独立；客观；公正；专业；协调 二、公式类： 1、资产=负责+所有者权益 2、净利润=息税前利润-利息和税费 3、财务比率： 1）流动比率：短期偿债能力 流动比率=流动资产/流动负债，至少是1 速动比率=（流动资产-存货）/流动负债，大于2，比较好的短期偿债能力，小于流动比。 2）财务杠杆：长期偿债能力 资产负债率=负债/资产 权益乘数=资产/所有者权益；负债权益比=负债/所有者权益 利息倍数=EBIT/利息 长期偿债能力指标，至少大于1，越高越好 3）运营效率： 存货周转率=年销售成本/平均存货 应收账款周转率=销售收入/平均应收账款 总资产周转率=年销售收入/年均总资产 4）盈利能力的三个比率： 销售利润率（ROS）=净利润/销售收入 资产收益率（ROA）=净利润/总资产 权益报酬率（ROE）=净利润/所有者权益 5）杜邦公式： 净资产收益率=净利润/所有者权益 =（净利润/总资产）*（总资产/所有者权益） =（净利润/销售收入）*（销售收入/总资产）*（总资产/所有者权益）=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 4、终值、现值等 FV=PV*(1+i)^n PV=FV/（1+i）^n 费雪方程：实际利率=名义利率-通货膨胀率 即期利率与远期利率换算 （1+S2）^2=(1+s1)(1+f) f是远期利率 5、夏普比率 夏普比率=（基金平均收益率-无风险收益率）/基金收益率的标准差；夏普越大越好 特雷诺比率=（基金平均收益率-无风险收益率）/系统风险（） 詹森а=（基金平均收益率-无风险收益率）-系统风险（市场平均收益率-无风险收益率） 信息比率=（投资组合收益-业绩比较基准收益）/跟踪误差 6、修正麦考利久期=麦考利久期/（1+市场利率） 7、基金股票换手率=（期间基金股票交易量/2）/期间基金平均资产净值 8、净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额。 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 三、时间年限类 1、成立时间： 1868年英国出现第一只证券投资基金； 1924年美国第一只开放式公司共同基金成立； 20世纪20年代存托凭证在美国出现，JP摩根 1940年《投资公司法》《投资顾问法》是美国重要的基金法。 1992年我国出现投资基金； 1998年“开元”“金泰”封闭基金成立，成为证券投资开始 2001年第一只开放基金华安创新 2003年《基金法》颁布；2004年《QDII投资管理办法》发布 2007年《特定客户资产管理办法》私募开始运作 1990年加拿大出现ETF；1993年美国出现ETF；2004年我国出现 2012年基金业协会成立； 2006年9月，中国金融期货交易所成立。13年国债期货推出。

2、保管时间： 1）基金销售客户身份资料自业务结束当年起保存15年；与销售业务有关的其他资料自发生起，保存15年； 2）登记机构保存名称、身份、基金份额名字数据备份至证监会认可的机构，自基金账户销户其不少于20年； 3）私募基金管理人、托管人及销售机构应妥善保管私募交易决策、交易和投资者适当性管理的记录和资料，不少于10年。 4）封闭基金合同期限5年以上； 5）客户身份信息自业务结束当年或一次性交易结束期至少保存15年；客户交易记录子交易记账其保存5年；18月内对新增账户实施开户资料电子化，存量业务36月以内完成电子化；客户交易终端信息和开户资料电子化信息保存20年；交易区监控资料，不少于6月。 6）客户身份资料，自业务结束当年计起至少15年；交易记录自交易记账当年起15年； 7）数据保存，逐日备份异地保存，对系统运行数据涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 8）开发市基金合同生效每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。公告前15日报证监会审批。 9）每年结束90日内，披露年度报告摘要；上半年结束60日内披露半年报告；每季度结束15个工作日内披露季度报告。合同生效不足2月不用提供。有重大事件影响的，2日内编制临时报告。 10）反洗钱大额交易5个工作日向反洗钱监测中心报告；可疑交易发生10个工作日向反洗钱中心报告。 审批 1）监管干部离职3年，一般工作人员2年内不能去与原工作有直接相关性的机构任职，单人督察长、合规总监、风险官等报证监会批准后可以 2）成立公募基金：（25%）主要股东最近3年没有不良记录。净资产不低于2亿；自然人净资不低于5000万，从业10年以上；5%以上的非主要股东机构净资不低于5000万，个人不低于1000万，从业5年以上。 3）证监会自收到基金管理公司申请之日6个月内做出批准与否的决定； 4）变更5%以上股权的股东，实际控制人、应报监管机构批准。自收到申请之日60日内做出是否批准的决定； 5）董监高应有3年以上相关工作经历，具备从业资格； 基金经理具有3年证券投资管理经历，最近三年没有行政处罚。 6）基金管理人整改后报证监会，自验收完毕3日内解除有关措施。 7）管理人职责终止的，持有人大会应在6个月内更换管理人。托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新的托管人。3年没有开展托管业务的取消资格。 8）募集发售 注册申请之日6个月做出是否准予注册的决定；在基金份额发售的3日前公布招募说明书等文件；申请材料发生重大变化的，应在变化之日起5个工作日更新材料；简易审批流程原则不超20个工作日。分级基金不能简易程序 准予注册之日6个月内进行基金募集，超过6个月，没有实质变化，应报备证监会，有实质变化重新提交注册申请； 3个月内完成募集； 基金募集期届满，10日内进行验资，收到报告10日内向证监会报告；证监会收到验资报告和备案材料3个工作日予以书面确认。 募集失败：募集期限届满30日内返还已缴纳的款项。 宣传推介材料在向公众分发、发布之日起5个工作日内报主要经营活动场所的证监会派出机构；销售机构在5个工作日内报工商注册地的监管机构。 9）持有人大会 开会需提前30日公告。1/2以上持有人参加，方可召开；不够则在3个月以上6个月以内重新召开，1/3以上参加即可。 10）私募基金在管理人登记材料齐备20个工作日内公告基本情况。发生重大事项，应在10个工作日向协会汇报。 11）对持有期低于3年的投资人不能免收申购费。 其他： 1）现货市场交易达成2个交易日内完成交割。 2）ETF15秒一次净值报价，LOF每天一次；开放式基金每天估值并公布，封闭式每天估值，每周公布。 3）开放式基金认购确认：T日提交申购申请，T+2日查询受理情况，之后下一个工作日就可赎回。开放式基金可以有短暂封闭期，不超3个月。 4）封闭式基金交易达成后，份额和股份交割T+0完成；资金交割T+1完成。 5）开放式基金申购或赎回3个工作日前在证监会指定媒体公告。 6）投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日办理登记手续，T+2日有权赎回。 7）10%以上为巨额赎回，连续2个开放日巨额赎回，可暂停接受赎回，但不得超过20个工作日。 8）ETF建仓期不超过3个月。 9）投资者卖出LOF份额后T+1日到账。 10）QDII基金T+2日对申购确认，T+3日投资者可到销售网点确认。赎回申请成功后T+10日内支付赎回款项。 11）一般基金份额登记是T+1日，QDII基金是T+2日。 12）基金管理人在收到投资者的申购、赎回申请3个工作日内进行有效性确认。基金申购款一般在T+2日到达基金账户，赎回款一般在T+3日内从基金账户划出，货币基金快一些，一般为T+1日划出，最快划出当天到投资人账户。 13）交易佣金标准由交易所制定，并报证监会备案，备案15天内无异议即可实施。 14)大宗交易时间： 上交所：可交易时间：9:30-11:00;13:00-15:30.确认时间：15:00-15:30. 深交所：综合协议交易平台：交易时间9:15-11:00;13:00-15:30；权益类确认：15:00-15:30；债券类确认：9:15-11:00;13:00-15:30 15）投资者赎回申请提交后，基金管理人受理有效赎回之日起7个工作日支付赎回款项。

四、标准类