西部证券股份有限公司二00七年投资者教育工作总结

西部证券股份有限公司二00七年投资者教育工作总结作者：佚名来源：本站整理发表时间：2008-8-1 13:55:17减小字体增大字体自去年以来，资本市场发生了转折性变化，各项基础性制度改革取得成效，投资者信心明显增强，社会公众投资证券市场的积极性不断增高，新的投资者踊跃进入市场。

由于许多投资者缺乏证券投资的基础知识和基本的风险意识，给整个市场的健康稳定发展带来了一定的隐患。

为了在新形势下做好投资者教育工作，让投资者充分了解证券市场各类投资品种的特点和风险、熟悉证券市场的法律法规、树立正确的投资理念、增强风险防范意识、依法维护自身合法权益、自觉维护市场秩序，根据上级监管部门的有关部署和要求，我公司结合实际情况，在加强投资者教育方面开展了大量的工作。

2007年，我公司举办各类投资者报告会46场；参与省市电视台、电台、报纸等证券类栏目的制作390次；通过客服邮箱、公司门户网站解答客户问题6200 个；客服热线累计接受客户来电咨询15 万人次；为经纪业务客户撰写的市场分析报告1200 篇左右。

全年用于印制、购买各种投资者教育手册、宣传折页，订制专业机构的咨询产品、印制标准客户文档等的费用达360多万元。

一、加强学习，提高认识，正确把握教育引导方向。

以《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》（以下简称《指引》）为指导，积极组织各部门对上级监管部门下发的一系列相关政策文件认真学习，充分认识投资者教育是当前我国证券市场规范化建设的一项重要基础性工作，是一项系统性工程，必须将其纳入日常工作，并有机地融入各业务办理环节中。

同时，在对投资者的宣传教育中，既宣传我国证券市场广阔的发展前景，还应注重对市场风险及可能遇到的困难挫折的揭示。

二、建立投资者教育组织机构、加强领导；制定方案、突出重点。

1、建立组织机构，加强领导。

为将投资者教育工作落到实处，我公司成立了“投资者教育工作领导小组”：总经理助理陈杰任组长；经纪业务管理总部总经理陶娟、副总经理李宾任副组长；其他成员由公司经纪业务管理总部、法律事务部、总办等部门员工组成。

领导小组负责公司投资者教育工作的总体安排和部署。

经纪业务管理总部负责公司投资者教育工作的检查与落实情况。

各营业部成立投资者教育工作组，营业部负责人任工作组组长，并确定专人负责落实具体工作。

2、制定投资者教育工作方案，突出重点。

为取得预期的工作目的，依据中国证券业协会下发的《指引》以及陕西证监局下发的《陕西辖区投资者教育工作实施方案》，我公司结合实际，遵循长期性、实用性、有效性的原则，制定了《西部证券股份有限公司投资者教育工作实施方案》，确定了2007年投资者教育工作重点及实施计划。

工作重点及实施计划涵盖了普及证券期货市场基本知识、宣传证券期货市场的法律法规及各项政策、进行风险教育、进行正确的投资理念教育等多项内容。

三、2007年公司投资者教育的主要工作1、进一步完善营业部投资者园地和信息公告专栏的建设。

为方便投资者了解公司的基本情况，理性投资，谨慎地做出投资决策，同时推动投资者树立金融风险自担的理念，防范风险，2007年6月，公司结合新形势下投资者教育工作的需要，重新设计制作了统一规范的投资者园地，各营业部、服务部依据自身场地情况进行了布局。

营业部、服务部指定专人负责信息公告栏的信息更新工作，确保将最新的通知事项、公示信息、研究资讯第一时间提供给现场投资者。

投资者园地的主要内容有：公司基本情况介绍；证券市场法律、法规知识介绍；证券投资风险提示；投资者教育指南；营业部业务指引；营业部信息公告栏；公布营业部、服务部、公司总部咨询及投诉电话；营业部负责人及服务部负责人基本情况；营业部已报备的客户交易结算资金专用存款帐户名称、帐号及开户行；营业部的交易席位号码；A股、B股、债券、开放式基金、代办股份转让、股指期货等业务专栏等。

其中营业部信息公告栏的内容还包括营业部和服务部经营范围的特别提示、获取公司财务报告的详细途径、公司信息公示的详细网址，以及营业部具有证券相关业务资格人员等信息。

2、加强风险揭示工作的开展。

（1）规范各类业务风险揭示。

为向投资者充分揭示证券投资的风险，公司统一制定了《风险提示》、《特别提示》、《特别风险揭示书》、《权证业务风险揭示书》、《证券投资基金风险提示》、《代办股份转让业务风险揭示书》，张贴在营业部和服务部投资者园地中。

（2）细化经纪业务流程，将投资者教育和风险揭示工作有机融入各项业务流程，体现在客户服务体系的各个环节。

从开户环节着手风险揭示工作，在开立资金账户的同时向客户发放操作业务流程和《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。

向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。

（3）增强客户自我保护意识，自觉抵制各种非法证券活动。

营业部在向客户进行产品和业务推介时，按照公司要求清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，在客户开户时能明确告知法定的业务范围，帮助客户增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

各营业部还采取了登门拜访、电话回访、邮寄信函的方式了解本营业部的客户，尤其是对新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，以引导客户从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

3、加强对新入市投资者以及中小投资者的证券市场基础知识和风险防范教育。

各营业部、服务部以上海证券交易所《证券投资者常见问题问答（2007年新版）》、公司下发的《新入市证券投资者基本常识纲要》为范本，每周至少组织安排一次投资者教育培训活动，重点面向新入市投资者讲解证券投资基础知识、不同理财产品的风险收益特点、日常业务流程及注意事项，引导投资者理性投资。

同时，对培训主题、参训人员、主讲人员以及培训小结等做好培训工作记录。

公司下属营业部在开展此项工作中，形式多样、内容丰富。

如宝鸡经二路营业部为给新入市投资者普及证券基本知识，除按照公司要求每周至少开展一次新入市投资者教育工作外，还从4月份起先后举办了多期新入市投资者证券交易常识培训讲座，讲解内容主要有：一是提示证券交易风险、讲解证券交易品种、费用收取标准，以及权证交易的风险和注意事项，开放式基金的交易风险；二是针对新股民入市操作不熟悉的问题，专题讲解股票交易具体流程、指定交易和转托管制度，以及办理网上交易、网上银证转账、行情登录的具体操作流程，办理证券保证金存取流程等。

西安吉祥路营业部自制了具有营业部特色的宣传折页，以图文并茂的形式向投资者讲解开立账户、交易流程和各项业须知等。

汉中虎桥路营业部发动营业部活跃客户给周围新股民讲解经验，传递市场风险意识。

西安西五路营业部特别制作了投资者教育宣传光盘，在营业场所内为广大投资者播放，收到了很好的效果，很多投资者都表示光盘内容简单直观、通俗易懂，对自己的帮助很大。

百家争鸣的服务手段极大地推进了投资者教育工作，方便了新、老客户快速获取相关信息，也起到了推介业务、风险教育的作用。

4、在公司门户网站，设置投资者教育专栏。

在公司门户网站开辟投资者教育专栏，其下开立了基础知识、业务指南、风险揭示、法律法规、常见问题等窗口，内容包括证券投资基础知识介绍、新投资者入市注意事项、证券市场投资品种风险收益介绍、证券投资风险性介绍等，并通过“友情链接”将证监会、交易所网站的相关投资者教育信息提供给投资者。

5、继续加强与媒体的合作力度，每月参与省市电视台、电台、报纸等证券类栏目的制作20次以上。

与陕西电视台《今日证券》栏目合作创办《西部证券财富论坛》，并组织公司各业务部门负责人对投资者进行理财培训与辅导。

通过陕西电视台“每周评论”、“专家讲座”、“行情揭示”栏目，采取“走马灯”、嘉宾或主持人提示等方式向投资者进行风险教育宣传；在与《华商报》的合作中，在每日行情揭示栏目中，增加投资者风险教育的内容。

6、持续做好股指期货的宣传教育工作。

为配合市场新产品的推出，积极组织投资者参与聆听由证监会等组织的股指期货巡回演讲活动；同时，在陕西证监局的统一部署下，按照证监会认可的指导性提纲，对投资者进行持续性宣传教育，重点强调股指期货的四大特点，分析期货与股票、权证、商品期货等品种的不同之处，培养投资者理性参与的意识。

定制中国金融期货交易所刊印的投资者教育系列丛书《股指期货百问百答》1400多册，组织投资者对股指期货基础知识、业务规则、风险与监管、投资者保护方面的知识进行学习。

7、以制作、免费向投资者发放各类宣传材料，利用已搭建的金融服务平台等多种形式满足客户对证券知识学习的需要。

本年度我公司发放《基金投资者教育手册》6万册；印制并发放业务宣传折页40万册，其内容包含业务指南以及“买者自负”和“市场有风险、投资需谨慎”的风险提示警示语。

同时，为配合当前形势下客户对非现场交易中的电话委托、网上交易，以及第三方存管业务等相关知识的学习需求，公司印制了一批上述业务介绍的宣传折页和手册，对该类业务的操作流程进行详细的介绍，解答客户的疑问。

为满足客户对更多证券咨询和交易手段的需求，公司搭建了金融服务平台和手机炒股平台，客户对此甚感兴趣，反响踊跃。

8、加强投资者教育工作的信息化建设。

投资近3万元，完成了电话语音提示、交易委托系统中的风险揭示；为客服中心的客服电话、投诉电话配置了录音装置。

9、积极配合上级主管部门，参加各类证券知识宣传活动。

（1）积极组织投资者参加中国证券业协会举办的证券知识竟赛活动。

为积极组织投资者参与中国证券业协会主办的主题为“做明明白白的投资者”知识竞赛活动，各营业部将协会的《通知》、竞赛规则以及试题等通过广播、信息公告栏等形式告知客户，并组织、指导投资者踊跃答题，每家营业部参加证券知识竞赛的投资者达到100名以上，并在规定的时间内收集答题卡，递往协会。

（2）参加中国人民银行与陕西省政府共同主办的金融知识西安巡展活动。

公司统一部署，总经理办公室牵头，公司投资银行总部、经纪业务管理总部、研发中心、投资管理总部、智德期货公司等各部门共同积极筹备，派员参加金融知识西安巡展。

此次巡展会上，投行、客户资产管理部、投资管理部发放资料万册；经纪业务管理总部发放资料近3万册。

10、精心组织，举办形式多样的投资者教育活动。

2007年，先后与中国证券投资基金年鉴等单位联合举办了“中国基金投资者服务巡讲”西安场的活动，有近千人参加；派员与省工行一同前往榆林、延安、神木、靖边举办“陕北行理财活动”；公司与未央二部主办，民生银行、中国移动陕西分公司协办“2007年4季度及2008年投资者策略报告会”；与中国移动陕西分公司在曲江国际宾馆联合举办“手机证券，财富论坛”活动。