网络金融诈骗犯罪特点、成因与对策分析作者：吕凤丽来源：《法制与社会》2016年第06期摘要大数据显示，网络金融诈骗案案值、范围日增，作案手段不断创新。
防范此类犯罪不仅要研究犯罪客观方面表现的样态，也要注意研究犯罪人群的基本情况，针对犯罪主客观成因，加强网络安全的教育、防范和法治工作。
关键词网络金融诈骗犯罪作者简介：吕凤丽，中国社会科学院研究生院。
中图分类号：D924.3 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2016）02-070-02一、问题的提出：来自大数据的警示2015年4月，北京网络安全反诈骗联盟发布《中国网络诈骗犯罪大数据研究报告》，数据显示，2015年仅第一季度该联盟就接到网络诈骗报案4920例，报案总金额高达1772.3万元，人均损失3602元。
与2013、2014两年相关数据比较，人均损失递增率分别为42.90%、74%。
其中手机用户报案1147例，人均损失高达7252元。
2014年在浙江某市，某P2P网贷平台非法集资案件7起，涉案总金额近10亿元，涉及受害人数近两万人，人均损失约5万元人民币。
据2014年3月15日央视财经有关调查，仅在金玉亨通涉嫌国际网络金融诈骗一案中，就涉及金额超百亿之多，个别被害人单独受骗金额高达八千万。
中国电子商务研究中心调查，2014年，中国有超过2.57亿人次成为网络犯罪受害者，全球个人用户蒙受的直接损失高达1100亿美元。
近年来，越来越多的数据表明，网络金融犯罪日趋严重，金融领域的稳定健康发展和广大人民群众的资金安全问题，已经上升为影响我国经济发展的主要因素之一。
从数据来看，目前国内国际网络金融犯罪不仅在规模快速膨胀，而且呈现出组织化程度高、涉及面广、手段多样、高端智能化和国际化等发展特点。
与其远远不能适应的是，目前网络和金融行业管理、行政与刑事立法与司法、安全教育等措施显得滞后，问题越来越不容忽视。
二、网络金融诈骗犯罪概况近年来，随着计算机与智能手机等工具的普及，网络金融走下神坛步入百姓生活，尤其是以第三方支付、P2P网络贷款平台、大数据金融信息、众筹、金融机构信息化和互联网金融门户等模式的网络金融形式更是融入到人民群众的日常生活。
最高人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪典型案例文章属性•【公布机关】最高人民法院,最高人民法院,最高人民法院•【公布日期】2022.09.06•【分类】其他正文人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪典型案例目录一、被告人易扬锋、连志仁等三十八人诈骗、组织他人偷越国境、偷越国境、帮助信息网络犯罪活动、掩饰、隐瞒犯罪所得案二、被告人罗欢、郑坦星等二十一人诈骗案三、被告人施德善等十二人诈骗案四、被告人吴健成等五人诈骗案五、被告人黄浩等三人诈骗案六、被告人赵明云等九人诈骗案七、被告人邓强辉等六人诈骗、侵犯公民个人信息案八、被告人陈凌等五人侵犯公民个人信息案九、被告人隆玖柒帮助信息网络犯罪活动案十、被告人薛双帮助信息网络犯罪活动案一、被告人易扬锋、连志仁等三十八人诈骗、组织他人偷越国境、偷越国境、帮助信息网络犯罪活动、掩饰、隐瞒犯罪所得案（一）基本案情被告人易扬锋在缅甸创建“远峰集团”，采取公司化运作模式，编写话术剧本，开展业务培训，配备作案工具，制定奖惩制度，形成组织严密、结构完整的犯罪集团。
易扬锋作为诈骗犯罪集团的“老板”，组织、领导该集团实施跨国电信网络诈骗，纠集被告人连志仁加入该集团并逐步成为负责人，二人系诈骗集团的首要分子。
被告人林炎兴担任主管，负责管理组长，进行业务培训指导；被告人闫斌、伏培杰、秦榛、黄仁权等人担任代理或组长，招募管理组员并督促、指导组员实施诈骗；被告人易肖锋为实施诈骗提供技术支持。
2018年8月至2019年12月，该集团先后招募、拉拢多名中国公民频繁偷越国境，往返我国和缅甸之间，用网络社交软件海量添加好友后，通过“杀猪盘”诈骗手段诈骗81名被害人钱财共计1820余万元。
（二）裁判结果本案由江西省抚州市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。
现已发生法律效力。
法院认为，以被告人易扬锋、连志仁为首的犯罪集团以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。
中国人民公安大学学报(自然科学版)2020年第4期No.42020Journal of Peopled Public Security University of China(Science and Technology)总第106期Sum106“从人到案冶侦查模式在电信网络诈骗犯罪侦查中的应用王海林，井晓龙，魏慧雯（中国人民公安大学，北京100038）摘要当前电信网络诈骗犯罪侦查存在案件发现难、后期取证难、追脏减损难、侦查串并案难、追捕打击效果不佳等困境。
为突破侦查困境,从提前收集情报工作和侦查活动介入时间点的角度岀发，在犯罪预备、犯罪实施、犯罪完成的3个时间阶段寻找与电信网络诈骗犯罪相关的线索，追溯犯罪嫌疑人信息。
建立犯罪情报数据库，挖掘其他相关成员和犯罪产业链信息，扩大“从人到案”侦查模式在电信网络诈骗犯罪侦查中的应用范围。
关键词从人到案；电信网络诈骗；警务协作；犯罪预警中图分类号D918.2文献标志码AApplication of“From Suspect to Case冶Investigation Modein the Investigation of Telecommunications Network FraudWANG Hailin,JING Xiaolong,WEI Huiwen(Peopled Public Security University of China,Beijing100038,China)Abstract：At present，there are many difficulties in the investigation of telecommunications network fraud，such as difficult to discover the case，difficult to obtain evidence，difficult to take back the mon-ey，difficult to combine the cases，and poor effect of hunting and striking.In order to break through the dilemma of investigation，from the perspectives of intelligence gathering in advance and the time point of the intervention of investigation activities，clues related to the crime of telecommunications network fraud are sought in the three stages of crime preparation，crime implementation and crime completion，to track down the suspects.Establishing a criminal intelligence database,mining other crime-related members and criminal industry chain information,and expanding the application scope of the“from suspect to case”investigation mode in the investigation of telecommunications network fraud.Key words：from suspect to case；telecommunications network fraud；police cooperation；Early warning of crime0引言2019年，公安部“净网2019”专项行动工作侦破电信网络诈骗案件&5万起，同比上升3.0%，抓获犯罪嫌疑人5.14万人，同比上升32.28%。
100经侦战报Briefing炒作升值预期，然后收割用户。
这种打着区块链新技术旗号的传销币骗局，蕴含的金融风险还要更大。
面对这类新型的传销诈骗方式，消费者要提高警惕，不可贪图不切实际的暴利。
更关键的是，监管部门必须顺应形势的变化，及时调整对传销和虚拟币非法交易的界定范围，提高打击的力度。
尤其是对那些宣称有各种神奇功效的产品，一定得挥开其虚假宣传的障眼法，看看是否涉及传销币骗局，真正实现对传销犯罪行为露头就打。
吉安市破获首例“多卡宝”电信诈骗案件齐齐哈尔市警方源头堵截电信诈骗数百万元春节临近，“多卡宝”诈骗又出了新花招。
吉安市刑警支队捣毁了一个诈骗窝点，抓获嫌疑人2名，缴获“多卡宝”设备100多台，电话卡上千张，系该市破获的首例利用“多卡宝”实施电信诈骗案件。
1月11日，获悉该案侦破过程。
吉安市警方发现犯罪团伙利用“多卡宝”设备实施电信诈骗活动后，便迅速与有关部门成立了专案组，此后又辗转多地，历时近20天调查，一个以廖某为首的福建龙岩籍犯罪团伙逐渐浮出了水面。
1月8日，警方获悉该团伙成员廖某等人，正在吉安市开始实施诈骗，于是专案组兵分两路，将在作案的嫌疑人一举擒获，当场在作案车辆上，缴获了正在向全国各地拨打诈骗电话的“多卡宝”设备80余台，后又在嫌疑人窝点里缴获“多卡宝”设备30余台和电话卡上千张。
据嫌疑人交代，该团伙分工明确、组织严密，在吉安市利用“多卡宝”设备实施网络贷款诈骗，受害人遍布全国各地。
1月10日，从齐齐哈尔市建华警方获悉，在过去的一年中，该局以“云剑”行动为载体，多措并举有效阻击和成功破获电信诈骗案数十起，为群众挽回经济损失数百万元。
2019年6月，齐齐哈尔市建华区的胡女士经不住网上炒股“大师”的忽悠，将自己的股票账户号码和登录密码、捆绑账户的两张银行卡号和密码、手机验证码、身份证照片等信息悉数都告诉了炒股“大师”，由他为自己操盘。
一小时后，胡女士发现被骗，向建华分局报案求助。
建华分局反诈骗中心经过30多分钟的操作完成了与三家金融机构的协助互动，账户和银行卡被先行冻结，胡女士的40多万元资金被成功保住。
