查冻扣业务的风险防范课后测试答案

2022反洗钱终结性测试考题及答案（月第四期）判断2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。

对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。

错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。

对11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。

对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。

对14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。

错15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。

对16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。

对17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险。

对单选1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（B）性。

A.可控性B.可追溯C.安全保密D.效率优先2、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。

信用社案件风险防控柜面业务试题一、单选题（20个）1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（A）A.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A）A.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。

6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D）A.退票B.票据入账C.提入票据复核D.插入、调换不是提入交换的票据7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A）A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。

B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A）A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个?（C）A.不及时更换印章日期B.密押机密码管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D）A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?（A）A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?( A )A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理。

柜面及反洗钱反电诈考试1、严禁单人开关金库（业务库）或一人同时保管（）？ [单选题] *A、钥匙、密码(正确答案)B、现金C、钥匙D、密码2、以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）？ [单选题] *A、明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝B、以任何理由压票.任意退票.截留挪用客户和银行资金C、柜员使用自己的身份证给客户开立账户(正确答案)D、违规办理账户查询. 冻结.解冻.扣划业务3、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）？ [单选题] *A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续(正确答案)D、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理4、下列不属于操作柜员应该避免的（）？ [单选题] *A、客户物品不保管，本人业务不经办B、凭证屏幕要核对，万无一失再授权(正确答案)C、交接手续要履行，私自调剂使不得D、重要凭证保管好，切莫事前盖公章5、以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项（）？ [单选题] *A、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章.有价单证.重要空白凭证.钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

(正确答案)B、严禁不按规定检查或督促检查库存现金.重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C、严禁垫款.压款或违规使用内部账户，以及投意.指使.强令柜台操作人员违规操作。

D、严禁违反“双人办理.钱账分管.交叉复核"原则办理上门收款业务。

6、严禁不执行银行卡（），发生直接或间接泄露银行卡账户相关金融信息的违规行为。

（）？ [单选题] *A、账户实名制制度B、账户信息安全管理制度(正确答案)C、账户管理制度D、账户考核制度7、有权查询单位在金融机构的存款却无权冻结和扣划的执法机关是（）？ [单选题] *A、审计机关(正确答案)B、人民检察院C、税务机关D、监狱8、公安、司法部门办理查询业务时，须出具执法人员的工作证件或单位介绍信原则上至少多少人（）？ [单选题] *A、1人B、2人(正确答案)C、3人D、4人9、操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循（）的原则（）？ [单选题] *A、岗位轮换使用B、共用C、混用D、专人专用(正确答案)10、柜员应以记帐凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的（）合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。

银行柜员考试：工商银行柜员考试考试答案（最新版）1、单选各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。

（江南博哥）A、两年B、一年C、半年D、季度正确答案：C2、多选对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。

A.柜面部分交易B.ATM交易C.网上银行交易D.POS部分交易正确答案：A, D3、单选（）要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时，在不影响合理选择的前提下，以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理，合理核算可能发生的损失和费用。

A、重要性原则B、相关性原则C、谨慎性原则D、客观性原则正确答案：C4、单选下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。

A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。

B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。

C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。

D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。

正确答案：C5、多选有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。

A、财政预算外资金B、企业法人C、非企业法人D、个体工商户正确答案：B, C, D6、多选业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。

A、业务流程B、业务范围C、组织形式D、人员数量E、级次正确答案：A, B, C, E7、单选停用的空白重要凭证，要在（）个工作日内上缴二级分行。

A、1B、2C、3D、5正确答案：C8、单选会计档案在形式上可分为（）.A、纸质会计档案和电子会计档案B、会计凭证和会计帐簿C、原始档案和会计档案D、永久保管档案和有限保管档案正确答案：A9、单选柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.A、一次B、两次C、三次D、多次正确答案：D10、单选单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。