国际金融名词解释

外汇广义概念：用外国货币表示的、可用作国际清偿的资产。

狭义的概念：是指以外币表示的、可用于国际结算的支付手段；主要为外币票据和现汇存款。

1）自由兑换性2）普遍接受性3）可偿性汇率：是两种不同货币间的折算比价，是一国货币表示的另一国货币的价格直接标价法：以一定单位的外国货币为基准，表现出若干数额的本国货币(1美元=6.2358 人民币)间接标价法：用一定单位的本国货币作为基准,显示出若干数额的外国货币。

美元标价法：如不涉及英镑、欧元、澳元、新西兰元、南非兰特等此几种货币，一律以美元作为基准货币进行标价中间汇率：买入汇率与卖出汇率算术平均数固定汇率：是指一国货币当局选择本国货币钉住某基准国际货币或者某一货币指数，在一定的时期内通过直接的外汇管理措施或间接的调控措施维持本币对该基准货币汇率不变。

浮动汇率：是指汇率完全由外汇市场的供求决定，货币当局不以汇率固定为目标经常干预汇率的波动。

管理浮动汇率：是指在汇率的形成由市场决定的基础上，货币当局通过不时的干预以保证汇率在一个狭窄的范围内波动。

外汇市场：由经营外汇业务的银行、各种金融机构以及公司、个人进行外汇买卖和调剂外汇余缺的交易场所。

即期外汇业务：是在外汇买卖成交以后，原则上两个工作日内办理交割的外汇业务(US$/HK$：7.7529-7.7569)远期外汇业务：即买卖双方先行签订合同，规定买卖外汇的币种、数额、汇率和未来的交割日期；到规定的交割日期，则按合同条款进行外汇交易。

套汇业务：是利用不同市场的汇率差异，在汇率低的市场大量买进、同时在汇率较高的市场卖出，利用贱买贵卖，套取投机利润的活动择期业务：客户可以在远期合约内的任何一个工作日，按约定的汇率进行交割的外汇买卖业务掉期业务：在买进或卖出一种交割日外汇的同时,卖出或买进另一种交割日的外汇业务外汇风险管理：规避外汇风险或将其对自身的影响降低到一个可以接受的范围内的方法、措施欧洲货币：在货币发行国境外被存储和借贷的某种货币。

【汇率基础理论】外汇——指外国货币或心外国货币表示的、能用来清算国际收支差额的资产。

即期汇率——指目前市场上两种货币的比价，用于外汇的现货买卖。

远期汇率——指当前约定，在将来某一时刻交割外汇所用的两种货币比价，用于外汇远期交易和期货买卖。

固定汇率——指本国货币当局公布的，并用经济、行政或法律手段维持其不变的货币与某种外国参照货币(或贵金属)之间的固定比价。

浮动汇率——指由外汇市场上供求关系决定、本国货币当局不加干预的货币比价。

实际汇率——是名义汇率用两国价格水平调整后的汇率，即外国商品与本国商品的相对价格。

有效汇率——是某种加权平均的汇率，最常用的是以一国对某国的贸易在其全部对外贸易中的比重为权数。

一价定律——同一货币衡量的不同国家的可贸易品价格相同。

绝对购买力平价——在一定的时点上，两国货币汇率取决于不同货币衡量的可贸易商品的价格水平之比，即取决于不同货币对可贸易商品的购买力之比。

相对购买力平价——即在一定时期内，汇率的变化要与同一时期内两国物价水平的相对变动成比例。

直接标价法——固定外国货币的数量，以本国货币表示这一固定数量的外国货币的价格。

间接标价法——固定本国货币的数量，以外国货币表示这一固定数量的本国货币的价格。

套补的利率平价——汇率的远期升、贴水率大约等于两种货币的利率差。

利率低的国家的货币，其远期汇率必然升水;利率高的国家的货币，其远期汇率必然贴水。

非套补的利率平价——预期的汇率远期变动率等于两国货币利率之差。

利率低的国家的货币，市场预期其远期升值;利率高的国家的货币，市场预期其远期贬值。

汇率超调——指一个变量对给定扰动做出的短期反应超过了其长期稳定均衡值，并因而被一个相反的调节所跟随。

导致这种现象出现的起因在于商品市场上的价格存在“粘性”或者“滞后”的特点。

【国际收支】国际收支——指一国在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录。

经常账户——对实际资源在国际间的流动行为进行记录的账户。

国际收支：指一国或地区居民与非居民在一定时期内全部经济交易的货币价值之和。

它体现的是一国的对外经济交往，是货币的、流量的、事后的概念。

国际收支平衡表：国际收支平衡表是将国际收支根据复式记账原则和特定账户分类原则编制出来的会计报表。

它可分为经常项目、资本和金融项目以及错误和遗漏项目三大类。

自主性交易：亦称事前交易，是指交易当事人自主地为某项动机而进行的交易。

国际收支失衡：国际收支失衡是指自主性交易发生逆差或顺差，需要用补偿性交易来弥补。

它有不同的分类，根据时间标准进行分类，可分为静态失衡和动态失衡；根据国际收支的内容，可分为总量失衡和结构失衡；根据国际收支失衡时所采取的经济政策，可分为实际失衡和潜在失衡。

直接标价法：指以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率。

间接标价法：指以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率。

即期汇率：指外汇买卖的双方在成交后的两个营业日内办理交割手续时所使用的汇率。

远期汇率：指外汇买卖的双方事先约定，据以在未来约定的期限办理交割时所使用的汇率。

基本汇率：在制定汇率时，选择某一货币为关键货币，并制订出本币对关键货币的汇率，它是确定本币与其他外币之间的汇率的基础。

套算汇率：指两种货币通过各自对第三种货币的汇率而算得的汇率。

即期外汇交易：指买卖双方约定于成交后的两个营业日内交割的外汇交易。

远期外汇交易：指外汇买卖成交后并不立即办理交割，而是根据合同的规定，在约定的日期按约定的汇率办理交割的外汇交易。

固定汇率制：指本币对外币规定有货币平价，现实汇率受货币平价制约，只能围绕平价在很小的范围内波动的汇率制度。

浮动汇率制：指本币对外币不规定货币平价，也不规定汇率的波动幅度，现实汇率不受平价制约，而是随外汇市场供求状况的变动而变动的汇率制度。

外汇管制的收益：保护本国产业，维持币值稳定或使汇率的变动朝有利于国内经济的方向发展，防止资本的大量涌入或外逃，便于国内财政、货币政策的推行有利于实现政府在政治、经济方面的意图。

１、国内吸收：私人消费，私人投资，政府支出构成国内居民的总支出，我们常称之为国内吸收，以A表示，即A=C＋I＋G。

２、欧洲货币市场：即在某种发行国国境之外从事该种货币借贷业务的市场，按其在岸与离岸业务的关系可分为三种类型：第一种是一体型，即有本国居民参加交易的在岸市场与非居民间进行交易的离岸交易之间没有严格的分界，在岸资金与离岸资金可以随时互相转换，第二种是分离型，即在岸业务分开，第三种是走账型，即这类市场没有或几乎没有实际的离岸业务交易，而只是起着其他金融市场资金交易的记账和划账作用，目的是逃避税收和管制３、离岸金融市场：资金的另一种国际流动方式则是利用各国国内金融市场相独立的市场进行，在这些市场上，交易的货币一般不是市场所在国发行的，例如发生在伦敦的美元信贷业务。

交易中使用的货币一般不是市场所在国发行的货币，交易的双方一般都是市场所在地的非居民。

这种非居民之间进行交易的国际金融市场，可称为离岸金融市场。

４、实际汇率：实际汇率是相对名义汇率而言的，名义汇率是指公布的汇率。

实际汇率是名义汇率用两国价格水平调整后的汇率，即ｅＰ＊／Ｐ（其中ｅ为名义汇率，Ｐ＊为以外币表示的外国商品价格水平，P为以外币表示的本国商品价格水平）。

可以看出，实际汇率反映的是以同种货币表示的两国商品价格水平的比较，从而反映了本国商品的国际竞争力。

５、有效汇率：有效汇率也是相对名义汇率而言的，有效汇率是指某种加权平均汇率指数。

如以贸易比重为权数的有效汇率所反映的是一国货币汇率在国际贸易中的总体竞争力和总体波动幅度。

６、窖藏：货币的窖藏指将一部分资金以货币的形式持有在手中，这就是货币的窖藏，它构成了对可贷资金的一种需求。

当一国的国内吸收小于国民收入时，这意味着国民收入的一部分以货币资产的形式储存起来，我们称国民收入与国内吸收之间的差额为“窖藏”。

７、收入机制：是国际收支失衡的自动调节机制之一，在固定汇率制度下收入机制调节国际收支的逻辑过程可以简单地表示为：国际收支逆差（顺差）→国际储备减少（增加）→名义货币供给减少（增加）→国民收入j减少（增加）→支出水平下降（上升）→进口减少（增加）→国际收支逆差减少（顺差减少），直至恢复均衡。

1、国际收支：在一定时期内，一个经济实体的居民同非居民所进行的全部经济交易的系统记录和综合。

国际收支是一个流量概念，反映的内容是以货币记录的全部交易，记录的是一国居民与非居民之间的交易。

2、最优货币区：指若干个国家或地区因生产要素自由流动而构成的一个区域，在该区域内实行固定汇率制度或单一货币制度有利于建议该区域与其他区域的调节机制。

3、特里芬两难：是指在布雷顿森林体系下，美元作为唯一的储备货币，具有不可克服的内在缺陷的问题：美国国际收支顺差，国际储备资产供应则不足；若美国国际收支逆差，则美元的信用难以维持。

5、汇率制度：是指一国货币当局对本国货币汇率水平的确定、汇率变动方式等问题所作的一系列安排或规定。

包括：确定货币汇率的原则和依据；维持与调整汇率的办法；管理汇率的法令、体制和政策；确定维持和管理汇率的机构。

1、经常项目：国际收支平衡表中对实际资源在国际间的流动行为进行记录的帐户。

分为商品、劳务、收益和经常转移四个小的帐户。

1.经常账户：国际收支平衡表中对实际资源在国际间的流动行为进行记录的账户。

它又分为商品、劳务、收益和经常转移四个小的账户。

（5分）3、远期外汇交易：外汇交易的一种，交易双方事先签订交易合约，确定交易时间、交易价格、汇率及交易币种，到期进行交割。

运用此交易即可以避险也可以投机。

（3分）4、一价定律：指在自由贸易条件下，同一种商品在世界各地以同一货币表示的价格时一样的。

5、货币危机：广义货币危机，也可称为汇率危机，指一国的货币汇率在短期内大幅度的变化；狭义的货币危机是指实行固定汇率制度国家发生大规模资产置换，固定汇率制度崩溃的情况。

2.绝对购买力平价理论：在某一时点上两国的货币购买力（或物价水平）之比决定两国货币交换的比率（3 分）；它等于两国物价水平的倒数之比。

（2 分）3.国际收支综合账户差额：指经常账户与资本和金融账户中的资本转移、直接投资、证券投资和其他账户构成的差额，也就是将账户中的官方储备账户剔除后的余额。

国际金融名词解释1．外汇〔广义静态〕：广义静态外汇是指一国拥有的外币资产。

具体而言，外汇是指外币以及以外国货币表示的能用来清算国际收支差额的资产。

2．外汇〔狭义静态〕：狭义静态外汇是国际支付的手段。

具体地讲，是指以外国货币表示的可直截了当用于清偿国际间债权债务的支付手段。

3．自由外汇：自由外汇又称自由兑换外汇、多边外汇，是指不需要外汇治理当局批准，就能够自由兑换成其它货币，或者向第三者办理支付的外国货币及支付凭证。

4．即期外汇：即期外汇又称为现汇，是指外汇买卖成交后在两个营业日内办理交割手续的外汇。

5．远期外汇：远期外汇又称为期汇，是指外汇买卖双方按照约定在今后某一时刻办理交割手续的外汇。

6．汇率：汇率确实是根基外汇的价格，也喊做外汇行市或兑换率，它是将一国货币折算成另一国货币的比率，或者讲是一国货币用另一国货币表示的“价格〞，也能够讲是两国货币进行兑换的比率。

7．全然汇率：全然汇率是指一国货币与基准货币之间的汇率，又称根底汇率、中心汇率或要害汇率。

8．即期汇率：即期汇率又称现汇汇率，是指在外汇市场上，买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割手续所使用的外汇汇率。

9．实际汇率：实际汇率又称真实汇率，是用两国价格水平、财政补贴或税收减免对名义汇率加以调整后的汇率。

10．铸币平价：以两种金属铸币含金量之比得到的汇价被称为铸币平价。

铸币平价是金币本位制度时期的汇率决定根底。

11．法定平价：纸币所代表的金量之比确实是根基法定平价。

法定平价是金块本位和金汇兑本位制度下汇率的决定根底。

12．国际收支：指在一定时期内一国居民与其非居民之间的全部经济交易的系统的货币记录。

13．国际借贷：指一国在一定时点上对外债权〔或资产〕与对外债务的总和。

14．经常账户：是国际收支平衡表中最全然也是最重要的账户，它反映一个国家〔或地区〕与其他国家〔或地区〕之间实际资源的转移。

常账户又包括物资、效劳、收益和经常转移四个子工程。

15．资本和金融账户：是指对资产所有权在居民和非居民之间流淌行为进行记录的帐户，它包括资本帐户和金融帐户两项。

《国际金融》名词解释第一章外汇与汇率名词解释1)我国对外汇的定义：按照《中华人民共和国外汇管理条例》的定义，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，具体包括：（1）外国货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府证券、公司证券、股票等；（4）特别提款权SDRs、欧洲货币单位ECU；（5）其他外汇资产，主要是指各种外币投资收益，比如股息、利息、债息、红利等。

2)直接标价法：又称应付标价法。

指以一定的外国货币为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率。

3)间接标价法：又称应收标价法。

指以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率。

4)远期汇率：指买卖双方成交后，在约定的日期办理交割时采用的汇率。

5)自由浮动：或称清洁浮动，是指一国货币当局对汇率的波动不进行任何干预，而完全任由汇率依外汇市场的供求变化而自由波动。

第二章外汇交易名词解释1)外汇期货：外汇期货交易是指交易双方在交易所内通过公开竞价的方式成交后，承诺在未来某一日期以约定的汇率（一般以美元报价）交割特定标准数量某种外汇的活动。

2)套期保值：指在有远期负债/资产的情况下，买进/卖出币种相同、金额相等、期限一样的外汇，避免该货币的汇率变动风险，达到保值的目的。

3)外汇期权交易：指期权购买者向期权出售者支付一定比例的费用（期权费）之后，即可在期权有效期内按协定汇率履行或放弃买卖一定金额某种外汇的一种外汇交易。

4)外汇期权：也称为货币期权，指合约购买方向出售方支付一定期权费之后，所获得的在未来约定日期或一定时间内，按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。

第三章国际收支名词解释1)国际收支：（狭义）一个国家或地区在一定时期内，由于经济、政治、文化等各种对外交往而发生的，必须立即结清的外汇的收入与支出。

（广义）指一国或地区居民与非居民在一定时期内所进行的全部经济交易的系统记录，2)自主性交易：指经济实体或个人出自某种经济动机和目的独自进行的交易。

名词解释：1、外汇：把本币兑换成外币,用国际金融工具将兑换成的;动态含义：外币资金转移到其他国家的交易过程;静态含义：将以外币表示的,在国际之间进行资金转移所凭借的具有国际支付手段职能的金融工具;本质：对外国商品、劳务、技术的要求权;2、汇率：两国货币相互兑换的比率或用一种货币表示另一种货币的价格;3、直接标价法：用若干单位的本币来表示一定单位外币的价格的标价方法;表达式：a、基本货币外币/计价货币本币=汇率b、基本货币外币1=计价货币xxx,特点：外币不动,本币动4、间接标价法：用若干单位的外币表示一定单位本币的价格的标价方法;表达式：a、基本货币本币/计价货币外币=汇率b、基本货币本币1=计价货币xxx,特点：本币不动,外币动5、美元标价法：用若干单位某货币来表示一定单位的美元的价格的标价法;表达式：a、美元/其他货币=汇率b、美元1=某其他货币外币xxx6、基本汇率：本币与关键货币之间的汇率;7、套算汇率或交叉汇率：用本币基本汇算与各货币的基本汇率套算而得到的本币与各国货币之间的汇率;8、官方汇率：由官方中央银行或财政部规定的汇率;9、市场汇率：由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率;10、电汇汇率：银行用电信方式通过国外付款时,买卖外汇所用汇率11、信汇汇率：银行开具付款委托书,用信函的方式通知国外汇款时,买卖外汇所用的汇率;12、票汇汇率：银行买卖各种外汇票据所用的汇率;13、即期汇率：用外汇买卖双方于成交日后两个工作日内办理交割的条件下买卖外汇所用的汇率;14、远期汇率：外汇买卖双方于成交日后两个工作日后办理交割的条件下买卖外汇所用的汇率;1-12个月15、固定汇率：只能在有限幅度内波动的汇率;上下波动16、浮动汇率：由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率;17、买入汇率买入价：由报价金融机构买入外汇时所依据的汇率;18、中间汇率中间价：买方汇率与卖方汇率的平均数;19、卖出汇率卖出价：由报价金融机构卖出外汇时所依据的汇率;20、现钞汇率：报价金融机构买卖外币现钞所用的汇率;外汇现钞买入汇率<外汇买入汇率,外汇现钞卖出汇率=外汇卖出汇率21、名义汇率：在外汇市场上进行外汇交易所用的汇率;22、实际汇率：在名义汇率的基础上剔除通货膨胀因素后的汇率;23、有效汇率：本币与挑选的一组货币一篮子货币的汇率或汇率指数加权平均数;24、黄金输送点：在金币本位制下,汇率变动引起黄金输出输入本国的汇率水平;构成：铸币平价决定汇率基础,运送相应黄金的费用;25、国际收支：一国在一定时期内对其他国家或地区由于贸易以及资本往来等经济交易而引起的资本收支;反映的内容：经济交易,并以货币形式记录;主要内容：在报告期内所优先发生变更的这样的经济交易;反映的是：居民与非居民之间的交易;26、经济交易：经济价值从一个经济单位向另一个经济单位的转移;27、国际收支平衡表：一国根据国际收支的内容和范围设置科目或项目按借贷记账法将本国在一定时期内的国际经济交易进行分类汇总而编制出的分析报表;28、职工报酬：居民与非居民之间相互支付的工资薪金和其他福利;29、经常项目转移：居民与非居民之间的实际资源或金融资产的所有权发生了不涉及经济价值回报的变更的经济交易;30、直接投资：一居民单位对非居民单位拥有永久性权益并且对该企业拥有全部或部分管理控制权的投资;30、证券投资：以跨越国界的证券为投资对象的投资股票,中、长期债券,货币市场工具31、综合差额或国际收支总差额：经常项目和资本金额项目借贷差额;32、结构性失调：一国经济结构不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡;33、货币性失调：一国货币因素变化不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡;34、投机性资本流动：利用利率差和预期汇率的变动牟利的资本流动;35、升水：远期汇率大于即期汇率,其差额称为升水,反之,为贴水36、公开市场业务：一国中央银行在金融市场上买卖政府证券,以增加或减少货币流通量的一种货币政策工具;37、外汇缓冲政策：一国利用外汇储备的变动抵消或缓解超额外汇需求或供给;38、汇率政策：调整汇率,影响进出口贸易和资本流动,进而国际收支恢复平衡;39、财政政策：调整财政收入,抑制或扩大支出,改变总需求和物价水平进而改善国际收支;40、逆差国：从外国借款来满足逆差国际市场,外国政府,国际金融机构借款41、顺差国：贷放给国际市场和国际金融机构;42、直接管制：政府对国际经济交易直接采用经济的行政的和法律的管制措施;金融管制,财政管制43、国际储备：一国政府拥有的用于弥补国际收支逆差,稳定本币汇率应付国际支付需求的被各国普遍接受的一切资产;44、国际储备管理：一国官方根据本国国情需要,对国际储备的规模适度化,结构最优化及运用高效化等方面进行的调节与控制;基本原则：在保证支付的前提下,使持有储备所付出的代价尽可能小;45、规模管理：通过一定的运营安排,在本国国际储备规模保持在适当的水平;46、适度规模的界限,上限：该国经济发展最快时对储备的最大需求量保险储备量或最大储备量下限：保证该国最低限度进口贸易总量所要求的储备量经济储备量或最低储备量47、国际储备结构管理：合理安排各储备资产的构成比例;48、外汇储备资产结构：现金、存款、证券等资产在外汇储备中占的比重;49、国际货币体系：由国际间进行各种交易,支付所采用的一系列习惯做法,以及支配各国货币关系的规章制度和机构所组成的有机整体;50、金块本位制：以黄金办理国际结算,而国内只流通纸币的货币制度;51、金汇兑本位制：在国内只流通纸币,纸币只能兑换外汇,并以外汇兑换黄金的货币制度;52、即期外汇交易：以成交日后两个工作日内的任一天作为交割日的外汇交易;53、远期外汇交易：外汇买卖双方签订合同,规定外汇买卖的币种金额,汇率和交割时间,在成交日后两个工作日后进行交割的外汇交易;54、掉期外汇交易：外汇交易者在卖出/买入某日交割的某种货币的同时,买入/卖出在另一交割日的等额该种货币;55、即期对远期掉期：一笔交易为即期外汇交易,另一笔为远期外汇交易;56、远期对远期掉期：一笔交易为远期外汇交易,另一笔为远期外汇交易,但期限不同,57、外汇期货交易：投资者缴纳保证金和佣金后,在期货交易所内的固定时间里的竞价方式买卖标准化外汇合约,并可在最后交易前且通过对冲解除合约或到期进行现货交割在合约生效后的每个营业日来与清算所结算因期货市价的变动而发生的现金损益的交易方式;58、保证金：期货交易买卖双方向清算所缴纳的担保自己履行的资金;59、初始保证金：交易者在开立账户进行交易时缴纳的保证金;60、追加保证金：在保证金金额下降后需要补足的保证金;61、维持保证金：期货公司需要其客户保持在保证金账户内最低保证金金额;交易保证金的75%62、外汇期权交易：期权买方在支付期权费后,有权在协定期内,从协定汇率和市场汇率中选择一种对自己有利的汇率进行外汇交易,在买方按协定汇率买进或卖出某外汇资产时,期权卖方有义务卖出或买进该外汇资产,这样的外汇交易称为外汇期权交易;63、欧式期权：期权买方只能在到期日这一天的某一时刻前宣布是否按协定汇率交易;64、美式期权：期权买方可以在到期日前的任何时间,宣布是否按协定汇率交易;65、看涨期权买进期权：期权买方在规定的期限里可以按协定汇率买进某外汇资产;66、看跌期权卖出期权：期权买方在规定的期限里可以按协定汇率卖出某外汇资产;67、履约价格协定价格：契约中规定交易双方未来行使期权时的实际交割价格;68、到期日：期权买方有权履行的最后一天;69、权利金期权费或保险费：由买方支付给卖方,以取得履约选择权的费用;70、买进套期保值：在期货市场上即期买进货币期货合约,将来再做对冲以消除将来在现货市场上货币价格上涨造成的损失;71、卖出套期保值：在期货市场上即期卖出外汇期货合约,将来再做对冲以消除将来现货价下跌给现货造成的损失;72、外汇倾销：降低本币汇率,提高外汇汇率,借此降低出口商品价格,提高国际竞争力扩大出口,同时,借此抑制进口,从而改善贸易收支差额;73、外汇市场：由外汇供求者和中介机构所构成的外汇交易的场所/网络;74、国内外汇市场：主要由本国居民参加的进行本币与外币兑换的外汇市场;75、国际外汇市场：各国居民都可以参加的进行多种货币兑换的外汇市场;76、外汇银行：经过外汇市场所在地货币当局批准可以经营外汇业务的金融机构;77、外汇经纪人：介绍外汇买卖双方成交的中间人;78、一般经纪人：既帮买卖双方成交的经纪人;79、跑街经纪人掮客：专门帮买卖双方成交的经纪人;80、外汇概述：不同货币之间按照一定的汇率进行兑换的行为;简答：1、外汇特征：a、外汇是以外币表示的金融资产b、外汇必须具有可兑换性c、外汇必须能在国外得到物质偿付能买到物资,技术,劳务,并能被其他国家接受;2、国际结算方式：a、汇款电汇：用电子方式,信汇：开具付款委托书,信函方式,票汇：开具票据b、托收c、信用汇3、金本位制下的汇率决定因素：a、铸币平价b、外汇供求状况c、黄金输送点4、纸币制度下的汇率决定因素：a、布雷顿森林制度下的汇率决定因素两国货币金平价之比；外汇供求状况；人为规定的汇率波动界限；以人为干预市场和法定升贬值稳定汇率b、黄金非货币化后制度下的汇率决定因素纸币的购买力平价,外汇供求状况5、影响汇率变动的主要因素：a、国际收支影响供求,进而影响汇率b、通货膨胀影响货币代表的价值量和外汇供求关系,进而影响汇率c、利率d、预期心理与投机e、外汇储备充足与否非储备货币国家有用f、财政政策g、政府干预h、一国经济实办i、政治事件6、外汇倾销产生预期效应的制约因素：a、受外汇倾销时效制约b、要求的条件是否具备c、受商品输入国和国际竞争对手的制约税收手段,贸易手段,货币手段d、受进出口商品需求弹性大小的制约进出口弹性>1,本币汇率下降,改善差额7、记账原则：a、用借贷记账法记账b、记账采用市场价格和内容范围一致c、记账单位和折算率的选择采用单一制交易当日的汇单d、权责发生制交易的记录时间以所有权转移为标准e、记录居民国际经济交易原则;8、资本项目：a、资本转移固定资产的所有权转移；同固定资产的收买或放弃相联系的或以其为条件；债权人不索取任何回报而取消债务b、非生产资产的收买或放弃c、非金融资产的收买或放弃;9、直接投资形式：a、在国外创办新企业b、购买国外某企业股票达到一定比例>=10% C、以在国外所得到利润率投资;10、国际储备特征：a、官方持有性b、自由兑换性c、充分流动性d、普遍接受性e、内在价值稳定性11、国际储备构成：a、黄金储备b、外汇储备c、在国际货币基金当中的储备头寸;12、国际储备来源：a、国际收支顺差b、干预外汇市场时购进的外汇c、IMF分配的SDR和他国转移来的SDR d、货币当局在国内本币收购黄金e、国际信贷f、在IMF中储备头寸的增加;13、国际储备作用：维持一国国际支付能力,调节国际收支差额；干预外汇市场,稳定本币汇率；作为一国从外国借款的信用保证;14、国际储备需考虑的因素：国际收支状况贸易收支状况,国际收支差额状况；本币的国际地位；一国国际融资能力的大小；持有储备的机会大小；国际收支多种调节手段的动用及有效性；各国的合作协调发展；特定时期的经济发展目标；国际储备量与其GDP呈正比例的关系；国际储备量与其外债总额的比率为30%；国际储备量与其年进口额的比率为20%为最低以25%为宜；偶发事件的频率高,需要的储备就多反应就少;15、国际储备结构管理原则：流动性保证储备资产能随时兑现,用于支付,灵活调拨；安全性保证储备资产价值稳定；盈利性在保证流动性,安全性的基础上,有较高的收益;16、黄金的优缺点：优点黄金是唯一有内在价值的储备资产,可避免因通货膨胀遭受贬值的风险；黄金是唯一不受外国干扰的储备资产,可避免因国际关系变化而引起的政治风险；黄金始终是唯一的最终的国际支付手段;缺点黄金不便于用作日常的清偿支付手段；黄金的盈利性较差；黄金的流动性差;17、外汇储备的币种结构及其优化应考虑的问题：对外贸易和金融支付所用的币种及数量；外债还本付息的历种及数量；储备货币发行国的国情；干预外汇市场的需要情况；货币的软硬程度增加硬货币,减少软货币;18、国际货币体系基本内容：国际汇率制度的确定及调整原则；国际储备资产的确定与供给；国际收支调节机制；各国经济政策的协调机制;19、国际金币本位制基本内容：以黄金作为国际货币；金币可自由铸造,自由熔化；纸币可自由兑换成黄金；国际储备全部是黄金或英镑；黄金可自由输出入国境;20、国际金币本位制特点：黄金作为国际货币；汇率稳定；对国际收支具有自动调节机制大卫.休谟理论及其修正;21、金本位制度崩溃的原因：黄金增长速度远远低于增长幅度,黄金的流通基础被破坏；黄金的自由流通遭到破坏；纸币自由兑换的条件不存在；黄金自由输出入的条件不存在;22、IMF作用：负责制定规章制度,并监督各国执行；协调和解决国际金融领域中的各种矛盾和冲突；促进汇率稳定提供短期信用,帮助各国平衡国际收支;23、布雷顿森林国际货币体系基本特征一个中心,两个支柱：IMF是布雷顿森林国际货币体系的中心组织；美元可兑换黄金和实行固定汇率制是布雷顿森林国际货币体系的两大支柱;24、布雷顿森林国际货币体系崩溃的主要原因：制度自身有严重缺陷；美元危机导致布雷顿森林国际货币体系倒塌导致美元不能按官价兑换黄金；导致固定汇率制崩溃25、牙买加货币体系主要内容：浮动汇率合法化；增加IMF成员国缴纳的基金；黄金非货币化；SDR作为主要国际储备资产和各国货币定值标准；扩大对发展中国家的资金融通;26、牙买加货币体系主要特点：国际储备多样化,国际储备外汇化,外汇储备多元化；美元仍然是主导货币,黄金的货币作用没完全消失；以浮动汇率为主的混合汇率制度；国际收支调节手段多样化;27、外汇市场的作用：清算作用基本作用；形成外汇汇率；减少汇率风险,促进国际贸易发展;28、即期外汇交易注意：成交后不能当时交割；交易国和结算国可能不一致；“工作日或营业日”,指结算国银行的工作日；交割日又称起息日,指外汇买卖合同到期日；交割日期必须确定;29、即期外汇交易作用：临时性的付款需要；调整各种外汇头寸,避免外汇风险；外汇投机;30、远期外汇交易作用：使进出口商避免汇率风险；有利于进出口商事先核算成本,计算盈亏；有利于外汇银行调整资金结构；在国际借贷中用于避免汇率风险；投机者用于投机;31、掉期外汇交易注意：必须作两笔交易；两笔交易同时做；两笔交易买卖相反；买卖货币同一种货币；所涉及的货币兑换为同一种货币；金额相同；交割日不同；不会改变货币的持有额,只是改变持有时间;32、外汇期货合约的主要内容：交易的外汇币种；交易地点；交易代码；保证金；期货价格；合约大小；最低限价；交易时间；交割月份；最后交易日；交割日；交割地点33、外汇期货交易的作用：利用外汇期货交易进行套期保值买进套期保值；卖出套期保值；利用外汇期货交易进行投机;34、外汇期权契约的主要内容：所有汇率都以美元表示；履约价格；到期月份；到期日；标准化交易金额；保证金；权利金；交割到清算所;。

国际收支：是指一定时期内一个经济体与世界其他经济体之间的各项经济交易的货币价值之和。

狭义：一个国家或地区在一定时期内，由于经济、文化等各种对外交往而发生的，必须立即结清的外汇收入与支出。

广义：一个经济体在一定时期内全部经济交易的货币价值之和。

国际收支平衡表：是指一国根据经济分析的需要，按照复式簿记原理，对一定时期的国际经济交易进行系统记录的统计报表。

外汇：即国外汇兑。

动态外汇：是指把一国货币兑换成另一国货币以清偿国际债权债务关系的实践活动或过程。

静态外汇：是指为清偿国际债权债务关系而进行的的汇兑活动所凭借的手段和工具。

国际收支的市场调节机制：指在不考虑政府干预的情况下，经济体内的经济变量与国际收支相互制约和相互作用的过程，即国际收支的自动调节过程。

自主性交易：亦称事前交易，是指交易当事人自主地为某项动机而进行的交易。

补偿性交易：亦称时候交易，是指在自由行交易出现缺口差额时进行的弥补性交易。

支出变更政策：指通过实施财政政策和货币政策直接影响总需求或总支出水平，从而调节内部均衡，同时总支出的变化又会通过边际进口倾斜和利率机制来影响国际收支，从而影响外部均衡支出转移政策：指能够影响贸易商品的国际竞争力，通过改变支出构成而使本国收入相对于支出增加的政策，主要包括汇率政策和关税、出口补贴、进口配额限制等直接管制措施。

外汇期货:买卖双方通过期货交易所按约定的价格，在约定的未来时间买卖某种外汇合约的交易方式期权:是一种以一定的费用获得在一定时刻或时期内拥有买入或卖出某种货币的权利合约外汇期权:是指期权合约买方在有效期内按约定汇率买入或卖出一定数额外汇的不包括相应义务在内的权利即期汇率也称现汇率，是指某货币目前在现货市场上进行交易的价格。

掉期率是掉期交易的价格，采用双向报价的方式，即买/卖价，但含义与即远期报价的含义不同。

是指远期外汇交易和即期外汇交易价格之间的差价。

远期外汇（选择判断）期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易国际储备亦称官方储备，是指一国政府所持有的，备用于弥补国际收支赤字、维持本币汇率等的各国普遍接受的一切资产。