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10关于规范河南省支付系统和支票影像交换系统行名行号申报工作的通知

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关于规范河南省支付系统和支票影像
交换系统行名行号申报工作的通知
郑银支付[2007]29号
为进一步做好河南省支付系统和支票影像交换系统（以下简称影像系统）行名行号申报工作台，加强行名行号管理，根据支付系统和影像系统相关制度要求，现对全省支付系统和影像系统行名行号申报工作规范如下。

一、支付系统行名行号申报
人民银行会计营业部门、国库部门及银行业金融机构（以下简称商业银行）因加入、退出支付系统或机构变更等，需新增、撤销、变更支付系统行名行号的，由直接参与者进行网上申报，并提交纸质申请材料。

（一）网上申报
1.申报操作
人民银行、商业银行直接参与者登录中国现代化支付系统行名行号管理系统
（），录入并提交申报数据至人民银行郑州中心支行支付结算处审查。

支付结算处审查无误后，提交总行支付结算司审核；审查有误的，退回申报行修改。

具体操作见《中国现代化支付系统行名行号管理系统业务指南及操作手册》。

2.注意事项
（1）新增直接参与者生效后，可申报新增所属间接参与者。

（2）直接参与者和间接参与者可申报变更除行号以外的其他数据。

（3）申报撤销直接参与者时，必须先申报撤销该直接参与者所属的全部间接参与者并生效后，才可申报撤销该直接参与者。

（4）城市信用社改制为城市商业银行，必须按照以下顺序申报：申报新增城市商业银行直接参与者→申报新增城市商业银行直接参与者所属全部间接参与者→申报撤销城市信用社全部间接参与者→申报撤销城市信用社直接参与者。

（二）提交纸质申请材料
申报新增、撤销直接参与者和间接参与者以及变更支付系统行名行号应提交纸质申请材料。

1.人民银行申报新增、撤销、变更参与者的，由郑州中心支行向总行提交申请材料。

2.商业银行申报新增、撤销、变更参与者的，全国性商业银行由其省级管辖行，农村信用社由河南省农村信用社联合社，郑州市商业银行由其管辖行向郑州中心支行提交申请材料；其他地方性商业银行由其管辖行或法人机构向当地人民银行提交申请材料，当地人民银行审查无误后，以行发文申请（商业银行申请文件作附件）提交郑州中心支行。

郑州中心支行支付结算处自受理申报材料10日内完成审查，同意申报内容的，向总行支付结算司提交申报数据和申请材料。

3.商业银行提交的申请材料要求
（1）申请文件内容
新增支付系统参与者的应对机构全称、支付系统行号、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、技术及网络状况等进行描述，并对加入支付系统的必要性进行说明。

其中，直接参与者应说明接入支付系统的方式；退出支付系统的应说明退出原因和事项；变更支付系统参与者应说明变更原因和事项。

Ⅰ.新增或变更支付系统参与者申报文件附件包括：
A．支付系统参与者行名行号数据申报表。

B．金融许可证正本复印件。

C．工商营业执照正本复印件。

Ⅱ.撤销支付系统参与者的申报文件附件包括：
A.支付系统参与者行名行号数据申报表。

（2）申请材料应为正式申请公文，并加盖申请单位公章。

附件中的有关证照复印件均应加盖“与原件核对一致”戳记和申请单位公章。

（3）城市信用社改制为城市商业银行，可就新增、撤销事项一文申请。

（4）新增、撤销、变更直接参与者时，应一并向人民银行郑州中心支行提供证照原件，郑州中心支行审查无误后退还申请单位。

4.提交时间。

全国性商业银行、河南省农村信用社联合社、郑州市商业银行直接参与者在网上申报数据当日或最迟至下一个工作日，提交纸质申请材料至人民银行郑州中心支行；其他地方性商业银行直接参与者在网上申报数据当日或最迟至下一个工作日，提交纸质申请材料至当地人民银行，各市中心支行于一周内完成初审、出具书面意见，并将纸质申请材料报送郑州中心支行。

二、支票影像交换系统行名行号申报
人民银行会计营业部门、国库部门、票据交换所及商业银行因加入、退出支票影像交换系统（以下简称影像系统）或机构变更等，需新增、撤销、变更影像系统行名行号的，网上申报的同时提交纸质申请材料。

其中，分散接入影像系统的商业银行由当地人民银行票据交换所申报，集中接入影像系统的商业银行由其省级管辖行或法人机构申报。

（一）网上申报
1.申报操作
人民银行票据交换所、集中接入影像系统的商业银行登录全国支票影像交换系统行名行号管理系统（），录入并提交申报数据至郑州中心支行支付结算处审查。

支付结算处审查无误后，提交总行支付结算司审核；审查有误的，退回申报行修改。

相关规定和具体操作见《关于申报影像交换系统行名行号数据的通知》（银支付[2006]195号）和《CIS行名行号管理系统操作手册》。

2.注意事项
（1）新增票据交换所生效后（集中接入商业银行的管辖行为虚拟票据交换所），可申报新增所辖票据交换机构。

（2）票据交换所和票据交换机构可申报变更除行号以外的其他数据。

（3）申报撤销票据交换所时，必须先申报撤销该票据交换所所辖的全部票据交换机构并生效后，才可申报撤销该票据交换所。

（二）提交纸质申请材料
申报新增、撤销票据交换所、票据交换机构以及变更影像系统行名行号应提交纸质申请材料，比照上述“一、（二）提交纸质申请材料”要求。

其中申报文件附件A为“支票影像交换系统参与者行名行号数据申报表”。

申报票据交换机构的申请材料提交程序如下：
1.县及县以下地区分散接入的商业银行由其县级管辖行向当地人民银行县支行提交申请材料，同时抄报其省级管辖行或法人机构；人民银行县支行审查无误后，逐级行文向郑州中心支行提交申请材料。

2.各市分散接入的商业银行由其市级管辖行或法人机构向当地人民银行中心支行提交申请材料，同时抄报其省级管辖行或法人机构；人民银行各市中心支行审查无误后，以行发文向郑州中心支行提交申请材料。

郑州市区分散接入的商业银行由其省级管辖行或法人机构向人民银行郑州中心支行提交申请材料。

3.各市集中接入的地方性商业银行由其市级管辖行或法人机构向当地人民银行提交申
请材料；当地人民银行审查无误后，以行发文向郑州中心支行提交申请材料。

4.集中接入的全国性商业银行由其省级管辖行或法人机构向人民银行郑州中心支行提交申请材料。

郑州中心支行支付结算处自受理申报材料10日内完成审查，同意申报内容的，向总行支付结算司提交申报数据和申请材料。

请人民银行各级行、各商业银行速将本通知转发至支付系统和影像系统各参与者。

二OO七年七月九日。

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银行柜员考试：票据与支付结算找答案四

银行柜员考试：票据与支付结算找答案四

银行柜员考试：票据与支付结算找答案四1、判断题未在银行开立存款账户的个人持票人，可以选择任何一家银行机构提示付款。

正确答案：对2、多选小额支付系统处理跨行同城、异地的（）业务。

A.借记支付B.贷记支付C.金（江南博哥）额在规定起点以下的借记支付D.金额在规定起点以下的贷记支付正确答案：A, D3、单选票据的出票日如为11日，应写成（）。

A.壹十壹日B.拾壹日C.壹拾壹日D.一拾一日正确答案：C4、判断题营业机构办理支付密码器的发行、账户加载、密钥更换、停用、启用、解锁以及账户的增加、减少或变更等管理类操作，必须联机进行，并确保支付密码器与业务终端通讯正常。

正确答案：对5、判断题往账录入要以真实的原始凭证为依据，确认以录入清单为依据。

正确答案：错6、单选前手是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据（）。

A.债务人B.债权人C.当事人D.收款人正确答案：A7、多选关于小额支付系统，以下说法正确的是（）。

A.小额支付系统主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务B.小额支付系统与大额支付系统共享行名行号库，应用小额支付系统的机构增设、变更、撤销等管理同大额支付系统C.小额支付系统普通贷记和普通借记业务不得超过人民银行规定的金额上限D.差错处理须坚持“更改有据”的原则，对有差错或有疑问的报单应及时处理，不得拖延正确答案：A, B, D8、多选签发银行本票，以下操作正确的有（）A.严格依据申请书内容按照系统提示输入汇票信息，特别要注意系统自动显示的户名与申请书内容是否一致B.本票专用章保管柜员盖章时应认真审核申请书一、二联要素与银行本票内容是否一致C.用于转账的本票，在本票上划去“现金”字样；用于支取现金的本票，在本票上划去“转账”字样D.因系统原因或机器问题造成本票打印错误，经运营主管同意后由原经办柜员作抹账处理，重新签发银行本票正确答案：A, B, C, D9、多选支付结算办法所称结算方式，包括（）。

中国人民银行办公厅关于印发全国支票影像交换系统业务处理及系统运行有关管理规定的通知

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中国人民银行办公厅关于印发全国支票影像交换系统业务处理及系统运行有关管理规定的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2006.11.09•【文号】银办发[2006]255号•【施行日期】2006.11.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】票据正文中国人民银行办公厅关于印发全国支票影像交换系统业务处理及系统运行有关管理规定的通知(银办发[2006]255号)中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：人民银行总行制定了《全国支票影像交换系统业务处理办法(试行)》、《全国支票影像交换系统业务处理手续(试行)》及《全国支票影像交换系统运行管理办法(试行)》(见附件1、2、3)，自全国支票影像交换系统(以下简称影像交换系统)上线之日起试行。

现印发你们，并就有关事项通知如下：一、人民银行各分支机构、各银行业金融机构应认真组织业务、运行人员进行制度办法的培训和学习，使其熟练掌握支票影像业务处理流程和系统运行规定，确保业务规范准确处理，系统安全稳定运行。

二、各银行业金融机构应按照《全国支票影像交换系统业务处理手续(试行)》所附格式，于影像交换系统上线前15日内完成相关凭证、清单的印制和发放工作。

三、各银行业金融机构自文到之日起新发售的支票应按照《全国支票影像交换系统业务处理手续(试行)》和所附格式的规定加盖付款银行的银行机构代码；对于文到之日前已发售的支票，各银行业金融机构应协调开户单位将存量支票交开户行加盖付款银行的银行机构代码。

四、人民银行各分支机构应组织辖内各票据交换所和银行业金融机构，于影像交换系统上线前15日内拟定发布影像采集设备和外挂软件运行管理办法。

请人民银行分支机构以适当方式将本通知精神转知辖区内各系统参与者。

执行中遇到的情况和问题，请及时报告人民银行总行。

附件：1．全国支票影像交换系统业务处理办法(试行)2．全国支票影像交换系统业务处理手续(试行)3．全国支票影像交换系统运行管理办法(试行)中国人民银行办公厅二00六年十一月九日附件1全国支票影像交换系统业务处理办法(试行)第一章总则第一条为规范全国支票影像交换系统(以下简称影像交换系统)的业务处理，保障支票全国通用，促进社会经济发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》及有关法律法规的规定，制定本办法。

中国人民银行办公厅关于印发《支付管理信息系统管理办法》(试行)的通知-银办发[2007]100号

中国人民银行办公厅关于印发《支付管理信息系统管理办法》(试行)的通知-银办发[2007]100号

中国人民银行办公厅关于印发《支付管理信息系统管理办法》(试行)的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于印发《支付管理信息系统管理办法》(试行)的通知（银办发[2007]100号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市，深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：现将《支付管理信息系统管理办法(试行)》(见附件)印发你们，自该系统上线之日起试行。

请人民银行各分支机构速将本办法转告辖内各支付系统参与者，执行如遇到问题，请及时报告人民银行支付结算司。

联系人：周鹏博联系电话：************附件：支付管理信息系统管理办法(试行)中国人民银行办公厅二00七年四月十七日附件支付管理信息系统管理办法(试行)第一章总则第一条为规范支付管理信息系统的使用和运行管理，确保系统的安全、高效、稳定运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国现代化支付系统运行管理办法》、《全国支票影像交换系统运行管理办法》等有关法律规章，制定本办法。

第二条本办法所指支付管理信息系统包括支付业务统计分析子系统、支付业务监控子系统、计费管理子系统。

支付业务统计分析子系统从大额支付系统、小额支付系统和全国支票影像交换系统中采集、存储业务数据并进行加工处理，向用户提供查询、统计、分析等服务。

支付业务监控子系统对运行中的支付风险情况、支付系统运行状态、支付业务量以及异常支付业务等数据进行实时监控，便于业务主管部门对系统运行及业务处理的监督管理。

计费管理子系统从大额支付系统、小额支付系统中获取业务数据，根据设定的计费标准进行计费处理，通过大额支付系统下发计费清单与费用返还清单，实现对业务计费的统计管理。

全国支票影像交换系统业务处理办法(银办发[2006]255号附件1)

全国支票影像交换系统业务处理办法(银办发[2006]255号附件1)

附件1全国支票影像交换系统业务处理办法（试行）第一章总则第一条为规范全国支票影像交换系统（以下简称影像交换系统）的业务处理，保障支票全国通用，促进社会经济发展，依《中华人民共和国票据法》、据《中华人民共和国中国人民银行法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》及有关法律法规的规定，制定本办法。

第二条影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。

本办法所称支票影像信息包括支票影像及其电子清算信息。

第三条经中国人民银行审核，在中华人民共和国境内通过影像交换系统处理支票业务的系统参与者和系统运行者适用本办法。

系统参与者包括办理支票结算业务的银行业金融机构和票据交换所。

第四条通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力，出票人开户银行收到影像交换系统提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款。

第五条通过影像交换系统处理支票业务分为支票影像信息传输和支票业务回执处理两个阶段。

—4—本办法所称支票业务回执是指出票人开户银行通过小额支付系统返还给持票人开户银行，对支票影像信息提示付款表明同意付款或拒绝付款的确认结果。

第六条支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。

第七条影像交换系统处理的支票业务分为区域业务和全国业务。

区域业务是指支票的提出行和提入行均属同一分中心、并由分中心转发的业务；全国业务是指支票的提出行和提入行分属不同分中心、并由总中心负责转发的业务。

分中心是指接收、转发同一区域内系统参与者的支票影像信息，并向总中心发送和从总中心接收支票影像信息的系统节点。

总中心是指接收、转发跨分中心支票影像信息的系统节点。

提出行是指持票人开户的银行业金融机构。

提入行是指出票人开户的银行业金融机构。

第八条银行业金融机构可以采用分散接入模式或集中接入模式通过影像交换系统处理支票业务。