证券有限责任公司证券投资咨询执业人员管理办法模版

XXX证券公司《证券投资顾问业务管理暂行办法》第一章总则第一条为了规范证券投资顾问业务行为，促进证券投资顾问业务的发展，充分保护投资者合法权益，有效防范风险，依据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》、中国证券业协会等自律组织的有关规定以及公司相关规章制度的要求，制定本办法。

第二条证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条证券投资顾问是指具备证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，从事证券投资顾问服务的人员。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第四条证券投资顾问客户是指与公司签订《证券投资顾问服务协议》、按照协议约定获取投资顾问服务的公司客户。

第五条从事证券投资顾问业务的部门和人员应遵守法律法规和本办法的规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户的合法权益。

第二章组织管理第六条公司对证券投资顾问业务实行集中管理、分级实施的管理体制。

公司授权XXX部为公司证券投资顾问业务的主管部门，授权营业部作为本部门开展投资顾问业务的日常管理部门，公司相关部门互相配合共同完成投资顾问业务的管理工作。

第七条XXX部在公司证券投资顾问业务管理中，履行下列职责：（一）负责证券投资顾问业务的规划、推进和管理；（二）负责组织指导分公司和营业部建立证券投资顾问队伍；（三）负责营业部证券投资顾问的人员管理与资格的审核；（四）负责证券投资顾问业务培训的规划与组织；（五）负责证券投资顾问业务咨询产品的订购、整合与制作；（六）负责落实、解决分公司、营业部就开展投资顾问业务提出的各类需求；（七）负责公司层面证券投资顾问客户回访工作；（八）负责证券投资顾问客户二级投诉的受理工作；（九）负责在公司网站公示证券投资顾问业务资格和证券投资顾问人员资格的相关信息。

证券有限责任公司固定收益投资业务管理办法第一章总则第一条为保证固定收益投资业务科学、高效、有序和安全地运行，明确投资管理的工作程序及相关岗位的职责，特制定本制度。

第二条投资管理的原则是分级管理、明确授权、规范操作、严格监管。

第三条固定收益投资业务的管理架构实行公司董事会、投资决策委员会、固定收益投资决策小组三级投资决策体系。

投资管理方式采取投资决策委员会领导下的固定收益总部总经理负责制。

第二章投资管理流程第四条固定收益投资业务流程如下：1、公司董事会确定公司固定收益投资业务投资总规模及可承受的风险限额，授权投资决策委员会进行固定收益投资业务运作；2、公司投资决策委员会审核固定收益投资决策小组提交的资产配置计划、持仓组合，久期；3、固定收益投资决策小组依据投资决策委员会决议自主确定投资组合方案并实施。

第五条固定收益投资业务流程示意图见下：第三章投资决策体系第六条公司固定收益投资业务的投资决策体系由公司投资决策委员会、固定收益投资决策小组构成。

第七条投资决策委员会1、人员组成投资决策委员会成员由公司总经理、分管副总经理、固定收益总部总经理、研究部总经理、合规总监组成。

委员会主席由公司总经理担任。

2、主要权责参照《固定收益投资决策委员会议事规则》。

第八条固定收益投资决策小组1、人员组成固定收益部门设立部门总经理领导下的证券投资决策小组，成员由部门相关业务人员组成。

2、主要职责（1）在公司投资决策委员会核定的投资权限内，形成报送公司投资决策委员会审议的资产配置方案；（2）依据投资决策委员会决议自主确定投资组合方案并实施；（3）对超过部门投资权限的投资方案，提交公司投资决策委员会审批；（4）确定各岗位在固定收益总部核定的框架内自主决策的权限；（5）固定收益总部总经理负责投资组合方案的具体实施，决策小组组长对投资组合方案可行使一票否决权，同时有权根据市场情况随时召开投资决策小组会议，对正在执行的投资组合方案进行重新审议或修正。

证券有限责任公司证券投资业务交易管理细则模版证券有限责任公司证券投资业务交易管理细则第一章总则第一条为规范证券有限责任公司证券投资业务交易活动，提高投资管理水平，保障投资收益和投资者权益，制定本细则。

第二条本细则适用于证券有限责任公司的证券投资业务交易活动。

第三条证券有限责任公司证券投资业务交易活动应遵守法律、法规和相关规定，注重风险控制和合规管理，做好投资决策和执行，确保切实保护投资人权益。

第四条投资决策应考虑市场前景、行业发展趋势、公司管理水平、财务状况等因素，同时应依据公司的投资文件、风险管理政策、投资计划和投资者资信情况等因素制定投资方案。

第五条投资行为应考虑市场条件、投资风险、期限和预期收益，决策时应在合理的风险范围内进行投资。

第二章投资范围第六条证券有限责任公司证券投资业务的投资范围应遵循有关法律、法规和相关规定，包括但不限于上市公司股票投资、债券和基金等产品的投资，商业地产、工业地产和金融投资等领域。

第七条上市公司股票投资适合用于中长期投资，应根据股票的基本面、历史业绩等重要指标进行分析，制定适当的投资计划。

第八条债券和基金等产品适合用于短期或中长期的投资，应根据产品的基本面、历史业绩等重要指标进行分析，制定适当的投资计划。

第九条商业地产、工业地产和金融投资等领域的投资应根据行业情况、风险程度、投资周期等因素进行合理的评估和决策，并制定适当的投资计划。

第三章投资决策和执行第十条投资决策应以经济效益为核心，同时考虑社会效益，根据市场行情、当地政策、投资风险等因素综合考虑制定投资方案。

第十一条投资决策应遵守以下原则：（一）安全原则。

保证投资安全，不承担超出承受能力的风险。

（二）收益原则。

确保投资收益符合预期，维护投资人合法权益。

（三）流动性原则。

确保投资资金的流动性，避免爆仓风险。

（四）合法合规原则。

严格依照法律法规要求，开展合法合规的投资活动。

第十二条投资执行应遵守以下原则：（一）协调原则。

中国银河证券股份有限公司投资顾问业务管理办法（试行）第一章总则第一条为提高客户服务水平，加强公司投资顾问业务管理，规范投资顾问人员合规开展投资顾问业务，促进投资顾问业务的健康发展，依据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，制定本办法。

第二条本办法所指的证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照本办法有关要求执行。

第三条本办法所指的证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会《证券投资顾问业务暂行规定》中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询执业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第四条经纪管理总部和证券营业部是证券投资顾问的日常管理部门，负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉和回访等工作；投资顾问部是证券投资顾问的业务指导部门，负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责根据证券投资顾问业务需求，提供证券投资顾问产品或服务；人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜；信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持；法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理。

第二章证券投资顾问的任职资格及工作职责第五条投资顾问的任职资格包括：1.具有良好的职业道德，良好的合规执业记录；2.具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；3.具有大学本科及以上学历，具备一定投资咨询经验或金融业从业经验；4.具有出色的沟通及协调能力，能够正确处理客户的各种投资咨询问题；5.公司《员工招聘管理办法》中的基本条件及公司其他条件。

投资顾问业务管理办法中信证券股份有限公司经纪业务系统投资顾问业务管理办法第一章总则第一条开展投资顾问业务的目的为了促进公司经纪业务发展，通过为投资者提供专业的投资顾问服务，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，增加客户满意度,实现由通道定价向服务定价转变，建设资产管理型的经纪业务。

依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，特制订本办法。

第二条投资顾问业务证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条投资顾问投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。

本办法所指的投资顾问是指隶属于中信证券，在经纪业务系统投资顾问岗位工作的人员。

1第二章投资顾问业务管理第四条营业部开展投资顾问业务的基本要求:1. 营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务的内涵和风险。

2. 投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”才能独立开展投资顾问业务。

3. 在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。

第五条投顾服务的签约流程:1. 风险测评:了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。

(机构客户不需测评;全部个人客户必须重新测评，建议风险等级在1,3之间的客户才能接受投资顾问服务;投资顾问签约客户的风险测评至少每1年更新一次)对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。

证券有限责任公司创业板市场投资者适当性管理实施细则第一章总则第一条为促进创业板相关业务规范开展，引导投资者树立正确的投资观念，理性参与创业板市场交易，根据相关行政法规、规章等规范性文件和业务规则，制定本细则。

第二条公司对参与创业板市场交易的投资者进行交易开通、持续管理与服务、投资者教育与风险揭示以及交易行为管理，适用本细则。

第三条业务人员应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等相关信息，有针对性的进行风险揭示、客户培训、投资者教育等工作，引导客户在充分了解创业板市场特性的基础上开通和参与交易。

第四条业务人员应当通过多种形式和渠道向客户告知创业板市场投资者适当性管理的具体要求，做好解释和宣传工作。

第五条公司应告知投资者客观评估自身的风险承受能力，审慎决定是否申请开通创业板市场交易。

第六条参与创业板公司可转债申购、交易、转股的投资者，应当符合本细则所规定的创业板市场投资者适当性管理要求第七条业务部门应当做好创业板公司投资者教育工作，通过公司网站、微信、微博及营业场所等渠道，向投资者及时说明创业板公司投资者适当性管理要求。

第八条公司持续加强对客户的服务，针对市场变化，及时提醒客户关注风险，引导客户理性、规范地参与创业板市场交易。

第九条公司通过严格的业务管理规范以及柜台系统前端控制等手段，保障参与创业板市场交易的客户符合创业板市场投资者适当性管理的要求。

第二章客户开通创业板市场交易管理第十条业务部门应当要求客户真实、完整地填写个人信息，对明显提供虚假信息或提供信息不完整的客户，应当提醒其予以纠正。

对不配合适当性管理的客户，经劝导无效后，公司可以拒绝为其开通创业板市场交易。

第十一条公司根据所收集的客户信息，结合自身条件及设定标准，对客户风险认知与承受能力进行测评，并将测评结果告知客户，作为客户判断自身是否适合参与创业板市场交易的参考。

第十二条公司在对客户进行风险测评后，认为其不适合参与创业板市场交易的，应当加强市场风险提示，劝导其审慎考虑是否申请开通创业板市场交易。

证券投顾规章制度范本第一章总则为规范证券投资顾问业务，保护投资者利益，促进证券市场健康发展，依据《证券投资顾问管理办法》等法律法规，制定本规章制度。

第二章证券投顾资格1. 证券投顾应当具备国家相关资格认证，且经过证监会核准方可从事证券投资顾问业务。

2. 证券投顾应当具备相关金融学、经济学、法律学等专业知识，并通过专业培训，提高专业素养。

第三章证券投顾职责1. 证券投顾应当根据客户的投资需求和风险承受能力，提供专业的投资建议。

2. 证券投顾应当严格遵守法律法规和道德规范，不得从事违法违规的活动。

3. 证券投顾应当及时向客户披露投资风险，并告知客户投资可能面临的风险。

第四章客户管理1. 证券投顾应当建立健全客户管理制度，保护客户信息安全。

2. 证券投顾应当按照客户要求提供专业的投资建议，并遵守客户的委托指令。

3. 证券投顾应当保护客户的利益，不得损害客户的合法权益。

第五章投资管理1. 证券投顾应当建立投资决策机制，确保投资决策的科学性和合理性。

2. 证券投顾应当进行充分的市场调研和信息收集，做好风险控制和管理。

3. 证券投顾应当根据市场情况和客户需求，灵活调整投资策略，确保客户获得合理收益。

第六章风险管理1. 证券投顾应当建立健全风险管理制度，及时发现和应对各类风险。

2. 证券投顾应当加强风险意识，提高风险识别和评估能力，有效控制风险。

3. 证券投顾应当建立紧急应对机制，做好应急处理工作。

第七章监督检查1. 监管部门有权对证券投顾进行监督检查，要求其配合提供相关信息。

2. 证券投顾应当配合监管部门的监督检查工作，提供真实、完整的信息。

3. 监管部门对证券投顾存在违法违规行为的，有权采取相应的处理措施。

第八章处罚措施1. 对于违法违规的证券投顾，监管部门有权采取相应的处罚措施。

2. 处罚主要包括警告、罚款、责令改正等措施。

3. 对于情节严重的违法违规行为，监管部门可以吊销证券投顾的资格。

第九章附则1. 本规章制度自发布之日起生效，若有调整，将另行通知。

证券投资顾问业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范公司从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，《证券投资顾问业务暂行规定》等法律、法规、行政规章及公司规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条行政财务部为公司投资顾问业务的综合管理部门，负责建立健全的证券投资顾问业务管理制度，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。

人力资源部负责制定证券投资顾问人员管理办法，监督财务顾问部执行证券投资顾问人员管理制度，按照中国证监会与中国证券业协会颁布的相关规定进行证券投资顾问人员资格管理工作，为投资顾问业务开展提供保障和支持。

信息技术部、法律合规部、稽核风控部、计划财务部等相关职能部门根据自身部门定位承担投资顾问业务开展的运营支持和管理职能。

第四条财务顾问部开展证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规及公司有关信息隔离墙的规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

第五条财务顾问部开展投资顾问业务，应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务。

应当忠实客户利益，不得为公司及关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

第二章人员管理第六条财务顾问部向公司客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第七条证券投资顾问应当遵守公司的证券投资顾问人员管理制度，在开展投资顾问业务中遵守本办法，接受监督管理部门、行业自律组织、公司相关管理部门的监督管理。

证券投资咨询管理制度最新一、总则为规范证券投资咨询行为，保护投资者权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券投资咨询业务管理办法》等相关法律法规，制定本管理制度。

二、管理范围本管理制度适用于从事证券投资咨询业务的机构和个人。

三、证券投资咨询业务资格要求投资咨询机构或个人从事证券投资咨询业务，应当具备以下资格要求：（一）具有合法的营业执照；（二）注册资本符合监管部门要求；（三）具备与从事证券投资咨询业务相适应的人员、设备和场所；（四）投资咨询从业人员具备相关资格证书；（五）符合其他法律法规规定的条件。

四、证券投资咨询行为规范（一）先进风险教育与金融知识的传播投资咨询机构应当加强风险教育与金融知识传播，提高投资者的风险防范意识和金融知识水平。

（二）真实、准确、完整的信息披露投资咨询机构在进行投资咨询时应当提供真实、准确、完整的信息，并且及时更新客户投资状况。

（三）遵循诚信、勤勉义务投资咨询机构应当遵循诚信、勤勉义务，维护客户利益，提供专业的投资建议和服务。

（四）防范不当利益输送投资咨询机构和其从业人员应当严禁接受他人的不当利益输送，保持独立、客观的投资建议。

（五）保护客户隐私投资咨询机构和其从业人员应当保护客户隐私，将客户信息严格保密，不得泄露客户信息。

五、风险管理（一）风险评估与告知投资咨询机构应当对客户的风险承受能力进行评估，告知客户投资风险，并确保客户理解并接受相关风险。

（二）客户资产管理投资咨询机构应当根据客户的投资目标、风险偏好和资产状况，为客户提供适合的投资组合，严禁超出客户风险承受能力的投资行为。

（三）风险防范与控制投资咨询机构应当建立健全的风险管理体系，进行风险控制，保障客户投资安全。

六、内部管理（一）业务管理投资咨询机构应当建立健全的业务管理制度，明确业务流程和责任分工，加强对投资咨询业务的监督和管理。

（二）从业人员管理投资咨询机构应当对从业人员进行专业化培训，提高从业人员的专业素质和服务水平。

ⅩⅩ证券公司证券经纪人管理办法第一章总则第一条为发展经纪业务，规范对证券经纪人的管理，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》及相关法律、法规，特制定本管理办法。

第二条本办法之证券经纪人，是指接受公司委托，代理公司从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动的公司以外的自然人。

本办法之营业部总经理是指中心营业部总经理和二级营业部总经理。

第三条证券经纪人必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定，其行为由营业部约束。

营业部总经理为证券经纪人管理的第一责任人，也是证券经纪人管理的具体执行人。

中心营业部应对所辖的二级营业部证券经纪人实行统筹管理。

第四条分公司应依据本管理办法，对所辖营业部（含中心营业部和二级营业部）的证券经纪人实行统筹管理。

第二章组织体系第五条公司对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理。

公司经纪业务发展与管理委员会负责制定证券经纪人营销战略、营销管理规划，审批证券经纪人营销管理制度等。

同时，形成由经纪业务发展与管理委员会、营业部、人力资源部、计划财务部、信息技术中心、合规部、风险控制部、稽核部、法律部等构成的前中后台相互分离，相互制约，各司其职，协调配合的证券经纪人管理组织体系。

第六条经纪业务发展与管理委员会作为证券经纪人及其执业行为的管理机构，负责拟定证券经纪人相关管理制度，对营业部营销业务进行督导和支持，对证券经纪人及其执业行为进行监督管理。

营业部负责证券经纪人的选拔、考核、日常执业行为管理及客户回访、客户投诉处理等工作。

人力资源部提供相关人力资源政策法规咨询和支持。

计划财务部指导所辖营业部财务人员负责证券经纪人成本和收入的核算，及证券经纪人代理手续费的复核发放。

信息技术中心提供证券经纪人管理中的各类信息技术系统开发、维护和技术支持。

合规部负责审核、评估证券经纪人管理制度及其相关流程，对证券经纪人管理及经纪人执业行为的合规性进行监督及检查，出具合规意见或报告。