信用卡诈骗罪的立案标准和量刑

诈骗罪量刑标准及⽴案标准诈骗公私财物数额达到3000元以上，就构成诈骗罪，可以⽴案追究刑事责任。

数额较⼤的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;数额巨⼤，处三年以上⼗年以下有期徒刑;数额特别巨⼤，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑。

关于诈骗罪量刑标准及⽴案标准的问题，下⾯由店铺⼩编为你详细解答。

⼀、诈骗罪量刑标准及⽴案标准1、诈骗公私财物数额达到3000元以上，就构成诈骗罪，可以⽴案追究刑事责任。

2、诈骗罪量刑标准如下：（1）诈骗公私财物，数额较⼤的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;（2）数额巨⼤或者有其他严重情节的，处三年以上⼗年以下有期徒刑;（3）数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑。

3、法律依据：《中华⼈民共和国刑法》第⼆百六⼗六条⼆、诈骗罪与招摇撞骗罪的区别1、两者都使⽤骗术，后者也可能获得财产利益，这两点相同。

但是，主观⽬的、犯罪⼿段、财物数额要求和侵犯的客体，均有不同。

2、招摇撞骗罪是以骗取各种⾮法利益为⽬的，冒充国家⼯作⼈员，进⾏招摇撞骗活动，是损害国家机关的威信、公共利益或者公民合法权益的⾏为，它所骗取的不仅包括财物(但⽆数额多少的限制)，还包括⼯作、职务、地位、荣誉等等，属于妨害社会管理秩序罪。

3、当犯罪分⼦冒充国家⼯作⼈员骗取公私财物时，它就侵犯了财产权利，⼜损害了国家机关的威信和正常活动，属于牵连犯，应当按照⾏为所侵犯的主要客体和主要危害性来确定罪名并从重惩罚：（1）如果骗取财物数额不⼤，却严重损害了国家机关的威信，应按招摇撞骗罪论处，反之，则定为诈骗罪；（2）如果严重地侵犯了两种客体，⼀般依从⼀重罪处断的原则按诈骗罪处治；（3）如果先后分别独⽴地犯了两种罪，互不牵连则应按照数罪并罚原则处理。

依据《刑法》规定，诈骗公私财物数额达到3000元以上，就构成诈骗罪，可以⽴案追究刑事责任。

数额较⼤的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;数额巨⼤，处三年以上⼗年以下有期徒刑;数额特别巨⼤，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑。

第1篇随着信用卡业务的迅速发展，信用卡犯罪问题日益凸显。

信用卡犯罪不仅给消费者带来了经济损失，也对社会秩序和金融安全造成了严重影响。

在我国，信用卡犯罪的法律适用问题一直是司法实践中的热点。

本文将从信用卡犯罪的定义、法律适用原则、主要罪名及刑罚等方面进行探讨。

一、信用卡犯罪的定义信用卡犯罪是指利用信用卡进行的非法行为，主要包括以下几种类型：1. 信用卡诈骗罪：指以非法占有为目的，使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大的行为。

2. 信用卡恶意透支罪：指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

3. 信用卡盗窃罪：指非法占有他人信用卡，并使用该信用卡进行消费、取款等行为。

4. 信用卡套现罪：指非法占有他人信用卡，通过虚假交易、虚开发票等方式，将信用卡透支额度转换为现金的行为。

5. 信用卡洗钱罪：指利用信用卡进行洗钱活动的行为。

二、信用卡犯罪法律适用原则1. 刑法原则：适用刑法的基本原则，包括罪刑法定原则、罪责刑相适应原则、法律面前人人平等原则等。

2. 民法原则：适用民法的基本原则，如诚实信用原则、公平原则等。

3. 行政法原则：适用行政法的基本原则，如合法性原则、合理性原则等。

4. 国际法原则：在涉及跨国信用卡犯罪时，适用国际法的相关规定。

三、信用卡犯罪主要罪名及刑罚1. 信用卡诈骗罪（1）构成要件：以非法占有为目的，使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大的行为。

（2）刑罚：根据刑法规定，信用卡诈骗罪的刑罚为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2. 信用卡恶意透支罪（1）构成要件：持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

信用卡诈骗罪定义是什么信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

信用卡诈骗罪的定义是什么，其实就是在问什么是信用卡诈骗罪或信用卡诈骗罪的概念是什么。

为了帮助大家正确了解信用卡诈骗罪的有关知识，小编整理了有关内容，马上就为大家详细介绍。

一、什么是信用卡诈骗罪？根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。

信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。

而不是犯罪对象。

因此，信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。

二、信用卡诈骗罪的表现形式有哪些？1、伪造信用卡所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。

所谓使用，是指以非法占有他人财物为目的，利用伪造的信用卡，骗取他人财物的行为。

包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金，以及用伪造的信用卡接受各种服务等。

2、使用作废的信用卡作废的信用卡，是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用，并将其交回发卡银行的信用卡，以及因挂失而失效的信用卡。

此外，使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。

所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。

这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单，但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。

因此，涂改卡也是伪卡的一个种类。

3、冒用他人冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。

根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也是各国普遍遵循的一项原则。

辽宁省93种刑事犯罪的立案与量刑标准一、盗窃罪(刑法第264条)（一）盗窃价值2000元为“数额较大”（特殊情形（1-8）为50%），两年内三次盗窃的，入户盗窃的，携带凶器盗窃的，或者扒窃的，应予立案追诉，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

（二）盗窃价值7万元为“数额巨大”（特殊情形（3-9）为50%），处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（三）盗窃价值40万元为“数额特别巨大”（特殊情形（3-9）为50%），处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

盗窃未遂，以数额巨大“7万元”的财物为目标的，以珍贵文物为目标的，其他情节严重的情形，应予立案追诉；盗窃馆藏一般文物、三级文物、二级以上文物的，分别认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，三件同一级文物可以视为一件高一级文物；盗窃违禁品，按盗窃罪处理的，不计数额，根据情节轻重量刑。

特殊情形：(1)曾因盗窃受过刑事处罚的；(2)一年内曾因盗窃受过行政处罚的；（3）组织、控制未成年人盗窃的；（4）自然灾害、事故灾害、社会安全事件等突发事件期间,在事件发生地盗窃的；（5)盗窃残疾人、孤寡老人、丧失劳动能力人的财物的；(6)在医院盗窃病人或者其亲友财物的；(7)盗窃救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；(8)因盗窃造成严重后果的；(9)入户盗窃的或携带凶器盗窃的。

二、抢劫罪(刑法第263条)（一）犯抢劫罪，作案一次的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（二）具有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：1.入户抢劫的；2.在公共交通工具上抢劫的；3.抢劫银行或者其他金融机构的；4.多次抢劫或者抢劫数额巨大（7万元）的；5.抢劫致人重伤的；6.冒充军警人员抢劫的；7.持枪抢劫的；8.抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的的。

三、诈骗罪(刑法第266条)（一）诈骗价值6000元（电信网络诈骗3000元）为“数额较大”，应予立案追诉，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

金融诈骗罪第一,金融诈骗罪与诈骗罪是特殊法条与普通法条的关系,优先适用特殊法条。

第二,单位犯罪问题。

本节罪中,只能由自然人构成的犯罪共有三个:贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪。

记忆:信用有价才能贷款。

第三,经《刑法修正案(八》修订,金融诈骗罪的八个罪名中只保留了集资诈骗罪的死刑。

一、集资诈骗罪1、主观要件:具有非法占有的目的。

而其它类型的非法集资犯罪,如欺诈发行股票、债券罪、擅自发行股票、债券罪、非法吸收公众存款罪等,主观上并没有非法占有的目的。

根据最高人民法院的解释与司法实践,对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:(1明知没有归还能力而大量骗取资金的;(2非法获取资金后逃跑的;(3肆意挥霍骗取资金的;(4使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;(5抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;(6隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;(7其它非法占有资金、拒不返还的行为。

2、集资诈骗罪与诈骗罪的区分。

3、本罪与非法吸收公众存款罪:前者有非法占有目的。

二、贷款诈骗罪1、主观要件:具有非法占有目的,即非法占有所获取的贷款。

(1骗取贷款、票据承兑、金融票证罪:如果行为人仅仅是在获取贷款的时候使用了一些欺诈的手段,但并没有非法占有贷款的目的,成立骗取贷款、票据承兑、金融票证罪(刑法第175条之一。

本罪中,行为人是准备将来还银行的钱的。

(2高利转贷罪:骗取贷款行为时具有高利转贷的目的,成立高利转贷罪。

2、本罪的主体:自然人单位贷款诈骗的认定:对于单位实施的贷款诈骗行为,不能以贷款诈骗罪定罪处罚,也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其它直接责任人员的刑事责任,但是,在司法实践中,对于单位十分明显地以非法占有为目的,利用签订、履行借款合同诈骗银行或者其它金融机构贷款,符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的,应当以合同诈骗罪处罚。

遇到损害赔偿问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>信用卡诈骗罪最新的立案标准信用卡诈骗罪是指利用信用卡进行诈骗的一种行为。

国家是如何规定有关信用卡诈骗罪的法律法规的？处罚标准又是什么呢？下面就由赢了网小编为大家整理有关信用卡诈骗罪最新的立案标准的相关内容。

以供大家阅读，希望对大家有所帮助。

什么是信用卡诈骗罪?信用卡诈骗(又叫信用卡诈骗罪)，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

犯该罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

信用卡诈骗罪最新的立案标准是什么?根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。

刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：(一)拾得他人信用卡并使用的;(二)骗取他人信用卡并使用的;(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的;(四)其他冒用他人信用卡的情形。

2、恶意透支1万元以上的行为。

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

非国家工作人员受贿罪5000元起，5年以下；10万以上巨大，5年以上。

对非国家工作人员行贿罪个人1万起，单位20万起，三年以下；巨大的3-10年。

签订、履行合同失职被骗罪50万以上，或注册资本30%以上，外汇或逃汇100万美元以上。

持有、使用假币罪4000-5万，3年以下并处或单处1-10万罚金；5-20万3-10年并处2-20万罚金；20万以上10年以上并处5-50万罚金。

集资诈骗罪：非法占用为目的，使用诈骗方法非法集资，个人10万以上，单位50万以上，5年以下并处2-20万罚金；个人20万以上，单位100万以上的，5-10年并处5-50万罚金；个人100万，单位250万以上的，10年以上至无期并处5-50万罚金或者没收财产。

贷款诈骗罪一万以上5年以下并处2-20万罚金；5万以上或严重情节的5-10年并处5-50万罚金；20万以上的10年至无期并处5-50万罚金或者没收财产。

票据诈骗罪：采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用金融票据皮阿奴财物，个人5000以上，单位10万以上的，5年以下并处2-20万罚金；个人5万以上，单位30万以上的，5-10年并处5-50万罚金；个人10万以上，单位100万以上的，10年至无期并处5-50万罚金或者没收财产。

信用卡诈骗罪5000以上5年以下并处2-20万罚金；5万以上，5-10年并处5-50万罚金；20万以上，10年以上至无期，并处5-50万罚金或者没收财产。

保险诈骗罪个人1万以上，单位5万以上；个人5万以上，单位25万以上；个人20万以上，单位100万以上。

处罚同上。

偷税罪占应纳税额的10%以上并且数额在1万以上，或者因偷税被税务机关给予二次行政处罚又偷税的行为。

3年以下并处偷税数额1-5倍的罚金；数额占应纳税额的30%以上并在10万以上的，3-7年并处1-5倍偷税数的罚金。

合同诈骗罪：非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物个人5000-2万，单位5-20万，3年以下，2万以上的或情节严重的，3-10年，巨大的10年-无期。

诈骗罪的立案标准1、《中华人民共和国刑法》第266条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，本法另有规定的，依照规定”。

2、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

第2条第1款：“诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的：（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力的人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

“第4条：“诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，诈骗近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。

”第5条：“诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节“，以诈骗罪（未遂）定罪处罚：（一）发送诈骗信息五千条以上的；（二）拨打诈骗电话五百人次以上的；（三）诈骗手段恶劣、危害严重的。

“第6条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。

第7条：“明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。

浅析信用卡诈骗罪随着互联网和电子支付的发展，信用卡已经成为人们日常生活中必不可少的支付方式之一。

然而，伴随着信用卡的广泛使用，信用卡诈骗犯罪也屡屡发生。

信用卡诈骗罪在我国刑法中也有明确的规定，本篇文档将浅析信用卡诈骗罪的相关内容。

一、信用卡诈骗罪的定义根据《中华人民共和国刑法》第二百六十二条的规定，信用卡诈骗罪是指在未经持卡人授权的情况下，采用欺骗、误导等手段获取信用卡信息或者利用信用卡获取非法利益的行为。

该罪行的主体可以是个人或者组织，且罪行情节较为严重者可被判处有期徒刑或者无期徒刑。

信用卡诈骗罪的成立需要同时具备以下三个要素：1.某人借助欺骗、误导等手段获取他人的信用卡信息；2.恶意使用持卡人的信用卡进行非法交易；3.造成持卡人经济损失。

二、信用卡诈骗罪的犯罪手法信用卡诈骗犯罪的手法非常多样，以下列举几种常见的诈骗手法：1. 冒充银行客服诈骗诈骗者通过冒充银行客服的身份，向持卡人骗取信用卡卡号、密码等敏感信息，随后利用这些信息完成非法消费。

2. 通过公开渠道获取卡号诈骗诈骗者通过各种方式获取卡号，比如通过社交媒体、公开网站等，随后利用这些信息进行非法消费。

3. ATM机窃取银行卡信息诈骗者使用一种叫做插卡器的设备植入到ATM机内部，用于窃取银行卡和密码等信用卡信息。

随后，诈骗者利用这些信息进行非法消费。

4. 社交网络诈骗诈骗者通过社交网络的方式，透过各类诱人的诈骗信息，骗取持卡人的信用卡信息，并利用这些信息进行非法消费。

三、信用卡诈骗罪的防范措施要想有效地防范信用卡诈骗犯罪，个人在日常生活中需注意以下几点：1.保护好自己的信用卡信息，不随意泄漏；2.不轻信陌生人的电话、短信等信息，并保持警惕；3.不在ATM机等公共场所借他人的银行卡；4.定期更新密码，以防密码被盗用；5.注意身边人员的举动，遇到可疑情况及时报警。

除了每个人应该注意的防范措施之外，银行等金融机构也应该加强安全措施，比如完善安全机制、提高员工识别诈骗能力等措施，以遏制信用卡诈骗犯罪行为。

最新信用卡诈骗罪立案标准1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。

2、恶意透支1万元以上的行为。

无论是怎样的行为想要对其定罪立案，那么该行为就要先符合法律规定的立案标准。

关于信用卡诈骗罪立案标准的问题，是我们今天将要讨论的话题，请各位阅读下文进行具体了解。

▲一、立案标准：根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1.使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡进行诈骗活动.数额在5000元以上的;2.恶意透支数额在5000元以上的。

▲二、量刑标准刑法第196条的规定：“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：(1)使用伪造的信用卡的;(2)使用作废的信用卡的;(3)冒用他人信用卡的;(4)恶意透支的。

”进行信用卡诈骗活动“数额较大”的，才构成本罪。

最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，对本罪的定罪量刑标准作出了规定。

行为人实施：1、“使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡”的行为，诈骗数额在5000元以上的，属于“数额较大”;诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;诈骗数额在20万元以上的.属于“数额特别巨大”。

2、恶意透支5000元以上的，属于“数额较大”;恶意透支5万元以上的，属于“数额巨大”;恶意透支20万元以上的，属于“数额特别巨大”。