教学课件 中央银行学

位与作用决定的，并随着中央银行制度的 发展而改变的。 2、中央银行是一国金融体系的核心；中央银 行是一国货币信用制度的枢纽；中央银行 是高于普通银行和其它非银行金融机构的 特殊法人。
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3、中央银行的性质表现在： (1)中央银行具有发行货币的特权，其它银行和金融
机构则没有这种权力； (2)中央银行是国家调控宏观经济的重要工具（通过
1、统一货币发行的客观需要。 2、统一票据交换的客观需要。 3、最后贷款人的客观需要。 4、加强金融监督与管理的客观需要。 5、代理国库和政府融资的主观需要。
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政府
商业银行
(1)为了解决财政亏
空；
(2)通过•将货央币行发行调等特控权经
济；
•交给商业银行 •交 换
(3)通过央行监管金
融业；
(4)通过央行发行货
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知识要点 1、中央银行制度产生的历史必然性。 2、中央银行制度发展的三个阶段与原因。 3、早期和现代中央银行的特征。 4、现代中央银行制度发展的背景与基础。 5、中国人民银行的建立与发展过程。 6、中国人民银行专门或单独行使中央银行职
能的历史必然性
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一、中央银行制度产生的历史必然 性
总的来讲，中央银行是在资本主义银行制度发展过 程中，以社会生产力的发展为基础，与商品货币 经济的高度发达程度相适应，从商业银行中独立 出来的一种特殊的金融机构。具体地说：其历史 必然性体现在以下几个方面。
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名称 项目
中央银行
商业银行
1、都是一国经济、金融的主体；
相
2、都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用；
同
3、许多中央银行是由商业银行演变而来的；
点
4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。

本章目录
第一节 中央银行业务活动的法律规 范、原则与分类
第二节 中央银行的资产负债表
第一节 中央银行业务活动的 法律规范、原则与分类
一、中央银行业务活动的法律规范 二、中央银行业务活动的原则 三、中央银行业务的分类
一、中央银行业务活动的 法律规范
现代中央银行作为宏观金融管理 机构，其业务活动不仅对金融机构和 金融市场的活动有支配性影响，而且 对一国的金融和经济运作乃至世界的 金融和经济活动都有重大的影响力和 作用力。
(1)有利于更好地了解中央银行资产负债表及其 结构,了解资产业务和负债业务之间的相互制约 关系,进而把握资产业务和负债业务在宏观经济 调控中是如何发挥作用的。
(2)可以了解一国中央银行在连续的时间段内,在 资产负债业务量上的增减变化及资产和负债项 目中子项目变化对各自项目的影响,进而了解中 央银行货币政策工具的运用。
（7）对等基金
（8）对私人部门的债权
（8）政府贷款基金
（9）资本项目
（10）其他项目
（一）资产
1.国外资产
主要包括黄金储备、中央银行持有的可自由兑 换的外汇、地区货币合作基金、不可自由兑换 的外汇、国库中的国外资产、其他官方的国外 资产、未在别处列出的其他官方国外资产、在 国际货币基金组织中的储备头寸、特别提款权 持有额等。
通常各国中央银行的法定业务限制 主要包括6项内容:
(1)不得经营一般性银行业务或非银行金融业务。 (2)不得向任何个人、企业或单位提供担保,不得直 接向他们发放贷款,有的国家还规定不得向地方政 府、各级政府部门和非银行金融机构提供贷款。 (3)不得直接从事商业票据的承兑、贴现业务。 (4)不得从事不动产买卖业务。 (5)不得从事商业性证券投资业务。 (6)一般不得对政府财政透支,不得直接认购、包销 国债和其他政府债券。

奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
中央银行学（精品）
21、没有人陪你走一辈子，所以你要 适应孤 独，没 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚的 ，它只 是让人 们的脚 放上一 段时间 ，以便 让别一 只脚能 够再往 上登。

货币统计是金融统计的重点 金融统计是宏观经济统计的重要组成 金融规划的现实意义（理想化的金融、经济政策安排）
机构单位
常住单位 ——金融性公司★ （CB、ODC、OFC） ——非金融性公司 ——广义政府 ——住户 ——非营利机构
非常住单位
金融工具（金融性公司的金融资产和负债）
货币黄金和特别提款权 通货和存款 非股票证券 贷款 股票和其他股权 保险技术准备金 金融衍生品 其他应收款/应付款
一、支付系统概述
支付系统有其特定的要素构成——机构、支付 工具、运行设施及规则。
支付系统的主要类型
按运营者身份的不同划分： 中央银行运营；
私营清算机构运营如纽约清算所协会的CHIPS 系统、英国的CHAPS系统、日本东京银行家 协会的全银数据通讯系统等等（私营清算机构
运营的支付系统的资金最终清算往往通过中央
中国现代化支付系统CNAPS
由大额支付系统（HVPS）和小额批量支付系统 （BEPS）两个业务应用系统，以及清算账户管理系 统（SAPS）和支付管理信息系统（PMIS）两个辅助 支持系统所共同组成。
中国现代化支付系统的大额支付系统已经于2005年6 月基本覆盖至全国。大额支付系统是中国人民银行提 供支付清算服务、执行货币政策及维护金融稳定的核 心基础设施。大额支付系统采用RTGS模式，对支付 指令逐笔、实时处理，全额结算资金。其1分钟之内 即可完成单笔支付业务。
小额支付系统已经于2006年6月底基本覆盖至全国。
第二节 中央银行的货币、金融统计业务
货币统计 金融统计 统计调查 统计分析
货币与金融统计研究什么？
货币与金融统计的基本规则
2W+3H： Who——交易主体：机构单位 What——交易什么：金融工具 How much——交易多少：金融流量和存量 How to calculate——如何核算：核算规则 How to know——如何获知：信息公布

(1)“大财政、小金融”体制时期； (2)金融业仅是财政的会计与出纳； (3)信用形式单一，银行功能狭窄；金融市场几乎不存在。 (1) 在“把银行办成真正的银行”(邓小平)的指示下开始了金融改革； (2)1979年2月、3月、4月，人保、农行、中行及外管局从人民银行独 立出动； (3)1982年12月投资银行成立，1983年1月建行独立，1984年人工两行 分家。 (1)建立“专业银行体制”、发展业务，扩充机构； (2)开始企业化经营和承包试点； (3)组建地方，股份制商业银行及其它金融机构； (4)人民银行开始履行央行职能，但问题较多； (5)发展并扩大了金融市场。
主要背景与原因
(1)这些国家是世界上商品货币经 济最发达的国家，中央银行 也建立最早。 (2)客观上主要是本国经济金融发 展的必然产物。 (3)政府融资便利的需要。 (1)一战后，国际性经济、金融恐 慌严重； (2)1920年布鲁塞尔国际性经济、 金融会议要求； (3)国际金融势力的推动。 (1)民族独立，国家独立的要求； (2)经济、金融独立的要求； (3)借鉴发达国家经济发展成功的 经验 ，借鉴发达国家的金融发展之模 式。
中央银行是政府与商业银行交易的产物
二、中央银行制度建立与发展的两 个途径与三个阶段
中央银行建立的两个途径 1、通过缓慢的演变过程：由商业银行慢慢的 演变成为中央银行（1913年以前）。 ２、通过立法：由法律规定建立一家银行作 为一国中央银行。
中央银行制度发展的三个阶段
阶段
第 一 个 阶 段 第 二 个 阶 段 第 三 个 阶 段
知识要点 1、中央银行制度产生的历史必然性。 2、中央银行制度发展的三个阶段与原因。 3、早期和现代中央银行的特征。 4、现代中央银行制度发展的背景与基础。 5、中国人民银行的建立与发展过程。 6、中国人民银行专门或单独行使中央银行职 能的历史必然性